银行投行业务资产监控工作时间提示表.docx

附件1-6： xxx银行投行业务资产监控工作时间提示表

监测事项
工具
时间要求
责任人/部门
日常监测和 定期监测
成立投后管理工作小组，拟订投后管理方案
成立投后管理工作小组
出账前1个工作日
经营单位、分行/事业部投资银行部（室）
制定并提交投后管理方案
出账前1个工作日
经营单位、分行/事业部投资银行部（室）
收息管理
提示借款人利息金额和付息时间
结息日前5个工作日
主办客户经理
提示并查询借款人账户是否有足额资金
结息日前2个工作日
主办客户经理
如未按时付息，发出《贷款利息催缴通知书》
结息日后3个工作日
主办客户经理
资金流向监控
填写《资金支用审批表》并审批
每次提款时
投后管理工作小组
收集完整的资金用途证明材料、合同、发票等凭证
支付后 15 日
主办客户经理
提交《投行业务授信资金流向监控表》
每自然季度末（3月/6月/9月/12月）
经营单位、分行/事业部投资银行部（室）
台帐管理和更新
提交《投行业务管理台帐》
每月10日前
经营单位、分行/事业部投资银行部（室）
客户回访
提交《投行业务月度回访报告》
每月10日前
经营单位、分行/事业部投资银行部（室）
季度检查
提交《投行业务季度检查报告》
每自然季度（3月/6月/9月/12月）末
经营单位、分行/事业部投资银行部（室）
客户预警
提交《投行业务风险预警报告》
发现预警当日的24小时内
经营单位、投后管理工作小组