银行委派风险主管管理办法模版.docx

xx银行委派风险主管管理办法
第一章 总 则
第一条 为健全我行风险管理体系，进一步加强和规范对委派风险主管的管理，特制定本办法。
第二条 县域支行和分行特色业务直营部门根据工作需要设立风险主管，由分行委派，负责所在机构的风险管理工作，其工作职责和工作质量对分行负责，并遵守所在机构的日常工作要求。
第三条 县域支行委派风险主管为支行副行长或行长助理，表现特别优秀的，经分行批准，可以是支行行长级；分行特色业务直营部门风险主管为部门副总经理或总经理助理，表现特别优秀的，经分行批准，可以是部门总经理级。
第四条 委派风险主管应严格按照分行授权履行职责，做到尽职、独立、专业、高效。
第二章 工作职责和范围
第五条 委派风险主管负责所在机构的风险管理工作，包括授信审查审批、信贷管理及法律保全等相关工作。委派风险主管可以分管个别中后台部门，不得分管业务部门。
第六条 委派风险主管主要履行以下工作职责：
（一）贯彻执行监管政策、总分行风险管理决策、政策、制度和授权规定；
（二）负责报告所在机构的信用风险状况、重大风险事项及处置情况、风险管理工作运行情况；
（三）根据国家有关法律法规、产业政策和我行信贷政策、授信业务审查审批相关管理办法，在权限内审查审批授信业务；
（四）负责组织所在机构放款、贷（投）后管理、风险预警、资产质量分类、信贷数据分析和报送等信贷管理工作；
（五）在分行法律保全部门指导下进行不良资产清收和案件管理工作；
（六）负责组织对所在机构风险管理条线人员的管理、考核和培训；对所在机构风险条线人员的任用、考核有建议权；
（七）总分行要求的其他相关风险管理工作。
第三章 报告路径及内容
第七条 委派风险主管接受委派风险总监的直接领导，向委派风险总监和所在机构主要负责人双线汇报工作。
第八条 委派风险主管的报告内容包括但不限于：
（一）定期报告。主要为述职报告，至少每半年报告一次；
（二）实时报告。包括所在机构发生的重大风险事件和突发事件（含监管部门和内外部审计发现的重大问题）等；
（三）其他需报告的事项。
第九条 对所在机构发生的重大风险事件，委派风险主管应参照《xx银行风险管理报告制度》进行报告和处理。重大风险事件报告的内容包括风险事件描述、风险成因、趋势预测、所在机构已采取和拟采取的措施、进展情况以及建议等。
重大风险事件参照《xx银行授信业务风险预警管理办法》中总行级预警的范围进行界定。
第十条 委派风险主管在工作中受到外部干扰导致不能正常履职的，应及时向所属分行委派风险总监报告。
第四章 任职条件及任职流程
第十一条 委派风险主管应符合以下条件：
(一)遵纪守法、敬业爱岗、廉洁自律、恪守职业道德，政治素质较高；
(二)具有大学本科及以上学历，原则上从事信贷业务相关工作四年以上（含），或者具有大专学历，原则上从事信贷业务相关工作六年以上（含），无不良从业记录，具有较强的风险意识和相应的专业能力；
(三)熟悉商业银行信贷产品和业务流程，具有丰富的商业银行信贷管理和风险管理经验；
(四)熟悉国家相关法律法规以及我行的风险管理政策、信贷政策和风险管理文化；
(五)通过总行统一组织的岗位资格考试；
(六)其他我行规定的干部任职条件;
(七)特别优秀的,可适当放宽任职条件。
第十二条 委派风险主管由所在分行委派风险总监提名或同意，经分行审核通过后，由分行人力资源部按规定程序办理相关聘任手续，并将任职结果报总行风险管理部和授信审批部备案。
第十三条 风险主管须通过总行风险管理部组织的岗位资格考试，并按要求到分行风险管理部、信贷管理部、法律保全部进行岗前培训，培训时间原则上不少于两周，必要时可安排到总行培训。
第十四条 委派风险主管任职实行聘任制，原则上一任聘期三年，聘期结束后，由分行按规定续聘或另行安排工作，原则上实行异地交流任用。
第十五条 委派风险主管参加所在分行统一组织的年度考核，由分行风险板块会同人力资源部对其进行考核。
第十六条 委派风险主管考核分为分行考核和所在机构考核。分行考核由分行风险板块牵头组织，考核权重不低于70%，所在机构考核权重不高于30%。
第十七条 委派风险主管任期内出现以下情形的，按有关规定追究责任或予以解聘，予以解聘的，不得再按相同或以上级别聘用：
（一） 年度考核不合格的；
（二） 出现重大风险事件的；
（三） 存在超授权审批等重大违规行为的；
（四） 其他不适宜继续履行职责的情形。
第五章 附 则
第十八条 各分行可根据本办法制定实施细则，对管理、考核等内容进一步细化，报总行风险管理部备案后实施。
第十九条 本办法由总行解释、修订。
第二十条 本办法自下发之日起施行。

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