代理银行承兑汇票业务操作协议模版.docx

附件3-1：代理银行承兑汇票业务操作协议协议编号：甲方：*银行股份有限公司 法定代表人/负责人： 住所地： 邮编： 电话: 传真： 乙方： 法定代表人/负责人： 住所地： 邮编： 电话: 传真： 为进一步加强同业合作，促进共同发展，甲乙双方经过友好协商同意，订立本协议。本协议为 与 签署的编号为 的代理银行承兑汇票业务总协议项下单项协议。第一条 业务叙做模式 经友好协商，双方同意选择 方式开展代理银行承兑汇票业务。A.银银通平台 B.传统手工如选择A模式，则由乙方填写*银行银银通代理银行承兑汇票机构与柜员申请表（附件1）并加盖乙方公章，向甲方提出申请，由甲方在银银通平台为乙方进行系统签约与柜员权限设置。第二条 账户甲乙双方签订本协议后，乙方应及时在甲方开立结算性同业银行结算账户（以下简称“结算账户”）和保证金账户。甲方对以下保证金账户实行专户管理，未经甲方书面同意乙方不得在该账户中支取任何款项。结算账户账号： ；户名： 。 保证金户账号： ；户名： 。 第三条 保证金及利率 1.乙方于承兑汇票出票日 工作日前根据本协议约定比率缴存承兑保证金，用于申请人向承兑人担保支付汇票款项。本协议双方在代理银行承兑汇票业务项下签署的代理银行承兑汇票委托书（附件2）、代理银行承兑汇票业务申请审批书（附件3）为本协议附件，本协议及附件为双方签署的编号为 的保证金质押总协议项下的主合同。承兑人对该账户实行专户管理，未经承兑人书面同意申请人不得在该账户中支取任何款项,经双方约定该协议项下保证金款项按照单位存款计息（若有多种计息需求，另附明细），并按照承兑人单位存款有关规定计付利息。后续如承兑汇票保证金需调增，调增部分保证金均按转出日挂牌公告的单位存款活期计息，如申请人出现本协议约定的违约情形，承兑人有权宣布保证金存款提前到期并行使质押权。2.保证金比例： A:选择银银通平台方式，保证金比例在任何时候不低于承兑汇票票面金额的 %。 B:选择传统手工方式，保证金比例在任何时候不低于承兑汇票票面金额的 %。以上任何方式下的保证金比例均不得低于代理银行承兑汇票业务总协议中约定的保证金比例。3.利率约定： A:选择银银通平台方式，保证金账户利率按 %执行。 B:选择传统手工方式，保证金账户利率按 %执行。甲乙双方了解并认可本款约定的保证金利率在单笔业务项下可能调整，具体单笔业务项下的利率，以经甲方审批同意的单笔业务代理银行承兑汇票委托书、代理银行承兑汇票业务申请审批书中确定的利率为准。第四条 费用标准及执行1.甲方为乙方提供的代理银行承兑汇票业务的服务为有偿服务,统一按 执行收取代理国内同业签发我行承兑汇票服务费用，业务项下发生的邮电费，凭证工本费由乙方支付。A: 选择银银通平台方式，按票面金额的 执行（可协商，最高万分之五）。B: 选择传统手工方式，按承兑汇票票面金额的万分之五执行。2.乙方同意，因委托甲方代理银行承兑汇票业务产生的以上费用，由乙方支付，并授权甲方 从第二条约定的乙方结算账户扣收。A:按月；B:逐笔。第五条 资料提交在办理代理银行承兑汇票业务时，乙方须提供审核无误并加盖乙方公章的资料。具体如下：（一）出票人现行有效的营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、法人身份证复印件、中征码等基础资料（首次）；（二）出票人初次申请或变更时，需提供企业法人资格证明文件及有关法律文件、法定代表人证明书或授权委托书；（三）在叙做每笔业务时，应要求乙方出具保证金质押确认书，并由乙方提供如下资料:1、银行承兑汇票领用单（附件4）；2、领票人身份证复印件；3、真实、有效、合法的商品交易合同等贸易背景真实性资料；4、乙方与出票人签定的银行承兑汇票协议复印件；5、甲方认为需要提供的其它材料。选择手工方式提交的业务，除以上资料外乙方还须补交如下资料：1、代理银行承兑汇票业务委托书；2、银行承兑汇票内容表（附件5）；甲方有权对乙方提供的资料予以审查，并自主审批，具体业务内容以甲方审批结果为准。甲方按月核对签发情况并于月初向乙方提交一个月内到期代理银行承兑汇票应划转资金清单（附件6），甲方按月向乙方发放对账单。第六条 附件下列附件为本协议不可分割的组成部分，与本协议构成统一的整体：1、代理银行承兑汇票业务申请审批书2、银行承兑汇票领用单3、代理银行承兑汇票委托书（适用于传统手工）4、银行承兑汇票内容表（适用于传统手工）5、*银行银银通代理银行承兑汇票机构与柜员申请表6、代理银行承兑汇票应划付资金清单第七条 本协议内容与代理银行承兑汇票业务总协议冲突或本协议未明确约定的事项，以代理银行承兑汇票业务总协议为准。第八条 乙方承诺其向甲方提交的业务材料真实、准确、有效、完整，向甲方提交的代理银承业务申请不存在违反法律法规、监管规定的情形。乙方得知涉及代理银承业务合作合规性或业务风险的任何信息，应立即通知甲方，并根据甲方要求采取调整措施。第九条 乙方负责在人行征信系统如实反映甲方为其指定出票人代理银行承兑汇票业务的相关信息。第十条 本协议经甲、乙双方法定代表人或授权签字人签署并加盖公章后生效。第十一条 本协议一式贰份，双方各持壹份。 甲方：*银行股份有限公司 行 有权签字人乙方：有权签字人 年 月 日 年 月 日 附件：1、*银行银银通代理银行承兑汇票机构与柜员申请表2、代理银行承兑汇票委托书3、代理银行承兑汇票业务申请审批书4、银行承兑汇票领用单5、银行承兑汇票内容表6、代理银行承兑汇票应划付资金清单 印鉴样本乙方公章授权代表人8