跨境电商网上交易平台创立商业专项计划书.doc

某跨境电商网上交易平台项目

商业计划书

目录

1.实施纲要 5
1.1环境和契机 5
1.2产品和服务 7
1.3市场研究和分析 7
1.4企业及战略 8
1.5企业管理 9
1.6技术可行性分析 10
1.7资金需求 10
2.环境和契机 10
2.1 多种环境基础情况 10
2.2 市场现实状况 12
3.产品和服务 14
3.1服务定位 14
3.2 产品 119
4.市场研究和分析 19
4.1市场概述 20
4.2目标市场分析 20
4.3市场定位 25
4.4市场需求估计 25
4.5市场营销策略 27
4.6具体实施方案 30
5.竞争分析 33
5.1 SWOT分析 33
5.2竞争力量分析 34
5.3 分析总结 39
6.企业及战略 40
6.1企业宗旨 40
6.2企业经营理念 40
6.3企业目标 40
6.4 企业战略 41
7.企业管理 43
7.1关键管理层经理工作职责 44
7.2职员 46
7.3服务步骤图 47
7.4价值链管理 48
8.技术可行性分析 52
8.1关键技术 52
8.2安全技术 53
8.3技术维护和开发人力资源 54
8.4总结 54
9.资金需求 55
9.1 现在资金需求量 55
9.2 其它资金需求 55
9.3 资本金具体使用 56
10.财务分析 57
10.1财务基础假设 58
10.2财务报表（见附表） 59
10.3财务分析 59
10.4总结 65
11.风险资本退出 67
11.1资金退出计划 67
11.2总结 68
12．团体介绍 69
附录一： 70

商业计划书

1. 实施纲要
1.1环境和契机
据中国电子商务研究中心监测数据显示，中国海外代购市场交易规模达483亿元，较同比增加82.3%，并呈显著上升趋势。（图一）
多年来，因为中国综合实力和居民生活质量提升，使得中高产阶级群体对生活品质重视，优质海外商品市场需求在不停攀升，国外消费品越来越受到中国市场青睐。
伴随电子信息技术和经济全球化深入发展， 电子商务在国际贸易中地位和作用日益凸显，已经成为中国对外贸易发展趋势。跨境电商越来越受到政府部门高度重视。发改委、商务部、海关总署、人民银行、质检总局、国家邮政局、国家标准委等部门主动围绕综正当律法规、信息监管、支付清算、通关、物流保税、电子认证、纠纷处理、经营者行为、示范试点等标准规范和配套管理制度层面，跨境电子商务法律政策环境不停完善。
今年跨境进口电商政策在跨境支付、通关和保税模式等方面对跨境电商展现多重利好。

1.2产品和服务
在国家针对跨境电商政策越来越开放背景下，结合我们团体在国外货源优势和电商运行经验，以“用户至上、便捷购物、品质确保”标准为口号，最终搭建一个服务大众跨境购物平台。关键商品为欧美名牌时装及衣饰，日韩化妆品，澳新奶粉，和发达国家生产名牌日用具等。

1.3市场研究和分析
中国消费者海外购置高端消费品金额为3000亿人民币，其中线上购置海外消费品交易额约600亿人民币，进口包裹数量约为1亿个，且每十二个月以100%速度增加。
Ø 市场定位：中高产阶级群体。
Ø 目标市场特征：高收入、高教育，经济富裕、年轻、讲究生活品位25-40岁白领、金领阶层。在线时间多、在工作和家中全部有高速网络接入。
Ø 市场营销策略
重视用户体验感受，以独有品牌和独特优质服务区分于以后跟随者。不一样等级会员差异定价，以优质服务维护高端品牌效应。战略中后期，我们将更重视服务策略，经过为用户提供多样化服务，争取更大市场份额。
1.4企业及战略

Ø 企业文化：
(一) 口号：品质购物
(二)使命：让网上购物走进千家万户
(三)标准：诚信为本、用户为先、开拓进取、务实创新

Ø 企业目标
短期目标：以优质海外产品、高效网络营销方法和优质用户服务，抓住市场契机，进行全国市场有力推广。
长久目标：稳定既得市场，不停开发新市场，形成含有特色赢利模式并实现企业成功上市。未来5到8年内，要在全国大部分市级以上城市建立大型海外商品连锁超市。
1.5企业管理
配合企业战略发展，企业采取优异组织结构，充足利用网络效应，实现企业最低成本运行。进入成熟运行期后，因为企业人员扩充和业务扩展，将建立更为完善和细化组织机构。
1.6技术可行性分析
开发平台选择以Linux作为操作系统，以IBM System x3650为Web服务器，以PHP为程序开发语言，以MySQL为后台数据库。利用现有优异开源程序ECSHOP为基础内核，在此基础上，加入我们二次开发及加密。实现天天百万人/次用户网上快速、稳定购物是完全可操作。
1.7资金需求
1.7 Capital demand
企业第一轮需要融资220万美金，出让企业股份8％。

2. 环境和契机
2.1 多种环境基础情况
Ø 客观经济走势良好，GDP增加形势喜人，商业领域系统风险较小。
Ø 居民生活水平普遍提升，中国商品已不能满足大家需求。
Ø 互联网发展快速，互联网用户大幅度增加，网上消费市场不停膨胀。
Ø 国家重视电子商务发展，加强其宣传力度并大力推广之。
Ø 信息安全技术逐步成熟，信用体制逐步完善。
Ø 消费主体年轻化，各年纪层消费观念发生较大转变。个性化消费方法成为社会发展时尚。
Ø 中国跨境电商仍处于起步阶段。
Ø 国家在通关和保税模式等方面政策对跨境电商展现多重利好。
2.2 市场现实状况
Ø 近日公布《全球社交、数字和移动》汇报显示，中国有13.5亿人口，城市人口百分比为51%，其中互联网网民百分比为44%，达5.9亿人；中国手机设备持有量超12亿台。（图二）

(figure 2)
在智能手机用户方面，中国智能手机用户百分比达47%，98%智能机用户会经过手机查找商品，69%用户曾使用手机购物。（图三）

(figure 3)
Ø B2C 电子商务运行商，尤其是垂直类B2C电子商务运行商在线销售成交额增加和风险投资对市场关注度来看，B2C电子商务市场--更确切说是在线零售市场全部是快速升温十二个月。
Ø 中国现在关键跨境电商模式关键有三种：B2C平台、自营B2C和海淘，代表企业分别是洋码头、蜜淘、hai360海外购。而伴随跨境电商市场潜力释放，竞争者增多，市场竞争肯定加剧，但会在未来3到5年基础形成格局。
Ø 洋码头、蜜淘、hai360海外购等关键跨境电商现在无法在时效、品质和售后上有保障，保障时效、品质和售后对跨境网站运行商来说以后是一个发展趋势。

3. 产品和服务

3.1服务定位
某某是跨境电商网上交易平台，产品定在中高端海外商品销售。将融购物和分享于一体，充足利用多种最新互联网技术，提供人性化服务，吸引用户，满足用户个性化需求，带给用户和众不一样购物体验。作出这一决议依据关键有以下三点：
3.1.1填补现有网上海外商品交易缺点

现存跨境电商网站通常全部是从国外直邮到中国，这种服务模式比较耗时。有部分跨境电商和保税区合作，商品从保税区寄出，这种模式即使处理了时效问题，不过无法让用户相信商品是海外正品。
长久以来，海淘全部被视为深水区，跨境电商发展前景还需迈过假货和水货市场制造行业门槛。
某某从一位资深代购人士了解到，大部分海淘灰色地带关键集中于个人代购业务。她透露，现在中国个人代购几乎超出二分之一东西是假货，发票能够作假，一个发票打印机成本只需100多元，打一张发票成本不到一分钱，有些代购则真假货掺卖，有些玩家在中国找假供货商，伪造代购信息。长久以来，海淘行业走私现象猖獗，很多水货、假货从香港、台湾流入中国大陆。管控难度大，政府还未找到好方法应对。

依据我们多年海外购物经验和消费者反馈，中国中高产阶级群体重视是海外商品时效、品质和服务，而不是价格。

(figure 4)
依据（图四）用户反馈，说明时效、品质和服务才是跨境电商生存关键，对于外行消费者来说，她们需要专业电商平台对产品进行筛选、把关，确保商品质量。某某从保障跨境电商时时效、品质和服务三个关键出发：
第一，已经建立了和深圳保税区直连合作，保税区备货直发，大幅缩短运输时间，价格优势也增强了用户体验，货物在保税区出入境全部有严格监管，商品起源和品质更有保障。货物在保税区仓库存量充裕，对于用户退换货服务响应更为立即。 保税区实施区内报税存放，先出区后报关，能降低企业资金压力，未出区货物还能够直接退回海外，免征关税。这些，恰好填补了跨境电商所面临成本高、物流慢等难题。
借助保税区，海外商品以批量运输方法进境，形成进境立案清单，在保税区内保税存放，消费者在某某下单后，商品从保税区快递寄出，送达消费者手中，境外电商企业再向海关申报并缴纳行邮税。在这过程中，某某只需向海关申报并交纳行邮税，而大部分价值500元以下日常见具是免征行邮税，超出500元，通常按10%征收，大大低于关税和增值税。
因为批量海运方法大幅降低物流成本，这将使海外直购商品廉价20%左右；保税区直接发货，也将降低消费者网购等候时间。以一罐奶粉为例，海外直邮运费需要约50元人民币，批量海运每罐成本大约只需10元人民币；以往海外直邮要半个月才能送到，现在只需2至3天。现在保税通和天猫国际合作产品关键有尿不湿、保温杯、巧克力等，以后，更多海外母婴、食品、家居电器等类目商品将进入消费者家中。
其次，某某要求海外商品供给商为每一件商品添加独一无二防伪二维码，此二维码会统计商品生产地、生产日期、生产商及发货地等信息，从源头上杜绝假货、水货。未来两年内，我们会和工商部门合作，逐步建立和完善商品真假判别平台。
再次，某某支持七天无理由退换货，退换货直接到中国仓库，缩短用户等候时间，降低用户后顾之忧，这是其它跨境电商平台极难实现。
3.1.2基于成本考虑
为了降低成本，某某已经和部分海外供给商签署合约，延长货款交付期，这将为企业运转腾出流动资金，在采购海外商品时，会选择畅销中高端商品，降低库存。
3.2 产品
某某将以建立网上购物平台方法，产品定在中高端海外商品市场，关键商品为欧美名牌时装及衣饰，日韩化妆品，澳新奶粉，和发达国家生产名牌日用具等。
4. 市场研究和分析
4.1市场概述
现在，天天全部有新创业企业加入跨境电商大军，大家看到了市场，但真正潜心研究、深入了解市场和消费者需求并不占多数。现在而言，整个跨境电商行业仍处于早期阶段，产业链还不成熟，很多商品类目没有挖掘，消费市场也没完全兴起。
4.2目标市场分析
图表 8美国服装出口中国市场产品价值链构。

我们从图中能够看出，价值增值最大是零售商，所以，我们服务定在从事海外商品销售网上零售跨境电商一样含有可观利润空间。我们价值源泉表现在跨境电子商务供给发明消费者需求，经过网上销售便利性及物流快捷利用，提供个性化服务来刺激消费者需求。
附录一：
Appendix one：
利润表 单位：美元
Profits statement Currency:USD

第十二个月
First year
第二年
Second year
第三年
Third year
第四年
Fourth year
第五年
Fifth year

一 主营业务收入：
One:main business income

减： 主营业务成本：
Reduce:Main business cost

主营业务税金及其附加
Main business taxes

二 主营业务利润
Two;main business profits

加： 其它业务收入
Plus:other business income

减：其它业务税金及其附加
Reduce:other business taxes

减 ：营业费用
Reduce:operation fee

管理费用
Management fee

财务费用
Financial fee

三 营业利润
Three operation profits

四 税前利润
Four pre-tax profits

减 ：所得税
Reduce:income tax

五 净利润
Five net profits

现金流量表 单位：美元
Cash flow statement Currency:USD

项 目
Project
第十二个月
First year
第二年
Second year
第三年
Third year
第四年
Fourth year
第五年
Fifth year
一、 经营活动产生现金流量:
One:cash flow form business

销售商品、提供劳务收到现金
Cash from Sale goods,provide labor service

现金流入小计
Sub-total of cash inflow

购置商品、接收劳务支付现金
Cash from purchase goods,accept labor service

经营租赁所支付现金
Cash paying for Operating lease

支付给职员现金
Cash paying for employee salary

支付所得税
Paying income tax

支付其它税费
Paying Other taxes

支付其它和经营活动相关现金
Paying cash for other relative activities

现金流出小计
Sub-total of cash out flow

经营活动产生现金流量净额
Net Cash flow from business

二、 投资活动产生现金流量：
Two:net cash flow from investment

购建固定资产所支付现金
cash for purchase fixed assets

购建无形资产所支付现金
cash paying for purchase intangible assets

投资活动产生现金流量净额
Net cash flow from investment

三、 筹资活动产生现金流量：
Three: cash flow from Financing activities

吸收权益性投资所收到现金
Cash from absorb equity investment

借款所收到现金
Cash from loan

现金流入小计
Sub-total of cash flow

偿还借款所支付现金
Cash paying for refund loan

分配股利所支付现金
Cash from allocate stock

偿付利息所支付现金
Cash paying for refund interest

现金流出小计
Sub-total of cash flow

筹资活动产生现金流量净额
Net cash flow form financing activities

四、 现金及现金等价物净增加额
Four:cash and cash equivalent net increase amount

资产负债表 单位: 美元
Balance sheet Currency:USD

资产
assets
第十二个月
First year
第二年
Second year
第三年
Third year
第四年
Fourth year
第五年
Fifth year
流动资产:
Current assets

货币资金
Monetary capital

流动资产累计
Total Current capital

固定资产:
Fixed assets

减:累计折旧
Reduce:Accumulated depreciation

固定资产净值
Net fixed assets

无形资产
Intangible assets

减：累计摊销
Reduce:Accumulated amortization

无形资产净值
Net intangible assets

资产累计
Total assets

负债及权益
Debt and equity

流动负债:
Current debts

应付帐款
Account payable

流动负债累计
Total current debts

长久借款
Long-tern loan

负债累计
Total debts

全部者权益:
Owner’s equity

实收资本
Paid-up capital

盈余公积
Earned surplus

未分配利润
Undistributed profit

全部者权益累计
Total owner’s equity

负债及权益累计
Total debts and equity

成本费用表 单位：美元
Expenses statement Currency:USD

第十二个月
First year
第二年
Second year
第三年
Third year
第四年
Fourth year
第五年
Fifth year

一 主营业务收入：
One main business income:

关键会员会费收入
Core member fee income

关键会员消费
Core member consumption

一般会员会费收入
Ordinary member fee income

一般会员消费
Ordinary member income

减： 主营业务成本：
Reduce:main business cost

其它成本
Other cost

支付品牌推广费
Brand promote fee

支付物流费
Logistic fee

主营业务税金及其附加
Main business taxes

营业税
Operating tax

城市维护建设费
City maintain construction fee

教育及附加
Education and other fee

二 主营业务利润
Two main business profits

加： 其它业务收入
Plus:other income

广告收入
advertising income

减：其它业务税金及其附加
Reduce:other business taxes

减： 营业费用
Reduce:operating cost

广告费
Advertising fee

网络广告
Internet advertising

杂志广告
Magazine advertising

业务推广费
Business promote fee

关键会员
Core member

一般会员
Ordinary member

会员维护费
Member maintain fee

关键会员
Core member

一般会员
Ordinary member

销售人职员资
Sales salary

基础工资
Basic salary

销售分成
Sales commissions

减 ： 管理费用：
Reduce:management fee

管理人职员资
Management employees’ salary

培训费
Training fee

场所租赁费
Rental fee

无形资产摊销费
intangible assets Amortization

创办费摊销
initial expenses Amortization

其它无形资产摊销
Other intangible assets Amortization

域名注册费
Domain registration fee

虚拟主机托管费
Virtual host trustee fee

折旧
depreciation

硬件设备折旧
Hardware device depreciation

其它固定资产折旧
Other fixed assets depreciation

办公费用
Office expenses

话费
Telephone charge

网络费用
Internet fee

减 ： 财务费用：
Reduce:financial fee

八 营业利润
Eight business profits

九 税前利润
Nine:pre-tax profits

减 所得税
Reduce income tax

十 净利润
Ten net profits

企业总部人职员资 单位：元
Employee’s salary table Currency:RMB

第十二个月
First year
第二年
Second year
第三年
Third year
每个月工资第十二个月
Monthly salary in first year
每人每十二个月工资（第十二个月）
Per person’s yearly salary(first year)
行政
Administrative

市场部经理
Market manager

市场部人员
Market employees

财务部经理
Financial department manager

财务人员
Financial employees

技术部经理
Technology manager

技术员
Technology employees

用户服务中心经理
Customer service manager

用户服务中心人员
Customer service employees

总计
Total

注：职员工资以每十二个月10%速度增加。
Attention:employees’ salary increase 10% every year.