金融机构反洗钱问卷模版.docx

附件一
反洗钱调查问卷
（适用于境内金融机构）
金融机构名称：
注 册 地：
金融机构性质： □银行机构 □非银行机构
（注意：如果对本问卷任何问题的回答选择“否”，请在本问卷的后面提供附加信息。）
一、反洗钱组织体系、流程控制
序号
项 目 内 容
是/否
1
贵机构是否制订和实施了经董事会或高级经营管理层批准实施的反洗钱合规制度？
□是 □否
2
贵机构是否制订和实施了反洗钱法律、监管规则要求的合规管理程序，包括指定高级管理人员负责协调和监督本机构的反洗钱工作？
□是 □否
3
贵机构是否已经制订和实施了防范、识别和报告反洗钱可疑交易的制度？并且将整个过程留痕？
□是 □否
4
除反洗钱主管部门的监管和检查外，贵机构是否有内部审计部门或者其他独立的第三方审计机构来定期评估反洗钱制度和实施情况？
□是 □否
5
贵机构是否已经建立符合反洗钱法律法规和监管政策的记录留存程序？
□是 □否
6
贵机构是否有禁止为空壳银行开户或建立客户关系的制度？（空壳银行是指在其获得批准成立的国家没有真正存在实体，且不接受任何全面有效监管的金融服务机构）？
□是 □否
二、了解你的客户、尽职调查和风险评估
7
贵机构是否已经制订和实施符合反洗钱法律法规、监管规则的客户身份识别制度和流程？
□是 □否
8
贵机构在客户建立业务关系时是否收集符合监管规定的客户信息？
□是 □否
9
贵机构是否建立流程和系统以对发生交易的客户进行身份识别？
□是 □否
10
贵机构是否制订和实施了客户档案管理制度和流程，用于记录客户身份识别和“了解你的客户”等相关信息？
□是 □否
11
贵机构是否制订和实施了结合客户背景信息、预期交易目的及其真实交易行为等风险因素的风险等级划分制度？
□是 □否
12
贵机构是否制订和实施了针对高风险客户进行强化识别和复核的制度或流程？
□是 □否
13
贵机构是否要求定期审核客户信息、客户交易行为及客户风险等级？
□是 □否
14
贵机构是否制订了涵盖政府组织、国际组织等发布的恐怖组织或人员黑名单的监控制度？
□是 □否
15
贵机构是否制订了与国际政要（PEP）及其家人或关联人建立业务关系的相关审核程序？
□是 □否
三、可疑交易监测、识别和报告
16
贵机构是否对识别并上报异常和可疑交易做出制度性规定？
□是 □否
17
贵机构是否监测客户的异常和可疑交易行为？
□是 □否
18
对于监测出来的异常和可疑交易行为，是否经过识别后向监管机构报告？
□是 □否
19
贵机构是否按反洗钱法律法规的要求向中国反洗钱监测分析中心报送大额现金交易？
□是 □否
20
在与客户建立业务关系或开展交易活动前，贵机构是否制订和实施了对照政府或国际组织发布的制裁名单（已知或嫌疑的恐怖分子和贩毒分子等）来筛选客户信息的制度或流程？
□是 □否
四、反洗钱培训
21
贵机构是否向员工提供以下反洗钱和反恐怖融资培训：
l 可疑交易的识别和报告；
l 涉及贵机构产品、服务等不同形式的洗钱案例；
l 防范洗钱的内部控制制度和操作流程？
□是 □否
22
贵机构是否及时向员工传达以下内容：
l 最新的反洗钱法律法规和监管规则；
l 现有反洗钱制度在实施执行方面的变化？
□是 □否
23
贵机构是否保存相关反洗钱培训记录，包括培训出勤率记录和所用的培训材料？
□是 □否

附加信息填写处（敬请注明相应的问题序号，可增加行填写）：

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所在部门： 职 位：
签 名： 日 期：