全面金融解决方案服务协议-(适用中小型企业类客户).docx

合同编号： 全面金融解决方案服务协议（FITS）（适用中小型企业类客户）_公司xx股份有限公司二Oxx年甲方： 法定地址： 邮政编码： 法定代表人（负责人）: 乙方：xx股份有限公司 行法定地址： 邮政编码： 负责人: 为进一步加强银企合作，解决甲方的各类金融服务需求，乙方综合运用传统商业银行、新型投资银行等多种金融产品和工具，配合甲方发展战略，为甲方提供全面金融服务解决方案（FINANCIAL TOTAL SOLUTION，简称“FITS”），甲乙双方按照“平等互利、相互支持、诚实信用”的原则，经充分友好协商，就有关事宜达成如下协议： 第一条 全面金融解决方案服务（FITS）内容 乙方提供的全面金融解决方案服务内容包括下列全部或部分服务： （一）政策、经济等信息咨询服务 1金融法规政策咨询：为甲方提供日常生产经营过程中相关金融法律法规、政策咨询和解读等服务，帮助甲方正确理解与运用。 2宏观经济、产业、行业信息咨询：根据甲方需求定期或不定期向甲方提供宏观经济、产业发展的最新动态以及相关行业信息。 3金融信息咨询：为甲方提供有关外汇市场、资金拆借市场和国内外债券市场、股票市场、期货市场的最新市场信息，解答有关金融市场的专业知识。 4金融市场研究和服务：乙方可根据甲方的需求定期或不定期向甲方提供宏观经济、金融市场、特定区域、特定行业或产业的专项研究服务，并可根据甲方需要出具专项研究报告。 （二）经营管理咨询服务 1. 经营管理和战略规划咨询：针对甲方的行业背景和发展现状，为甲方可持续发展提供长期战略规划和管理咨询。 2. 公司治理规划和咨询：针对甲方的实际情况，协助甲方健全组织机构、建立健全法人治理结构、协助甲方制定和完善内部管理制度等。 3. 公司内部控制和风险管理咨询：针对甲方组织体系、管理模式，内部控制机构（岗位）的设置和职责划分等情况，为甲方设计和制定围绕企业经营活动相关的采购、生产、销售、收付款等内部控制和风险管理制度。 （三）财务管理咨询服务 对甲方的财务状况进行分析诊断，为甲方的资本运作、筹资管理、投资管理、营运资金管理、成本管理、税务筹划等提供规划、咨询和建议，协助甲方优化和完善内部财务管理制度，协助甲方改进财务管理、降低运营成本。 （四）全面融资服务乙方可根据甲方的经营情况、财务状况及实际融资需求，结合资本市场、货币市场等金融市场走势，综合分析、比较各类金融产品和服务的准入条件、成本、利弊等，设计针对甲方特点的债权融资、股权融资、或股债组合的融资方案，以降低甲方融资成本，提高资金筹措效率：1、股权等资本市场融资服务乙方通过与第三方机构合作为甲方在境内外市场开展IPO（含借壳上市）及再融资（包括配股、公开增发、定向增发、可转债等）、Pre-IPO、增持、引入战略投资者等提供规划、方案设计、保荐、承销及相关财务顾问等服务。 2、债券承销服务 乙方可独立或通过第三方合作机构为甲方提供各类公募或私募方式发行的债券承销和财务顾问服务，具体包括： （1）银行间市场各类超短期融资券、短期融资券、中期票据、中小企业集合票据、非公开定向债务融资工具等债券的方案设计、中介机构协调、审批机构沟通、承销、及相关财务顾问服务。 （2）沪深证券交易所各类公司债、企业债等债券的方案设计、中介机构协调、审批机构沟通、承销、及相关财务顾问服务。 3、私募融资服务 乙方可根据甲方的需求为甲方提供包括各类银行理财、信托计划、券商资管、保险资管、基金、融资租赁等形式的融资及财务顾问服务，协助甲方制定融资策略、设计融资方案、协助进行项目论证和可行性分析、协助开展尽职调查和风险评估、推荐中介机构，提供配套资金监管、结算、托管等服务。 （五）营运资金管理服务 乙方可根据甲方营运资金管理和实际运转情况，针对甲方的现金、应收帐款和存货等设计针对性的金融服务方案，盘活甲方资产，提高存货周转和资金使用效率。 1现金管理与投资服务 乙方可为甲方提供现金归集、管理和投资等服务，并根据甲方的风险偏好、投资期限和收益要求、利用乙方的投资经验和风险管理能力，协助甲方制定投资策略、量身定制合适的现金管理和投资方案。 2应收帐款管理和融资服务 乙方可根据甲方应收帐款等实际情况提供相应的保理服务、应收帐款类理财产品、企业资产证券化等金融产品和服务方案。 （1）保理等供应链融资服务 乙方可根据甲方在生产经营过程中所处的不同阶段，设计相应的应收帐款保理、订单融资、仓单融资、保单融资、保兑仓融资、动产融资等相关产品，帮助甲方提前获得资金，加快应收账款周转速度，优化财务报表。 （2）债权转让型理财产品 乙方可独立或联合信托、券商资管等第三方合作机构为甲方设计应收帐款转让型理财产品，协助甲方制定融资方案、协助进行项目论证和可行性分析、协助开展尽职调查和风险评估、并提供配套应收帐款管理、信用风险担保、资金监管、结算等服务。 （3）资产证券化发行服务 乙方可根据甲方拥有的应收帐款等资产的实际情况，为甲方设计资产证券化发行方案、联合第三方合作机构为甲方提供交易所市场发行的资产证券化承销和财务顾问等服务 （六）收购兼并财务顾问服务 乙方可为甲方提供境内外各类以资产收购、股权收购或公司合并等形式的并购财务顾问服务，为甲方提供并购、产权交易方面的政策、法律和财务咨询、协助甲方制订并购策略和方案、利用境内外资源为甲方物色境内外目标公司、对目标公司实施尽职调查、资产评估、设计和安排过桥融资、协助与地方政府、监管部门等进行沟通和协调等工作。 （七）重组改制财务顾问服务 为甲方提供资产重组、 债务重组、股份制改造、资本结构优化、股权转让、增资、公司合并、分立、员工持股计划、期权、管理层收购等内容的财务顾问服务，为甲方提供重组改制方面的政策、法律咨询、协助甲方制订重组改制方案、起草相关文件、协助与地方政府、监管部门等进行沟通和协调等服务。 （八）融资租赁服务 乙方可根据甲方的需要通过子公司或第三方合作机构为甲方设计、提供直接租赁、售后回租、融资性租赁、经营性租赁等形式的融资租赁服务产品和方案，满足甲方融资、以及新购、盘活大额固定资产、设备的需要。 （九）外汇债务和汇率风险管理服务 乙方可根据国际市场汇率和利率走势，利用各种金融衍生产品如利率互换、利率调期、货币利率调期、外汇期权、利率期权、调期期权及其产品组合等，为甲方推荐规避与降低外债、汇率风险的金融产品并提出相关建议，协助甲方规避外汇债务和汇率风险。 （十）传统商业银行金融服务 乙方还可利用自身资金优势为甲方提供传统商业银行各类间接融资产品，包括： 1. 资金周转类融资产品：乙方可通过流动资金贷款和供应链融资类产品，满足甲方经营周转类的资金需求，为甲方与上下游合作伙伴间的真实交易提供短期信用支持。 2. 中长期融资产品：乙方可通过包括固定资产贷款、项目融资、并购贷款在内的多种中长期融资产品满足甲方在产能扩大、项目开发和战略收购等方面的资金需求。同时，乙方还可以利用自身在银行业中的市场地位，针对甲方大额的融资需要，牵头负责承贷银团的组建和银团贷款的发放等服务。 （十一）甲方员工个人金融服务乙方还可根据甲方员工的实际需要为甲方符合条件的员工定制专属的个人金融服务产品和方案，在个人住房按揭及消费贷款、个人理财、信用卡授信额度、工资发放、网银、私人银行、保险等领域提供特色服务。 （十二）双方约定的其它服务事项 。 第二条 协议期限 本协议有效期 年，自本协议生效之日起至 年 月 日止。 乙方在本协议项下提供的具体服务事项可不受本协议约定期限的限制。 第三条 服务方式 （一）乙方可提供现场或非现场、书面（含邮件、传真）或非书面等形式的服务。 （二）乙方在本协议项下的服务方式包括但不限于提交书面材料（如各类服务报告或设计方案、相关政策汇编或采编、财务分析报告、金融政策咨询和解读、行业分析、金融产品推介、经营管理建议等）、访谈、调查、电话咨询、专家座谈、邀请甲方参加推介会等部分或全部方式。 （三）乙方可根据服务内容的难易程度采用单人、组建临时或长期专家服务团队，也可根据甲方需要与甲方工作人员组成工作团队共同开展工作。 （四）在服务期限内，应甲方要求，乙方可以为甲方提供各类书面咨询建议、方案或报告等。 （五）甲方可根据实际业务需求、服务内容、项目难易程度等因素与乙方另行约定具体服务方式。 第四条 双方的权利与义务 （一）甲方的权利和义务 1. 甲方的权利： （1）有权要求乙方提供相关金融服务； （2）对乙方提供的产品、服务方案、建议或报告等有审议、修改及最终决策的权利； （3）如需引入第三方合作机构的，甲方有最终决策的权利。 2. 甲方的义务： （1）甲方应为乙方工作人员提供必要的工作条件配合乙方工作，及时向乙方提供相关资料，并保证所提供资料真实、准确、完整、有效； （2）甲方对乙方提供的产品、服务方案、材料、文件、出具的分析、咨询、建议、报告等应承担保密义务，未经乙方许可，甲方不得向第三方提供（包括但不限于披露、转载等）； （3）在同等条件下，甲方应优先选用乙方提供本协议项下的各项具体金融服务。 （二）乙方的权利和义务 1.乙方的权利： （1）根据甲方金融服务的具体需要，乙方有权了解包括但不限于甲方的财务、生产、销售、投资、规划、重大经营决策等经营管理情况； （2）乙方有权根据法规政策、监管要求、市场形势、自身经营策略等因素的变化，调整、变更或不再提供本协议项下部分或全部服务。 2.乙方的义务： （1）在现行法律、政策允许的范围内，遵循诚实、勤勉的原则，为甲方提供相关服务； （2）乙方应承担保密义务，未经甲方许可，乙方不得向第三方提供（披露）甲方提交乙方使用的、乙方通过其他渠道无法获得且尚未进入公共信息领域的材料与文件，但乙方有权根据法律、法规、监管部门或有权机关的要求进行披露，并有权根据服务需要向其他中介服务机构披露，也有权向xx股份有限公司总行及其分支机构进行披露。 第五条 具体服务事项的约定 针对本协议项下具体资本市场类服务、债券发行、私募融资、资产管理、间接融资等产品或服务事项，甲乙双方应另行签订协议对具体服务内容、方式、权利义务、费用及支付等进行约定。 本协议条款如与甲乙双方今后签署的具体服务协议发生冲突的，以具体服务合同项下的约定内容为准。 第六条 协议的效力与变更 （一）本协议生效后，除双方另行商定并达成书面协议或本协议另有约定或法律规定的原因外，任何一方不得单方解除本协议。 （二）本协议的变更，除双方另有约定外，均需双方共同协商同意并以书面方式做出。 （三）本协议未尽事宜，由双方另行协商并达成一致后，可以签订补充协议。补充协议是对本协议的有效组成部分，与本协议具有同等法律效力。如补充协议的规定与本协议不一致的，则以补充协议为准。 第七条 争议处理双方在履行本协议的过程中若发生争议，应首先通过友好协商解决。协商不一致的，按以下第 种方式解决：（一）向乙方住所地人民法院起诉。（二）提交 仲裁委员会（仲裁地点为 ）,按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。在诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议部分的条款仍须履行。 第八条 声明条款 （一）甲乙双方已阅读本协议所有条款，对本协议条款的含义及相应的法律后果已全部通晓并充分理解。 （二）乙方在本协议项下提供的任何产品、服务方案以及其他分析、建议等均是乙方基于诚实信用原则并根据乙方长期金融业务经验做出的，甲方理解并同意：乙方所提供的产品、服务方案、意见、建议、或提供的文件、资料等仅供甲方参考，在相关业务开展过程中，甲方均需根据自身实际情况进行判断、独立做出决策，并对自行决策的结果承担责任。 （三）甲乙双方均认识并理解,相关金融产品和服务受内外部诸多因素影响极大,存在重大不确定性, 乙方提供相关金融产品建议或服务解决方案并不代表对甲方可成功获取相关产品或服务方案做出任何承诺或保证,甲方也不要求乙方承诺或保证乙方提供的服务能够满足或实现甲方最终需求。 第九条 附则 （一）本协议经甲方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章，及乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。 （二）本协议壹式 份，双方各执 份，具有同等法律效力。 附件1：乙方服务团队及联系方式（本页无正文，为编号为：全面金融解决方案（FITS）服务协议的签字页）甲方（公章） ：法定代表人/负责人或授权代理人（签字）： 年 月 日（本页无正文，为编号为：全面金融解决方案（FITS）服务协议的签字页）乙方（公章） ：负责人或授权代理人（签字）： 年 月 日附件1：乙方服务团队及联系方式一、服务团队（请根据实际情况填列）成员单位、职务负责业务联系方式先生/女士xx先生/女士xx先生/女士xx先生/女士xx先生/女士xx先生/女士xx先生/女士xx15