银行股份有限公司同业业务治理综合体系改革专业方案gai.doc

XX银行股份同业业务治理体系改革方案一、改革目标目标之一：强化管理。经过改革，建立和所开展同业业务规模和复杂程度相适应同业业务治理体系，将同业业务纳入全方面风险管理，建立健全前中后台分设内部控制机制，加强内部监督检验和责任追究，确保本行依法合规开展同业业务，符合国家宏观调控政策和银行业监管要求。目标之二：控制风险。经过改革，实施同业业务专营部门制，由本行行总部指定资金营运中心负责经营，强化行总部对同业业务安全性、流动性、盈利性统筹管理，确保风险得到有效控制。目标之三：回归本质。经过改革，实现同业业务回归流动性管理手段本质，促进流动性管理，优化金融资源配置，愈加好地服务实体经济发展。二、组织保障本行成立XX银行股份同业业务改革工作组，切实加强改革工作组织领导，确保9月底前全方面完成同业业务改革工作任务。工作组组长为XXX副行长，副组长为资金营运中心XXX总经理，组员为XXX、XXX、XXX、XXX。三、改革关键 （一）管理机构设置。坚持“统一管理、集中经营、专业运作、快速反应”工作模式，稳健开展业务。同业业务由本行行总部授权资金营运中心专营。资金营运中心不得进行转授权，不得办理未经授权或超授权同业业务。（二）业务整合。资金营运中心负责专营本行现有同业业务。具体包含同业拆借、非结算性同业存款、买入返售和卖出回购、同业投资等业务类型。（三）操作步骤完善。结合实际，由计划财务部主导、资金营运中心配合制订同业业务操作步骤。资金营运中心负责修改完善现有同业业务操作步骤，并依据业务创新情况制订新管理措施和操作步骤。 （四）业务人员归口管理。同业业务人员归资金营运中心统一管理。分设前台（交易员岗）、中台（核实员岗），实施岗位轮换和强制休假制度。（五）财务核实管理。由本行行总部计划财务部、会计结算部具体分工负责相关同业业务财务核实。计划财务部单设后台（结算员岗），负责业务资金划转。（六）同业授信管理。由本行信贷管理部负责制订同业授信管理措施，对表内外同业业务进行集中统一授信。本行不得进行多头授信，资金营运中心不得办理无授信额度或超授信额度同业业务。（七）建立责任追究制度。经过加强同业业务内部监督检验，确保业务真实性、合规性和安全性。同时，明确各岗位职责，建立责任追究制度，对在同业业务办理过程中出现违规行为，依据XX银行合规问责措施进行处理。四、进度时间安排因为我行在未出台127号文和140号文之前，同业业务管理基础符合文件要求，故现有同业业务无需大范围、大幅度进行调整和改善。尤其是前五项关键工作在文件出台之前就已经全部完成。第六项同业授信政策必需在9月底之前建立。同时，建立健全同业业务交易对手准入机制，对交易对手进行集中统一名单制管理，定时评定交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。 6月26日