银行非信贷资产风险监控非标准化债权资产定期监测报告书(本行公司授信项目).docx

非标准化债权资产定期监测报告书（本行公司授信项目）（1.0版）附件1：非标准化债权资产定期监测报告书（本行公司授信项目）分行检查期次业务团队名称客户经理非标准化债权资产标的主体基本情况标的主体名称所属集团所属行业审批时信用评级本期信用评级政府融资平台类型退出类 仍按平台管理类 是否符合要求（注1）是否纳入政府预算管理（注2）非标准化债权资产标的主体在我行业务情况（单位：万元）序号额度种类币种额度金额额度到期日使用余额敞口余额担保方式合计非标业务明细情况序号业务种类币种出账日到期日本期余额敞口余额风险分类合作机构名称合计（非标业务）终审意见内容：批复日期： 批复文号： 终审权限：终审意见内容：我行终审意见落实情况A、出账前须落实的限制性条款落实情况序号条款内容落实情况存在问题备注12B、其他贷后管理要求序号条款内容落实情况存在问题备注12C、SOP条款及落实情况（如有）序号工作内容业务要点落实情况存在问题12D、分行法律审查意见落实情况（含出账前法审）序号条款内容落实情况存在问题备注12E、非标业务资金具体使用情况（对于我行非标业务资金投向项目的，填写项目概况、施工及销售进展情况的分析、调查说明） 监测预警情况预警类别预警指标详细描述预警生效日风险事项进展情况及风险控制措施落实情况：非标准化债权资产标的主体信用征信系统查询结果（单位：万元）检索时间授信余额不良余额欠息金额对外担保金额最新检索时间(X年X月X日)前一次检索时间(X年X月X日)征信记录查询情况及相关情况说明（注3）：非标准化债权资产标的主体生产经营情况序号检查项目是否1基本信息（地址、注册资本、主营业务等）是否发生变化2主要原材料、产品价格是否发生重大变化3前五大供应商、销售商是否发生变化4销售模式是否发生变化5货款回笼是否及时6生产经营计划是否明确7厂房、设备利用率是否正常请说明具体变化或异常情况及原因，并对生产经营情况进行评价：非标准化债权资产标的主体内部管理情况序号检查项目是否1主要股东、管理层（法人代表、财务负责人等）是否发生变化2主要领导人是否存在不良行为（如赌博、吸毒）3企业或企业主要领导人是否涉及民间借贷4是否拖欠职工工资、税金及有关费用（如电费、水费）5企业或企业主要领导人是否涉及重大法律纠纷6关联企业是否发生重大不利变化7是否受到有关部门（环保、税务、工商管理等）的处罚8对外担保是否存在代偿风险9重大投资项目是否达到预期目标10我行资金投放项目是否正常进行请说明具体变化或异常情况及原因，并对管理情况进行评价：非标准化债权资产标的主体发展前景序号检查项目是否1所处行业是否发生重大变化2主要产品市场是否发生重大变化3企业是否有新产品开发4是否进行新的技改和固定资产投资5是否通过投资、收购进入全新业务领域、区域或产品线请说明具体变化或异常情况及原因，并对发展前景进行评价：银企关系及其它序号检查项目是否1是否及时提供我行所需财务报告及其它信息资料2对我行的态度是否发生变化3是否被他行压缩授信4是否存在其它影响我行资金安全的重大不利变化请说明具体变化或异常情况及原因，并对银企关系进行评价，： 非标准化债权资产标的主体财务状况分析 单位：万元报表期次本期（X年X月）上期（X年X月）年初（X年X月）上年同期（X年X月）总资产 流动资产总额货币资金应收账款存货长期投资固定资产应付账款短期借款长期借款所有者权益销售收入投资收益利润总额净利润偿债能力分析资产负债率%流动比速动比银行负债率%负债与有形净资产比率%利息保障倍数营运效率分析总资产周转率%应收账款回收期存货周转天数盈利能力分析资产报酬率%营业利润率%净利润率%其他指标净现金流量经营活动净现金流量上述科目及指标变化分析，其它异常变动科目分析，财务状况总体评价：保证人状况保证人名称与借款人关系所属行业所属集团审批时信用评级本期信用评级保证人与我行合作情况（单位：万元）序号额度种类币种额度金额额度到期日使用余额敞口余额担保方式监测预警情况预警类别预警指标详细描述预警生效日风险事项进展情况及风险控制措施落实情况：信用征信系统查询结果（单位：万元）检索时间授信余额不良余额欠息金额对外担保金额最新检索时间(X年X月X日)前一次检索时间(X年X月X日)征信记录查询情况及相关情况说明：保证人经营管理情况序号检查项目是否1基本信息（地址、注册资本、主营业务等）是否发生变化2主要股东、管理层（法人代表、财务负责人等）是否发生变化3企业或企业主要领导人是否涉及重大法律纠纷4保证人生产经营状况是否正常5是否与保证人新法人代表核实担保合同有效性6担保人是否仍具备担保资格和能力7是否存在其它影响担保能力的重大不利变化请说明具体变化情况及原因，并对客户生产经营情况及担保能力评价、： 保证人财务状况分析 单位：万元报表期次本期(X年X月)上期(X年X月)年初(X年X月)上年同期(X年X月)总资产 流动资产总额货币资金应收账款存货长期投资固定资产应付账款短期借款长期借款所有者权益销售收入*投资收益*利润总额*净利润*偿债能力分析资产负债率%流动比速动比银行负债率%负债与有形净资产比率%利息保障倍数营运效率分析总资产周转率%应收账款回收期存货周转天数盈利能力分析资产报酬率%营业利润率%净利润率%其他指标净现金流量经营活动净现金流量上述科目及指标变化分析，其它异常变动科目分析，财务状况总体评价：抵质押物状况抵质押物名称抵押物权属证号抵押物性质（注4）抵质押物类型抵押物位置抵押物使用状态（注5）抵押物状况（注6）抵押物所有权人所有权人与标的主体关系评估机构评估机构是否符合我行准入标准抵押物评估净值我行所认定的价值（净值）抵押率抵质押物动态价值认定结果序号检查项目是否1是否办妥登记手续2是否购买保险或按要求续保3抵质押物所有权是否清晰4抵质押物是否完好5抵质押物是否被有关机关依法查封、冻结、扣押6是否存在重复抵押7抵质押物市场价值是否下降8抵质押物变现能力是否降低9抵质押物使用情况是否发生变化10是否超过抵质押时效11是否存在影响抵质押物变现能力和价值的其他重大不利事件12是否需要追加或更换抵质押物13如为土地抵押，是否符合监管要求抵质押物保管状况、变现能力、变现价值评价，具体变化或异常情况及原因说明：合作机构状况合作机构名称合作业务履约情况是否存在负面信息监测结论对非标业务风险状况的总体评价、主要风险点、建议风险分类结果及理由等：建议采取的措施继续支持该企业勾选按常规实施贷后管理和检查列入重点监测客户名单，加大监测频率调整风险分类更换保证人、补足抵质押物停止额度发放提前收回追索保证人连带责任依法处置抵质押物其他措施建议采取的具体措施说明：客户经理名： 日期：经营团队负责人（或支行行长）意见：签字： 日期：分行（事业部）业务管理部门意见：签字： 日期：分行（事业部）风险管理部意见：签字： 日期：分行（事业部）信贷执行官（派驻风险总监）意见： 签字： 日期：填写指南：注1：如为政府融资平台，是否符合国土资发2012162号、财预2012463号、银监发21310号及最新政策等要求；注2：是否按照国发201443号文件要求纳入政府预算管理；注3：请列出各家银行授信明细，金额、使用余额、期限、五级分类、是否逾期欠息、担保情况等，对民营企业需提供互保企业及互保圈情况说明；注4：如为土地抵押，应该填写土地使用性质，如：科研用地、商业用地等，非土地抵押可不填写；注5：抵押物使用状态，如房产为出租或自用等，交通工具类（如船舶、飞机）等应该明确是光租还是期租或其他租赁方式；注6：抵押物状况，如是否查封、冻结、重复抵押、被拆迁等。10