银行股份有限公司行长转授权事项一览表模版.docx

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银行股份有限公司行长转授权事项一览表序号行长权限相关分管行领导权限相关部室负责人权限分行（直属支行）行长权限一基本授权（一）主持本行的经营管理工作，组织实施董事会决议。主持分管部门的经营管理工作，组织实施行长办公会议决议。主持本部门的经营管理工作，组织实施行务会议工作安排。主持本行的经营管理工作，组织实施总行相关决议。（二）代表高级管理层向董事会提交经营管理计划和投资方案，经董事会批准后组织实施。代表分管部门向行长办公会提交经营管理计划和投资方案，经批准后组织实施。代表本部门向总行经营管理层提交经营管理计划和投资方案，经批准后组织实施。代表本行向总行提交经营管理计划，经批准后组织实施。（三）拟定本行内部管理机构设置方案。 —— 根据总行相关要求制定本部门内部岗位设置方案。根据总行相关要求制定本行内部管理机构及岗位设置方案。（四）拟定本行的基本管理制度。根据行长办公会和监管工作要求，制定分管部门的管理制度。根据行务会议和监管工作要求，制定本部门的管理制度。根据总行相关制度制定本行的管理制度及实施细则。（五）制定本行的具体规章。 —— —— —— （六）提交董事会聘任或解聘副行长、行长助理及相当级别的高级管理人员。 —— —— 提交本行下辖管理部门负责人及支行行长拟任人选。（七）根据党委会决定聘任或者解聘（应上董事会决定聘任或解聘以外的）负责管理人员。 —— 根据总行相关规定，确定本部门中心经理岗位及以下人员。根据总行相关规定，聘任或者解聘下辖管理部门负责人及支行行长岗位人员。（八）按照董事会批准的经营计划，向总行高管层、部门负责人及分行（直属支行）经营班子分解经营管理目标、任务，制定相应的绩效考核办法，并组织实施。按照总行的年度经营计划，分解经营管理目标、任务，制定相应的绩效考核办法，并组织实施。按照总行的年度经营计划，分解经营管理目标、任务，制定相应的绩效考核办法，并组织实施。按照总行的年度经营计划，向本行部门负责人及下辖一级支行负责人分解经营管理目标、任务，制定相应的绩效考核办法，并组织实施。（九）授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动，不得担任授信审批委员会成员，但对授信审批委员会通过的授信决定拥有否决权。 —— —— 授权本行工作人员从事经营活动，不得担任本行授信审批委员会成员，授权其对本行授信审批委员会通过的授信决定拥有否决权。（十）根据有关法律、银行《章程》规定应由行长行使的职权和董事会授予的其他职权。根据本行规定，应由分管行领导行使的其他职权。根据本行规定，应有部门负责人行使的其他职权。根据有关法律、银行《章程》规定应由行长行使的职权。二具体业务授权（一）授信业务 1 单一客户贷款（授信）余额占本行资本净额10%（含）以下、单一集团客户授信余额占本行资本净额15%（含）以下的授信业务的审批权（在计算授信余额时，剔除客户提供的合格信用风险缓释工具）。单一客户（含单一集团）2亿元（含）（口径同前）以上授信授权人有否决权。按照本行审批授权，对权限内授信项目进行审批（具体权限内容详见附件1），对超权限的授信项目进行审查。按照本行审批授权，对权限内授信项目进行审批权（具体权限内容详见附件1），对超权限的授信项目进行审查。按照总行审批授权，对权限内授信项目进行审批权（具体权限内容详见附件1），对超权限的授信项目进行审查。 2 授信业务风险分类按照本行相关规定，确定授信业务的风险分类（具体权限内容详见附件2）。按照本行相关规定，确定授信业务的风险分类（具体权限内容详见附件2）。按照总行相关规定，提出本行授信业务的风险分类。 3 对工农中建交、政策性银行、邮政储蓄银行、全国性股份制银行同业授信的最终审批权。对除工农中建交、政策性银行、邮政储蓄银行、全国性股份制银行以外的金融机构单户10亿元（含）以下同业授信、非金融机构单户5亿元（含）以下债券发行人授信的审批权。 —— —— —— （二）贸易金融业务 1 贸易金融业务开办的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。 —— 2 客户结售汇业务，包括即期结售汇、合作办理远期结售汇等业务的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。 3 汇款业务，包括错账冲正、应付暂收业务的挂账、汇出汇款等业务的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。 4 单证业务，包括授信项下开立及修改信用证、信用证开证项下承兑及付款、进口代收付款、进出口业务费用及利息支出、授信项下开出及修改外汇保函、代理行建立及撤销等业务的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。 5 资信证明业务，包括国外银行委托本行调查的资信证明、本行委托国外银行调查的资信证明、本行客户委托本行出具的资信证明等业务的最终审批权。 —— 按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。 6 外汇货币市场业务。（1）同业存放、资金拆入业务的最终审批权。（2）授信项下存放同业、资金拆出业务，对工农中建交五行内，1亿美元（含）以下，或1.5亿美元（含）以下且期限在6个月内的审批权；对工农中建交五行以外的金融机构，1亿美元（含）以下的审批权。（3）账户行资金调拨、账户行开销户等业务的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。 —— 7 外汇买卖业务，包括自营外汇买卖单笔1000万美元（含）以下且持有敞口1亿美元（含）以下的审批权，代客外汇买卖业务、即期结售汇平盘、合作办理远期结售汇平盘等业务的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。 —— 8 境外银行5亿美元（含）以内授信的审批权。 —— —— —— 9 费率业务，包括外汇挂牌牌价、外汇存款挂牌利率、大额外汇协议存款利率、外币贷款利率、结算费用优惠、结售汇汇率优惠等业务的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。 10 电讯业务，包括普通SWIFT电报、汇款电报、国内及进口信用证项下的开证及项下付汇、修改电报、保函及项下修改电报等业务的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。 11 信息系统业务，包括贸易金融系统（上线前指国际结算系统）的系统权限配置和系统升级改造、其它贸易金融业务系统的系统设置变动等业务的最终审批权。 —— 按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件8），对超权限项目进行审查。 —— （三）资金融通运营 1 除本行增资扩股、发行金融债券等应由董事会、股东大会审议批准的筹（融）资业务外的其他筹（融）资业务（仅指融入）审批权，包括吸收存款、同业拆入、同业存放、债券正回购（卖断式和质押式）、同业存单发行、票据转贴现、票据正回购（卖断式和回购式）、再贴现、向中央银行及财政部借款、常备借贷便利业务、制订本行短期债券计划、《人民币非结算性同业存放业务委托代理协议》的签署权等。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。 —— 2 除股权投资等应由董事会、股东大会审议批准的重大投资业务外的其他资金运用业务，授予受权人下列业务审批权限：（1）向非银行金融机构单笔融出资金（包括但不限于拆出、存放）在5亿元（含）以下，向银行金融机构单笔融出资金（包括但不限于拆出、存放、同业存单投资）在20亿元（含）以下的审批权，但对国家机构的拆出资金总额均不得超过本行各项存款余额的8%。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。 —— （2）债券逆回购（买断式和质押式）、票据贴现、票据转贴现、票据逆回购（买断式和回购式）的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。 —— （3）单笔交易金额在10亿元（含）以下的债券投资、交易业务。对当天买入并卖出的债券业务的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件4），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件4），对超权限项目进行审查。 —— （4）单笔交易金额在10亿元（含）以下的债券借贷业务的审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件4），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件4），对超权限项目进行审查。 —— （5）债券一级市场代理投标、代理承销业务、代理分销买入，分销卖出业务最终审批权。 —— 按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件4），对超权限项目进行审查。 —— （6）购买同业理财产品业务的最终审批权（工农中建交，政策性银行、邮政储蓄银行，全国性股份制商业银行及城市商业银行、农村商业银行的理财产品，以及信托公司、基金公司、证券公司、保险公司等非银机构发行的理财产品）。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。 —— （7）在获得业务资格准入后，银行间市场黄金询价、国债期货业务的最终审批权。 —— —— —— （8）正常信贷资产转让： ① 信贷资产转入：在符合贷款集中度等监管政策的条件下，有金融机构提供担保的单笔金额15亿元（含）以下的审批权；无金融机构提供担保的，工农中建交、政策性银行、邮政储蓄银行、全国性股份制商业银行及已经上市的城商行单笔金额10亿元（含）以下的审批权；上述机构之外的金融机构5亿元（含）以下的审批权。 —— —— —— ② 信贷资产转出的审批权。 —— —— —— （9）在同业授信额度范围内，投资非标准金融产品的最终审批权；由于投资非标准金融产品而产生的各类代保管、代托收等衍生业务的最终审批权；转出非标准金融产品的最终审批权；提前中止非标准金融产品的最终审批权；非标准金融产品到期提取业务的最终审批权，当天买入并卖出非标准金融产品的最终审批权。非标准金融产品主要包括：银行发行的资产管理计划或资产管理计划受益权、信托公司发行的信托计划或信托计划受益权，证券公司、保险公司、基金公司（或以上三者的资产管理子公司）发行的资产管理计划、资产管理计划受益权及资产证券化产品等。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。 —— （10）信贷资产支持证券发行的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。 —— （11）通过第三方以自有资金投资在交易所上市的中小企业私募债的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件4、5），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件4、5），对超权限项目进行审查。 —— 3 在授信额度范围内，单笔金额在20亿元（含）以下的金融机构集合资产营运计划认购的审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。 —— 4 代客理财业务与受托管理资金运营（1）信用风险项下业务的最终审批权：现券买入、债券逆回购（质押式和买断式）、存放同业、拆放同业、同业存单投资；除以上业务外，基于银行信用、非银行信用开展的各项应收金融工具投资业务，如通过银行、信托公司、基金公司、证券公司、保险公司等渠道开展的委托投资、信托产品、资管计划等业务。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件6），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件6），对超权限项目进行审查。 —— （2）非信用风险项下其他业务的最终审批权：债券正回购（质押式和买断式）、现券卖出、投资资产卖出、理财产品成立、理财产品兑付、同业机构理财产品销售、受理专项资金委托管理业务；不基于银行信用、非银行信用的各项应收金融工具投资业务，如通过银行、信托公司、基金公司、证券公司、保险公司等渠道开展的委托投资、信托产品、资管计划等业务。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件6），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件6），对超权限项目进行审查。 —— 5 用于办理同业给我行授信需要用印、申领的法人代表身份证、受权人身份证复印件等我行基础资料的最终审批权。 —— 按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。 —— 6 Shibor场外报价最终审批权。 —— 按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件5），对超权限项目进行审查。 —— （四）投资银行业务 1 资金监管业务的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件7），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件7），对超权限项目进行审查。 —— 2 顾问与咨询服务业务（非授信）的最终审批权。 —— 按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件7），对超权限项目进行审查。 —— 3 债券承销、参团及因此发生的代持等相关业务的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件7），对超权限项目进行审查。 —— —— （五）债券结算代理业务的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件4），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件4），对超权限项目进行审查。 —— （六）信用卡业务 1 信用卡和消费金融业务开办的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件1），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件1），对超权限项目进行审查。 —— 2 信用卡和消费金融信贷产品的息费减免的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件14），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件14），对超权限项目进行审查。 —— 3 信用卡和消费金融信贷产品停息停费的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件14），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件14），对超权限项目进行审查。 —— 4 消费金融信贷产品的利率定价的最终审批权。 —— 按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件14），对超权限项目进行审查。 —— 5 信用卡和消费金融信贷产品个性化分期还款的利率定价的最终审批权（长账龄逾期客户，通过协商分期还款计划，缓解客户还款压力，促进不良资产清收力度。）按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件14），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件14），对超权限项目进行审查。 —— 6 转账支付信用卡（生意通卡、融意通卡）、标准信用卡（含公务卡）止付开通的最终审批权。 —— 按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件14），对超权限项目进行审查。 —— 7 “微粒贷”备付金账户拨款的最终审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件14），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件14），对超权限项目进行审查。 —— （七）定价管理在国家政策范围内，所有资产、负债业务的定价权。具体见各项业务授权中的定价授权。具体见各项业务授权中的定价授权。具体见各项业务授权中的定价授权。（八）一般关联交易审批 —— —— —— （九）财务管理 1 在确保完成当年年度利润计划的前提下，未列入当年财务预算的累计金额在300万元（含）以下的专项费用，累计金额在100万元（含）以下的捐赠费用[捐赠费用单笔30万元（含）以下]，授权受权人审批。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件12），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件12），对超权限项目进行审查。 —— 2 本行股东大会审议通过的年度财务预算方案范围内的财务费用，单笔300万元（含）以内的资本性支出和单笔50万元（含）以内的收益性支出，授权受权人审批。财务预算内项目立项不受此金额限制。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件12），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件12），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件12），对超权限项目进行审查。（十）资产处置 1 呆账核销：单户呆账核销300万元（含）以下，授权受权人审批。 —— —— —— 2 以物抵债（1）与债权人协议抵债，单户5000万元（含）以下且抵债本金损失在200万（含）以下，授权受权人审批。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件11），对超权限项目进行审查。 —— —— （2）抵债资产处置：预计单户处置损失300万元（含）以下且此项处置全年累计本金损失1000万元（含）以下，授权受权人审批。 —— —— —— 3 资产转让：此处的资产处置，主要针对不良及风险资产处置。（1）转让或处置表内资产，无本息损失的，单户5000万元（含）以下，授权受权人审批。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件11），对超权限项目进行审查。 —— —— （2）单户（项）转让或处置表内资产，处置后本息无法全额收回的，单户预计处置损失本金300万元（含）以下且此项处置全年累计本金损失1000万元（含）以下，授权受权人审批。 —— —— —— （3）批量转让或处置表内资产，处置后本息无法全额收回的，单一批次本金损失500万元（含）以下且此项处置全年累计本金损失1000万元（含）以下，授权受权人审批。 —— —— —— （4）处置已核销的账销案存资产，无本金损失的：单户金额5000万元（含）以下，授权受权人审批。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件11），对超权限项目进行审查。 —— —— （5）处置已核销的账销案存资产，处置后本息无法全额收回的，单户预计处置损失本金300万元（含）以下且此项处置全年累计本金损失1000万元（含）以下，授权受权人审批。 —— —— —— （十一）人事管理 1 薪酬发放：在董事会批准的薪酬方案内发放高管人员及员工薪酬。 —— 对本部门员工按照本行相关规定，发放本部门员工绩效薪酬。对本行员工按照总行相关规定，发放本行员工绩效薪酬。 2 劳动合同管理：在履行相关审批手续后，代表银行股份有限公司与分行管理的员工签订、变更、终止、解除、续签劳动合同及与劳务派遣公司签订劳务协议。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件13），对超权限项目进行审查。 —— —— （十二）法律事务管理 1 案件标的2000万元以下且外聘律师（如有）律师代理费高于《湖南省律师服务收费标准》50%的，或案件标的金额本息5000万元以下且外聘律师（如有）律师代理费低于《湖南省律师服务收费标准》50%的诉讼案件（不含诉前财产保全）及律师代理诉讼案件的审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件10），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件10），对超权限项目进行审查。 —— 2 分支行非诉律师（含常年法律顾问）聘用的审批权。 —— —— —— 3 案件标的金额本息1000万元以下风险代理的审批权。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件10），对超权限项目进行审查。按照本行审批权限，对权限内项目进行审批（具体权限内容详见附件10），对超权限项目进行审查。 —— （十三）法律文件签署签署本行日常经营中的与各类业务或事项的审批权相一致的合同、协议、承诺书、诉讼书、转授权书及其他需签署的法律文件。 —— 签署本机构日常经营中各类业务的合同（具体权限内容详见附件14）。签署本机构日常经营中的与各类业务或事项的审批权相一致的合同、协议、承诺书、诉讼书、转授权书及其他需签署的法律文件。（十四）其他本转授权书未明确的转授权事项依照本行现行制度执行。 —— —— —— （十五）特别说明业务合同审批权与业务授权一致，用印、申领法定代表人身份证复印件及其他本行基础资料的审批权限与业务授权一致。 —— —— —— 附件1－1 直属支行授信业务审批权限一览表类别业务种类直属支行贸易金融部 /贸金支行三级独立审批人二级独立审批人一级独立审批人首席独立审批人总行信审会总行行长董事长低风险业务公司类业务 1亿（含） 1亿（含） 1.2亿（含） 1.6亿万（含） 2亿（含） 4亿（含）单一客户：本行资本净额10%以内（含）单一集团客户：本行资本净额15%以内（含）（超前述审批人（机构）权限的，均须报总行信审会审批。）对总行信审会审批业务有否决权对单一客户（含单一集团）2亿元以上授信有否决权零售类业务 4000万（含） 4000万（含） 6000万（含） 8000万（含） 1亿（含） 2亿（含）公司类业务国际贸易融资无审批权限，报总行授信审批部审批。折人民币4000万元（含），限于自营业务审批权。超权限，报总行信审会审批。折人民币1200万（含）折人民币1800万（含）折人民币2400万（含）折人民币3000万（含）备注国际贸易融资业务是指进口开证、进口押汇、提货担保、进口代收押汇、汇出汇款融资、海外代付、打包贷款、备货融资、出口押汇、出口托收押汇、汇入汇款融资、出口信用保险项下贸易融资、出口应收账款池融资、出口退税池融资、福费廷、外汇保函（包括非融资性对外担保和融资性对外担保）等业务。以上业务敞口部分必须提供我行认可的担保。担保（抵押、质押、保证）权限 1000万（含） 1000万（含） — — 1200万（含） 2000万（含）风险度限制 0.9以内（含） 0.9以内（含） — — — — 备注 1、含医疗行业贷款。贸易金融部的医疗行业贷款审批权限为2000万元（含）； 2、含国内贸易融资业务。国内贸易融资业务是指国内信用证、国内信用证项下打包贷款、国内信用证项下买方融资、国内信用证项下卖方融资、国内订单融资、有追索权的国内保理、国内信用保险项下贸易融资； 3、贸易金融部的国内贸易融资业务审批权限为折人民币4000万元（含）； 4、单笔单批国内贸易融资及纯国内贸易融资授信，首席独立审批人审批权限为折人民币3000万元（含）； 5、业务风险度超过风险度限制上限，无论业务金额大小，提交上级有权人审批。信用 — — — — — — 零售类业务房地产抵押权限 500万（含） 500万（含） 600万（含） 700万（含） 800万（含） — 单一客户：本行资本净额10%以内（含）单一集团客户：本行资本净额15%以内（含）（超前述审批人（机构）权限的，均须报总行信审会审批。）对总行信审会审批业务有否决权对单一客户（含单一集团）2亿元以上授信有否决权备注抵押物限土地、房产，具体按照银发2014[376]号文件规定执行。其他抵（质）押或保证担保 200万（含） 200万（含） 300万（含） 400万（含） 500万（含） 600万（含）信用权限 30万（含） 30万（含） 50万（含） 60万（含） 100万（含） — 备注仅限于符合我行个人循环贷款管理办法规定的一类客户。备注含心意通卡、融意通卡业务。特色业务一手楼住房纯按揭授信权限 4000万（含） 4000万（含） — — — — 备注超分支行权限的，一律报总行信审会审批。个人购房按揭贷款含单笔单批的一、二手楼现房（住房、商业用房）按揭；授信项下购房（住房、商业用房）按揭 500万（含） 500万（含）超支行审批权限业务，均由三级独立审批人审批 — — — 工程机械按揭已授信额度项下的个人机械设备按揭贷款仅下列特色行：汇丰支行：终审先导区支行下辖科技支行：1000万（含）；浏阳支行：300万（含） — — — — — 个人汽车按揭已授信额度项下的个人汽车按揭贷款单户100万元（含） — — — 120万（含） — 联保权限单户300万（含），单组1500万（含） — 350万（含） 400万（含） 450万（含） — 备注新增不受理，存量业务逐步压缩。注：1、一般低风险业务范围包括：单位及个人定期存单质押、单位及个人国债质押、传统国有商业银行和股份制商业银行银行本票及银行承兑汇票质押、单位及个人甲类委托贷款、100%保证金银行承兑汇票及国内保函、100%有价证券质押的银行承兑汇票、由总行发行的可以质押的理财产品及结构性存款、符合《银行承兑汇票贴现管理办法》和《商业承兑汇票贴现业务管理办法》规定的对贴现申请人的基础授信。 2、贸易融资类低风险业务类型包括：（1）符合单证相符的即期信用证项下出口押汇业务；（2）信用证付款期限在90（含）天以下经银行承兑/确认到期付款的远期信用证项下出口押汇业务；（3）代理福费廷、外币票据贴现及买入业务；（4）国内信用证付款期限在六个月（含）以下经银行承兑/确认到期付款的远期国内信用证项下卖方融资业务；（5）以本行可接受的银行出具的保函、备用信用证足额担保的贸易融资业务；（6）本行可接受的银行承兑汇票足额质押的贸易融资业务。（7）包括但不限于全额保证金、国债、本行存单、理财产品、结构化存款等足额质押的贸易融资业务。 3、单一客户贷款余额不得超过本行资本净额的10%，单一集团客户授信余额不得超过本行资本净额的15%。 4、贷款利率下浮比例在10%以内，贷款定价权与贷款审批权一致；下浮比例超过10%，报总行信审会审批。 5、银德下属高桥支行联保权限为单户500万元，单组2000万元。 6、根据长行发【2015】383号《关于2015年9月末不良贷款清收压降完成情况及奖惩决定的通报》，高信支行审批权限调整为直属支行权限的50%，银德支行、汇丰支行、南城支行、华龙支行审批权限调整为直属支行权限的70%，联保业务除外。附件1－2 分行授信业务审批权限一览表类别业务种类广州分行株洲、常德分行其他分行三级独立审批人二级独立审批人一级独立审批人首席独立审批人总行信审会总行行长董事长低风险业务公司类业务 1.2亿（含） 1.2亿（含） 1亿（含） 1.2亿（含） 1.6亿（含） 2亿（含） 4亿（含）单一客户：本行资本净额10%以内（含）单一集团客户：本行资本净额15%以内（含）（超前述审批人（机构）权限的，均须报总行信审会审批。）对总行信审会审批业务有否决权对单一客户（含单一集团）2亿元以上授信有否决权零售类业务 6000万（含） 6000万（含） 4000万（含） 6000万（含） 8000万（含） 1亿（含） 2亿（含）国际贸易融资折人民币5000万元（含）。超权限，报总行信审会审批。无审批权限，报总行授信审批部审批。折人民币1200万（含）折人民币1800万（含）折人民币2400万（含）折人民币3000万（含）公司类业务备注国际贸易融资业务是指进口开证、进口押汇、提货担保、进口代收押汇、汇出汇款融资、海外代付、打包贷款、备货融资、出口押汇、出口托收押汇、汇入汇款融资、出口信用保险项下贸易融资、出口应收账款池融资、出口退税池融资、福费廷、外汇保函（包括非融资性对外担保和融资性对外担保）等业务。以上业务敞口部分必须提供我行认可的担保。担保（抵押、质押、保证）权限 5000万（含） 1500万（含） 1500万（含） — — — 2000万（含）风险度限制 0.8以内（含） 0.9以内（含） 0.9以内（含） — 备注（二）含医疗行业贷款；（三）含国内贸易融资业务，国内贸易融资业务是指国内信用证、国内信用证项下打包贷款、国内信用证项下买方融资、国内信用证项下卖方融资、国内订单融资、有追索权的国内保理、国内信用保险项下贸易融资。；（四）单笔单批国内贸易融资及纯国内贸易融资授信，首席独立审批人审批权限为折人民币3000万元（含）；（五）业务风险度超过风险度限制上限，无论业务金额大小，提交上级有权人审批。信用 500万（含） — — — — — — 零售类业务房地产抵押权限 2000万（含） 800万（含） 800万（含） — — — — 单一客户：本行资本净额10%以内（含）单一集团客户：本行资本净额15%以内（含）（超前述审批人（机构）权限的，均须报总行信审会审批。）对总行信审会审批业务有否决权对单一客户（含单一集团）2亿元以上授信有否决权备注抵押物限土地、房产，具体按照银发2014[376]号文件规定执行。其他抵（质）押或保证担保 1000万（含） 300万（含） 300万（含） — 400万（含） 500万（含） 600万（含）信用权限 300万（含） 50万（含） 50万（含） — 60万（含） 100万（含） — 备注仅限于符合我行个人循环贷款管理办法规定的一类客户。备注含心意通卡、融意通卡业务。特色业务一手楼住房纯按揭授信权限 5000万（含） 4000万（含） 4000万（含） — — — — 备注 n 超分支行权限的，一律报总行信审会审批； 2、综合考虑娄底地区的经济金融形势，娄底分行暂不配置审批权限。个人购房按揭贷款含单笔单批的一、二手楼现房（住房、商业用房）按揭；授信项下购房（住房、商业用房）按揭 2000万（含） 600万（含） 600万（含）超分行审批权限业务，均由三级独立审批人审批 — — — 工程机械按揭已授信额度项下的个人机械设备按揭贷款 — 单户100万（含），仅常德分行 — — — — — 个人汽车按揭已授信额度项下的个人汽车按揭贷款单户100万元（含） — — 120万（含） 200万（含）联保（个人）权限单户300万（含）,单组1500万（含）单户300万（含）,单组1500万（含）单户300万（含）,单组1500万（含） 350万（含） 400万（含） 450万（含） 500万（含）备注新增不受理，存量业务逐步压缩。注：1、一般低风险业务范围包括：单位及个人定期存单质押、单位及个人国债质押、传统国有商业银行和股份制商业银行银行本

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