兴业银行全面合规管理综合体系建设的整体目标.doc

兴业银行全方面合规管理体系建设整体目标兴业银行开展全方面合规管理体系项目建设整体目标有二：一是构建一个“良规体系”。经过提炼业务和管理步骤，识别并提醒风险；同时，明确界定各机构及岗位职责和接口，重视建立健全岗责体系，为杜绝违规行为打下基础。另外，经过构建动态调整机制，实现合规风险监督、评价和纠正。二是构建一个合规管理信息工作平台。经过建立一个兼顾安全性、完整性、扩展性和易于维护IT信息管理平台，支持本行合规管理机制和内控体系有效运转和连续改善。 兴业银行合规管理基础制度建设情况兴业银行认真落实落实银监会公布商业银行合规风险管理指导等监管要求要求，一直坚持合规经营，不停完善合规风险管理制度框架，健全合规风险管理机制。，本行出台了全行合规管理基础政策兴业银行合规管理制度，对全行合规工作基础标准、合规管理体制和架构、合规管理部门职责和权利、合规管理部门和其它部门关系、识别和管理合规风险关键程序等进行了明确要求，成为兴业银行合规风险管理纲领性文件。以后，本行又出台了兴业银行信访举报制度，深入健全了诚信举报体制，激励职员举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充足保护举报人。另外，本行还制订了兴业银行违规行为处理措施，严格对违规行为责任认定和追究，重视提升对内外部规章制度实施力。3月，兴业银行全方面风险管理战略经本行第七届董事会第十次会议审议经过，合规风险管理子战略作为全方面风险管理战略关键组成部分被纳入到风险管理战略体系之中，意在深入完善本行合规管理长久有效机制，深化合规风险识别、评定及监测，连续做好案件风险防控，严格防范违规事件，确保本行依法合规经营。全方面合规管理体系建设情况介绍为适应发展需要和满足监管要求，兴业银行在全行范围内开展了全方面合规管理体系建设工作。全方面合规管理体系以制度清理为切入点，根据商业银行内部控制要求，充足利用RCSA等合规风险识别评定分析管理工具，对兴业银行关键业务、管理和支持保障活动步骤进行梳理，并对合规风险进行识别和评定，形成合规管理体系文件。同时，开发了合规管理IT支持系统，为体系文件连续改善及开展合规风险监测、评定和汇报提供有力支持。 在前后完成总行层面和上海、重庆两家试点分行体系推广后，本行以“总体策划、分片推进、滚动实施、重视实效”为标准，将其它30余家分行分成四批开展全方面合规管理体系建设工作。截至年底，本行已初步完成全方面合规管理体系在全行范围搭建，构建一套包含操作步骤、风险控制要求在内合规管理体系，为深入改善本行内控环境、保障各项业务健康发展奠定了良好基础。 另外，为建立满足财政部、证监会、审计署、银监会、保监会等5部委联合公布企业内部控制基础规范要求要求内部控制体系，本行于5月正式开启了“内部控制评定体系”建设项目。截至10月，项目已完成了第一阶段前期准备和第二阶段上海、深圳分行试点工作。为充足利用全方面合规管理体系建设结果，整合现有资源，并考虑到操作和评价基础一致性，经总行内控委会议研究决定，选择南京、重庆两家分行进行内控评定体系和全方面合规管理体系整合试点工作。 合规体系文件结构和层级兴业银行全方面合规管理体系以银监会商业银行合规风险管理指导为根本，以“过程模式”为框架，利用过程方法和管理系统方法，构建合规风险管理整体运行机制。从逻辑结构来看，全方面合规管理体系包含五大模块，即“合规环境”、“风险识别和评定”、“控制方法”、“监督评价和纠正”、“信息交流和反馈”。这五个模块是对风险实施控制动态机制，包含从银行运作过程中识别、评定风险，制订风险控制方案并加以实施，在实施过程中监测、改善，进入再识别、再制订方案良性循环，形成一个连续改善动态风险控制机制。模块以银行合规活动开展逻辑次序为根本，对识别出风险制订控制方法（制度），然后落实控制方法（制度）以控制操作风险。经过对每个过程风险进行控制，最终达成将全部风险控制降低到银行可接收程度。合规体系文件由合规手册、管理纲领、管理要求/管理程序、作业指导书、场所文件五个层次文件组成。第一层合规手册：是全行合规管理纲领性文件，说明了合规管理和各业务管理过程之间关系。第二层管理纲领：是合规手册支持文件，叙述某业务条线/分行合规管理要求。第三层管理要求/管理程序：是针对合规手册提出要求，描述怎样达成这些要求管理内容和实施措施，是某方面管理要求或某项活动过程和次序。第四层作业指导书：是对程序文件中某一子过程进行具体描述文件，也可用于具体描述某一项具体业务操作活动。第五层场所文件：是合规体系文件最底层文件，包含部门/分行组织架构、管理部门职能、岗位职责等内容，叙述了各岗位职责和合规体系文件内在关联关系。全方面合规管理IT系统建设 为支持文件化合规管理体系高效运转，为管理层实现全方面合规风险管理非现场监管提供技术支持平台，使管理层能动态了解银行合规风险管理水平，兴业银行开展了全方面合规管理IT系统建设。5月23日，全方面合规管理系统正式上线，该系统包含九大功效模块：法律法规库、制度管理、体系文件管理、合规监测、合规评定、合规汇报、岗责合规管理、个人功效、系统管理。作为一个同时包含操作、控制和合规日常管理基础信息平台，全方面合规管理系统为愈加好地识别和防范合规风险和本行可连续发展提供基础和保障。 1月26日，全方面合规管理系统（二期）正式上线投入运行。二期系统在深入改善并优化原有相关模块功效同时，新增法律事务管理、内控管理、环境和社会风险管理等模块，不停提升系统对信息数据利用效率，以期实现：建立一个法律和合规管理工作平台，实现法律和合规日常工作信息化;建立一个合规风险监测、评定和再评定及汇报平台，以有效控制合规风险;建立一个环境和社会风险步骤化、规范化管理平台，对适用赤道标准项目融资环境和社会风险进行系统地识别、评定和全过程控制；建立一个全行职员合规操作要求和相关管理知识学习、培训平台，连续提升全行法律和合规风险管理水平和服务效率，为本行全方面合规管理提供有效支持。 为愈加好地满足合规管理、制度管理及法律事务管理等日常工作需要，增强全方面合规系统运行管理功效，结合全方面合规管理系统二期上线以来使用情况，本行于开启全方面合规管理系统二期功效优化项目，一是实现制度同时（含外规同时、内规同时）、合规系统和办公自动化系统文件公布超链接；完善合规系统单点登录机制，提升单点登录速度；深入完善查询方法；二是优化法律审查、协议管理、合规管理等功效，深入发挥系统作为本行法律和合规管理中基础平台作用；三是实现系统机构、人员自动和办公自动化系统同时，降低系统维护工作量，提升系统机构和人员信息维护正确性。合规体系建设推广和落地情况 兴业银行自11月开启全方面合规管理体系项目建设，以制度梳理为切入点，围绕构建良规体系和建设一个合规管理信息平台这两大目标，经过业务步骤梳理和整合，主动建设一个同时包含操作、控制和合规管理要求全方面合规管理体系基础平台。 8月，在完成总行层面、上海分行及重庆分行试点基础上，兴业银行以“总体策划、分片推进、滚动实施、重视实效”为标准，在全辖范围内开展了全方面合规管理体系建设推广工作。截至11月末，本行已完成总行及三十四家分行全方面合规管理体系推广建设工作，在各分行初步搭建了合规管理体系框架，扎实了本行全方面合规管理体系基础。在完成全方面合规管理体系推广后，兴业银行随之开展了合规管理体系更新维护机制建设，以保障全方面合规管理体系建设在全行落地和有效运行。 为促进全方面合规管理体系有效落地，探索合规风险管理最好实践，自3月起，兴业银行选择了上海分行、深圳分行和重庆分行开展了合规监测试点工作，依靠全方面合规风险管理IT系统平台，关键从以下多个方面探索构建合规管理长久化工作机制：实施内外规更新维护管理；搜集并连续跟踪合规监测事件，立即识别、搜集、分析分行在经营管理活动中风险；定时进行风险评定和再评定，逐步构建以检验为基点，风险点评定和步骤再造并重合规管理框架；开展矩阵式合规汇报，构建科学合规管理汇报机制，不停促进全方面合规管理体系协调、有序运行。 10月，围绕深入健全和优化合规风险管理长久化工作机制、不停提升合规管理和业务经营管理衔接等合规管理要求，凸显合规管理实效，兴业银行将梳理各业务及管理步骤，深化细化合规监测试点工作，整合现有资源，构建统一、科学合规风险管理信息工作平台，明确为本行下一阶段合规体系建设有效落地和稳步运行根本。 具体到合规监测试点工作方面，以来在原有三家试点分行基础上，本行陆续新增济南分行、西安分行、杭州分行为试点分行，不停扩大试点工作示范效应。和此同时，深入深化细化实化合规管理各项工作：建立合规风险数据库，为分行识别、监测和预警合规风险提供数据积累和支持；探索构建合规风险管理关键指标体系，关键关注风险事件自查发觉率、整改到位率、问题发觉时效、合规风险矩阵分布、设计缺点和实施缺点分布等不一样纬度；定时评定和关键评定相结合，有针对性地组织开展风险再识别和再评定；以规范分辖各类业务检验为契机，探索建立合规检验工作机制，充足发挥第一、二道防线在合规管理方面职能；区分合规风险管理关重视点，不停完善矩阵式合规风险汇报机制。内控合规管理体系试点建设 为建立满足财政部、证监会、审计署、银监会、保监会等5部委联合公布企业内部控制基础规范要求要求内部控制体系，本行于5月正式开启了“内部控制评定体系”建设项目。截至10月，项目已完成了第一阶段前期准备和第二阶段上海、深圳分行试点工作。为充足利用全方面合规管理体系建设结果，整合现有资源，并考虑到操作和评价基础一致性，经总行内控委会议研究决定，选择南京、重庆两家分行进行内控评定体系和全方面合规管理体系整合试点工作。和之前在上海分行、深圳分行开展内控评定工作试点工作不一样，此次试点工作首先是为了满足监管要求，使得本行在有效识别内控缺点并给予整改，在取得内部控制总体有效结论同时，建立一套连续使用经济而高效且满足企业内部控制基础规范实施步骤和内控监督机制；其次，是对原有内控合规管理体系补充和完善，即充足利用合规管理体系结果和内控自我评定方法工具，进行资源整合，使试点项目标结果在满足分行内控自我评定要求同时，深入发挥原有合规管理体系在提升分行风险控制和优化业务步骤目标。下一步，本行将依据试点工作情况，结合本行实际，对原有合规管理体系运行机制进行调整，完成内控合规管理体系日常运作制度和全行推广模版出台，不停推进体系建设，在满足监管要求同时，深入促进本行经营管理和业务可连续发展。