银行自助机具(ATM等)管理办法实施细则模板.doc

附件 1:XX银行北京市分行自助机具管理办法实施细则(20X年试行) 第一章总则 第一条为进一步提升我行自助机具的整体运营能力和服务水平，提高集约化管理水平和运营效率，有效防范业务风险，充分分发挥各部门职能，实现对自助机具管理规范化，检查制度化、操作标准化、布局科学化，特制定本实施细则。 第二条本细则所称自助机具含自动取款机(八TM)、有取款一体机。第二章 管理部门分工和职责 第三条分行运行管理部职责 I.分行运行管理部负责自助机具运营管理的流程优化、制度管理、运行监测、统计分析、业务需求等工作，指导、监管和考核所辖自助机具日常运营等工作.2.负责牵头组织落实总分行相关规章制度、研究制订、修改和完善分行自助机具运行管理实施细则、业务操作规程及培训指导。3.负贵建立科学的自助机具业务考核管理指标.考核内容主要包括:现金保障率、非技术故障率、日均自助设备占款等，并做好组织实施工作。4.负贵组织制定并实施对自助机具的内控检查工作，确保自助机具的规范化管理。5.负责全行自助机具日常运行的管理工作，协调业务营运中心、管业网点配合信息科技部做好故障维修工作.(I)负责自助机具主机参数的设置工作，协调有关部门共同做好自助机具的管理，对影响自助机具正常运行的涉及系统版本、硬件故障、通讯等方面的问题及时向相关部门反馈. (2)负责制定现金保障率、自助机具非技术故障率指标，对相关管理机构和营业网点进行考核，监督各支行自助机具运行情况、运行报表等数据统计上报及运行管理情况的统计分析工作.(3)负责自助机具停机的审批工作。6.分行运行管理部负责自助机具外包业务的拓展工作，负责外包协议的签订，制定管理办法及实施细则，并对外包公司的服务工作进行考核.第四条分行个人金融业务部职责1.负责科学制定全行自助机具的布局、发展规划，制定全行自助机具的年度需求计划，负责全行自助机具的功能开发、市场营销、需求提交、测试验证工作.2.负贵制定落实自助机具的功能推广，指定自助机具的操作、使用指南，审批自助机具新业务、新功能，制定自助服务营销推广计划，组织开展营销活动及新业务的培训指导工作。3.负责建立、保管、更新自助机具的档案资料.自助机具的参数设置(综合前置部分)及自助机具日常移机、迁址的审批工作。4.负责自助机具使用须知及操作说明等标识的统一设计、制作工作。 5.负责离行式自助机具合作协议指定工作，确定双方责任义务标准。 6.负贵根据自助机具业务开展情况制定各类交易量及分流率考核指标.第五条 分行信息科技部门职贵1.信息科技部门负责自助机具辖内安装管理、技术监控、预防性维护、故障处理、升级管理、报废技术评估管理、自动柜员机ABkey管理等技术工作，考核所辖自助设备技术管理和运行效率监测等工作. 2.负贵自助机具(含配套视频监控设备)上机前的环境勘查、准备、实施等工作(包括电源、通讯、温度、湿度等).3.负责每日监控自助机具运营状况，主动联系确认故降，指定专人受理自助设备运营中涉及程序、设备、通讯、监控等技术故障，按照有关规定及时处理，并做好相关记录.4.负责助机具相关版本管理、系统维护及升级换版工作，组织相关技术交流和操作培训工作.5.负责自助机具供应商和维护服务商的监督管理及考评工作，监督供应商履行假币赔偿承诺，确保服务承诺落实到位.6.负责自助机其开机率、硬件正常运行率、闲I率考核指标的制定，并对相关管理机构和营业网点进行考核.7.负责自助机具停机报备及非工作日时段停机审批工作.8.信息科技部门应协同维护服务商按季度对自助机具进行巡检.第六条 分行保卫部职责1.协调公安机关对自助机具安全防范设施建设方案的审核和竣工验收工作.2.协助公安机关侦破币有关案件，统计案件信息，并按有关案件报告制度报告案件情况。案件报告制度报告案件情况.3.组织专项安全检查，检查安全防范设施运行维护情况和防范措施落实情况.第七条 分行银行卡业务部门职责1.负责与银联的沟通和相关文件转发，提供牡丹信用卡、他行卡、外卡在自助机具上使用的有关规定. 2.负责提出牡丹信用卡在自助机具上的业务应用需求并参与测试。 3.负责牡丹信用卡在他行自助机具交易的跨行业务投诉 4.负责解决自助机具受理牡丹信用卡、外卡的相关客户投诉。 第八条 电子银行部职责 负责指导XX电话银行中心的业务，规范人工坐席自助机具运营服务应答等工作，负责受理电子银行中心转来的关于自助机具的咨询、投诉，并将问题提交给相关部门. 第九条 分行业务处理中心职责 1.跨行卡业务 (1)负责本地银行卡跨行业务的资金清算、清算数据的对账、对账差错的处理. (2)负责ATM收单业务、退单业务的申请. (3)负责受理金卡中心ATM收单业务的查询及查复事项. 2.异地业务 (1)负贵异地业务的资金清算及账务核对。 (2)负贵相关业务差错的分析、确认、处理及汇总上报。 (3)负责相关业务的查询、查复处理. 3.负责统计提供跨行卡、异地卡交易数据。 第十条 分行业务营运中心职责 1.负责实时监控本中心及所辖支行自助机具的运行状况，对所辖自助机具运行中发现的问题及时通知、督促、跟踪相关支行、网点、人员在规定时限内解决，并做好运行日志的记录 2.负责编制所辖自助机具现金加款计划，提前做好加款现金和次日加款车辆的准备，保证自助机具现金供给。 3.负责所辖自助机具(附行式自助取软机、离行式机具)的日常加毅和结账工作，做好所辖自助机具的库存核对.查看机具库存现金的使用情况，做好相应记录，并据此监督各机具的点须率。 4.负责所辖自助机具(离行式机具)的日常维护.内部保洁、简单故障处理工作，出现问题及时与相关部门联系解决. 5.负责所辖自助机具的账务处理、账欲核对、错账查找、勾对处理. 6.负责协助维修公司做好故降排除，及时通知联络、协助科技部门对所辖自助机具的故障维修事宜，营业时问内自助机具非钞箱故障应在30分钟内处理;发生技术故障时通知相关部门在2小时内维护排除故障，营业时间外原则上最迟应在次日按营业时间内的故障处理要求进行处理.配合信.息科技部门完成所辖离行式自助机具投产换版工作. 7.负责保管所辖自助机具(附行式、离行式机具)金库密码和钥匙副本，必要时按照相关规定双人启封、登记后使用. 8.负责所辖自助机具档案资料包括终端号、所在地点、上机时间等)的建立与更新.9. 负责受理客户、司法部门、电子银行中心、业务处理中心、银行卡中心等关于自助机具账务方面查询、查复工作，处理解决客户中有关账务方面的问题，及时解决业务故障并处理客户对管辖设备的运营服务求助与投诉。10. 实行节假日值班侧度，值班人员不得无故脱肖.对出现的故阵要做好相关人员的联络工作，保证及时快速地解决非技术故障及配合解决技术故障。11. 负责所辖自助机具的日常内控管理执行、检查、考核及培训工作.12. 负责定期调阅检交所辖离行式自助机具录像设备的检查记录，对出现的问题及时联系解决.13. 负责所辖自助机具各项报表的统计上报工作.14. 负责对外包服务公司就离行式机具电子柜内部工作的指导和规章制度执行情况的检查工作.15. 负责监控、统计本中心自助机具的正常运行率，按照分行考核方案制定本中心自助机具考核管理办法，并做好组织实施工作。16. 负贵组织、落实并实施所辖离行式自助机具的内控检查工作。 (1)制定检查计划，定期或不定期开展对所辖离行式自助机具日常检查工作. (2)落实总、分行对自助机具专项检查工作要求. 17.每周应不少于一次对所辖离行式自助机具的外部环境进行实地检查，确保自助机具外观整洁，无违规张贴物.第十一 条经营管理支行运行管理部职贵 1.负责牵头组织本支行落实总分行自助机具相关规章制度及运行管理的规定.。组织自助机具管理人员的日常业务操作流程、核算要素等实施细则的研究制定与培训辅导. 2.承担所辖自助机具的日常内控管理检查、考核及培训指导. 3.负责定期调阅检查所辖自助机具(附行式机具)录像设备的检查记录，对出现的问题及时联系解决。 4.负责配合营运中心监控、统计本支行自助机具(附行式)的正常运行率，按照分行考核方案制定本支行自助机具考核管理办法，并做好组织实施工作。 5.负责做好与分行相关部门的协调沟通工作.协调处理司法部门关于自助机具的查询查复，配合信息科技部门安排、设备安装、投产换版、故障维修的客户沟通协调工作.6.负责牵头组织个金、保卫、业务营运中心对新装机具环境的调研审批工作。 7.按照就近的原则，指定网点负责离行式自助机具吞没卡的接收、保管、返还、上缴及 X 自助设备吞没卡登记簿交易查询、表外帐务记载工作. 8.负责做好辖属客户离行式自助机具突发情况的协调、沟通工作.9.负责落实支行、辖属网点自助机具联系人，并报分行业务营运中心备案. 第十二条 经营管理支行个人金融业务部门职责 1.落实分行个人金触业务部布置的有关自助机具布放选址、功能的营销、业务推广工作，并做好对用户的宣传机具的使用和服务工作. 2.负责调研分析、收集自助机具需求信息，为分行个人金融业务部的决策提供依据. 3.负责与业务营运中心、科技部门做好所辖自助机具新装机、移机、迁址、换机工作的沟通及申请上报工作. 4.负责配合信.息科技部做好离行式自助机具运行环境维修的协调工作。 5.负责离行式自助机具合作协议的签订与日常沟通工作. 第十三条 经营管理支行内控监察保卫部职责 1.参与支行的自助机具布放选址工作，进行物理环境现场勘察。 2.根据安全防范标准组织建设监控、报警等安防设施. 3.负责案件报告及协助公安机关案件侦破工作. 4.组织安全检查，检查安全防范设施运行维护情况和防范措施落实情况，通过录像回放等检查安防制度执行情况. 第十四条 装机网点职责 1.负责本网点自助机具的吞卡收缴、登记、返还工作. 2.负责本网点自助机具的客户打印纸更换. 3.负责每日检查本网点自助机具录像设备的正常运转情况(保留时问为两个月)，.并在自助机具监控设备检查登记薄予以记载，发现问题及时与相关部门联系解决. 4.负贵按规定保管和使用本网点存取一体机钥匙和密码及库存余额的核对和卸钞工作. 5.负责本网点自助机具的日常清洁维护、维修、工作、及时排除缺纸及非技术原因引起的卡钞、卡纸等故障，营业时间内自助机具非钞箱故障应在30分钟内处理;发生技术故障时通知相关部门在2小时内维护排除故降.营业时间外原则上最迟应在次日按营业时问内的故阵处理要求进行处理.每日营业前及关门后，做好晨、晚检工作，在规定的服务时问内确保自助设备正常运行. 6.负责配合信息科技部门完成本网点自助机其投产换版工作. 7.负责监份本网点自助机具运行情况，发现问题及时与相关部门沟通解决. 8.负责受理解答自助机具客户服务方面的问题. 9.负责向客户宣传营销自助机具的使用功能，引导客户科学使用自助机具。 10.负责接受业务营运中心监控部门的指令，在规定时限内完成本网点自助机具的客户打印纸更换及装卸钞;负贵配合维修公司做好自助机具的维修、维护工作. 11.各网点实行信息安全员制度. 12.网点每日应不少于2次对附行式自助机具外部进行检查， 1.持卡人在吞卡后.特本人有效身份证件及其它可以证明为卡片持有者的材料到自助机具管辖机构办理领卡手续. 2.核对相关资料无误，且满足以下条件之一的，领卡人签名登记后领取卡片。 (1)持卡人身份证件上的姓名与所顿卡片正面持卡人姓名字母或背面签名一致。 (2)持本人身份证件且所领卡片通过个人密码验证(此方式仅限中国境内使用). (3)能确认所领卡片持本人身份的其它法律认可的方式(此方式仅限中国境内使用). 第三十五条 在网点保留一个月(含)仍无人认饭的吞没卡，网点保管员使用XX自助机具吞没卡登记薄交易将待上缴的吞卡逐笔至为上缴状态，通过【XX】交易将所有本批上缴的卡片打印上缴清单一式一份.并从表外账户中付出.同时剪角破坏其磁条完整性.连同上缴清单、表外付出凭证、随当日业务传票送运行风险监控中心. 第三十六条 已过吞没卡保管期且我行已做销毁处理的，应向客户做好解释工作，我行发行的银行卡，应提示客户办理挂失补卡手续，他行发行的银行卡应请客户回其开户银行处理。第六章 自助机具张务处理 第三十七条 自助机具每日批量轧帐前发生的业务作当日账务处理，须指定专人每日核对1323交易ATM现金是否有差错，并打印盖章专夹保留(保留3个月)。发现差错及时调整1533库存余额，保证机具总账和每台机具分户账的准确。机具加款，结帐时必须清点现金，并与机具结账清单、1533库存余额核对，机具结账清单予以保留(保留一个月). 第三十八条 每日营业终了指定专人使用8858内部户余额查询交易，分别查询自助机具长款、短款是否与长短款登记薄的余额相符，并在对应的登记薄额处盖章确认。 第三十九条 记帐人员必须做好与网点及离行式自助机具的库存核对工作，打印保留 1532 ATM清点钱箱交易凭条(保留一个月)，并做好记录.各网点要积极配合，确保库存余额对准确及时.第四十条 对清点现金过程中发现的长、短救情况，账务人员需当日列账，并于三个工作日内查清处理.长款返存时，必须复印原始流水日志作传果附件(电子日志拷贝打印).自助机具发生的错账，严格按照自助机具账务处理流程操作标准处理.并做好与业务处理中心、银行卡中心、金卡中心等有关部门的联系沟通工作。第四十一条 客户反映现金差错求助或投诉时，应由客户描述具体情况，登记自动柜员机服务的求助及投诉受理单，及时清机轧帐，核实存取款人操作记录。客户要求当天立即处理的，应通过查询当天交易明细确认错账金额，完成账务处理后，应书面告知客户主机延时冲正的特殊情况并请客户签字确认。第四十二条 受理客户3个月内的账务查询申请，答复时间一般不超过5个工作日。超过3个月的账务查询申请，如交易日志在档案保管期内，答复时间一般不超过10个工作日。超过档案保管期不能查询的，应向客户说明资料保管期限，寻求客户的理解。 第四十三条 对其他业务的处理按照相关会计核算规定执行第七章 流水日志的管理 第四十四条 自助机具电子日志在综合前置监控系统保存期限三个月。超过三个月的电子日志，系统会自动发送至历史数据管理系统，由运行风险监控中心操作员负责导入系统. 第四十五条 流水日志的调阅等手续产格遵照会计档案管理办法处理.调阅超过三个月的电子流水时，须经过支行运管部批准，再由支行运管部在运行风险监控中心报备的XX查询人员发到“会计档案查询/运行风险监控中心/北京/XXXX”邮箱，进行调阅. 第四十六条 自助机具电子日志应纳入历史数据管理系统(总行版)保存，保存期限为3年。第八章节 假日自助机具的管理 第四十七条 节假日期间各部门要严格执行值班制度，实时监控机具的运行情况。对外不营业的网点，应预留联系人员电话确保联系畅通. 第四十八条 节假日期间自助机具加钞，必须严格遵循有关规定双人办理，提前编排加款计划，保证机具正常对外支付外不营业的网点加钞时，业务营运(现金)中心送款，在通过款箱pos交接核对网点接收人身份无误后，方可将款项交与网点。严禁无关人员进入营业场所. 第四十九条节 假日期间不对外营业的网点，凡因自助机具加款、维修等原因需进入营业场所的，网点必须双人到场，撤布防同时开启网点监控设备。第九章 自助机具换机、移机、报废的管理 第五十条自助机具因特殊原因需换机、移机时，必须经主管行长同意后，由支行分管部门报分行相关部室审批，待批复同意后方可进行。 第五十一条 自助机具换机.移机不件超过三个工作日。换机移机时，必须先做好各项准备工作。提前一个工作日向信息科技部报奋，其备开机条件后，再进行更换和怜机工作. 第五十二条 机具所属行对机具性能.故降情况的监控工作，按机具设置检修登记薄，机具发生故障时应报送XX处理，并通过检修登记薄记载维修日期、故降原因处理情况、维修人员、记录人员等信息.对多次维修仍无法正常运行的机具，作为报送分行核准报度或换机处理的依据. 第五十三条 自助机其报废时限按总行有关规定执行，同时需报信息科技部审批.第十章 自助机具会计耍素的管理 第五十四条 与自助机具相关的权限卡、印章、空白重要凭证、登记薄等管理应按相关专项管理制度执行.第十一章 自助机具安全管理第五十五条 离行式机具安装前需经支行运行管理部、业务营运中心、保卫部门、信息科技部共同参与选址勘查，满足机具安装条件的，方可向分行提交上机申请，后期由上述部门共同参与验收合格后方可投入使用。 第五十六条 自助机具机内监控应建立定期检查的机制，离行式机具的监控每月检查一次，网点机具每日进行检查，并将检查情况在“自助机具监控设备检查登记薄”予以记载.支行运行管理部和业务营运中心每季对监控设备检查登记簿记录的情况进行检查.登记薄保留期限十二个月.第五十七条 新建或改建的自助银行须符合国家安全行业标准及我行技术规范要求，安装电子摄像监控、防撬窃报警和联网报警等安全防范设施.第五十八条 离行式自助机具应按照国家有关标准实现联网报警;装机前应与自助机具所在单位签订合作协议，约定双方责任义务，协同做好自助机具安全防范.第五十九条 各级自助机具主管和协甘部门要加强自助机具安全防范.发生自助机具风险事件及案件，应立即上报，迅速查明原因.及时处理解决.第十二章 自助机具运营服务管理第六十条 建立首问联系人负责机制，受理客户服务需求的首位运营服务人员需作为首问联系人，登记自动柜员机服务求助及投诉受理单，按照统一口径加强与客户的沟通，直到客户需求处理完毕当发生不能联系客户情况时，应在2个工作日内分不同时段至少联系客户三次，并在自动柜员机服务求助及投诉受理单中记录详情。第六十一条 建立应急联系人机制，受理服务求助和投诉的机构留存应急联系人的信息和联系方式。应急联系人应为分行业务营运中心（现金中心）、装机网点等的自助机具业务运营服务人员及信息科技部门的自助机具技术运营服务支持人员。第六十二条建立客户应急服务预案，根据实际情况为客户提供营业时间外自助机具突发情况的应急处理。第六十三条 服务投诉部门应准确记录投诉受理、投诉处理、过程跟踪、结果回复及满意度回访环节，保证服务投诉处理全过程的完整记录，合理、有效处置客户服务诉求。 第六十四条 处理服务投诉应力求高效快速。受理服务投诉后应在当日内解答和处理；当日不能解答和处理完毕的，应与客户约期，处理时限原则上不超过1个月；情况复杂或有特殊原因的，可适当延长处理时限，但最长不应超过3个月。第六十五条 分行业务营运中心（现金中心）和装机网点应做好服务投诉日志和服务投诉档案的记录、整理和分类归档工作，建立自动柜员机服务求助及投诉受理台账，推进服务投诉管理工作的常态化和规范化。相关服务投诉资料至少保存2年。第十三章 附 则 第六十六条 支行运行管理部可根据本细则制定相关的考核管理办法。 第六十七条 建议对违反本细则的当事人可依据相关规定记录违规积分。 第六十八条 自助机具运营管理操作人员严禁泄露我行、客户商业秘密，未经允许不得对外提供客户账户、账号、资金等信息。严禁将自助机具的操作流程、内部管理规定、监控安装位置、装卸钞出行线路、款箱密码、装卸钞金额及现金循环功能等重要信息外泄。本实施细则自公布之日起执行。现金未集中到业务营运中心管理的支行，支行相关部门的职责仍按原XX银行北京市分行自助机具管理实施细则（XX京办发2011 65号）的要求进行执行，制度规定以最新标准为准。待全行现金全部集中到业务营运中心管理后，原XX银行北京市分行自助机具管理实施细则 （XX京办发2011 65号）随之废止。附件2:自助机具账务处理流程操作参考标准一、日常交易的使用: 1. 2815一加款交易，该交易用于自助机具现金库存不足时的加款。 在给机具加款时，使用“自助机具加款结帐明细表”，在明细表中列明机具编号及加款金额，并将明细表及授权卡上传授权中心，批准后打印通用机打凭证，并加盖核算用章，凭证送风险监控中心. 2. 2816一入库交易，该交易用于自助机具现金入库或替换钞箱中的现金入库。 在给机具钱箱入库时，使用1532打印“ATM清点钱箱凭条”，以清点金额做为入库金额，并将打印凭条及授权卡上传授权中心，批准后打印通用机打凭证，并加盖核算用章，凭证送风险监控中心。 3. 1533一查询、调整ATM钱箱。该交易用于查询自助机具钱箱余额和调整自助机具钱箱库存余额、存款累计.此交易主要是在和自助机具底端核对库存现金时使用。4. 1532-ATM清点钱箱.该交易用于自助机具结账时清点钱箱和清除钱箱加钞累计、吐钞累计。(此交易必须在核对完库存余额后，且自助机具未投入正常使用前做。)5. 2653一差错登记薄查询、新增、修改、作废、及后续处理(封装交易).此交易用于自助机具长短款列帐、差错明细登记及长款返存、短款销账.6. 2917一个人卡内账户存款。此交易用于工行异地卡、异地信用卡存款时的长款返还处理。将ATM错帐流水复印件并注明金额及授权卡上传授权中心，批准后打印个人业务凭证(签单)，并加盖核算用章。凭证和错帐流水复印件(附件)送风险监控中心。7. 2704一个人异地存款/汇款冲正。此交易用于异地无介质账户存款时的长款返还处理.将错帐流水复印件并注明金额及授权卡上传授权中心，批准后打印特殊业务凭证，并加盖核算用章。凭证和错帐流水复印件附件)送风险监控中心。 同时使用2143一同城网内转账单笔借.此交易用于本行异地卡长款返还时的长款销账.将内部记账凭证及授权卡上传授权中心，批准后打印内部记账凭证，并加盖核算用章、名章.凭证送风险监控中心. 8. 2705一个人异地取款/汇款冲正.此交易用于本行异地卡取款时的长款返还. 首先账务人员必须事先通过XX将错账的交易日期、交易金额、机具编号等信.息发到分行业务处理中心，核对后通过传真发回调账通知书;账务人员接到调账通知后即可进行操作，将错帐流水复印件、授权卡及调账通知上传授权中心，批准后打印特珠业务凭证，并加盖核算用章、名章及业务经理名章。凭证和调帐通知书，错帐流水复印件(附近）送风险监控中心。 同时使用2143-同城网内转帐单笔借.此交易用于本行异地卡长款返还时的长欲销账.将内部记账凭证及授权卡上传狡权中心，批准后打印内部记账凭证，并加盖恢算用章.名章.凭证送风险控制中心。 9. 7628，个人旅户历史明细查询。此交易用于核对工行卡的主机交易明细，确定客户错帐准确性.10.自助机具他行长款返还使用ATM业务差错处理系统.。 11. 1323-查询调整网点现金帐务核对登记薄.此交易用于每日班前核对ATM现金库存有无差错。 12. 8858一内部户余颇查询.此交易用于每日TM长姐软及吞卡的帐务核对. 13. 2301-表外单笔贷。用于收入吞没卡数量。14. 2303-表外单笔借。用于付出吞没卡数量。二、自助机具的结账、加款及核对： 自助机具在加款结账时，加款人员要在机具处于管理员管理模式下，打印结账清单，并电话通知账务人员正在结账机具终端编号、库存金额;同时账务人员通过ATM电子日志查询，核对此台机器流水日志上的结账清单发生额(废钞箱数、吐钞累计、存款累计)与“1533”交易记载的库存余额是否一致.账务人员立即做“1532”交易清数并将该交易进行打印.核对后如果库存余额不一致，要以予记载.并通过综合前置监控上可疑交易查询.ATM自动对账明细、主机报表ATM存取款转帐成功交易明细三者核对，查找出错账的卡号或账号，做好处理错账前的准备工作，待清点现金完毕后立即做账务处钾，当天做完现金清点的机具，经核对确认可以处理的错账必须在当天处理完毕，及时给客户进行返存，不得无故拖延.三、长款及短款的账务处理:为了防范操作风险，避免信用风险，针对自助机具错账错款的处理，必须严格执行会计核算的操作规定，必须做到长款不寄库，短款不空库，必须当日列账. 1.长款的列账:长款列账使用2653交易进行差错登记，差错种类为自助机具长款，并录入差错日期(上次结账日期)，差错说明栏注明为ATM长款，现金分析号为“301，联动完成ATM差错登记薄并打印，使用通用机打凭证进行打印同时加盖核算用章，完成对长款的列账及登记.凭证送风险监控中心。2.短款的列账:在机具发生短款时，对确系无法追回的，账务人员要出具机具的短款情况说明，并经业务负责人确认后需要列账，加盖业务负责人和经办人员名章.使用2653交易进行差错登记，差错种类为自助机具短款，并录入差错日期(上次结账日期)，现金分析号为401，联动完成ATM差错登记簿并打印，使用通用机打凭证进行打印同时加盖核算用章，完成对短款的列账及登记。凭证送风险监控中心。四、自助机具长款或短款的处理: 根据不同卡类的具体清况要选择不同的交易进行操作处理具体分为以下几种方式:1.本行本地卡存取款时长款:使用2653，交易查询，查询方式选，机具号，输入开始日期，开始日期为差错登记日期，选后续处理，现转控制标志选“2转账，贷方账户类型按不同卡种选择，输入贷方卡号或账号，输入错账金额，摘要处选“5返款，起息日为错账日期，将该错帐流水复印件注明错帐金额上传，待远程授权批准后，使用通用机打凭证打印借方凭证，使用个人业务凭证签单打印贷方凭证并加盖核算用章，联动完成了差错登记簿长款销账及长款的返还，该交易属于授权业务。两种凭证和错帐流水复印件(附件)送风险监控中心。会计分录:(转账交易) 借:自助机具长款-2000111 XX 贷:个人账户2.本行异地借记卡存款或异地账户无介质存款时长款:使用，2653交易查询，查询方式选，.1”机其号，愉入开始日期，开始日期为差错登记日期，选后续处理，现转控制标志1”现金，输入错账金额.现金分析号为401,摘要选“5返款，处理结果项输入错账卡号或账号，使用通用机打凭证打印借方凭证.然后使用2917”交易完成异地借记卡存款客户差错的返存.“2704”交易完成异地账户无介质存款客户差错的返存. 会计分录:(现金业务) 借:自助机具长款-2000111 XX 贷:个人账户 3.本行异地借记卡ATM取款时长款 使用2653交易查询，查询方式选”机具号，输入开始开始日期为差错登记日期，选后续处理，现转控制标志选“2转帐贷方账户类型选“8内部户，贷方帐号为“2000113XX，户名:待提出交换及转胀汇款，输入金额，摘要选“5返款，处理结果项输入错账卡号，联动完成差错登记薄记载及长款账户销账处理，使用通用机打凭证打印借贷方凭证（一记双讫).再使用“2705一交易完成客户差错的返存. 会计分录:转帐业务) 借:自助机具长款-2000111 XX 贷:待提出票据交换及转汇款-2000113XX (单笔转帐业务) 借:待提出票据交换及转汇款-2000113XX 贷:个人账户 4，长款为他行卡时: 需要在分行综合业务平台中ATM差错业务处理系统中进行操作，选ATM跨行收单业务差错处理，输入开始时间及结束时间、卡号、交易金额查询，核对无误后上划，待分行业务处理中心核对后，向自助机具帐务处理部门发借报，待帐务部门ATM长款冲抵. 使用2653交易，查询方式选，1，机具号，输入开始日期，开始日期为差错登记日期，选后续处理，现转控制标志选“2转账，贷方账户类型选，8”内部户，贷方账号为“40000110XX ，输入错账金额，摘要选“5返款，处理结果项输入错账卡号，联动完成差错登记薄记载及长款账户销账处理，使用通用机打凭证打印借贷方凭证(一记双讫)。 会计分录:(转账交易) 借:自助机具长款一2000111 XX 贷:分行外围清算系统专用清算户一-4000110XX5.长款为本行异地信用卡取款时: 使用“2653”交易查询，现转控制标志选，1，现金，输入错账金额，现金分析号为“401,摘要选“5返款，处理结果项输入错账卡号，联动完成差错登记簿记载及长款账户销账处理，使用通用机打凭证打印借方凭证，并加盖核算用章。 使用2917交易，输入卡号、错帐金额，将该错帐流水复印注明错帐金额并上传授权中心，完成异地信用卡取款长款返还，使用个人业务凭证签单打印贷方凭证，加盖核算用章。以上完成异地信用卡取款记账未吐钞长款本金的返还。 异地信用卡长款手续费的处理:使用“1510牡丹卡卡片信息查询交易，输入牡丹卡号查询该卡的发卡地区号。填写分行银行卡费用调整审批表，填报单位输入所在支行名称，申请人处输入持卡人姓名(持卡人姓名在存入本金时打印的签单处有).在审批表内申请情况栏按照说明要求填写清楚，加盖核算用章。同时将填写好的分行银行卡费用调整清单加盖核算用章，调整清单上经办人、审批人签字，交换至“分行银行业务部”.由分行银行卡部审批后交卡中心完成异地信用卡取款手续费的返还.同时做好与客户的解释工作。(手续费的返还时间在分行银行卡部接到申 会计分录:(现金业务) 借:自助机具长款帐号:2000111 XX(付ATM长款) 贷:个人账户(本金) 五、自助机具帐务应设立的几种登记簿: 1. ATM长、短款登记簿 用于记载自助机具结账时产生的长、短款，此登记簿为手工登记薄，分为总账和分户账，每天必须保证总帐分户帐相符. 2.有价单证登记簿 此登记薄记载吞没卡的收缴和付出，每日须进行账实核对. 3.工作日志 此日志是在受理客户来电登记错账或吞卡时记录的详细资料，客户来电时需要客户提供机具编号、时间、金额、客户姓名、联系电话，账务人员要及时、准确的为客户进行处理。 六、业务用章的管理 业务用章的使用和管理应执行分行业务印章管理相关文件的规定。 七、存取款一体机卡钞的处理 对于存款机发生卡钞后，加款人员要先将卡在机具内钞票取出，清点卡钞数量，同时将机具复位恢复到正常状态，把清点好的现金放入现金出入钞口内，在菜单中选择“9,将所卡的现金全部自动回收，这样机具的电子日志流水上会清晰的记载卡钞的张数，确保账务人员处理错账有所依据，如果因现钞质量问题无法回收， 一定要在结账清单上做好记录，并加盖经办员名章. 八、外设机具吞卡的返还 对于离行式机具吞卡的返还和保管，各支行采用集中或就近 网点的管理方式，由于“XX交易可以跨支行使用，因此可以实现跨行对吞卡的保管和客户就近领卡。处理时接收网点使用XX交易，在吞卡网点处输入所属业务营运中心的网点号，输入日期，机具号等相关内容，核对无误后经远程授权后打印XX银行没收卡领取确认书，客户签字后将吞没返回客户. 九、已投产总行ATM运营管理项目的机具，加款、流程，按照运营管理平台的要求进行操作。