新制度经济学人类行为.ppt

新制度经济学人类行为一、理性一、理性v（一）理性的经济学含义（一）理性的经济学含义v1 1、人的自利性假设、人的自利性假设v2 2、极大化原则、极大化原则v3 3、个人自利与群体、个人自利与群体内其他人自利存在一致性内其他人自利存在一致性2一、理性一、理性v（二）理性的形式（二）理性的形式v1 1、价值理性与目标、价值理性与目标手段理性手段理性v2 2、本质理性与程序理性、本质理性与程序理性v3 3、建构理性与演进理性、建构理性与演进理性v4 4、适应性理性与创新理性、适应性理性与创新理性3一、理性一、理性v（三）理性概念的历史演化（三）理性概念的历史演化v1 1、古典政治经济学、古典政治经济学v斯密：经济人假设（自利性和社会性：自利性、斯密：经济人假设（自利性和社会性：自利性、个人利益最大化、个人行为对社会有益）个人利益最大化、个人行为对社会有益）v穆勒：经济人（穆勒：经济人（抽象的抽象的“追求财富最大化追求财富最大化”）4一、理性一、理性v2 2、新古典经济学、新古典经济学：经济人：经济人理性人理性人v3 3、分支理论的认识、分支理论的认识v（1 1）坚持理性人假设）坚持理性人假设：刘易斯、詹森和麦克林、：刘易斯、詹森和麦克林、卢卡斯卢卡斯5一、理性一、理性v（2 2）对理性人假定的修正）对理性人假定的修正vA A、科斯：有限理性、科斯：有限理性vB B、诺思：学习的路径依赖使得人是理性的，可、诺思：学习的路径依赖使得人是理性的，可又不完全理性又不完全理性vC C、贝克尔：利他主义（多元变量的效用函数）、贝克尔：利他主义（多元变量的效用函数）6一、理性一、理性vD D、森：自利与最大化目标存在同时，多样性动、森：自利与最大化目标存在同时，多样性动机也同样存在；机也同样存在；“人的不可简约的人的不可简约的二元性二元性”vE E、博弈论：人的行为受其他人行为的影响、博弈论：人的行为受其他人行为的影响vF F、信息经济学的认识：信息不完全与不对称的、信息经济学的认识：信息不完全与不对称的影响影响7一、理性一、理性v（3 3）抛弃理性人假设）抛弃理性人假设v实验经济学和行为经济学对非理性的证明实验经济学和行为经济学对非理性的证明8二、有限理性二、有限理性v（一）有限理性的内涵（一）有限理性的内涵v西蒙：西蒙：“人在主观上追求理性，但只能在有限的人在主观上追求理性，但只能在有限的程度上做到这一点程度上做到这一点”v阿罗：阿罗：“既是有意识地理性的，但这种理性又是既是有意识地理性的，但这种理性又是有限的有限的”v威廉姆森：强理性、弱理性、中等理性威廉姆森：强理性、弱理性、中等理性9二、有限理性二、有限理性v（二）有限理性的根源（二）有限理性的根源v1 1、外在约束：、外在约束：“如果选择是现实的，则未来就如果选择是现实的，则未来就不可能是确定的；如果未来是确定的，则就不可不可能是确定的；如果未来是确定的，则就不可能存在选择能存在选择”v2 2、内在约束：信息处理能力有限与、内在约束：信息处理能力有限与“理性的无理性的无知知”10二、有限理性二、有限理性v（三）有限理性的形式（三）有限理性的形式v1 1、有约束的有限理性（成本障碍型与生理障碍、有约束的有限理性（成本障碍型与生理障碍型）型）v（1 1）奈特等：根本不确定性）奈特等：根本不确定性11二、有限理性二、有限理性v（2 2）西蒙等：不完全信息或知识的不完备性；）西蒙等：不完全信息或知识的不完备性；处理信息的成本；非传统处理信息的成本；非传统的决策者目标函数或经的决策者目标函数或经验决策验决策v（3 3）哈耶克等：强调传统对理性的影响）哈耶克等：强调传统对理性的影响；伦理；伦理等同样影响行为选择（森）等同样影响行为选择（森）12二、有限理性二、有限理性v2 2、选择性的有限理性（理性节约型）、选择性的有限理性（理性节约型）v（1 1）X X效率理论：偏好确定理性水平效率理论：偏好确定理性水平v（2 2）心智成本：心智）心智成本：心智资源的最优配置资源的最优配置13二、有限理性二、有限理性v（四）有限理性的扩展（四）有限理性的扩展v1 1、向内：直感、认知图式、简洁启发、向内：直感、认知图式、简洁启发v2 2、向外：制度、组织、秩序、技术、向外：制度、组织、秩序、技术14三、认知科学视域中的人类行为三、认知科学视域中的人类行为v（一）关于人类行为目标（一）关于人类行为目标v1 1、定性：幸福最大化取代财富最大化、定性：幸福最大化取代财富最大化v2 2、定量：、定量：次优选择取代最优选择次优选择取代最优选择15三、认知科学视域中的人类行为三、认知科学视域中的人类行为v（二）关于有限理性（二）关于有限理性v1 1、信息处理能力有限、信息处理能力有限v2 2、大脑各模块分别影响人的行为、大脑各模块分别影响人的行为16三、认知科学视域中的人类行为三、认知科学视域中的人类行为v（三）关于行为规律（简洁启发式原则）（三）关于行为规律（简洁启发式原则）v1 1、代表性启发原则、代表性启发原则v2 2、可得性启发原则、可得性启发原则v3 3、锚定与调整原则、锚定与调整原则v4 4、小数定律、小数定律17三、认知科学视域中的人类行为三、认知科学视域中的人类行为v（四）关于心理规律（四）关于心理规律v1 1、对行为后果与参照点的相对差异更敏感、对行为后果与参照点的相对差异更敏感v2 2、关注损失、关注损失多于收益多于收益v3 3、经常过于自信、反应过度与反应不足、经常过于自信、反应过度与反应不足v4 4、后悔、认知失谐、后悔、认知失谐v5 5、具有社会动机和公平意识、具有社会动机和公平意识v6 6、人们都有非替代性的心理账户系统、人们都有非替代性的心理账户系统18四、人类行为与制度四、人类行为与制度v（一）制度与人类行为的关系（一）制度与人类行为的关系v1 1、制度塑造个人，能扩展人的有限理性、制度塑造个人，能扩展人的有限理性v（1 1）制度有塑造个人的功能：性善性恶；制度传递性）制度有塑造个人的功能：性善性恶；制度传递性v（2 2）制度能扩展人的有限理性：制度抑制机会主义动）制度能扩展人的有限理性：制度抑制机会主义动机；制度使人的行为具有预见性；制度弥补知识不足机；制度使人的行为具有预见性；制度弥补知识不足19四、人类行为与制度四、人类行为与制度v2 2、个人塑造制度，人性的演变影响着制度变迁的方向、个人塑造制度，人性的演变影响着制度变迁的方向v（1 1）建构论：理性意志为制度起源）建构论：理性意志为制度起源v（2 2）习惯行为等构成基础性的制度）习惯行为等构成基础性的制度v（3 3）制度随人性演变而变迁）制度随人性演变而变迁v（4 4）个人认知差异影响制度结构差异）个人认知差异影响制度结构差异20四、人类行为与制度四、人类行为与制度v（二）基于认知结构和人性发展的制度研究（二）基于认知结构和人性发展的制度研究v1 1、人类行为受认知结构影响：意识行为、直觉行为、人类行为受认知结构影响：意识行为、直觉行为、潜意识行为和无意识行为潜意识行为和无意识行为四、人类行为与制度四、人类行为与制度心智类型：心智类型：心智结构心智结构行为类型：行为结构行为类型：行为结构无意识无意识无意识无意识行为行为有意识的无意识：有意识的无意识：口误等口误等不包括意识：肌肉不包括意识：肌肉反应等反应等潜意识潜意识潜意识潜意识行为行为潜意识的习惯，如潜意识的习惯，如熟能生巧的动作熟能生巧的动作直觉直觉灵感灵感直觉行为直觉行为顿悟顿悟有意识有意识/意识意识行为行为知识形态：观念层、价值层、知识形态：观念层、价值层、理念层；思维活动：感性层理念层；思维活动：感性层（感觉、知觉和想象）、理性（感觉、知觉和想象）、理性层（概念、判断和推理）层（概念、判断和推理）有意识有意识/意识行为意识行为四、人类行为与制度四、人类行为与制度v2 2、不同行为模式对应不同制度结构、不同行为模式对应不同制度结构v（1 1）完全理性：市场制度）完全理性：市场制度v（2 2）非完全理性：非正式制度）非完全理性：非正式制度v3 3、个人认知与环境循环之间相互调节、个人认知与环境循环之间相互调节四、人类行为与制度四、人类行为与制度v（三）规则遵循者与理性最大化者之间的关系（三）规则遵循者与理性最大化者之间的关系v1 1、人是、人是“追求目的的动物，也是遵循规则的动物。追求目的的动物，也是遵循规则的动物。”（有限理性）（有限理性）24四、人类行为与制度四、人类行为与制度v2 2、不能以理性术语解释规则遵循者行为、不能以理性术语解释规则遵循者行为v（1 1）条件：所遵循规则与行为主体利益一致）条件：所遵循规则与行为主体利益一致v（2 2）理性与规范相互制约）理性与规范相互制约v（3 3）存在非最大化的规则遵循者行为）存在非最大化的规则遵循者行为25四、人类行为与制度四、人类行为与制度v3 3、研究人与制度关系的科学方法、研究人与制度关系的科学方法v（1 1）正视现实，引入认知科学，从分析人的非理性特）正视现实，引入认知科学，从分析人的非理性特征开始征开始v（2 2）结合多个学科，重视学科间的交叉研究）结合多个学科，重视学科间的交叉研究26