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目 录会议议程会议须知审议文件1、 中国民生银行股份 年年度汇报12、 中国民生银行股份 年度董事会工作汇报23、 中国民生银行股份 年度监事会工作汇报184、 中国民生银行股份 年度财务决算汇报355、 中国民生银行股份 年度利润分配预案406、 中国民生银行股份 年度财务预算汇报417、 相关聘用 年度审计会计师事务所及其酬劳议案428、 相关修订中国民生银行股份关联交易管理措施议案439、 相关企业前次募集资金使用情况说明议案6110、 相关授权董事会在香港择机发行人民币债券议案6611、 相关修订中国民生银行股份章程部分条款议案6912、 相关变更企业注册资本议案71股东审议讲话对议案投票表决休会、统计表决结果宣告表决结果宣读决议会 议 议 程一、会议开幕致词二、宣读股东大会注意事项三、宣读投票表决程序四、审议议案1、 中国民生银行股份 年年度汇报；2、 中国民生银行股份 年度董事会工作汇报；3、 中国民生银行股份 年度监事会工作汇报；4、 中国民生银行股份 年度财务决算汇报；5、 中国民生银行股份 年度利润分配预案；6、 中国民生银行股份 年度财务预算汇报；7、 相关聘用 年度审计会计师事务所及其酬劳议案；8、 相关修订中国民生银行股份关联交易管理措施议案；9、 相关企业前次募集资金使用情况说明议案；10、 相关授权董事会在香港择机发行人民币债券议案；11、 相关修订中国民生银行股份章程部分条款议案；12、 相关变更企业注册资本议案。五、股东审议讲话六、对议案投票表决七、休会、统计表决结果八、宣告表决结果九、宣读决议十、宣读法律意见书十一、宣告会议闭幕中国民生银行股份 年年度股东大会注意事项（ 年5 月26 日）为了维护全体股东正当权益，确保股东大会顺利进行，依据本企业上市地相关法律法规及中国民生银行股东大会议事规则，提请参会股东注意以下事项：1、股东（或代理人）参与股东大会依法享受讲话权、质询权、表决权等权利。股东参与股东大会，应认真推行其法定义务，不得侵犯其它股东权益，不得扰乱大会正常秩序。2、股东（或代理人）要求在股东大会上审议讲话，应在讲话议程进行前到讲话登记处进行登记。大会主持人依据会议登记处提供名单和次序安排讲话。股东提问应举手示意，并根据主持人安排进行。3、股东（或代理人）讲话、质询总时间控制在30 分钟之内。股东（或代理人）讲话或提问应围绕此次会议议题进行，且简明扼要，每人不超出5 分钟。4、股东（或代理人）要求讲话时，不得打断会议汇报人汇报或其它股东讲话。在进行大会表决时，股东（或代理人）不进行大会讲话。股东（或代理人）违反上述要求讲话，大会主持人可拒绝或阻止。会议进行中只接收股东（或代理人）身份人员讲话和质询。5、股东大会议案采取记名方法投票逐项进行表决。为节省时间，各项表决案在同一份表决票上分别列出，请股东逐项填写，一次投票。会议将采取表决软件进行计票。6、依据企业章程和相关要求，此次股东大会第九、十、十一、十二项议案为尤其议案，须经参与表决股东（或代理人）所持表决权三分之二以上经过；其它议案为一般议案，须经参与表决股东（或代理人）所持表决权二分之一以上经过。7、股东填写表决票时，应按要求认真填写，具体要求参见表决票注意事项，填写完成，务必签署姓名，并将表决票投入票箱。未填、多填、字迹无法识别、没有股东名称、没有投票人署名或未投票，视为该股东放弃表决权利。8、在会议进入表决程序后进场股东（或代理人）不发给表决票。在进入表决程序前退场股东，如有委托，根据相关委托代理要求办理。9、此次会议接到一项临时提案，会议召集人已将该临时提案进行公告,并依据法律法规要求及企业章程提交股东大会审议。10、此次股东大会审议议案无关联交易中国民生银行股份 年年度汇报( 年3 月25 日第五届董事会第十六次会议审议经过)各位股东：企业 年年度汇报已经第五届董事会第十六次会议审议经过，现提请股东大会审议。中国民生银行股份 年5 月26 日中国民生银行股份 年度董事会工作汇报( 年3 月25 日第五届董事会第十六次会议审议经过)各位股东：中国民生银行股份 年度董事会工作汇报于 年3 月25 日经本企业董事会审议经过。受本企业第五届董事会委托，依据中国企业法和中国民生银行股份章程要求，现向股东大会汇报 年度董事会关键工作情况，请予审议。一、 年度董事会工作概况 年，本企业董事会严格遵照两地上市规则和企业章程要求，在监管部门各项规章制度指导下，勤勉忠实地推行各项职责，继续强化战略管理，推进业务结构转型和事业部改革，加强风险政策指导和风险评定，强化资本管理，高度重视信息科技治理，连续提升企业治理水平，圆满完成了各项工作。（一）强化战略管理，推进业务结构转型和事业部改革，为 “二次腾飞”插上两翼。1、修订五年纲要，确立发展目标，明晰市场定位。 年董事会结合本企业经营管理实际需要，在前期工作基础上，经过行内外调研、教授研讨论证等步骤，修订了五年发展纲要。修订后五年发展纲要深入确立了“特色银行、效益银行”发展目标，明晰了“民营企业银行、小微企业银行和高端零售用户银行”市场定位，并将民生银行总体发展战略概括为“一个长久愿景、两个发展目标、三个市场定位、四个实现策略、五个保障机制”，为各部门清楚地勾画出二次腾飞“行军路线图”，使全行各项工作紧紧围绕着战略定位展开。经过修订五年发展纲要，我企业将以二次腾飞为目标，在保持业务规模同业排名稳步提升前提下，关键提升企业效益和打造特色银行，连续稳健发展，实现民生银行综合竞争力不停提升。2、推进业务结构调整和战略转型，创办特色银行。 年度董事会在“做民营企业银行、小微企业银行和高端零售用户银行”这一市场定位指导下，主动推进经营层进行业务结构调整和转型。主动深化民企战略，实现民企用户数量及存贷款规模双增加，提升中小企业金融业务专业化水平，细分市场，模式化开发用户，实现快速、协调发展；建立小微业务领先特色，提升对用户定价能力，建立民生小微金融品牌优势；加大对小微和民营企业主等高端用户综合开发，实施交叉销售，提升_金融服务水平和用户满意度。经过开启民企战略、大力发展中小、重拳出击小微业务、开发高端用户等一系列手段，实现了用户结构、业务结构和盈利结构显著优化，降低对传统粗放式增加模式依靠，有利于我企业创办特色银行，提升资本使用效益，保持民生银行可连续发展。3、深入深化事业部改革，全方面计划步骤银行建设。 年，经过全方面分析我企业金融事业部改革三年以来运行情况，深入研究国际优异银行步骤再造及事业部运行模式成功经验，紧密结合中国市场环境及我企业实际，围绕战略目标，对事业部改革目标模式、路径、实施步骤、推荐时间表和相关条件进行了具体设计，在全行基础形成“以用户为中心”步骤银行建设共识，为深化事业部改革、全方面推进步骤银行建设奠定了基础。确立企业化、金融整合、多元化团体三大标准，具体设计现阶段事业部体制优化方案，主动稳妥推进事业部体制优化，促进事业部平稳、健康发展；依据步骤银行建设总体计划，结合本年度业务发展关键，开启了 年度步骤银行十一项关键项目和十一项专题课题，主动推进改革创新。截至 年末，项目和课题全部完成方案设计，大部分项目已进入实施阶段。经过强调统筹推进和规范管理，使我企业步骤银行建设步入专业化、科学化发展轨道。4、中间业务快速增加,收入结构优化效果显著。 年度，在董事会推进业务结构转型和资本约束理念指导下，我企业中间业务快速增加，实现了“量增质高”。净非利息收入占比15.8%（银行口径），剔除海通原因同比提升2.7 个百分点，增加幅度在银行同业机构中位居首位，收入结构优化取得了显著效果。5、落实集团化管理思绪，加强对外投资机构指导和管理。 年度，董事会依据我企业总体发展战略和集团化管理要求，在总结前期经验基础上，由董事会战略发展和投资管理委员会提出了我企业管理村镇银行基础思绪，即“统一规范发展、集中风险管控、资源互通共享、分散灵活经营”，和经过两条线对村镇银行进行强化管理方案。本年度，董事会主动探索完善村镇银行运行管理模式，继续强化村镇银行发展战略及经营策略方面管理，引导村镇银行根据有利于风险控制、有利于连续提升效益、有利于做出特色标准，形成各自经营方针和思绪，加强村镇银行流动性风险管理和内外部审计监督，完善并规范民生品牌对村镇银行输出，统一并加紧村镇银行品牌建设。同时，董事会主动指导并帮助民生金融租赁股份经过增资扩股、发行金融债、租赁资产转让等不一样路径，突破资本瓶颈，逐步缓解流动性短板，以支撑其业务迅猛发展；督促民生加银基金企业加紧完善企业治理结构，不停提升企业治理水平，发挥我企业作为大股东对其指导作用。（二）深化风险管理，加强对全行风险政策指导和风险评定，督促落实各项风险_制度，深入开展风险调研工作。 年，本企业董事会充足发挥风险管理和风险监督职能作用，加强风险政策指导和落实，主动开展风险工作评定，加大力度督促落实监管部门风险政策，深入加强风险管理制度建设，从整体上加强了对企业经营风险控制和管理，提升了董事会风险管理工作深度和广度，促进风险管理水平深入提升。1、加强风险政策指导。为促进整体风险管控能力和管理水平提升，在认真总结 年指导意见编制经验基础上，董事会在 年初编制了中国民生银行 年度风险管理指导意见（以下简称指导意见）。指导意见紧密结合宏观经济形势和银行风险管理工作实践，从做实、做细上下功夫，突出我企业向“民营企业、小微企业和高端用户特色效益银行”转型战略思绪，将监管部门“三个措施一个指导”等政策精神纳入董事会风险政策，和董事会编制五年发展纲要及总行各项风险政策紧密衔接，坚持把每一条政策细化到实处，做到可落实、可评定。 年指导意见还首次针对大企业业务、中小企业业务、零售业务等关键业务条线分别进行了风险提醒，对全行风险管理工作更具指导作用，在中国银行业中首开先河，充足表现了民生银行企业治理优异性和创新性。在指导意见推进下，全行风险治理架构逐步形成，全方面风险管理思想深入人心，各项风险管理计划和实施工作得以有条不紊地开展。2、开展风险工作评定。为了发挥董事会风险监督职能， 年董事会风险管理委员会分别在6 月下旬和年底开展了全行风险情况和风险管理评定工作。经过行内访谈和数据资料调阅，前后进行了风险情况识别、风险评定测试、确定风险评定框架等工作，深入规范风险评定内容、组织、时间表和招标步骤，最终出具了高质量风险评定汇报，为我企业不停完善风险管理工作提供了关键依据。经过开展风险评定工作，充足表现了董事会及其风险管理委员会在推行风险管理、指导和评定职责，和完善风险治理方面努力和尝试。3、加大力度督促落实监管部门风险政策。 年，董事会及风险管理委员会深入加强对监管部门出台各项风险政策学习整理，并加大力度督促行内相关部门立即落实。3 月份，为愈加好地落实落实银监会相关流动性风险、声誉风险和科技信息风险管理指导，董事会督促总行相关部门编制完成流动性风险管理措施、流动性风险控制指标、声誉风险管理专题汇报和 年信息科技风险管理年度汇报。这些汇报分别对本企业流动性风险管理体系、控制指标体系、制度建设、信息披露等问题，声誉风险管理体系建设、授权提议、培训计划等问题，和信息科技风险管理、信息安全、系统开发测试等问题提出了切实可行实施方案和翔实说明，对切实落实监管政策、填补制度空白起到了主动作用。_ （三）加强资本管理，促进经营模式转变，提升经营效益。我行董事会大力提倡资本约束理念，督促高级管理层在资本约束下实施精细化管理，改变高资本消耗和粗放式传统发展模式，提升资本收益率。为此， 年度董事会采取了以下方法:一是落实中国民生银行资本管理措施，强化资本计划和管理，预防资本充足率失控，督促行内相关部门编制中国民生银行资本管理措施实施细则，经过具体制度安排，保障董事会资本管理目标明确、高效地向经营管理层传导，满足股东对提升资本使用效率要求；二是依据中国民生银行董事会资本分配和考评管理措施，对高级管理层实施新经营业绩考评指标体系，增加风险调整后资本收益率考评指标，强化资本收益水平考评，提升资本配置效率和使用效率；三是督促高级管理层建立以资本收益为关键考评体制，开展对分支机构资本收益考评，促进各分支机构节省使用资本，引导分支机构转变经营理念和经营模式，大力发展中间收入业务，主动采取差异化发展政策，立即改善用户结构、业务结构和盈利结构，提升资本收益和整体经营效益；四是定时评定资本使用情况，董事会战略发展和投资管理委员会于 年度1 月和6 月，分别对 年末和 年上六个月资本情况进行了评定并出具评定汇报，加强董事会对资本使用监督和管理；五是组织开展资本研究工作，帮助银监会相关商业银行资本补充和资本约束调研工作，并向银监会调研组提交中国民生银行资本管理及补充工作汇报，对本企业资本管理架构、管理步骤进行说明并提出工作提议。（四）主动推行社会责任，继续提升企业形象，实现企业价值最大化。 年度，我企业将绿色理念纳入发展战略，大力提倡绿色金融，主动提倡绿色办公，推行绿色采购，制订了切实可行绿色办公管理方法，将环境保护融入到职员日常工作和生活之中；我企业热心社会公益事业，主动回馈社会，“中国民生银行公益捐赠基金”高效运行，受到社会各界好评；关注贫困地域发展，继续推广“信息扶贫模式”；支持教育、科研、卫生事业，职员捐款成立“教育扶贫基金”，继续帮扶4 个定点扶贫县；企业捐资设置“嫦娥工程奖励基金”，用于国家探月工程人才激励和人才培养，助力中国航天事业发展；设置“民生指数研究专题基金”，支持全国人大财经委开展“民生指数研究”课题项目；连续捐赠“中华红丝带基金”，推进全国艾滋病防治工作；大力支持文化艺术事业，主动关注艺术流失，唤起社会对文化遗产保护意识；捐资建立上海民生现代美术馆于本年度正式开幕，这是中国首家以金融机构为背景公益美术馆，表现了我企业在积累文化财富、传承优异文化方面担负社会责任；青海玉树地震发生后，我企业紧急实施捐款以帮助处理灾区居民实际困难；西南旱灾期间，企业提议抗旱救灾“献爱心找水源”行动，帮助灾区曲靖市师宗县_和红河州绿春县人民群众寻求水源、处理人畜饮水问题；吉林洪灾和甘肃舟曲泥石流灾难期间，企业第一时间组织捐款，帮助受灾群众度过难关。另外，我企业还激励职员主动参与志愿者活动，举行“关注上海参与世博”民生世博志愿者活动，为市民和游客奉献爱心。因为我企业在责任管理和实践方面突出表现，取得了政府部门、NGO 组织和主流媒体高度评价，深入提升了在业界责任竞争力。 年，我企业荣获“中国消除贫困创新奖”、“最好社会责任奖”、“上市企业社会责任奖”等多项荣誉。（五）落实合规经营理念，强化内控管理。 年，董事会继续健全内部控制制度，完善内部控制方法，加强内控监督检验，加大内控文化培育力度。 年度，我企业依据业务发展需要和监管部门最新法规及要求，深入建立健全了各项管理制度和业务操作规程，并对原有内控架构及制度进行了认真梳理和补充完善，在企业业务、零售业务、资金和资本管理、财务会计及运行、科技信息风险管理、合规风险管理等方面制订出台了40 多项管理方法，为有效防范风险提供了制度保障；全方面开展了覆盖内控机制和制度建设、业务步骤、强化监督检验、完善责任追究等多个方面“内控和案防制度实施年”活动；采取COSO框架和商业银行内部控制指导及商业银行内部评价措施确定内部控制要素构建了内部控制评价体系整体框架，对部分分行和金融事业部进行了全方面内控评价；结合企业内部控制应用指导相关内容和本企业内控实际情况，董事会审计委员会在 年度开展调研、审查、研讨、评定等多种方法，落实加强内控管理工作职责。严格按摄影关制度要求，审核季度内审稽核工作情况，监督内控制度实施情况，立即防范化解风险；根据监管部门要求，董事会审计委员会牵头开展年度内部控制自我评价工作，组织开展对定时财务编制、代付业务帐务处理专题研讨。另外，董事会审计委员会在本年度还对泉州分行、昆明分行、厦门分行、苏州分行及交通金融事业部进行内部控制情况调研，立即全方面了解分行及事业部情况及内控管理中存在问题。经过上述形式多样内控管理活动，董事会深入强化了内控管理，促进了本企业内控文化升华，提升了合规经营理念，确保风险经过内部控制得到有效化解。（六）加强关联交易管理，控制关联交易风险。董事会继续落实“公开、透明”关联交易管理精神，以控制风险为导向，以提升管理效率为关键，以规范发展、合规披露为关键工作目标，认真推行监督管理职责，着力提升和促进企业关联交易管理水平。 年度，我企业继续着力提升关联交易规范化管理程度，以香港联交所和上海证交全部关关联交易管理规则为依据，结合H股上市后关联交易管理改变，以优化完善关联交易管理制度为关键，深入规范关联交易管理步骤。首先，依据关联交易管理监管要求，结合企业关联交易管理现实状况，以提升关联交易管理效率为宗旨，对关联交易管理制度进行修订完善，包含适应企业A 股、H 股两地上市要求，重新修订了中国民生银行关联交易管理措施，制订了更具可操作性中国民生银行关联交易管理措施实施细则等；其次，继续督促完善企业关联信息数据库建设工作，更新完善关联方数据库，确保关联交易合规性及关联交易披露完整性、有效性；再次，严格审批关联事项，监督关联交易信息披露。经过强化关联交易信息汇报工作，督促相关部门根据监管部门要求，立即汇报并披露关联交易。董事会经过一系列指导、监督工作，确保了整年关联交易合规运行。（七）高度重视信息科技风险治理，充足推行董事会信息科技风险管理职责。 年度，董事会高度重视信息科技风险治理，认真落实商业银行信息科技风险管理指导，推行董事会信息科技风险管理职责，将信息科技风险管理纳入操作风险管理关键工作之一。在制度建设方面，企业制订出台了信息科技风险管理措施、关键信息系统突发事件应急管理措施、中国民生银行数据仓库系统用户密码管理措施、中国民生银行数据标准管理措施（暂行）、中国民生银行不间断电源管理规范（科技）及中国民生银行机房精密空调管理规范（科技）等制度措施，完善信息科技风险管理制度体系；连续推进新关键系统建设，将风险控制步骤进行了系统整合；主动做好现相关键系统升级改造工作，经过对关键系统主机存放设备进行升级更新，使系统整体性能提升25%-35%；深入加强IT 基础设施建设，完成了企业骨干网络流量控制配置、内外部网络终端分离工作，降低了外部网络、病毒攻击威胁；实施网络认证系统升级改造，提升生产网络安全性；在本年度组织了必需灾备和应演练，确保了信息科技系统稳定运行；企业内审部门深入完善和强化了在信息科技方面内审职能，形成了对信息科技风险管理工作有效监督。（八）连续提升企业治理水平，增强企业关键竞争力。1、完善制度建设，优化企业治理制度体系。依据境内外监管要求，结合民生银行企业治理实际需要， 年董事会深入加强制度建设，修订了企业章程和中国民生银行股份股东大会议事规则。依据企业章程要求，结合监管部门要求和我行实际情况，本企业修订了中国民生银行股份董事会议事规则。修订后董事会议事规则对以通讯方法召开董事会进行了明确要求，对会议统计及会后事项也做了深入明确和优化，提升了董事会决议效率。依据香港上市规则要求，结合委员会运作实际情况，董事会于今年修订了中国民生银行股份董事会战略发展和投资管理委员会工作规则（修订稿）、中国民生银行股份董事会关联交易控制委员会工作规则（修订稿）、中国民生银行股份董事会风险管理委员会工作规则（修订稿）、中国民生银行股份董事会审计委员会工作规则（修订稿）、中国民生银行股份董事会提名委员会工作规则（修订稿）和中国民生银行股份董事会薪酬和考评委员会工作规则（修订稿）。新委员会工作细则完善了各个董事会专门委员会职责权限，深入明确了董事会专门委员会议事规则和工作程序，使专门委员会工作细则更含有可操作性，愈加符合企业实际。在修订上述制度基础上，董事会在本年度还修订了中国民生银行股份董事、监事、高级管理人员持有企业股份及其变动管理制度、中国民生银行股份关联交易管理措施、中国民生银行股份会计师事务所聘用措施、中国民生银行股份高管风险基金管理措施、中国民生银行股份呆账核销管理措施，制订了中国民生银行股份董事履职评价试行措施、中国民生银行股份内幕信息知情人管理制度、中国民生银行股份年报信息披露重大差错责任追究制度、中国民生银行股份外部信息报送和使用管理制度、中国民生银行股份关联交易管理措施实施细则和中国民生银行外包风险管理措施，深入完善了企业治理制度体系。同时董事会不停强化制度实施和落实工作，优化了企业治理机制，深入提升了企业治理水平。2、重大事项决议步骤透明、运作高效。 年本企业共召开了8 次董事会决议性会议、1 次非决议性会议、4 次投资者交流会、1 次股东大会和49 次董事会专门委员会会议，研究或审议本企业定时汇报、董监事会工作汇报、行长工作汇报、财务预决算汇报、利润分配预案、重大关联交易、大额呆账核销、战略调整、村镇银行设置、机构设置等方面重大议案200 多项，其中经董事会审议经过了80 多项决议。各项议案均先经过对应专门委员会讨论决定后，再报董事会审议决定，必需时提交股东大会审议表决。重大事项决议严格根据企业章程要求，依法合规，保障决议程序遵照公开透明标准，达成了高标准企业治理要求。3、建立履职评价制度，强化董事履职责任，促进董事勤勉尽责。为强化我企业董事自律约束，促进董事勤勉尽责，提升董事会及其专门委员会工作效率，依据银监会监管要求和本行企业章程、董事履职尽责自律条例等要求，我企业制订了中国民生银行股份董事履职评价试行措施。该措施把对董事评价分为履职行为客观评价、自我评价两部分。董事履职情况评价每十二个月进行一次，董事年度履职评价结果和董事年度薪资分配挂钩。董事履职评价完成后在本行董事会内部进行通报，并依据监管部门要求作为本行董事会尽职情况汇报组成部分向银行业监督管理机构报送。4、继续实施独立董事上班制度，发挥董事会专门委员会专业优势和职能作用。汇报期内本企业董事会6 名独立董事累计到行内工作61 个工作日，约见管理层及相关部室人员十余次。坚持独立董事上班制度，有利于发挥独立董事专业研究优势，为董事会决议提供专业意见。 年董事会战略发展和投资管理委员会共召开会议7次，风险管理委员会召开会议12 次、审计委员会召开会议7 次、关联交易控制委员会召开会议13 次，提名委员会召开会议7 次、薪酬和考评委员会召开会议3 次，共审议提案155 项，为董事会高效工作和科学决议打下坚实基础。5、组织实施尽职考评工作，完善高管薪酬支付和风险管控挂钩机制建设。依据中国民生银行高级管理人员尽职考评试行措施，董事会提议实施了对高级管理人员年度尽职考评工作，董事会薪酬和考评委员会在 年度对总行高管层组员和分行行长 年度履职情况进行了考评并撰写了尽职考评综合汇报。实施尽职考评工作有利于董事会全方面了解高级管理人员履职尽责情况，表现了董事会对其聘用和同意聘用高级管理人员管理，引导其不停提升胜任能力。 年度，依据银监会新出台商业银行稳健薪酬监管指导要求，董事会修订了中国民生银行高管风险基金管理措施。针对金融行业风险滞后性特点，深入加强了本企业薪酬支付和风险管控挂钩机制建设，表现了对于风险责任负担和长久管控。同时，董事会薪酬和考评委员会在本年度还审批了中国民生银行股份高级管理人员薪酬管理制度补充实施细则，增加了原制度可操作性。6、加强信息沟通，提升董事会决议效率和科学性。 年董事会继续办好董事会工作通讯和内部参考，整年共出版董事会工作通讯7 期、内部参考48 期。董事会工作通讯促进了董事之间、董事会和经营层之间、董事会和监事会之间有效沟通；内部参考为各位董监事和经营管理层提供了大量、有用、关键信息，提升了经营决议和获取资信效率，有利于构建“透明、高效”企业治理机制。这两种期刊还数次取得银监会、北京银监局领导好评。7、加强投资者关系管理工作，确保信息披露高效透明。 年度，董事会从投资者关系入手，经过多个方法成功举行投资者关系活动，不停提升投资者对本企业认知，建立完善投资者关系管理体系。 年度，我企业深入发挥企业主导投资者交流会和专题调研等主渠道作用，前后成功举行年度业绩新闻公布会、年度投资者交流会和一对一路演；首次采取两地视频方法举行中期业绩公布会及新闻公布会；举行一季报和三季报投资者电话交流会；组织实施事业部专题调研；组织实施商贷通专题调研。充足利用现场、视频和电话等多个方法，不停提升投资者关系工作效率。继续实施“请进来”策略和“走出去”策略，成功联合国泰君安证券、中金企业、花旗、南非资产等中国外大型机构举行17 次联合调研，邀请中国外大型基金和分析师参观调研我行；前后参与国金证券、国信证券、摩根大通等大型机构投资策略会17 场，主动宣讲我行优势和改革结果，突出强调我行做民营企业银行、小微企业银行和高端用户银行市场定位。同时，我行还重视多渠道提升日常工作效率， 年接待来我行调研访谈分析师及基金经理累计达500 人。同时，继续优化投资者关系网页和电话接听系统，充足发挥其推介和交流功效，提升工作效率。同时，继续编撰投资者关系专刊，为投资者建立一个高效沟通平台，本企业共编制投资者关系专刊12 期。 年度，我企业严格遵守上海和香港两地监管要求进行信息披露活动，依法对外公布各类定时汇报和临时公告，确保信息披露立即、正确、真实、完整，确保全部股东有平等机会获取本企业信息。 年，本企业在上海证券交易所公布4 份定时汇报，27 余份临时公告（包含股东大会文件），在香港联交所公布60 余份公告。8、组织开展专题调研，提升董事会决议前瞻性。为了深入发挥薪酬资源战略导向作用，为我企业未来可连续发展发明内生动力，董事会薪酬和考评委员会在 年度组成专题调研组，深入15 个地域分行、事业部等基层经营单位，进行了为期3 个多月现场调研，累计访谈职员100 余人，听取近60 条合理化提议，并在此基础上形成了董事会薪酬和考评委员会薪酬竞争力调研汇报，为经营管理层改善薪酬竞争力提供了有力参考。 年，董事会风险管理委员会深入开展了一系列风险调研工作，收到很好效果。7 月份，董事会风险管理委员会对全行政府融资平台类贷款、房地产类贷款和中长久贷款现实状况、落实监管部门及本行董事会风险管理政策具体方法及其效果等情况进行了全方面调研。委员广泛参与，调研汇报全方面、客观、针对性强，受到了普遍好评。风险管理委员会选择“战略转型和创新发展格局下本行金融市场业务发展思绪”、“目前货币政策走势及对我行对公信贷资产质量影响情况”等题目进行深入调研，调研结果向风险管理委员会全体组员进行通报。经过采取一系列调研活动，有利于风险管理委员会充足了解我企业风险管理情况，从而愈加好地推行风险管理、监督和评定职能。为落实商业银行信息科技风险管理指导和五年发展纲要相关要求，结合我企业信息科技工作现实状况，董事会风险管理会系统梳理、评定了我企业信息科技工作发展思绪和风险治理，并进行前瞻性研究探索。同时，邀请来自监管部门、咨询机构和中国银行同业等方面IT 战略管理教授，就我企业新关键系统上线后IT战略和风险管理等问题进行了研讨。这是董事会首次专门针对IT 战略和风险管理问题进行专题调研，成效显著，取得了行内外人士充足肯定。为实地了解本企业基层内控建设情况，提倡内控文化，指导内控评价工作，全方面落实实施财政部、证监会、银监会等五部委企业内部控制规范体系奠定良好环境基础，董事会审计委员会针对审计部开展对分行及事业部内控评价工作，前后组织了四次工作调研组，对四家分行及两家金融事业部进行内控调研。调研组经过检验、座谈等方法，考察了解了基层一线控制环境、制度建设、风险防范和控制方法，现场分析分行事业部内控情况，并对深入优化完善提出意见和提议。调研组现场还对审计部内审工作进行指导，深入提升了内审科学性和正确性。为指导年度财务汇报审计工作，了解部分银行业务会计处理方法，审计委员会还组织财务会计部、审计部、贸易金融部、法律合规部等对相关业务会计处理进行了专题研讨，为企业财务汇报内部控制提出了意见提议。9、加强董事培训，提升董事履职能力。董事会利用非决议性会议平台，采取专题汇报形式，安排管理层就银行经营情况和重大项目向董事会作汇报，使董事会全方面、立即地掌握本企业经营情况、事业部改革和商贷通业务进展。另外，董事会还邀请外国教授和全体董监事及高管层就“后金融危机时代经济、市场和银行经营”专题展开讨论和交流；充足利用监管机构提供公共教育平台和培训师资力量，前后分批组织董事参与监管部门举行董事培训，具体包含北京证监局组织“北京辖区上市企业 年度董监事培训”，圆满完成了监管机构对董事任职资格培训要求，提升了董事履职能力。10、企业治理屡获奖项。 年度，企业取得中国上市企业“第六届董事会金圆桌奖”之“优异董事会奖”，董文标董事长荣获“最具社会责任董事长”奖项，副行长、董事会秘书毛晓峰取得“最具创新力董秘”奖项。在亚洲货币评选年度最好企业治理评选中，本企业取得中国区最好企业治理企业奖、最好投资者关系奖和最好信息披露奖。在上海证券交易所上市企业 年度董事会奖评选中，本企业取得“优异董事会”提名奖；独立董事秦荣生、王联章取得上海证券交易所“上市企业 年度优异独立董事”奖。本企业在中国证券报举行“第12 届中国上市企业金牛奖百强”评选中取得上市企业金牛奖十强，在“金牛百强奖金融行业榜”中名列第二位，在上市银行中排名第一。在第五届中国投资者关系年会评选中，本企业取得中国投资者关系IR 创新奖和中国投资者关系IR 企业百强。在上海证券交易所“- 年度信息披露考评”评选中，本企业董事会秘书获优异评级。在经济出版社和21 世纪商业评论联合公布“中国上市企业信息披露指数（）”中，本企业排第七名，在上市银行中位居第三名。在香港管理专业协会举行“最好年报比赛”评选活动中，本企业获“最优异新参赛年报”奖。另外，本企业 年年报还在国际著名年报奖项评选中夺得ARC 财务数据金奖、印刷及制作铜奖、书面内容铜奖和LACP 年度年报银奖。二、 年企业总体经营管理情况（一）关键经营指标完成情况。 年度实现净利润176.88 亿元，比上年增加55.80 亿元，增加46.09%，其中归属于母企业净利润175.81 亿元，比上年增加54.77 亿元，增加45.25%；资产总额18,237.37 亿元，比上年末增加3,973.45 亿元，增加27.86%；各项存款14,169.39亿元，比上年末增加2,890.01 亿元，增加25.62%；各项贷款（含贴现）10,575.71亿元，增加1,745.92 亿元，增加19.77%。不良贷款余额73.39 亿元，比上年末降低0.58 亿元，不良贷款率0.69%，比上年末下降0.15 个百分点; 拨备覆盖率270.45%，比上年末提升64.41 个百分点。净非利息收入88.95 亿元，剔除海通股权处理原因，比上年增加39.77 亿元，同比增加80.87%；净非利息收入占比16.24%，剔除海通股权处理原因，提升3 个百分点；成本收入比39.48%，比上年下降2.69 个百分点，剔除海通股权处理原因，则比上年下降8.25 个百分点；资本充足率为10.44%，关键资本充足率为8.07%。（二）关键业务发展情况。1用户结构和业务结构显著优化，战略转型效果显著。一是用户基础建设成效显著，去年小微用户数量猛增，实现翻倍，突破10 万户（含已结清）。民企用户增加显著，截至 年末，对公（含中小）民企贷款用户达8192 户，比上年末增加93%，占对公贷款用户79%，提升14 个百分点；民企存款用户近13 万户，占对公存款用户73%。二是战略业务规模及占比显著提升， 年末，全行民企存贷款余额分别为5453 亿和3886 亿元，占通常企业存贷款46%和51%；中小、小微贷款余额分别比年初增加133%和255%。三是转型效果凸显， 年整年净利润增加超出46%，资本消耗仅增加6.6%；用户集中度偏高情况得到极大改善，年末对公贷款户均余额7300 万元，比年初下降30%。2. 中间业务快速增加,收入结构调整成效显著。 年度，本企业净非利息收入占比15.8%，剔除海通原因同比提升2.7 个百分点，推进全行收入结构优化，在同业中提升幅度最大。票据业务发明利差收入41.93 亿元，实现资本少占用、快周转和高收益。理财、发债、贵金属和交易业务净非利息收入突破17 亿元，较上年翻倍，占全行中收近1/5； 年共发行理财产品1836 款，规模达3396 亿元，分别是上年6.9 倍和2.47 倍；累计发债386.8 亿元，比 年增加122.94%；发行了首支中小企业集合票据，业界排名提升。贸易金融坚持特色，连续保持保理业务领先优势；主动开展走出去、船舶和长单融资等结构性融资业务；全方面落实民企主办行战略，贮备大量用户；前后取得英国金融时报中国银行业最好贸易金融银行等荣誉，初步实现了中国一流特色贸易银行目标。资产托管规模突破 亿元，业界排名股份制第二，创新“托管+融资”、“托管+代销”模式，实现托管收入1.92 亿元，同比增加69.91%，实现了托管业务规模和效益协调发展。成功中标规模达6 万户山东农信社年金账管项目，首次在全国特大年金项目上取得突破。3. 企业业务创新思绪，加强结构调整，向集约化和效益化发展。面对外部环境复杂和内部资源向小微、零售倾斜特殊情况，对公条线主动创新求变，为全行战略布署和实施转型做出了巨大贡献。大企业业务主动腾挪资源支持零售和中小发展，在资源有限情况下，对公经过资产周转、产品组合利用、行外资源整合，主动稳定老用户，大力发展新用户； 年度我行实现信贷资产转让270 多亿元，银团199 亿元。力改传统做法，从规模拉动向效益优先和集约化方法转变，主动深化民企战略，落实金融管家方案，探索定制化投行业务服务，用户综合化金融服务，逐步退出低效益用户和业务，贷款定价水平不停提升，以交易融资为利器拉动内生存款增加； 年实现对公业务营业收入302 亿元，占全行净收入57%，仍然是全行利润关键起源。提升中小企业金融业务专业化水平，实现快速、协调发展， 年中小落地全国29家分行，专业化组合产品，细分市场，模式化开发用户，提升特色产品市场渗透率，实现规模、效益、质量协调发展；截至 年末，中小企业贷款余额796 亿元，不良率仅为0.6%。4小微金融初步建立市场优势，零售业务实现新发展。截至 年末，全行零售贷款超出2600 亿元，个人用户金融资产规模突破3000 亿元，财富管理和贵宾用户分别突破10 万和40 万户。建立小微业务领先特色，初步取得市场竞争优势，去年小微贷款余额突破1590 亿元，占各项贷款（含贴现）15%以上；利率加权平均上浮21.27%，定价水平连续上扬，初步建立起民生小微金融品牌优势。信用卡中心加大对小微和民企业主等高端用户综合开发，实施交叉销售，连续加大市场营