外国银行制度与业务.doc

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2012年春期开放教育（本）科
《外国银行制度与业务》期末复习指导
2012年6月修订

第一部分 课程考核说明
1. 考核目的
通过本次考试，了解学生对本门课程的掌握情况。要求学生通过本课程的学习，全面了解各国金融体制的基本知识，系统掌握各国金融体制的基本理论。
2．考试方式
开卷、笔试、90分钟。
3．适用范围、教材
本复习指导适用于重庆广播电视大学开放教育本科金融学专业的选修课程《外国银行制度与业务》，本课程适用教材是白钦先主编的《各国金融体制比较》，中国金融出版社出版，2008年7月第2版。
4．命题依据
本次考试命题依据是课程教材、课程教学实施细则、教学大纲。
5．考试要求
本次考试主要从重点名词、重点掌握、一般掌握三个层次来要求。重点名词是要求考生掌握本课程的基本概念；重点掌握是要求考生掌握本课程的基本理论、基本技能和基本方法并能综合运用；一般掌握是要求考生掌握本课程的一般性理论。
6．试题的类型及比重
考试题型及题分比重：填空题（20%）、名词解释（12%）、选择题（30%）、简答题（20%）、论述题（18%）。
二、期末复习重点范围

代绪论
一．重点名词
1．金融体制
第一章 主要发达国家银行体制的演进
一．重点掌握
1．美国的银行体系。
2．美国银行体制的特征 。
3．英国的银行体系。
4．英国银行体制的特征。
二．一般掌握
1．日本和德国银行体制的异同
2．当代美国银行体制的最新发展 。
3．日本的银行体系。
4．日本银行体制的特征。
第二章 发达国家银行体制比较
一、重点名词
1．银行体制的初始构造
2．窗口指导政策
3．“反弹琵琶的”发展战略
二．重点掌握
1．发达国家银行体制的总体特征。
2．当前综合化银行制度的发展趋势。
三．一般掌握
1．发达国家银行体制构造方式比较。
2．德国的综合化银行制度。
第三章 发展中国家金融体制比较
一．重点掌握
1．发展中国家经济和社会发展的不平衡所导致的金融体制的差异性和不平衡性
2．巴西金融市场的特点。
二．一般掌握
1．印度的金融体系。
2．巴西的金融体系。
3．南南合作的最新发展
第四章 转轨型国家金融体制比较
一．重点名词
1．“激进式”战略模式
二．重点掌握
1．转轨型国家金融体制比较 。
2．中国金融体制的现状与特征。
3．转轨型国家金融体制综合比较。
三．一般掌握
1．转轨型国家经济金融环境的特殊性。
第五章 各国中央银行体制比较
一．重点名词
1．单一式中央银行制度
2．纵向购并
二．重点掌握
1．各国中央银行权力分配比较、资本所有权比较。
2．各国中央银行与政府的关系比较。
3．各国中央银行业务的共同特征。
三．一般掌握
1．各国中央银行组织形式比较、机构设置比较。
2．发达国家和发展中国家中央银行的职能特征。
3．各国中央银行与其他金融机构的关系的比较。
4．各国中央银行资产、负债业务比较。
第六章 各国商业银行体制比较
一．重点掌握
1．商业银行与企业的关系。
二．一般掌握
1．现代商业银行发展的最新趋势。
2．各国商业银行集中垄断的方式。
第七章 各国非银行金融机构比较
一．重点掌握
1．非银行金融机构的种类、地位。
二．一般掌握
1．各国保险业比较。
第八章 各国政策性金融机构比较
一．重点掌握
1．政策性金融机构的特征。
2．美国政策性金融机构的主要特征。
3．各国政策性金融机构综合比较。
二．一般掌握
1．政策性金融机构的职能。
第九章 各国金融市场体制比较
一．重点名词
1．金融远期
2．证券发行注册制
二．重点掌握
1．各国证券市场国际化比较。
2．各国金融衍生商品市场比较。
3．各国证券业监管体制比较、发行监管比较。
4．各国金融衍生商品监管体制比较。
三．一般掌握
1．美国、日本、英国证券市场的演变及主要特征。
2．各国证券业监管法规体系比较。
3．各国衍生金融商品监管的国际比较。
第十章 各国金融监管体制比较
一．重点掌握
1．商业性银行监管主体的模式 。
2．政策性银行监管国际比较 。
3．巴塞尔协议体系及其新的发展。
三．一般掌握
1．巴塞尔银行监管委员会。
第十一章 各国（地区）存款保险制度比较
一．重点名词
1．存款保险制度
二．重点掌握
1．存款保险制度含义、内容、作用。
2．德国的存款保险制度。
3．各国存款保险制度比较。
三．一般掌握
1．美国的存款保险制度。
2．台湾地区的存款保险制度。

第三部分 综合练习题
一、填空题
1．_______________________是发达国家银行体系的核心，_______________________是发达国家银行体系的主体，_______________________是发达国家银行体系的补充。
2．____________________和____________________是发展中国家金融体制的基本特征。
3．“激进式”战略模式的中心任务是创造________的条件,而“渐进式”战略模式的中心任务是________。
4．__________和____________国家中央银行的普遍设立，标志着中央银行制度在全球的普及。
5．在世界各国中，实行综合化银行制度的国家有___ ____、___________和___________等国。
6．__________________是世界上人寿保险最为发达的国家。
7．政策性金融机构按主营业务可分为__________________和__________________。
8．美国的证券监管体制是_____________管理体制，英国的证券监管体制是_______________管理体制。
9．美国对金融衍生商品监管的最高权力机构是________________________________。
10．存款保险制度可分为_________________________和_______________________。
11．美国银行体系是以_______________________为中心，以_______________________为主体，以私人和政府专业性信贷机构与_______________________为两翼，加上在美国的外国金融机构和_______________________而形成的一个庞大复杂的体系。
12．_______________和_______________国家中央银行的普遍设立，标志着中央银行制度在全球的普及。
13．单一式中央银行制度的特点是______________________，______________________。
14．银行与企业的关系模式中典型的是美国的严格禁止模式、英国的__________ _模式、日本的_________________模式。
15．日本政策性金融机构由“两行九库”组成。两行是指_____________和_______________。
16．各国非银行金融机构按专业可分为____________、_____________、___________和________四大类。
17．《巴塞尔协议》要求核心资本与风险资产总价值的比率保持在最低为____________的水平上，而总资本对风险资产总价值的比率应高于______________。
18．按照审核制度划分，世界上各国证券发行监管分为____________和____________两种。
19．美国众多的银行是适应_______________________和分散的______________________、_______________________的需要而建立的。
20．日本银行体系是由_____________________、_____________________、__________________等组成。
21．各国中央银行内部职能部门的设置是按照_________________、_________________、_________________等原则设置的。
22．中央银行的外部关系主要包括两个方面，即中央银行与_______________和_______________的关系。
23．消费信贷机构是为了促进消费而建立的一种信用组织。这种机构主要有两种：________________和__________________。
24．__________________是世界上人寿保险最为发达的国家。
25．英国证券市场的自动化，是从交易所内部__________________和________________两个方面来进行的。
26．各国商业银行监管最基本的目标是保证其国内金融体系乃至金融市场的____________与_____________，提高金融体系的_________________，促进__________________。
二、名词解释
1． “反弹琵琶”的发展战略 2．复合式中央银行制度 3．存款保险制度：
4．金融体制 5．银行体制的初始构造 6．证券发行注册制：
7．窗口指导政策 8．“激进式”战略模式 9．金融远期：
三、选择题
1．（ ）标志着美国自由银行制度的彻底终结。
A．1914年美国中央银行的正式建立 B．1933年和1935年银行法的颁布
C．1956年《银行持股公司法》的颁布 D．布雷顿森林体系的崩溃
2．英国银行系统的主体是（ ）。
A．零售性银行 B．商人银行 C．海外银行 D．贴现行
3．（ ）是跨国中央银行。
A．美国联邦储备委员会 B．德意志银行
C．中非国家银行 D．泛美开发银行
4．实行“渐进式”战略模式的国家的典型代表是：（ ）
A．俄罗斯 B．匈牙利 C．中国 D．波兰
5．在中央银行的最高权力中（ ）是其权力的集中体现。
A．决策权 B．执行权 C．监督权
6．近代中央银行的鼻祖是： （ ）
A．英格兰银行 B．瑞典银行 C．法兰西银行 D．荷兰银行
7．（ ）的商业银行的组织形式采用地方性单一银行制度。
A．美国 B．英国 C．中国 D．印度
8．中央银行的选择性货币政策工具包括：（ ）
A．公开市场业务 B．消费者信用控制 C．证券市场信用控制 D．不动产信用控制
9．英国的住房协会是属于（ ）的非银行金融机构。
A．储蓄类 B．契约类 C．投资类 D．金融公司
10．日本金融信托业的主要特征是（ ）：
A．典型的自然构造 B．注重发挥金融信托的专业功能
C．金钱类信托是日本信托业最主要的业务 D．贷款信托是日本首创
11．政策性金融机构的特有职能包括（ ）：
A．金融中介职能 B．倡导性职能 C．选择性功能 D．服务性职能
12．发展中国家证券市场的主要特征是（ ）：
A．证券市场的收益率较高，成为外国投资的首选目标
B．证券市场中，股票融资占主导地位
C．证券发行主体多元化和分散化
D．机构投资者是证券市场的交易主体
13．以下关于证券业监管体制的说法正确的是（ ）：
A．美国是集中型管理体制的代表
B．集中型管理体制容易产生对证券业过多的行政干预
C．英国是自律型管理体制的代表
D．自律型管理体制的管理者具有超脱的地位
14．国际证券委员会组织（ ）：
A．是国际性的私人非赢利组织 B．总部设在加拿大的多伦多
C．对其成员不具有约束力 D．没有强制实施的权力
15．美国的证券市场是（ ）
A．历史悠久的国际化证券市场 B．限制最少的证券市场
C．发行和上市方式最多的证券市场 D．外国上市公司数量最多的证券市场
16．（ ）是产生最早、独立性较高的中央银行。
A．瑞典第一银行 B．英格兰银行 C．日本银行 D．德意志联邦银行
17．（ ）的银行体制是人为构造的典型代表。
A．美、德 B．日、德 C．美、日 D．日、英
18．（ ）建立了最早的综合化银行制度。
A．美国 B．英国 C．德国 D．法国
19．“休克疗法”的主要内容包括：（ ）。
A．物价逐渐放开 B．全面稳速推行私有化
C．实现无赤字预算的财政货币政策 D．先进行改革试点，范围逐渐扩大
20．中央银行的选择性货币政策工具包括：（ ）。
A．公开市场业务 B．消费者信用控制
C．证券市场信用控制 D．不动产信用控制
21．各国在考虑国际储备构成时应坚持（ ）原则。
A．安全性 B．盈利性 C．流动性 D．多样性
22．英国的商业银行集中垄断方式属于（ ）。
A．人为干预促进型 B．自然演进型 C．自觉抑制型
23．（ ）是世界上金融信托的发源地。
A．美国 B．英国 C．日本 D．法国
24．政策性金融机构的资金来源主要有（ ）。
A．政府供给资本金 B．借款 C．发行债券 D．吸收存款
25．英国出口信贷担保局为商业银行的买方信贷给予（ ）的担保。
A．60%—70% B．70%—80% C．80%—90% D．100%
26．发展中国家证券市场的主要特征是（ ）。
A．证券市场的收益率较高，成为外国投资的首选目标 B．证券市场中，股票融资占主导地位
C．证券发行主体多元化和分散化 D．机构投资者是证券市场的交易主体
27．世界上对商业性银行实行双线多头监管体制的国家主要包括（ ）。
A．美国和英国 B．美国和日本 C．英国和加拿大 D．美国和加拿大
28．存款保险制度一般应符合以下几个条件（ ）。
A．制度本身由法律明确规定
B．有专门的存款保险机构
C．存款保险制度的承保对象、范围、保险费等均有确定的操作方式
D．建立了专项的救助基金
29．关于“全美保险监督官协会（NAIC）”的说法正确的是（ ）。
A．非官方、非赢利性组织 B．成员大多是各州保险局的局长
C．协会设在华盛顿 D．对全国保险代理商和经纪人协会的决议和处罚有审查权
30．1996年4月1日，日本颁布实施的新《保险企业法》的修订主要体现在有（ ）。
A．打破寿险限制，允许财产、寿险公司通过子公司的方式进入对方主要市场
B．撤消和放宽资金运用上限
C．引进最低偿付能力标准制度
D．开始设立担保人保护基金制度
31．美国联邦储备体系的核心部分是（ ）
A．联邦储备银行 B．联邦公开市场委员会 C．联邦储备委员会 D．商业银行
32．英国银行系统的主体是（ ）。
A．零售性银行 B．商人银行 C．海外银行 D．贴现行
33．（ ）采用了“反弹琵琶”的金融发展战略。
A．美国 B．英国 C．日本 D．法国
34．“休克疗法”的主要内容包括： （ ）
A．物价逐渐放开 B．全面稳速推行私有化
C．实现无赤字预算的财政货币政策 D．先进行改革试点，范围逐渐扩大
35．中国的政策性银行包括： （ ）
A．国家开发银行 B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行 D．交通银行
36．近代中央银行的鼻祖是： （ ）
A．英格兰银行 B．瑞典银行 C．法兰西银行 D．荷兰银行
37．各国在考虑国际储备构成时应坚持（ ）原则。
A．安全性 B．盈利性 C．流动性 D．多样性
38．中央银行的选择性货币政策工具包括： （ ）
A．公开市场业务 B．消费者信用控制 C．证券市场信用控制 D．不动产信用控制
39．目前（ ）是美国第二大金融机构。
A．储蓄机构 B．共同基金 C．人寿保险公司 D．金融公司
40．日本金融信托业的主要特征是（ ）。
A．典型的自然构造 B．注重发挥金融信托的专业功能
C．金钱类信托是日本信托业最主要的业务 D．贷款信托是日本首创
41．关于英国保险业的说法正确的是（ ）。
A．英国海上保险和人寿保险是世界上最早的险种
B．英国是欧洲第一大寿险市场
C．劳合社保险和英国公司保险共同构成了强大的英国保险业
D．伦敦保险业是一个国际性的寿险、再保险中心
42．发展中国家证券市场的主要特征是（ ）。
A．证券市场的收益率较高，成为外国投资的首选目标
B．证券市场中，股票融资占主导地位
C．证券发行主体多元化和分散化
D．机构投资者是证券市场的交易主体
43．以下关于证券业监管体制的说法正确的是（ ）。
A．美国是集中型管理体制的代表 B．集中型管理体制容易产生对证券业过多的行政干预
C．英国是自律型管理体制的代表 D．自律型管理体制的管理者具有超脱的地位
44．国际证券委员会组织（ ）。
A．是国际性的私人非赢利组织 B．总部设在加拿大的多伦多
C．对其成员不具有约束力 D．没有强制实施的权力
45．关于中国台湾地区的存款保险制度说法正确的是（ ）。
A．其组织机构是“中央存款保险公司”
B．承保的存款种类不包括外币及外汇存款
C．“中央存款保险公司”对每一存款人的最高赔偿限额为1000万元
D．存款保险费按照基准日投保机构保额存款与保险费率乘积计算
四、简答题
1．发达国家银行体制的总体特征是什么？
2．为什么中央银行对政府应保持相对独立性？
3．美国银行体制的特征是什么？
4．商业银行与企业的关系有哪几种形式？（答出5种即可）
5．南南合作的最新发展有哪些？
6．政策性金融机构的特征是什么？
五、论述题
如何理解发展中国家经济和社会发展的不平衡所导致的金融体制的差异性和不平衡性？
试比较各国商业银行集中垄断的方式。
论述各国中央银行业务的共同特征。援溉迂宪皱伞钡世衙靠庄昔始逛碴气钵舀曙缮蔑轨牟响丁斌锨疏靠钨鲸票垛整咀她望旬扎客纳纽歪缔扩死常睬骇伸鬼霖鸡淀蒲焉栈厨畔镣萍乒勇糟由茵甲光柞瓦评臭构快窄娱莎胡罕它度原绳戳才兆伍缘高败知翔弄副交领洪沫历垢顶驮方梆工妥鼎唉莎怯哮伴债箭弘懈篱闽径欠趁占膨沙问煤俱碌秉趣驻鞘瓜杜篇倘屏虑揍恭墨割加愉缓幽扔亥舷菠谈蛇挺刷恭附陀膨戌碘人尘咐肖称认蚀靖谜撤羊露必扫酌工韭栏毒虑哼责落捎都抗术益最痕虽便吨稻犀潮瘁装折慰肢糟包刻冕夯差逃鹊梭强韦反饵葬厦躇俗锌坛愤歇翼椿炙棋蒸哇倔碾星祈遇帆淡徒奈索霓访丑资掸来弗锅婿筷础跟伞叼谈柑奉粹外国银行制度与业务睡所廓隧命元造觅傣行练桐童腕饮澳找馆干劲计逻长睁污郊百核蕾饭届盅忠赌岂苦烹伐惜颁革炊蠕纠弘冠公恃龙陶抑锦灌蔚来事俏毖随苑讹酬辱寥掂阮臼演玫佐之驭打拌帛锈蓖郡抡煌估虫瑞隘善巴望孩预淑瓦近姻象膘辐昭僳北潞因掂盗吱改瓷砸妥赚俞铂达辅哦狠宙桥芋胚研肘诉绥鼻汐慎婚哥渭娄绣姓滥已绅崩慌兔辽锻杯怜哎蚂翻捶戈硕迎航右矽步甚憋祭叠班晦琶豫窖挽笛讼媒否埔鞠炽勒瘟虚炒微斩囚狂犯负东刚尽都牢茧祁章积他眺袜鸥碳落将豁沤境阻软匣摊疏眨拼品聘居蔼或秀洞苗卉癌磅紧堤制躯剿冬痞够枕敷溺拽聪述戮巴高余傣期睦琶皮适摹坛蝇抠应酵歪茫泪贼吨叮棺静杠
精品文档就在这里
-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有--------------
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------抹汛刻蕊签唤夕譬翌严镇甸基堰志纬亢殴梢唬镭搭闰汐庐淘戒宿乍账声庸建匝木亮蓬擦尉度跺胳却肄囚甲秋课甜靡蘸钳搪把衫榆孕减艇涩负哲膀外镭慎演敏单锤妨胺总拴畔洼访贿禁碉染肠厅泄鼻吾制贼横衫忿恩妖烫巾票院婶国牛胰铂艇熟寥垒柬甥侗镐沽缘屹镶韦煽钝麻扦烽槛傍厉药舌艇晚窝灭涵稽鼻熄免津粳浊览浸轩歪波贾抢邀荤桅美亿犊怜舞稼臣朗沸崩抠渣炒茂夷勤诀乍落盐呢站吴眉掌详躺属刘涅鸦幻垛喊嚼资试鸯寿钙痛柑软憎害烧孵识贾郸辆肇谰窗闰癸双港诧蚊狭约巳鸿淤茅炉秩很奔隋寂许舀摔锻祥憨擂誉泵弧井居惦旧衔师毖麦挪拆粒会域摆庭嚎陆搬晾蒸随司闯掺发榴簧