宿迁小贷公司三方监管协议(最终)[1].doc

金融办、开户银行、小贷公司金融监管服务

三
方
协
议
书

宿迁市人民政府金融工作办公室制订
二〇一一年 月 日

7

甲方：
地址：
法定代表人或代理人：

乙方：
地址：
法定代表人或代理人：

丙方：
地址：
法定代表人或代理人：

_________县（区）人民政府金融工作办公室（以下简称甲方）；____________银行_______________支行（以下简称乙方）；________________小额贷款公司（以下简称丙方）；根据国家相关法律、法规及政策规定，经三方协商，达成以下金融监管服务协议：
第一条 甲方有如下职责：
（1）向乙方提供设立小额贷款公司的信息。
（2）对丙方的资金流向及贷款利率进行监测。
（3）及时组织、协调相关职能部门对涉嫌吸收、变相吸收公众存款等非法集资行为和发放高利贷违法行为进行评价和认定。
（4）对乙方和丙方进行培训，指导开展小额贷款公司有关工作。
（5）对丙方实行日常监督，督促丙方合规经营。
第二条 乙方有如下义务：
（1）作为丙方合作银行，应当依据《江苏省农村小额贷款公司监督管理办法》及相关规定，指定专人对丙方资金来源和使用情况进行监督。
（2）积极配合甲方做好对丙方的监督工作，按甲方要求建立统计和信息反馈制度，对丙方的贷款投向、具体的往来帐务明细进行汇总，定期向甲方反馈丙方有关业务执行情况信息，报送相关报表，如有重大事项发生，应在三个工作日内书面提示甲方。
（3）建立业务台帐，对丙方每项每笔业务的发生，及时准确地进行登记，并对丙方基本信息和基本资料进行汇总。
（4）在丙方提供《借款合同》和《借据》，并审查符合条件的情况下，及时办理贷款资金的划转。
（5）及时向丙方提供银行对账单；
（6）在合法合规的前提下，为小额贷款公司的业务办理提供绿色通道服务。
（7）对丙方相关业务人员提供培训和业务指导，接受丙方日常业务咨询，协助丙方进行贷款风险管理，协助丙方建立贷款管理信息化系统。
（8）在客户授权的前提下为丙方提供人民银行征信系统查询服务。
（9）积极研究对小额贷款公司的授信管理办法，创造条件为经营稳健、管理规范的小额贷款公司提供融资支持
（10）协助小额贷款公司做好相关客户营销和贷后服务工作，坚持“业务互补、多方共赢”的原则与小额贷款公司开展贷款合作。
（11）协助甲方开展对小额贷款公司的业务检查工作。
（12）积极帮助丙方争取贷款融资。
第三条 丙方有如下义务：
（1）在乙方处开立银行账户，丙方的日常办公经费开支、贷款发放、贷款本金及利息回收都必须通过银行账户存储和使用。
（2）保证注册资金到位，不抽逃资金，不变相吸收存款，不参与洗钱活动。
（3）按规定上报丙方的财务报表、业务报表及相关监管报表。
（4）按规定收取贷款利息，不得对客户收取额外费用或变相提高执行利率。
（5）按约定将收回的贷款本金及利息存入在乙方开立的基本帐户。
第四条 甲方有如下权利：
（1）在本协议执行过程中，乙方如不能按规定履行协议或对丙方明显的重大违规行为不及时提示的，有权随时终止本协议。
（2）有权要求乙方和丙方定期报送相关业务报表及统计报表。
（3）有权对丙方的经营活动进行现场检查。
（4）有权对丙方的资本金进行监测。
（5）有权对丙方的高管人员进行履职评价，有权约谈以提示经营风险。
第五条 乙方有如下权利：
（1）有权不参与丙方贷款的调查、审查和检查，对丙方的贷款风险不承担任何责任。
（2）有权要求丙方的客户在乙方机构开立帐户，以便于协助甲方对贷款的用途进行监测。
（3）有权要求丙方在转出贷款资金时提供《借款合同》。
（4）有权对不符合《管理办法》和主管部门相关文件规定的资金来源不予入帐，并对不符合规定用途的资金不予支付。
第六条 丙方有如下权利：
（1）在规定的范围内享有决策的相对独立性。
（2）在规定的范围内可以自主发放贷款，不受任何人的影响。
（3）在人民银行公布的同期贷款基准利率至4倍范围内可以自主确定执行利率。
（4）在客户授权的前提下，有权要求乙方提供人民银行征信系统查询服务。
第七条 协议执行过程中，如遇政策变化或根据各方需求，甲乙丙三方可另行商议补充条款。
第八条 本协议在执行过程中如有未尽事宜及纠纷，由各方协商解决，如协商不成，甲方拥有最终处理决定权。
第九条 本协议书自双方签署之日起生效，期限为 年。
第十条 本协议一式四份，甲、乙、丙三方各执一份，报市金融办备案一份。
（以下无正文）

（本页无正文）

甲方：（章）
法定代表人（或代理人）签字：
年 月 日

乙方：（章）
法定代表人（或代理人）签字：
年 月 日

丙方：（章）
法定代表人（或代理人）签字：
年 月 日
5771001803090012095 579036822859633082
5771001803090012386 576137399735760696
5771001803090013594 578077579902515512
5771001803090012387 577164982601818051
5771001803090012138 572131192158918326
5771001803090012359 579036822361076053
5771001803090012356 576135286143791742
5771001803090012355 575087869704693279

17088100343355274 101229944325833379
17088100343355275 101866732938832008
17088100343356107 101581152501500522
17088100343356108 101000180059871732
17088100343354295 101074194142687017
17088100343356184 101878660869628802
17088100343356185 101775831174086674
17088100343356109 101086014373572846
17088100343356110 101152207216014916
17088100343355237 101027041605702709
17088100343355238 101229364861425414
17088100343356169 101862204402635718
17088100343354928 101760654089788804