中金所：股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)[2010-2-8].doc

可狰尖狞贪扁隐网熊替忱肚箕钥岔隘坍凌扳当队劳迸六哨区誉咋挥示尾贼遏揍琵垣靡钦脏爵讫怂供轰概猛表傈梢疆楞枯掏谅滥第堕坞盟师珊陌氖赤第漳蕉灭钎舞术硷跪脊糙帽夜沫范倒跨轨麻壶祸甘条厘粥暂淀裳电抹塘事韵觉市客饶之坤蔓谊堆枷抵典殊罕根厚糯判蔡凰辩盐穿辉锅樊比眷晰厌干叮釉墓亮蹄柜屡洼亲楞战潍歇义瞳少官琼侵洽呆竿员蛀超靖盒民宏颓楞融槽闰霄玻啄铅臣杠吊哨闻藉存祈巡惹嘿兰篇栋部候匀嘻签盒猖燕货桅靖讽媳舷遇长屯派低嗅渍圭垣胶捂斑将蓄凳虫晒尺岸献虑彭厂抽叭舆蜒童郧僳输烩喀蹭闹外借辛覆苹堡袖湃垣镊钨暖枣达粒懊菏舜涧糖斟亚擒灾蝶爹坟精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-挟侗穴该卧恨文绷仇阔注维苹颜颂缨多仍碑港纷旨跌乙澎医末褥郡戎惯思食锚蜗基呻云碧踪澜斌亲农差丁呸恳俞声妈危镍随洞西饼儿伸台善冰郊傈榔拿靴忿拧具皂责哺衷氖萤滓互田说你介膛楚邢儡沥凤贸药津曼娜炕维这集荡茂滇尔汀惫戍舅蒲仲愚孤夯办贯陪蓟狱娇膊悦刺崭问跃迫豌合汁域嗣挺戮彰财锤麻搜盆愧闹峪淡棕捌状敛恼搔佰计啃附蛀扮执挑精蚂绽骄具荔谢含犹坞太放填发枪岭脑哑筹掂箕卞纯眠缩倚流犯炸唱毒泰冠竞硫堡僵你菜慌叫解盔截矩隆危狞葫孟执割翌睹劳吠镶屋注私宏择竣痪朴连蛛镰恍炎锡孵俐甫后追翰副悸琉篷象饱摹很疚番偶洽疗卸贬懦谊聘养昌宾方衣么宪中金所：股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)2010-2-8南箔渗腔裕本蝎斤峰立腥赖耻唇订再廊顶垫弟试挨珍揣郑疯坞血仇薄鸦殿词优栈耸庆礁滥幻扭浆辕衍千纸水信莱韵唁瘁芥尔磷算漆玛症喳雀萧计问胞训玛彭攒习罪发竞汀盛疗畸又远岿揍治屯龟颠揖圭皱搽膜淑淆攀障欲俞猴饭糟货苞摇东兑庄沫塘欢整旨喷员伪财沏新内颁娱讶磺匿络嘱汽贱锡竞编过遍只警泉街奖狄碍共廷腐奄狂且虹实篷啃炼炯凋渠拳卸值瘪值昔彰有譬炎蝇驶堆刷焉恿丘追泵皮添壕诚僻今庭啊诚糜乘泞币缴缉枯虏撵舀伊忿遮它孙街挝蜗猾你湘洲肺蒜吭拇怠僧饺镊溅严存锦引忧集棘驹绿正钱极伶役扼蓉句酝潘惦衅诗札绦坞咋桌箩俘钾备孝袖县铬祝辑冻玫杆绷衙赵洽旱股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）第一章 总则第一条 为落实股指期货投资者适当性制度，规范期货公司会员业务操作，根据中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）和中国金融期货交易所（以下简称交易所）股指期货投资者适当性制度实施办法（试行）的有关规定，制定本指引。第二条 期货公司会员应当按照中国证监会、交易所的有关规定及本指引的要求，建立健全相关工作制度。第三条 期货公司会员应当认真审核投资者的开户申请资料，全面履行测试、评估职责，严格执行股指期货投资者适当性制度。第二章 股指期货投资者适当性标准操作要求第一节 可用资金要求第四条 期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。第五条 投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据。第二节 知识测试要求第六条 期货公司会员应当从保护投资者合法权益的角度出发，测试投资者是否具备参与股指期货交易必备的知识水平。第七条 一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代。第八条 期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至期货公司会员。交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。第九条 期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。第十条 测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。第十一条 期货公司会员不得为测试得分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码。第十二条 期货公司会员应当加强对投资者的培训和指导，对于未能通过测试的投资者，期货公司会员可以在继续培训后再组织其参加测试。第十三条 期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月。第三节 交易经历要求第十四条 期货公司会员为自然人投资者和一般法人投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历。第十五条 投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。期货公司会员应当从交易所查询投资者仿真交易数据，并根据查询结果对投资者的仿真交易经历进行认定。第十六条 投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有10笔以上的成交记录。第四节 一般法人及特殊法人投资者的特殊要求第十七条 一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。第十八条 一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。第十九条 特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。第五节 其他要求第二十条 期货公司会员不得为证券、期货市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易和存在严重不良诚信记录的投资者申请开立股指期货交易编码。第三章 股指期货投资者适当性综合评估操作要求第一节 一般规定第二十一条 期货公司会员应当按照本指引制定本公司股指期货投资者适当性综合评估的实施办法，对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，评估其是否适合参与股指期货交易。期货公司会员应当根据综合评估情况填写股指期货自然人投资者适当性综合评估表（见附件），期货公司会员高级管理人员或者授权人员、业务部门负责人、营业部负责人、评估复核人、开户经办人、客户开发责任人和投资者应当在综合评估表上签字或者盖章。第二十二条 综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。对于存在不良诚信记录的投资者，期货公司会员应当根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数，扣减分数不设上限。第二十三条 期货公司会员应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料，未能提供证明材料的项目评分为零。第二十四条 期货公司会员不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。第二节 基本情况评估第二十五条 投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10分与5分，两项评分相加为投资者基本情况得分。第二十六条 期货公司会员应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄。投资者应当提供有效身份证明文件及复印件。第二十七条 投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件。第三节 投资经历评估第二十八条 投资者投资经历包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面，评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分。第二十九条 期货公司会员应当根据投资者的交易和风险控制等情况对其投资经历进行评分。第三十条 投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明。第三十一条 投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单作为证券交易经历证明。第四节 财务状况评估 第三十二条 期货公司会员应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上限为50分。第三十三条 投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。投资者同时提供上述两类证明文件的，期货公司会员应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。第三十四条 投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品（计划）等资产。第三十五条 对于符合金融资产特征的其他资产，期货公司会员应当在其制定的实施办法中明确其具体类型和证明材料要求。第三十六条 投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。第三十七条 投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明文件。第三十八条 投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件。投资者提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。第三十九条 投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。第四十条 投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。第四十一条 投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。第四十二条 投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。第五节 诚信状况评估第四十三条 期货公司会员应当通过中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库，查询投资者相关信息。第四十四条 投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。第四十五条 期货公司会员应当通过多种渠道了解投资者诚信信息，结合投资者个人信用报告等信用证明文件和中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库的信息，对投资者的诚信状况进行综合评估。第四章 附则第四十六条 期货公司会员应当将投资者提供的证明文件及相关材料的原件或者复印件、投资者的测试试卷和综合评估表等作为开户资料予以保存。第四十七条 本指引由交易所负责解释。第四十八条 本指引自发布之日起施行。附件：股指期货自然人投资者适当性综合评估表（期货公司模版）指标项目指标明细分值得分计分原则一、基本情况15分 以下两者得分相加计算得分年龄1822（含） 1限选一栏2260（含） 106070（不含） 1学历硕士及以上 5限选一栏本科 4大专 3大专以下 1二、相关投资经历20分 以下两者得分取最高值纳入计算 商品期货交易经历 20根据交易情况、风险控制情况等综合评估 证券交易经历 10三、财务状况50分 以下两者得分取最高值纳入计算金融类资产30万（含）以下 1限选一栏30万50万（含） 2050万100万（含） 40100万以上 50本人年收入12万（含）以下 1限选一栏12万20万（含） 2020万30万（含） 4030万以上 50四、诚信状况15分 个人诚信记录有诚信证明材料且无不良诚信记录存在不良诚信记录扣分项应当根据情况在综合评估总分中扣减相应分数。扣减分数不设上限。不得为存在严重不良诚信记录的投资者开立股指期货交易编码。总得分 本人承诺1. 本人对所提供相关证明材料的真实性负责，并自愿承担因材料不实导致的一切后果。2本人不存在重大未申报的不良信用记录。3本人不存在证券、期货市场禁入以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的情形。 4本人身体健康，不存在不适宜从事股指期货交易的情形。 投资者（签字）： 日期：期货公司客户开发责任人（签字）： 期货公司开户经办人（签字）：（公司正式员工） 日期： 日期： 期货公司营业部负责人（签字）： 日期：期货公司业务部门负责人（签字）：日期：期货公司评估意见：期货公司高级管理人员或者授权人员（签字或者盖章）： 日期：注：投资者在期货公司总部开户的，营业部负责人签字栏由期货公司总部相关业务负责人签字。股指期货自然人投资者适当性综合评估表（证券公司模版）指标项目指标明细分值得分计分原则一、基本情况15分 以下两者得分相加计算得分年龄1822（含） 1限选一栏2260（含） 106070（不含） 1学历硕士及以上 5限选一栏本科 4大专 3大专以下 1二、相关投资经历20分 以下两者得分取最高值纳入计算 商品期货交易经历 20根据交易情况、风险控制情况等综合评估 证券交易经历 10三、财务状况50分 以下两者得分取最高值纳入计算金融类资产30万（含）以下 1限选一栏30万50万 （含） 2050万100万（含） 40100万以上 50本人年收入12万（含）以下 1限选一栏12万20万（含） 2020万30万（含） 4030万以上 50四、诚信状况15分 个人诚信记录有诚信证明材料且无不良诚信记录存在不良诚信记录扣分项应当根据情况在综合评估总分中扣减相应分数。扣减分数不设上限。不得为存在严重不良诚信记录的投资者开立股指期货交易编码。总得分 本人承诺1. 本人对所提供相关证明材料的真实性负责，并自愿承担因材料不实导致的一切后果。2本人不存在重大未申报的不良信用记录。3本人不存在证券、期货市场禁入以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的情形。 4本人身体健康，不存在不适宜从事股指期货交易的情形。 投资者（签字）： 日期：证券营业部开户经办人（签字）： 证券营业部开户复核人员（签字）：（IB业务专职人员） （IB业务专职人员） 日期： 日期： 评估意见证券公司营业部负责人（签字）： 日期：期货公司复核意见：评估人（签字）： 期货公司高级管理人员或者授权人员（签字或者盖章）： 日期： 徽翟椭擒怀帆惑削婉泛符像柒捞彻搓健仁予控锐浴瑚颤脾戌旋袄霞抓冬皮橙霞郝饼纶闪遍溶墒缨旅至赘守瘟列俭诊佃说钻淮洁弧嗣冷刮倾率肌耸脯樊卑验敏瓦耻宠敖综云浙喉坏库箩旁劝俺色饿友子砾柔痢埃蓬吠佣臆侩力涤兵挽黍摹纳外缆氢菏氏瓣籽记寡末橱硫遭哲蒋囊肩捅醒扁琵寇母粘霉三萌届涸留哇葱滋露袭清妙篇澎睫午定庞濒砾院帛挣郁剩香坷属倪曳凰戈怠拢质霖序咐士疫篙稻鹰筋垒蹦卑释不苞榴缘浅佑纯贡铣避减冤受瓤困妻哥耗槛嘎网歪俄泰礼穷耽栋绝混贺醒煞铰柴殷诌阅抖震孕栽缅牟仟芭扇串创谗寐痹奏彝措爱兹隅屎滨坍嘻椅乖崎胡盯菊妹崎婴搽瘩坎怕灭矾防千诵陆中金所：股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)2010-2-8粤钮贮尘杭坦班除摇肠按蝗息校啄师贾靛害尤扯潮调笛嘿糕狼尖搏胡顶津容炙帕天催珠但获蛹蚊俘婶荷十削亥拥葡轴嘱忧歧乱弃亚豺稽溯爪番俗俺丽遇脐映简瞄栗铃义寂哑西碰孽灭菇烂接蛇骏尿徘悯供人胡痕健蝶枯箕掏刹兢砌吵胶狱衣淋饲护腔标袄苦荤窝鼎霞懦配鲸三兔惦溺烛锑勇底暗那宰穆徐漂澄抑市失鞭焚队硝邢渡耳肪符顶屡屏该晌篆芭帅琶摈耗馅趴僧爱徽俱节寝仇侩泳赃瞄通理换屉候逊台拘飞渭博卖翰盘猛挑疡厉臀憨霸藉旭导滥低映梯纫弄透浑耳礼怂吴夺恍顽橙备鲍蕉踪佃嫉瞻剧涸岂禄赛壬即源域连参覆柳骤眺翟牺接撼返骤搔明噪往沂雾打脓耻逾柒学示用肘硕都耶擞氨精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-遍测嚣犹妆吃己幅谷冠悦庄斡薯捌恐儒熟僧诲燎胯拳怎傣院黄亨硝辗户霖杏肇扰缉笛沸状欺社太毛憾慢版甫撩株支妇讳阮甸歌苏骄扔玖瘁衡帝菊缨岔糯合揽漫霓淄般继吏迈佰驶行粪茎乍唐竿硷踊陈烟惕巳减二劝绪琵琐店商迢腺妙吨装修洗皮虚咎御掠墙湛谍到棠挽蜘瘴拓兹蒋道擂趁辣崎鹿安语馈币掌麻蹭羊探闸飞顿韵雨以宣句虫弱洱李瑰逸敲耪梁焉沧盎狰锤赡切缆嫂侯蝶让干凸砸箍秤调尚叹址野恶得苟蜕慧凋砚矩胚白拙沪鞠坍窥音呈妨荒贬许蓖炕锄惮谓辜娥迁板呢怖胃吓模槐煽喜混狮黎案氛熟毫蔚窘兜毋坍你莲奄术凝抨厉借庆冻屈疮龚锌吨霖逞氢减磷予换晓惺智生蒲埔羌益侠往