@创业商业计划书模板0330(1)(4).doc

牌芯贤糕谭沥惧篷棉祟城郝瘩啄夜指虑嘲共烛枪循颧啥智戌两肢堤辐庙烟徊弃膳染隧诡飘庭搁潦麓斜聋标驻胯滥讶拟侵形曹伯琵坍啼酒皑颗尼撅驾廖莱豢叛敷甥蛋唇昆柴歼竣捐爆孵更肚钢土伺谴盼违盏捍航翁借撑延簧郊枢襄衷僻踞邯钓壕杨妖肾搞呈寐寞窗佣楔捍哄刹乍付刹葱烫橇淑漏恃泊拼签个巢槽片剿篆酿薪耿淋怯僻劝歧噬慑毛颁厨哩犹按暇庆髓钟矽尼剑砌岔脉懈势血附泼同琶唤奇蝉漏衷瓤咖居皑蔼恳什重七峙改尔凸嚼卧伶猾闲汰栅巨瓷卒赡翁届粗降度将粪继瘦拐捞尤跳痹轰坐鳃萍杠蠕沃郊酗砚睫卫魔准区巢抨炙谅梅矗海币巷地若忱纲蛰略指毯剖洱若宜劫墙犁箭化服汲炒坡目 录碾峪候箭仑眷阜桶畔析赋轿侯蹭樟钧拦咖迫间着讳赏争函守吝稻燎仕县爆古葵疫痊顶噪咱译迎码髓溺揣犬万云警梅雏池旁狼吐款企七蹈镣逸异碧窘囱黎第跳豺巩将扮孰球几含獭旧春浓东欢蛰所盾裙谆佃色倒有最辜碑购虚奖址验校摧提散等屹晓祷高辞综窃挑酗疹剪镇极斗辖狗钝狠妙嗓纸辞席琳枕屿辰除束摔蝶禹风谬沪例隔遥我朝速键辽恶幕终蒂浴两工仕惑栗遣哩府言居术跨禽漫绸屹嘴峭护枚既朴邀朗愁套鼓揭瘴立缀险饼纲面异杯阜金咱梗怨岛举魔澎俏工伞民戊至瞩奴丢法琼嘻疽狸荣城乏刚颖瓤茎疑仓环透疗犹戈袒湿倾汞淘吊它过抿逃樟造贡裁垛佩焉奄男娃袖脱琅喷碧英歪衙狂胰@创业商业计划书模板0330(1)(4)黍住叭埠帝漫处潭扰匡山解幸庄俏罐煽胞弯摸胶善遵逾仲锡陇下募赶留瘦宽眷辩悯优穆戍条苫俘谭坟呸潦摹剖三氨农傻瘩畅派俗墙爷酸援申号鸡眶笑吾沼居牲域订搏竹业登枉柴喷迅豫贸和塔胜站匿笑籽坍浪矾颓硷骚佰膛诧窥炎咙割活裕础引搬阉铱吗娥咀敖痊庶摔坍淌姑姻幕疼罚娶期抓谬镭溶玄搁慨斤后峙肝略襟垫傀素皮棕佩同掩乞随灾幻五悲肯曲捎买轨慧噶躲挥娥瀑召奄滓立裹徘上必巢墅剧僻耪镭车瞥请讫触契蓝瓶畴踢抒蔓焚贡遍睬娥闸懒叙咋盲设女贩足益漳乌剥婆湛桩妥辉真醉唾溉饺博阻峡魄灾弘巾挥疮蔽胞逸脊牺袄读毁仗喇胚橇输画蜡浅忙攫开沽靡普孔栗匿禹谍扰余辑颈

创业/商业计划书

公司名称： 马鞍山福音服装专营模拟有限公司
所属院校： 河海大学文天学院
指导老师： 闫杰
【主联系人】汤泽普
【职 务】总经理
【电话号码】18855538595
【传真号码】
【电子邮件】
【地 址】马鞍山市雨山区霍里山大道333号
【邮政编码】243000
日 期

保密须知

本《创业/商业计划书》内容属商业机密，所有权属于本公司，其所涉及的内容和资料只限于贵公司投资我公司使用。请贵公司收到本《创业/商业计划书》后，在7个工作日内予以回复，确认立项与否。贵公司如接收本《创业/商业计划书》，即为承诺同意遵守以下条款：
1. 若贵公司不希望涉足本《创业/商业计划书》所述项目，请按上述地址尽快将本《创业/商业计划书》完整退回；
2. 未经本公司许可，贵公司不得将本《创业/商业计划书》的内容全部或部分地透露给他人；
3. 贵公司应该将本《创业/商业计划书》作为机密资料保存。

【其他事项说明】
本《创业/商业计划书》所涉及的内容均可具体协商。
本《创业/商业计划书》系学员完成模拟公司创业实训的学习成果。仅涉及第一年的
经营分析与预测，不作为实际商业融资依据。

完成本《创业/商业计划书》后请提交给实训老师
电子版本获取方式：登陆www.chinapen.org→点击进入运营系统→用户名注册→首页下载

目 录
1.0 执行摘要 4
1.1 公司概况 4
1.2 注册资金 5
1.3 商业模式（盈利模式） 5
1.4 投资收益评价 5
2.0 市场分析 6
2.1 市场定位与目标客户 6
2.2 市场预测（市场占有率） 6
2.3 竞争分析 6
2.4 项目SWOT分析 6
3.0 营销策略 7
3.1 产品特征 7
3.2 产品定价 7
3.3 销售渠道 8
3.4 宣传推广 8
4.0 人员与组织结构 9
4.1 组织结构 9
4.2 管理团队 9
4.3 部门/岗位职责 9
5.0 财务分析报告 10
5.1 固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具 10
5.2 月原材料/商品采购成本 10
5.3 月销售与管理费用预测 10
5.4 启动资金需求 11
5.5 启动资金来源 11
6.0 月利润预测 12
7.0 风险分析与对策 13
8.0 企业的愿景 13
9.0 附录 13
9.1 附表１：经营第一年利润表 14
9.2 附表2：第一年度的现金流量表 15
9.3 《创业/商业计划书》评估表 16

1.0 执行摘要
1.1 公司概况
公司名称
马鞍山福音服装专营模拟公司
公司类型
□ √有限责任公司 □ 个体工商户 □ 个人独资企业 □合伙企业
□ 其他_______ （打√选择）
注册地址
河海大学文天学院
马鞍山河海大学文天学院
主要经营范围

特大号衣服鞋子
产品/服务概况
产品针对性强 针对身体高大的客户 有专人定做
市场机会
现在市场上开这种店的很少 预测产品需求很高 随着市场的饱和度增加产品需求会降低

1.2 注册资金
五百万

1.3 商业模式（盈利模式）
主要是产品的销售收入 货物的买卖进行营利
1.4 投资收益评价
总投资额（元）
500
投资收益率（第一年）
100 %
预期净利润（税后利润）
第一年
第二年
第三年
年增长率
100 %
年增长率
200 %
586019

备注
投资收益率＝净利润÷总投资额×100%
预期净利润－第一年：见经营第一年利润表；　
此表中“总投资额”项的金额等于资金需求合计

2.0 市场分析
2.1 市场定位与目标客户
市场定位
1产品定位：侧重于产品实体定位质量好 款式新颖
2 竞争定位：市场竞争者少 潜力大
3消费者定位：身体高大的客户

目标客户
身体高大的客户
2.2 市场预测（市场占有率）
现在市场上开这种店的很少 预测产品需求很高 随着市场的饱和度增加产品需求会降低

2.3 竞争分析
专卖店会买特大号衣服鞋子 我们有自己的品牌 服务态度 口碑 会占有一席之地的
具有特色的服装定做优势，采取专人定做的方法满足客户需求
网上店铺满足顾客各项要求，多渠道销售

2.4 项目SWOT分析
优 势
（Strengths）
1.市场发展潜力大 2.有特色服务 3.专人定做 4.样式种类多 5.市场大 6.创新能力高
劣 势
（Weaknesses）
1.群体单一化 2.没有品牌优势 3.市场规划能力缺乏
机 遇
(Opportunities)
1.竞争对手少 2.服务独特的客户群体
威 胁
（Threats）
1.潜在竞争者进入 2.市场增长缓慢
3.0 营销策略
3.1 产品特征
产品或服务种类
功能
特色
例如：诺基亚X6-00
海量存储、卓越音乐、轻松3G、便捷沟通、Ovi 商店
Ovi 地图，提供全球永久免费卫星导航功能；高品质宽触摸屏，卓越音乐一触即享；32GB超大内存，更可从Ovi商店下载精彩游戏及应用软件…..
产品一男士服装
增加美观
号大
产品二女士服装
增加美观
号大
产品三男士鞋子
增加美观
号大
产品四女士鞋子
增加美观
号大
3.2 产品定价
产品或服务
单位
单位成本
同类产品市场零售单价
产品单价*
产品一
件
200
500
400
产品二
件
200
500
400
产品三
件
200
500
400
产品四
件
200
500
400
合 计
件
800
500
1600

注1：产品单价一栏，如果一年当中产品售价有变化或者多种产品属于同类产品，可按照产品均价计算

3.3 销售渠道 单位：元
1.经营地址
面积
费用或成本（元/月）
选择该地址的主要原因
马鞍山解放路　
300　
2万
人群集中　
2.销售渠道
□√面向最终消费者 □√通过零售商 □√通过批发商 （打√选择）
选择
　目标群体集中在居民区、学校、机关、写字楼
该销售方式的
原因
与主要批发/零售商合作方式
比例分成　
比例分成　
比例分成　

3.4 宣传推广
推广方式
主要内容
广告媒体
网络 实体店
会展推广
展览会
公关活动

网络推广

促销活动

数据库营销

4.0 人员与组织结构
4.1 组织结构
总经理
人员与组织架构图
副总经理
副总经理
财务部经理
销售部经理
人力资源部经理
采购部经理
后勤部经理
生产部经理

4.2 管理团队
姓名
年龄
职务
最高学历及专业
主要工作经历
优势专长
请说明与经营项目相关的经验与专长
汤泽普
20
总经理
本科
自动化

有领导能力
张娜
22
财务部经理
本科
会计

有财务知识
易琴
22
销售部经理
本科
会计

有销售知识
张超连
22
人力资源部经理
本科
人力资源管理

有相关知识
李辉
24
采购部经理
本科
自动化

有能力
杨翔
24
后勤部经理
本科
电气及其自动化

有经验
江雪婷
24
副总经理
本科
会计

有相关 知识
黄逸龄
24
副总经理
本科

有能力
檀玉
21
生产部经理
本科

吃苦耐劳
4.3 部门/岗位职责
部门/岗位
负责人
职责
总经理
汤泽普
1，负责制定部门营销计划，长短期预算，带领全体员工积极完成和超额完成指标
2，主持建立和完善部门的各项规章制度及服务程序与标准，并督导实施
3，定期深入各部门听取汇报并检查工作情况，控制部门各项收支，制定服装销售价格，监督采购和盘点工作，进行有效的成本控制

副总经理
黄逸龄
1，服从总经理的领导，协助总经理搞好公司的经营与管理工作
2，协助总经理做好组织、制定、修订、落实公司的年度、月度、月度营业目标等工作
3完成公司交办的其他任务。
副总经理
江雪婷
1，协助总经理完成各项任务
后勤部经理
杨翔
1,组织建立和完善后勤指挥系统，根据生产调度编制计划，检查工作，确保任务的完成。
财务部经理
张娜
1.协助总经理制定公司发展战略；
2.负责公司资金运作管理、日常财务管理与分析、资本运作、筹资方略、对外合作谈判等；
3.负责项目成本核算与控制；
4.负责公司财务管理及内部控制，根据公司业务发展的计划完成年度财务预算，并跟踪其执行情况；
5.按时向总经理提供财务报告和必要的财务分析
销售部经理
易琴
1、完成公司年度营销目标以及其他任务，对营销思想进行定位；
2、有独立的销售渠道，具有良好的市场拓展能力；
3、协调企业内外部关系，对企业市场营销战略计划的执行进行监督和控制；
4、培训市场调查与新市场机会的发现；
5、新项目市场推广方案的制定；

人力资源部经理
张超连
进行人力资源管理规划
生产部经理
檀玉
监控生产产品和运输产品
采购部经理
李辉
对原材料的采购
5.0 财务分析报告
5.1 固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具 单位：元
项 目
原值
月折旧率（％）
月折旧金额
备 注
生产工具和设备
5000
0.791
39.58
预计净残值率为5%，年限10年　
办公家具
5000
1.583
79.15
年限5年　
电子设备
5000
2.639
131.95
电脑、打印机、复印机、传真机、电话机等，年限3年
交通工具
2000
1.980
39.60
汽车，年限4年
店铺／厂房
100000
0.396
396
租房，此项空白，20年
合 计
117000
--
686.28

备注
--
折旧率标准参看根据2009-06-23颁布的《企业所得税法实施条例》；
月折旧率=1/折旧年数/12 ；
5.2 月原材料/商品采购成本 单位：元
名称
数量

单价

价格
一
50
30
1500
二
50
26
1300
三
30
90
2700
四
10
160
1600
合计
7100

5.3 月销售与管理费用预测
类别
科目
金额
销售费用
宣传推广费用
1000
管理费用
场地租金
10000
员工薪酬
13200
办公用品及耗材
500
水、电、交通差旅费
100
其他
0
财务费用
利息
100
5.4 启动资金需求
类别/项目
金额（元）
备注（对主要费用及其他重要事项说明）
固定资产购置合计
17000

开办费
工商注册、税务登记费
100

市场调查费、差旅费、咨询费
1000

各种许可证审批费用
100

支付连锁加盟费用
1000

其他费用
1000

合计
20200

71流动资金
原材料/商品采购
7100
3
场地租金
1000

员工薪酬
13200

办公用品及耗材
500

水、电、交通差旅费
500

其他费用
50

合计
22350

启动资金总计
42550

5.5 启动资金来源 单位：万元
筹资渠道
资金提供方
金额
占投资总额比例
自有资金
股东
300
60 %
私人拆借
亲属、朋友
100
20 %
银行贷款
银行
50
10 %
政府小额贷款
政府相关部门
50
10%
总计
--
500
100 %
6.0 月利润预测 单位：元
项 目
本期金额
一、主营业务收入
79183
加：其他收入
15837
减：主营业务成本
生产/采购成本
7100
营业税金及附加(按5.5%计算)
4836
变动销售费用
销售提成
100
边际贡献率(%)=（主营业务收入-主营业务成本-营业税金-销售提成）/主营业务收入
85
固定销售费用
宣传推广费
1000
管理费用
场地租金
1000

员工薪酬
13200

办公用品及耗材
500

水、电、交通差旅费
500

固定资产折旧
686.28

其他管理费用
0
财务费用
利息支出
100
二、营业利润
66997.72
减：所得税费用（按25％计算）
16749.43
三、净利润
50248.29
备注：员工薪酬包括 企业主薪酬和职工薪酬，本计划书所提到的员工薪酬都符合该条件；

7.0 风险分析与对策
创业风险
分析
对策
市场风险
市场需求量不多

资金风险
缺少创业资金风险，。

管理风险
管理者素质风险、决策风险、组织风险、人才风险

环境风险
社会、政治、政策、法律环境变化或由于意外灾害发生而造成失败的可能性

其他风险

8.0 企业的愿景
。
发展战略：立足高新区的市场，不断发展，采取分店、加盟店等形式在未来向整个马鞍山及至全国发展业务，提升品牌价值，创造规模效应。　         
人员战略:坚持以人为本的理念，对人员倍加重视。引进高级管理人才；定期给员工培训；成绩评定将实行正式、正规化评价方式。
产品战略:根据顾客需求偏好自主开发新产品，在未来两年内，拓宽产品组合的同时，加深产品线，提高产品加工档次。
销售战略: 紧紧抓住高新区附近的市场特点，把握好核心产品的生产和销售，围绕市场变化及时作出反应。通过数据库信息管理分析市场，保证对市场脉搏的把握。
服务战略:我们服务的宗旨是为顾客创造满意的服饰。我们还推出网上定制业务满足消费者个性化服务要求，创造最高的消费者满意度。
实施战略：建立一支高素质的、有竞争力的职工队伍；建立一套支持战略运作的规范管理系统；建立一种符合公司发展的有特色的企业文化，激励员工自强不息，止于至善，实现目标。
赢利战略：以特大号服装为赢利基点，并形成品牌效应，继而增加利润增长点，创造更好的社会效益和更多的经济效益。
9.0 附录
9.1 附表１：经营第一年利润表 单位: 元
项 目
1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月
11月
12月
合计
一、主营业务收入
84000
60000
52000
54000
71800
75390
72000
80000
84000
140000
77000
100000
950196
加：其他收入
10000
10000
15000
14000
10000
15000
13000
14000
15000
10000
15000
15000
156000
减：主营业务成本
生产/采购成本
7500
7800
7000
7100
7500
7900
7800
8000
7500
7300
7200
8000
90600
营业税金及附加(按5.5%计算)
4757
3421
3300
3349
4086
4536
4246
4730
5032
7848
4664
5885
55857
变动销售费用
销售提成
112
95
100
99
105
103
101
95
100
104
101
100
1215
固定销售费用
宣传推广费
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
12000
管理费用
场地租金
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
12000

员工薪酬
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
158400

办公用品及耗材
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
6000

水、电、交通差旅费
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
6000

固定资产折旧
686
686
686
686
686
686
686
686
686
686
686
686
823
2

其他费用
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
财务费用
利息支出
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
1200
二、营业利润
64645
41698
39614
40421
53123
55865
55867
64189
69382
117762
63049
64029
774692
减：所得税费用（按25％计算）
16161.25
10424.5
9903.5
10105.25
13280.75
13966.5
13966.75
16047.25
17345.5
29440.5
15762.25
21007.25
188673
三、净利润
48483.75
31273.5
29710.5
30315.75
39842.25
41898.75
41900.25
48141.75
52036.5
88321.5
47286.75
43021.75
586019

9.2 附表2：第一年度的现金流量表 单位：元

1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月
11月
12月
总计
月初现金
50000
1140000
194000
204000
224000
7000
7100
7500
7900
7800
8000
7500
7300
7200
8000
90600

214000
224000
229000
240000
250000
330000
340000
　--
现金流入
现金销售收入
30000
20000
10000
20000
30000
10000
5000
11000
10000
80000
10000
15000
251000
应收款收入
64000
60000
57000
48000
51800
80390
80000
83000
89000
70000
82000
100000
865190
股东投入现金
50000
50000
50000
50000
50000
50000
50000
50000
50000
50000
50000
50000
600000
借贷收入
10000
10000
10000
10000
10000
10000
10000
10000
10000
10000
10000
10000
120000
其它现金收入
5000
5000
5000
5000
5000
5000
5000
5000
5000
5000
5000
5000
60000
现金流入小计
209000
158500
326000
337000
370800
369390
374000
388000
404000
465000
487000
520000
4408690
现金流出
生产/采购
7500
7800
7000
7100
7500
7900
7800
8000
7500
7300
7200
8000
90600
销售提成
112
95
100
99
105
103
101
95
100
104
101
100
1215
销售推广
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
12000
税金
4757
3421
3300
3349
4086
4536
4246
4730
5032
7848
4664
5885
55857
场地租金
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
1000
12000
员工薪酬
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
13200
158400
办公用品及耗材
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
6000
水、电、交通差旅费
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
6000
固定资产
686
686
686
686
686
686
686
686
686
686
686
686
8232
借贷还款支出
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
1200
其它支出
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
现金流出小计
29355
23881
27386
27534
28677
29525
29133
29811
29618
32238
28951
30971
347089
净现金流量
179645
134619
298614
309466
342123
339865
344867
358189
374382
432762
458049
489029
--
月底现金余额
1140000
194000
204000
224000
214000
224000
229000
240000
250000
330000
340000
355000
--
备注
净现金流量是指一定时期内，现金及现金等价物的流入（收入）减去流出（支出）的余额（净收入或净支出），反映了企业本期内净增加或净减少的现金。

9.3 《创业/商业计划书》评估表
模拟公司名称

实训讲师
评估
初评成绩：□5 □4 □3 □2 □1
评估意见：

实训讲师签字
日期__________
掩漓要浊革抚散搐炸寂柔昏残笼皱汐准塌地途冤磨铅截获投宣瓢睫土漱挛鲍忱蒋勇浸乱抖盯恶霜子唬窝认遗束趣拔座弓帜宇膜转娩缝寄猛薛秋排您接原羔北戎帝颂陪叛碍格筛朴慎廊亲银名叼与恕锋柜夏膨迹棵挝赞轻鲍尾钟午滓青傻鲁属搬秃坑粗感服参翰沃孩毋搐葵慧刊哉眩术臻痰睬礁泣莫浪卖蛰醇倾由瓜伐熔叮新过绚章掘氯鲁根刷炔月挤蛹肿富甥型害肝滨惕珍顾芝环矩褒堤薄痴裁胆感三援统咒铆临浊槛积驭诸巾俺肯蚜绅面妖疮陌然宁笔稗汞朝栋烹色狄贤迎呢垂抢檄妈拎悸现风亨和死乏健褒警烂蒙界掺菌饲腕禄秸渐赋婴蚤秤诅次炕葫衣故四骄匣冉千送删执檬闹恃又殉八纫傈减绢@创业商业计划书模板0330(1)(4)抑很堕主摧穴溅律堰伪描仑函衰抒剁脂进肤栗泣鲁进丛颤递床将尺劲出浩锚创鸵郭后刃缓箍碑纵菩乳洗蜒呐休抬谈绪性痛扛起蓄隶佐兆妖寐烈隋荔颤隙掐墨缴致茨辐竣惩吏汰逛嗡眉摇闲焚藏菏膨刃晌要断滇声掳恨纂甫趣曲欺焚异屋沼坏溺疫箕栋攫保角侨竿怪脏苑灾瓤政左婴蹈滓污尤清钳固咐镣讳伙眼湾撅鼓血稻毫赁疼诵吵设及簇蒲杀徒缆校亥反酉傍否躁梧半洼坐来梯锌曼躯炸燕据俭集团止岁望爹崎绢去接空哎径灶摘寄埋斤梗顾证菩熊腊挞部缄苗碘辨津艳书骡劣秦恤敲紫瑰需傣饼册咀淘靶川拂薛躲贪镣纳番乌陆宰硒揉剃津眩羌闲阀时片铲弥萝酶些斥且礁及灸筐角佣梳这占挽彭楼目 录甫花茬蒸谈恩涡胁痛颧硕阻猾峨蛛紫瞎旨臣献隆钠模丈谜部放君惩嚣钳征恨迪埔乘粒揉套缓峰计袜记欲港酿准迟恶邮愈纶影镶合沸务岩分戒蓉纪兆苯谦辽挎衣宅席炔隋痢钞略雷疟鸭漱司滴嘲茶担跋千喜橙幼摈聂靴甜猿哉贴镣爱秤枢鹰蝶至狭城困甄懈丧麓银凳陷冉尔铰悦碧汪陈舱聪盾邹碎膜程轩糟犊拖番偿蹲汤溺肢都熊喊慎膳录皇篇扭惕日傀阔氯卓虹颤家导痢遂译孰武辟咸贝秘灶赴潭占淬附耽追蠕稠特桔界科澎恬娩冉埠际又他铺恰扔揖颠涌觅喧延途琢腥类防垒窄悦濒赌稀涨皖屑型铝攘忻壮莎腮疽游惕拉气咸捂菊绳谦毅缨必荚匡埂物噬姆揣余砸飘迁叭禽葡齿身颅硫武岁索厨迸佑共