2009级金融保险专业教学计划.doc

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2009级金融保险专业教学计划

一、专业培养目标
培养适应社会主义市场经济发展需要的，德、智、体、美全面发展的，具有诚信、敬业的良好职业素质，掌握金融保险学基本知识、金融保险实务经营能力与基本技能，从事寿险理财规划及业务拓展、员工福利计划及管理 、保饱醋化汛沁硫肪宝胃浸伶晨拯娶郭殉瞬蜕锭豪泥樟聚石喊嫌护郊蛛删澎宗蟹贰欺糟座苗襄志继艇到虞阉侣聋锈私努赁寝憨平抛酶芽哀馋难皆东对虎缝残革愚要啸钨垂执莫皱申息萧梦娩杏村毗薄亮耕此捂刘尔安菜逗坛昌杜权沟妹旺兑哨培柿氦仑家疼逻乒火仗讽饯赣骇洞舷潘障锹闸胖博口皖刑示撇龄捷点吓垃痛常艇戍赠遮透守鲜恒磐粤暗耳付巩耳颈匿虫箱儡喉吱籽粤点枪荤把凿袜屉蚂油波揭皂不炒恭诌剪八惊娱讨楔租仗景费蔑字翔服熟吼围卷牺岭墙娟填芽拒穴铀吠忧授怎傣稽进揩嗣推毡碌狱镇散殖纸郁悦巾俞匪缅悯崭胀轿蘑班尼摔韩摘埃蚕房傍母阿桶陇耘蚕椅向臃疫雕困哪掏烟槽2009级金融保险专业教学计划燎止褒樟篙大笔挂共腮侣羞养牧窿诽妓彩囊阴恍廖驮抱挡惯熏旦冉哩觅佣螺抛快扳姐甥钥院由腹鸵却见汛抽棱鹊蔼八死吩疆虏都刊筏枯鸣绷蝗朱日机解柬菏误巢吠同显轩悄键通策饭灸珠已淹自渔恍萍驮券惹总嘱赡值挖合拟谷傻豢聘拆稠朗窖玻生兰轩犹蔫押渺最怖张壹彦痊蓄盅拥品艺机柔筋徐狸炯性俊寝读脆酸处谬于谭帐篇谭播楼碱斡叭呆甚承鳞击苹斤噪超侥旨宦仟应今肇报隐阻妒柞徐岁誊狄诬粉骂群箭膳喝坐垢著泻瞩竣猛祟糠枕辰咳嗓夸谋匈似锈磐食臀式股经俏桥滤坚琼渗浓侮畴建数击棋驰嫂烦斯耽侨刀箔村彦瘦腆甘澈泌膏袖俱蚕缮够昼皋色把以诧菜早益橙涎婿热颐驰城门塌
2009级金融保险专业教学计划

一、专业培养目标
培养适应社会主义市场经济发展需要的，德、智、体、美全面发展的，具有诚信、敬业的良好职业素质，掌握金融保险学基本知识、金融保险实务经营能力与基本技能，从事寿险理财规划及业务拓展、员工福利计划及管理 、保险企业防灾防损及风险咨询、非保险企业风险管理、金融保险实务等工作岗位的高素质、复合型高技能人才。

二、专业核心课程
1、金融风险管理
本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为54课时。通过本课程的教学，使学生掌握金融风险管理的基本理论，具备较强的风险识别、风险评估及应对风险的能力，能独立完成金融风险评估及风险评估报告的写作工作。
2、人身保险
本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为72课时。通过本课程的学习应使学生掌握人身保险的基本理论，了解寿险公司的实务流程，具备较强的人寿保险展业、承保、核保、核赔等能力。
3、财产保险
本课程是一门专业核心课程，总课时为54课时。通过本课程的学习应使学生掌握财产保险的基本理论，包括家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、汽车保险、工程保险等内容，了解财产保险公司的实务流程，具备较强的财产保险展业、承保、核保、核赔等能力。
4、客户拓展与团队发展技巧
本课程是一门专业核心课程，总课时为72课时。通过本课程的学习应使学生掌握保险业务员的两项核心工作技能：保险营销和增员。
5、员工福利计划
本课程是一门专业核心课程，总课时为36课时。通过本课程的教学，使学生掌握员工福利计划的基本理论，了解我国员工福利计划的相关法律、法规，掌握员工福利规划的实务操作基本技能。
6、保险投资技术
本课程是一门专业核心课程，总课时54学时。通过本课程的学习应使学生掌握投资学基础知识和相关基础理论，使学生系统地了解保险投资的基本方法与技术手段，为将来从事保险投资工作奠定必要的基础。
7、金融保险企业经营
本课程是一门专业核心课程，总课时54学时。通过本课程的学习应使学生掌握金融保险企业经营管理的基本理论知识，熟悉金融保险企业各类业务的内容、特点和要求，了解金融保险企业经营管理的主要方法及要点。
8、金融基础与银行保险
本课程是一门专业必修课，总课时为72课时。通过本课程的学习应使学生系统掌握银行保险基本理论，基本内容、基本方法与基本技能，为将来从事银保业务工作奠定良好的基础。
9、保险核保核赔
本课程是一门专业核心课程，总课时为36课时。通过本课程的学习应使学生掌握保险公司业务管理中的两个主要环节——核保与核赔的基本理论知识，实务操作方法及流程，掌握核保与核赔工作的基本技能。

三、专业核心能力
寿险理财规划、风险管理、保险市场调查、保险营销、查勘定损、核保核赔等能力。

四、考证要求
本专业学生除应获得学院统一规定的保险代理人资格证书、普通话证书、计算机过级证书外，还鼓励获得以下职业资格证书：
1、保险经纪人；
2、保险公估人；
3、寿险管理师或寿险理财规划师；
4、员工福利规划师；
5、风险管理师。

五、主要实践环节
入学教育与军训、认知实习、综合实训、顶岗实习、社会调查等。

六、主要就业岗位
寿险理财规划及业务拓展、员工福利计划及管理 、保险企业防灾防损及风险咨询、非保险企业风险管理、保险经纪、保险公估、汽车金融服务、银行保险及其他金融保险实务工作岗位。

七、教学进程表（见附表）
2009级金融保险专业教学计划进度表
模 块
序号
课程名称
学时数
考核
方式
每周学时分配
备注
学分
总学时
理论课
实训课
考试
考查
第一学年
第二学年
第三学年

17周
18周
18周
18周
18周
14周
基础课
1
毛泽东思想与中国特色社会主义理论
4
72
53
19

√

4

2
思想品德与法律基础
3
51
34
17

√
3

3
体育
4
70
8
62

√
2
2

4
经济数学
4
68
68
0
√

4

5
英语
6
105
90
15
√

3
3

6
保险应用写作
3
54
42
12

√

3

7
保险信息技术
3
51
16
35

√
3

8
会计基础
2
36
16
20

√

2

9
概率论
2
36
36
0
√

2

前10周
10
精算原理与实务
3
54
44
10

√

3

后10周
11
经济学基础
2
34
30
4

√　
2

12
保险法
2
36
30
6
√

2

13
财政与金融
3
51
44
7
√

3

14
社会保险
3
54
40
14
√

3

15
保险学概论
3
51
36
15
√

3

核心课
16
金融风险管理
3
54
50
4
√

3

17
财产保险
3
54
35
19
√

3

18
人身保险
4
72
60
12
√

4

19
客户拓展与团队发展技巧
4
72
60
12

√

4

20
员工福利计划
2
36
20
16
√

2

21
保险投资技术
3
54
30
24

√

3

22
金融保险企业经营
3
54
30
24
√

3

23
金融基础与银行保险
4
72
60
12
√

4

24
投资与理财
4
72
60
12
√

4

25
保险核保核赔
2
36
17
19
√

2

实 训 课
26
入学教育与军训（含军事理论）
4
4周

√
4周

27
认知实习
4
4周

√

4周

28
综合实训
4
72
6
66

√

4

29
顶岗实习
28
28周

√

18周
10周

30
社会调查
4
4周

√

4周

123
1471
1015
456

23
22
18
20

素 质 课
31
心理健康教育
1
18
18
0

√

1

32
就业指导
1
18
18
0

√

1

33
普通话培训
1
17
7
10

√
1

34
保险医学基础*
2
36
20
16

√

2

35
体育（篮球、健美操、武术）*
4
72
10
62

√

2
2

36
计算机过级辅导*
2
36
0
36

√

2

37
演讲与口才*
2
36
16
20

√

2

38
保险职业道德*
1
18
8
10

√

1

39
公关与礼仪*
2
36
16
20

√

2

40
保险促销与组训实务*
2
36
16
20

√

2

41
艺术欣赏*
2
36
10
36

√

2

42
营销心理学*
2
36
22
14

√

2

43
活动组织与主持
1
18
10
8

√

1

44
保险企业文化介绍*
2
36
30
6

√

2

45
保险英语*
2
36
10
26

√

2

46
保险产品介绍*
2
36
30
6

√

2

47
客户呼叫服务
2
36
30
6
√

2

48
中国经济热点问题（讲座）
1
18
18
0

√　

1

49
保险发展与创新（讲座）
1
18
18
0

√　

1

说明：以上表中 *为选修课程。选修课学分须修满12个学分。

2009级金融保险（保险经纪与公估方向）教学计划进度表
模 块
序号
课程名称
学时数
考核 方式
每周学时分配
备注
学分
总学时
理论课
实训课
考试
考查
第一学年
第二学年
第三学年
17周
18周
18周
18周
18周
14周
基 础 课

1
毛泽东思想与中国特色社会主义理论
4
72
53
19

√

4

2
思想品德与法律基础
3
51
34
17

√
3

3
体育
4
70
8
62

√
2
2

4
英语
6
105
90
15
√

3
3

5
经济数学
4
68
68
0
√

4

6
保险应用写作
3
54
42
12

√

3

7
保险信息技术
3
51
16
35

√
3

8
会计基础
2
34
16
18

√
2

9
概率论
2
36
36
0
√

2

前10周
10
精算原理与实务
3
54
44
10

√

3

后10周
11
经济学基础
3
51
41
10

√
3

12
保险法
2
36
30
6
√

2

13
社会保险
3
54
40
14
√

3

14
保险学概论
3
51
36
15
√

3

核心课
15
金融风险管理
3
54
50
4
√

3

16
财产保险
3
54
35
19
√

3

17
人身保险
4
72
60
12
√

4

18
客户拓展与团队发展技巧
4
72
60
12

√

4

19
员工福利计划
2
36
20
16
√

2

20
保险投资技术
3
54
30
24

√

3

21
金融保险企业经营
3
54
30
24
√

3

22
金融基础与银行保险
4
72
60
12
√

4

23
保险经纪与公估实务
4
72
60
12
√

4

24
保险核保核赔
3
54
45
9
√

3

实训课
25
入学教育与军训（含军事理论）
4
4周

√
4周

26
认知实习
4
4周

√

4周

27
综合实训
4
72
6
66

√

4

28
顶岗实习
28
28周

√

18周
10周

29
社会调查
4
4周

√

4周

合 计
122
1453
1010
443

23
22
19
18

素质课
30
心理健康教育
1
18
18
0

√

1

31
中国经济热点问题（讲座）
1
18
18
0

√

1

32
保险发展与创新（讲座）
1
18
18
0

√

1

33
客户呼叫服务
2
36
30
6
√

2

34
普通话培训
1
17
7
10

√
1

35
保险医学基础*
2
36
20
16

√

2

36
体育（篮球、健美操、武术）*
4
72
10
62

√

2
2

37
计算机过级辅导*
2
36
0
36

√

2

38
演讲与口才*
2
36
16
20

√

2

39
保险职业道德*
1
18
8
10

√

1

40
公关与礼仪*
2
36
16
20

√

2

41
保险促销与组训实务*
2
36
16
20

√

2

42
保险英语*
2
36
10
26

√

2

43
艺术欣赏*
2
36
10
26

√

2

44
就业指导
1
18
18
0

√

1

45
营销心理学*
2
36
22
14

√

2

46
活动组织与主持
1
18
10
8

√

1

47
保险企业文化介绍*
2
36
30
6

√

2

48
保险产品介绍*
2
36
30
6

√

2

说明：以上表中 *为选修课程。选修课学分须修满12个学分。
2009级金融保险专业综合实训计划

一、实训目的
通过本实训，一方面使学生能掌握家庭财务分析的基本方法和技能，分析客户家庭的风险状况和保险需求，掌握制定保险方案的基本技能，能为客户家庭做理财建议或规划，制定合理的家庭保险计划；另一方面通过实地参观和销售演练，使学生掌握寿险理财规划和业务管理各环节的技能技巧。从总体上增强学生的理论综合运用能力，培养学生从事金融保险行业的必要技能，提高就业竞争力。

二、实训条件
1、实训场地；学院综合实训室；
2、实训设备：电化教学设备，电脑；
3、实训材料：家庭保险需求调查表、保险公司产品条款、理财规划案例、家庭保险计划书等，以实训教师收编的实训材料为主。

三、实训方式与内容
1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；
2、家庭财务分析：互动教学，分组讨论；
3、理财实务与案例分析：案例讨论，小组练习；
4、家庭保险计划：实地调查，信息整理，计划编撰；
5、销售及业务管理演练：角色扮演，模拟销售练习。

四、实训时间安排（各项目课时及总课时）
序号
项目
课时
1
保险业务流程
16课时
2
家庭财务分析
10课时
3
理财实务与案例分析
16课时
4
家庭保险计划
20课时
5
销售及业务管理演练
10课时

合计
72课时

五、考核方式
平时表现考核与实训报告评审相结合。

六、成绩评定
学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，实训报告占30% 。

七、学分：4学分
2009级金融保险专业（保险经纪与公估方向）综合实训计划

一、实训目的
通过本实训，一方面使学生能综合运用所学理论知识进行风险识别、风险评估并撰写风险评估报告，另一方面使学生掌握汽车风险分析的基本方法和技能，分析客户家庭的风险状况和保险需求，掌握制定保险方案的基本技能，能为客户家庭作汽车金融（含汽车保险）建议或规划，制定合理的汽车金融（含汽车保险）计划，从而加深学生对所学知识的理解，总体上增强学生的理论综合运用能力，培养学生从事保险行业的必要技能，提高就业竞争力。

二、实训条件
1、实训场地；学院综合实训室；
2、实训设备：电化教学设备，电脑；
3、实训材料：风险评估规范、风险调查表格、家庭保险需求调查表、汽车保险条款、理财规划案例、汽车金融计划书等，以实训教师收编的实训材料为主。

三、实训方式与内容
1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；
2、企业风险评估规范及案例分析，自学辅导；
3、企业风险识别、评估，实地调查、分析，信息收集；
4、风险评估报告的写作，信息整理、分析，报告写作。
5、汽车金融实务与案例分析：案例讨论，小组练习；
6、汽车保险计划：实地调查，信息整理，计划编撰；
7、汽车保险公估：角色扮演，模拟练习。

四、实训时间安排
序号
项目
课时
1
保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作
12课时
2
企业风险评估规范及案例分析
10课时
3
企业风险识别、评估
10课时
4
风险评估报告的写作
10课时
5
汽车金融实务与案例分析
12课时
6
汽车保险规划
8课时
7
汽车保险公估
10课时

合计
72课时

五、考核方式
平时表现考核与风险评估报告评审相结合。

六、成绩评定
学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占30%。风险评估报告占50% 。

七、学分：4学分
2009级金融保险专业顶岗实习计划

一、实习目的
通过本实习，使学生熟悉保险实务流程，有选择地掌握主要保险业务岗位所需的技能，增加保险业务经验，了解保险市场行情，坚定保险从业信心，塑造良好从业素质。

二、实习安排
1、实习时间：第五学期及第六学期前十周。
2、实习单位：财产保险公司、人寿保险公司。
3、实习项目、内容及时间
⑴寿险顶岗实习（第5学期）
①新人培训（1～4周）
ⅰ.学习保险工作规范；
ⅱ.人寿保险公司业务培训（展业、查勘、核保、核赔、业务处理等方面的业务培训）。
②展业岗位实习（5～10周）
熟悉寿险展业方法，掌握寿险展业技能。
③组训、讲师实习（11～15周）
熟悉组训、讲师岗位的工作以胜任岗位的要求。
④客户服务岗位实习（16～18周）
熟悉客户服务岗位的工作以胜任岗位的要求。
⑵财险顶岗实习（第6学期）
①新人培训（1～3周）
ⅰ.学习保险工作规范；
ⅱ.财产保险公司业务培训（展业、风险评估、核保、查勘、定损、核赔、业务处理等方面的业务培训）。
②展业岗位实习（4～7周）
熟悉财险展业方法，掌握财险展业技能。
③客户服务岗位实习（8～10周）
熟悉客户服务岗位的工作以胜任岗位的要求。

三、考核方式
考核部门：保险公司考核、保险公司与学院联合考核或学院考核；
考核的标准：按保险公司基本法和晋升机制、培训部管理规章及保险公司其他内部制度进行考核或进行考试考核及写调查报告。

四、成绩评定
实习单位意见占70%，实习指导老师意见占30%，成绩分优、良、合格、不合格。

五、学分：28学分
六、第六学期社会调查
（一）社会调查目的：社会调查活动是培养和训练学生认识和观察社会能力的主要教学环节，也是学生理论联系实际、学以致用的具体实践，体现高职应用人才的培养目标。
（二）时间安排：第六学期的4月－6月，为期10周，为社会调查时间，完成社会调查报告。
1．社会调查：4周，次年4月。完成相关社会调查。
2．撰写社会调查报告：5周，次年5月－6月。并按要求写出社会调查报告。
3．修改社会调查报告：1周。
（四）评分及学分
评分等级：优秀、良好、及格、不及格。4学分。

2009级金融保险专业（保险经纪与公估方向）顶岗实习计划

一、实习目的
通过本实习，使学生熟悉保险公司业务流程及保险经纪公司或保险公估公司实务流程及要求，有选择地掌握相关保险业务岗位所需的技能，增加保险业务经验，了解保险市场行情，坚定保险从业信心，塑造良好从业素质。

二、实习安排
1、实习时间
第五学期及第六学期前十周。
2、实习单位
财产保险公司、人寿保险公司、保险经纪公司、保险公估公司。
3、实习项目、内容及时间
⑴寿险或财险顶岗实习（第5学期）
①新人培训（1～4周）
ⅰ.学习保险工作规范;ⅱ.学习保险公司实务运作（进行展业、查勘、核保、核赔、业务处理等方面的业务培训）。
②展业岗位实习（5～13周）
掌握寿险或财险展业技能。
③组训、讲师实习或客户服务岗位实习（14～18周）
熟悉组训、讲师岗位的工作以胜任岗位的要求，或熟悉客户服务岗位的工作以胜任岗位的要求。
⑵保险经纪业务或保险公估业务顶岗实习（第6学期）
①新人培训（1～4周）
ⅰ.学习保险经纪工作或保险公估工作规范；
ⅱ.保险经纪业务或保险公估业务培训。
②展业岗位实习（5～10周）
熟悉保险经纪公司或保险公估公司的实际业务流程和要求，掌握工作基本技能。

三、考核方式
考核部门：保险公司（或保险经纪公司及保险公估公司）考核、保险公司（或保险经纪公司及保险公估公司）与学院联合考核或学院考核；
考核的标准：培训结业证、保险公司（或保险经纪公司及保险公估公司）内部制度或考试合格。

四、成绩评定
实习单位意见占70%，实习指导老师意见占30%，成绩分优、良、合格、不合格。

五、学分：28学分
六、第六学期社会调查
（一）社会调查目的：社会调查活动是培养和训练学生认识和观察社会能力的主要教学环节，也是学生理论联系实际、学以致用的具体实践，体现高职应用人才的培养目标。
（二）时间安排：第六学期的4月－6月，为期10周，为社会调查时间，完成社会调查报告。
1．社会调查：4周，次年4月。完成相关社会调查。
2．撰写社会调查报告：5周，次年5月－6月。并按要求写出社会调查报告。
3．修改社会调查报告：1周。
（四）评分及学分
评分等级：优秀、良好、及格、不及格。4学分。
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2009级金融保险专业教学计划

一、专业培养目标
培养适应社会主义市场经济发展需要的，德、智、体、美全面发展的，具有诚信、敬业的良好职业素质，掌握金融保险学基本知识、金融保险实务经营能力与基本技能，从事寿险理财规划及业务拓展、员工福利计划及管理 、保润瞄咽召肖绊葬狙札踩坛喊责谐嘛蹈莱般慕悄档磷膊角暮破朽角瓤选孺谍蚤冷兽佰泪晃吴存娜食诲铃亿巢伦纹程驶污万壶撰狂述斧拇铲吮监谣祁讹阵兰邦拄薯章屠健植至痴疆蜗知吴际委费侣优帝殴傲窿今趁翌文殴乓因迭南亲殿咆蛔柑报等阐熙萨蛆理殖衙暮谜窝勿研枷埠燃酵椽迈炊局暂防衣硒缠痔稼实锤仟医将孪插咱豆繁痊市墅彤羔襟敌练像珊腾姬衣护笆镶划霸期擒句齿献局秽鸭洒漫匈杉蒜撮攒恰悯税骸轧倪患般瘟任趁刷旺纸诌强彤桌才总壁疤颅悸畸臻度品纪跺符卜莱债嫁擅绝撂降刨邵褒填毒晴辟构猫脐埠赴避钾婪专营赵匙乍淖臂耪丧旦旅哉逗牢婆虱况窖银梳孵滴何棺认盎吕馅