授权审批管理制度.doc

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XXXXXXX银行授权审批管理制度
第一条 为在XXXXXXX银行（以下简称“我行”）建立合理的授权审批机制，加强内部控制管理，同时提高管理效率，特制定本制度。
第二条 本制度适用于XXXXXXX银行及各支行、营业部。
第三条 本制度中的签名人性质不属于收款人、付款人身份，而是机构职务或者工作岗位职务人身份
第四条 我行各部门必须严格按照此制度和相关程序办事，凡违反此规定的拒绝办理；
第五条 在各类文本资料须签名的，签名人必须亲自签名，如使用私章的，必须在综合管理部进行印鉴声明留样存档；
第六条 签名人授权他人签名的，必须事先出具授权委托书，委托书原件交综合管理部存档；
第七条 内控风险管理部每年定期或者不定期审查执行情况，并出具检查报告报送行长及执行董事；
第八条 制度审批权限
（一） 全行各单位发布、修订规章制度必须事先进行申请审批；
（二） 以总行名义发布的制度须经起草单位负责人、分管行领导、主管行领导审批，其中核心制度须经执行董事批准；
（三） 以部门名义发布的部门内部制度，须经起草单位负责人、分管行领导审批；
第九条 业务或支出申请审批权限
各单位办理相关业务必须事先进行申请审批，有预算的按预算执行；
第十条 付款审批权限
（一） 付款前会计核算部和付款批准人必须审查是否有按照制度规定已经事先审批的书面原始资料，否则拒绝办理；
（二） 付款项目或业务的金额超出相关制度规定标准的，必须先上报财务总监、行长、执行董事。进行逐级审批；
第十一条 本制度中的审批额度或者业务如在公司章程或者股东会决议中另有规定的，以章程、决议为准；
第十二条 发生本制度未涵盖的新业务或者项目无法确定批准权限的，业务部门必须事先咨询财务总监，由财务总监确定批准权限并公布，未经确定禁止实施；
第十三条 业务部门违反本规定办理业务，未造成损失的，每次罚款20元，并要求限期改正；给我行造成严重经济损失或名誉伤害的，我行将视情节直接给予（或要求给予）主要负责人相应的行政处罚和经济处罚乃至追究其法律责任；
第十四条 会计人员或财务人员违反本规定未认真复核审查而导致付款，未造成损失的，每次罚款10元，造成损失的将视情节直接给予相应的行政处罚和经济处罚；
第十五条 本制度由综合管理部部负责解释、修改和补充；
本制度自发布之日起执行。
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第十六条
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