授权审批管理制度.doc

-精品word文档 值得下载 值得拥有-XXXXXXX银行授权审批管理制度第一条 为在XXXXXXX银行（以下简称“我行”）建立合理的授权审批机制，加强内部控制管理，同时提高管理效率，特制定本制度。第二条 本制度适用于XXXXXXX银行及各支行、营业部。第三条 本制度中的签名人性质不属于收款人、付款人身份，而是机构职务或者工作岗位职务人身份第四条 我行各部门必须严格按照此制度和相关程序办事，凡违反此规定的拒绝办理；第五条 在各类文本资料须签名的，签名人必须亲自签名，如使用私章的，必须在综合管理部进行印鉴声明留样存档；第六条 签名人授权他人签名的，必须事先出具授权委托书，委托书原件交综合管理部存档；第七条 内控风险管理部每年定期或者不定期审查执行情况，并出具检查报告报送行长及执行董事；第八条 制度审批权限（一） 全行各单位发布、修订规章制度必须事先进行申请审批；（二） 以总行名义发布的制度须经起草单位负责人、分管行领导、主管行领导审批，其中核心制度须经执行董事批准；（三） 以部门名义发布的部门内部制度，须经起草单位负责人、分管行领导审批；第九条 业务或支出申请审批权限各单位办理相关业务必须事先进行申请审批，有预算的按预算执行；第十条 付款审批权限（一） 付款前会计核算部和付款批准人必须审查是否有按照制度规定已经事先审批的书面原始资料，否则拒绝办理；（二） 付款项目或业务的金额超出相关制度规定标准的，必须先上报财务总监、行长、执行董事。进行逐级审批；第十一条 本制度中的审批额度或者业务如在公司章程或者股东会决议中另有规定的，以章程、决议为准；第十二条 发生本制度未涵盖的新业务或者项目无法确定批准权限的，业务部门必须事先咨询财务总监，由财务总监确定批准权限并公布，未经确定禁止实施；第十三条 业务部门违反本规定办理业务，未造成损失的，每次罚款20元，并要求限期改正；给我行造成严重经济损失或名誉伤害的，我行将视情节直接给予（或要求给予）主要负责人相应的行政处罚和经济处罚乃至追究其法律责任；第十四条 会计人员或财务人员违反本规定未认真复核审查而导致付款，未造成损失的，每次罚款10元，造成损失的将视情节直接给予相应的行政处罚和经济处罚；第十五条 本制度由综合管理部部负责解释、修改和补充；本制度自发布之日起执行。 5771001803090012095 5790368228596330825771001803090012386 5761373997357606965771001803090013594 5780775799025155125771001803090012387 5771649826018180515771001803090012138 5721311921589183265771001803090012359 5790368223610760535771001803090012356 5761352861437917425771001803090012355 57508786970469327917088100343355274 10122994432583337917088100343355275 10186673293883200817088100343356107 10158115250150052217088100343356108 10100018005987173217088100343354295 10107419414268701717088100343356184 10187866086962880217088100343356185 10177583117408667417088100343356109 10108601437357284617088100343356110 10115220721601491617088100343355237 10102704160570270917088100343355238 10122936486142541417088100343356169 10186220440263571817088100343354928 101760654089788804第十六条 -精品word文档 值得下载 值得拥有-