公路工程局有限公司网上银行管理办法.docx

xx公路工程局有限公司
网上银行管理办法

第一章 总 则
第一条 为进一步推进资金管理，规范网上银行的管理和使用，控制资金使用风险，根据实际工作情况，特制订本办法。
第二条 本办法适用于局及所属各单位。
第三条 网上银行管理的内容主要包括：网银开通、网银授权、网银维护和管理、网银注销
第四条 网上银行管理的基本原则是：在保证资金安全的前提下，积极使用网上银行，提高资金业务办理效率。
第五条 局及所属各单位的财务部门为网上银行的管理部门，对以本单位名义开立的所有网上银行实行统一管理。
第六条 局及所属各单位财务负责人是执行本办法的责任人。
第一章 网银开立
第七条 按照人民银行的规定，每个公司在任意一家银行无论开立多少银行账户，只能有一个银行账户作为网银主账户，同一银行下面的其他银行账户都挂靠在主账户下,各个公司财务部门是本公司网银主账户的管理部门。
第八条 各级单位的银行账户如需要开通网银功能，必须由网银使用部门向账户所属公司的财务部门提出申请，经同意后才能提供资料办理开通手续。
第二章 网银授权
第九条 主账户的网银系统管理员必须由各公司财务部门人员担任，并由网银系统管理员负责网银的授权管理。
第十条 网银操作岗位必须至少设立二级管理，业务制单岗位和业务审核岗位必须分离，不能由同一操作员负责，有条件的单位可设置三级管理。
第十一条 银行账户需要增加网银操作员时，由账户管理人员向账户所属公司财务部门提交申请，同意后方可在银行办理增加操作岗位手续，办理完毕后由网银系统管理员对岗位进行授权并办理进行登记。
第十二条 银行网银操作员发生变化时，必须向账户所属公司的财务部门账户提出操作员变更申请，经同意后在银行办理变更操作岗位手续并报网银系统管理员进行登记。
第三章 网银使用与维护
第十三条 安装网银的计算机要定期请信息部门人员进行网络安全检查及日常必要的维护。
第十四条 网银秘钥由相应岗位人员本人视同财务印鉴妥善保管，并负责保证秘钥密码的安全。
第十五条 网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行，并将密钥拨出。
第四章 网银注销
第十六条 因项目完工需要注销账户时，必须同时注销网银。出纳或会计离职，必须进行网银注销并重新开立，同时报公司备案。
第五章 附 则
第十七条 本办法由公司财务部负责解释。
第十八条 本办法自印发之日起施行