银行金融市场部访谈模版.doc

xx银行全面风险管理小组部门访谈报告访谈部门：金融市场部 时间：xx.11.07参与人员xx银行：xxx：x记录人员x访谈目的了解金融市场部在市场风险管理、信用风险管理的现状访谈内容：（一） 、现状金融市场部是负责全行资金交易、投资业务、票据贴现、转贴现及再贴现的营销、管理，理财产品设计与研发，并协助进行市场风险管理的部门。访谈从以下几个角度入手：1、职责（1）负责制定全行金融市场工作规划及年度计划并组织实施。（2）负责拟定全行金融市场部相关政策，并监督执行及效果评估。（3）产品研发、营销、业务咨询与办理（商业汇票转账贴现业务等）。（4）信息及档案管理工作：资金交易及票据系统的管理与维护，报表的报送及分析，档案管理。2、人员配置及分工（1）2013年9月由资金运营中心和票据中心合并成立，主要分为以下几个组别：投行组、票据组、同业组（同业拆借、同业存放、货币资金服务等）、资产管理组。（2）由总行外派风险监控官负责金融市场部的风险控制工作。（二） 、不足与建议不足：1、根据访谈内容发现，风险的归口部门不确定（由于职责不清晰等原因造成）。2、理财系统正在建立，目前暂用手工台账的形式（容易丢失）。3、债券主要投资与银行债券，且标的在外地，风险把控主要依靠银行资信，产品单一，把控风险能力不强。4、绩效考核：考核机制不明确，对分支机构、部门考核权重不确定。5、人员配置不齐全。建议：1、加大新产品的研发力度：如理财产品其主要流程为零售银行部归总需求，然后由金融市场部向合作伙伴提需求（向我方保证预期收益率），再审批；借鉴其他行的做法：零售部门归总需求做计划提交我行审批委员会审批中间期（包含产品重组，调整参数）再审批发行。2、建立有效的考核体系。3、明确风险归口部门，在新产品研发的过程中，风险归口部门共同参与。4、增设人员配置。