银行福费廷业务确认书模版.doc

附件3
福费廷业务确认书

编号：
致： 　　 　　 　 　 　 　 　 　　
在下列条件满足的前提下，我行同意办理贵司 年 　　 月 　 日提交的《福费廷业务申请书》（贵司参考号： 　）所述交易项下福费廷业务:

１. 贴现条件(适用的条件在□内划x，如条件已满足,可以不选):
□ 贵司在信用证效期内向我行交单或委托我行办理出口托收业务;
□　我行收到关于银行承兑／承付/保付通知；
□ 我行收到符合条件的票据及/或单据;
□　贵司履行协议义务，取得相应的债权;
□ 贵司将债权转让给我行;
□　贵司将债权转让事宜通知债务人；
□ 我行收到债务人对债权转让事宜的确认；
□ 其它条件: 　 　 　　 　　 　 　 　。
如在 　 　年 　月　　 　 日前,上述贴现条件未满足,我行在该确认书下的报价失效,我行解除依照本确认书的条件受理该笔福费廷业务的义务。

2．买断债权的币种及金额：
币种为: 　 　 。
金额为:（大写）　　 　 　 　 　 　 　 　　 　 　 ；
（小写)　 　 　 　 　 　 　　 　 。

３.融资期限:自我行向贵司支付买断费用之日起至关于债权到期日止，另加 　 　 个工作日／日历日(宽限期)

４.利息
（1）融资利率：
外币:支付买断费用之日前两个工作日由ICE Beｎcｈｍaｒｋ Admｉｎistraｔｉｏn　Ltd． (IＢＡ)在伦敦时间上午11:0０公布的_＿__个月ＬIＢOＲ/ＨIBＯR +___＿%P.A.。
人民币：□＿_＿_%P.A．　 □＿＿__SHIBOR+_＿__%P.A
（2)利息计算（备注:本条款利息计算系采用直接贴现法。若采用其他贴现方式,应依照《福费廷业务协议》对利息计算进行修改。)
利息计算公式:利息＝应收账款金额x实际天数x日利率。
日利率计算基数为一年360天,换算公式:日利率=年利率/3６0。
（3)收息方式
□融资时预收 □其他:　　 　 　　

５.费用
鉴于我行在福费廷业务中为贵司提供下列服务：
联系代理行、安排资金，办理转卖手续;
承担债务人国别风险、信用风险,
贵司同意向我行支付下列费用：

(1)风险承担费
风险承担费率： 　 % P．A.
□ 从我行向贵司支付的买断费用中扣收
□　贵司授权我行从贵司账户中主动扣收

（2)承诺费（此为选择性条款，若不适用需删除）
承诺费率： 　 　 % P．A.
承诺期：从承诺生效日　 　 年 　月　 日起至我行向贵司支付买断费用之日止的实际天数
□ 从我行向贵司支付的买断费用中扣收
□　请贵司于每月/每季(二者择一）初向我行支付
□ 预收承诺费　 　　 　 　 （到期后按实际承诺期多退少补)
如贵司在承诺生效日后及我行向贵司支付买断费用前提出撤销此笔福费廷业务,则按承诺生效日起至我行收到贵司撤销此笔福费廷业务申请之日止的实际天数计算承诺费,贵司授权我行从贵司账户中主动扣收或立即支付承诺费。

(３）国内/外银行费用:国内／外银行费用由贵司承担
□ 预扣国内/外银行费用 　 　　 　 (到期后按国内/外银行实际收费多退少补)
□ 到期后依据有关国内/外银行实际扣费,贵司立即支付我行或授权我行从贵司账号中主动扣收

本确认书一式两份,如贵司接受本确认书所列报价条件,请由有权签字人签署确认并加盖公章,将其中一份在 　 年　 　　月 　日之前退回我行。如我行在上述日期之前没有收到贵司的同意确认,则此确认书自动失效。

本确认书构成我行与贵司签订的编号为 　　 的《福费廷业务协议》不可分割的组建部分。

＊*吴江农村商业银行股份有限公司　 　 　　　 　
有权签字人/经办人: 　 　　 　
　 年　 月 　 日　
盖章：

致：＊＊吴江农村商业银行股份有限公司　　　　　 　　 　

　 我司同意接受贵行上述所列福费廷业务条件，并重申我司将遵守与贵行签署的《福费廷业务协议》中的关于声明与承诺、义务。请贵行为我司关于交易办理福费廷业务。
我司账户信息如下:
　买断费用入账账号:___＿_＿________＿____＿__＿____＿____＿_____
有关费用扣费账号:________＿_____＿_＿__＿__＿__＿＿___＿＿__＿___

申请人: 　 　 　　　 　　 　　　
有权签字人: 　 　
　　 　 年 　 月 日
盖章：