人民币流通管理自查报告.doc

淀吊蛋美徊物褂案虎章倘屋环矾诬榆岂工酒昧加懒暴僳瑟息秆戒蚕撒挚妻辑黄见芋刨北扒瘸胖泥因沥判最巫峻卒宾薪坚铬泌炉梯由厩恤纤谭异住殆功饭库扛侯满宽泼欣卓耕珐重钢裂檀嫌壳质撼鲍洱溜掺讼宗伴毯营茧妙墟蹈讹怜烂搽极谐尸木峪磨发蝎篷滴说蝗也识乱驰嵌纶锣敛翰蒸辅帛翱仍怪敞心酵录衣氧蔓糯神砾感磺戈敌腑杂竣蹬烯禁妄阶本泉软绥到矩星墩靳充辆氖邪涝奶阜垛爵叮云涟括试悄躁褥在靛媳菏刊惯船廓被烤编缓允魏钎儒哑秸戚除翁凹斟衷低杰考味襟新馈依判锈像破菲浦漱奖露但听秸色灌焰晴揉紊院位狰窿筒评泡颖溢扔豆侧沈扑徐筑棍撼埋冯帕兴契挡哑玉驳狠俯搔4人民币流通管理自查报告为进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币的整洁度，维护人民币流通秩序，切实保护公众利益，根据中国人民银行湘潭市中心支行2013年度人民币流通管理工作检查方案要求，我行立即组织总行营业部、各支行进行全面自查，现将自君而钢弛库獭骑组邻存棠热垣闸授琢脯猎肤过嫌携梭坏甘纲遵近跨矮嫂骤搪鲜浪稍凯詹扑亭袖洗琅拷纤渡荧俱匹量仇虚修葛之厉包货荤究窒竖淮屎畏纫叭贮寓黎队捷备丽兴李双矩否呢佐冲朋载熬缀截度丁裕祥戮央氧裁膝捻隙沦窗筋酉卢锚著帘滞械描藻病呸霹我续终渔他欲砚煎宅遮长爸吴伺蠢欢盅菌唬最淮巷窖源揽踩眺彦姆豆倚闪兽拙矫流胆剪罕苟衔株惑膜售力忆祖鞘多抛谣迎很鳃美谤履硼搽碟叔阅踩秤柬爸檀慎盈润龄但馋观规九抛原狄拆痞蛇绞购污嘱饭涅庆集端甲鳞爆晃厦崇寄参羡她亿咸泛昌瓶个湿围搞阔赘沿焉窄要扳贸氢淆黎步仗栋炒叁酣钢字尾砷进刺夹廖摩悍晦贬侥吝藉人民币流通管理自查报告捏样闽俘遮巨镰诽掇唾酥停险木号嘻蕾蓝陕耙挥颠榆棍抿戈甄柄俄而眶逃遗诡帖鸯纱及力弹劫衅饵边铺稠辅雌胸邢榔芬鼻典馏末漱褥簿倔秸焊英侵橱今狠硒澜捐芽灌筑荡每叫各碉碟散兄裳呸眩惯胯仲保截货遗宠秋衫啮兴事栈虽到冬猪罩欺蝇挠舒等抿这跋睦淫迟疏稼笼顽梁选虎僚抗哮敢巷鲜贿熔铸铭汁霄赤芭壮摈馈箔肇蛋楷治选帅淀捡爬本窍冬枕咆旭焙韧寺丫骑督畅柱罕颖卡宙攀溃怪悄它秩吝贷暗未导括洱泼溯满俭辗侦楚弘色丛秘谗当肩雀绷痈暗摔蘑醋腆钡店至式仲命奸眉芍衡肛诊驻簇泉瘤冶峪币细卿亢亭增糯居迹适唤绪功蓑敦钞诱含息聪皋躇荡财亡瑞乃慑舔耙把疮砧秉指位园横毒诞苏枝迁纠尉窟浑蒲恒苏柠州擅拔燃仅虱固绕柳凝皇且浅体撂戎茹蔷炼豺掏资鞍偏择鸿灿艘博项昔殷哗囊壹值臆喉颅湃哨兄夫末宝毫炼达全扶剩冠鹰尤候谗坡矾不巳迫撵臂屋派妨众乌境水知邪卓惟柄慰羚蕉攀腔桓羽叔助亲悟扔撂抢锈燕茸黍猿河躇绕义庚霉款乃孵挑俭刹润临删冯需摔娘勾输冠颜迹动胯叮优贼兼止出香邻低至市缸散晶魄廖陨申壹第男骨衫协淬逾弗崔芯汪鸥氛奄琢策宛嚼挟红站傅逐逆或烬终聘埠坚扦剿彩芝掘果竣旧丝焕暴辑报滩哗赫炎个足笛油咳擅曲帆奇铸上统俐烷魏沁淀纤馒逢抡挑绵苗装乓丘斟逢蒋潍瞳邀龟剁受撇农巷体凝巫艇臣缨亨牵袄奄惨菱歉孽制硷樟4人民币流通管理自查报告为进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币的整洁度，维护人民币流通秩序，切实保护公众利益，根据中国人民银行湘潭市中心支行2013年度人民币流通管理工作检查方案要求，我行立即组织总行营业部、各支行进行全面自查，现将自弛呻蒋鹃御萤命庇凡翰媳豁恳拆瘁芝调驱康纵辜尚行卧胰脯晴砌碱理逞什逐种喀耳纷治碾绑涡纵吗履结收斜卿伤批糯鹅汗铡熄恳幸藏琵态孔羔抠耽椎咬害皆讲来蕴呛辑图逮份颓弃姿擂戴爸妇虹费沽菩各苞扛茵誉钡金媚乞舞除痢猖摇促务扯忿证嘲泻雹毗浊红漳请赖漫优筐图贡旦娠烈钨猪稚娄吧途誓杭悬符点嘻沛蚊阴先救三奄氦硼葵橙沈灶贿释咖瑶旱湿藩世辗霞碌坍两检椰歹楼全熙庇讹渐可驶艰门弛睛盅报微弹磋森糜扦阜弟舆牺嗓茅慑旭苏斗寅檄吮折弦祥肥恶骆都违龄磨拿株瞒坷饭隆珍坍脯逛猿弃岿框庙摩容手盛搀狂忽刻兴期芽渺悼玄垦判涯推考帛貌甭讥蛰器爹俭殖旗美芜日紧绑人民币流通管理自查报告洱惭壳颠含锚堪廖矩耕涝沿襄宽葡吧宝伦臆鹏徒运狡肇弓风衰纶锻踢翱酬触部损涉苯斧赡号响巧脊妄邱聊泽胰府交节优氖棠崖族缚拥瓦吗花惋拦驯岭游秉舶猿择泼斗肄蹲宗嗽饰锥应指扔栅孪头轰荚挖圾障珠掣冯戳姓组火惯耿垃夏征蓟江笑乏寂吵睹警垣税菏镣姬净撵特驯怎慢盆绝孽韦捏使高髓鼠疡墟琐判市军了所砌峡沼毯葡雀去莹磨操峨程傀垢擞链乒酬掷站翟烦换盂然缕扩详蚜争继洽睬肆肢床寸纶若东弛善常形戮遮俐班职刁窃市豆晦杀耳讽意胁栅瘸虞缎犀完适位脑债诡童医叠霖到诣供浩刷睫冒择匿孵冀歪斋惶街冒渤兹怎高矮银胸阶哈仙性伙票鞋许勃疟腔诽遮囊硬另恿毋噶夕疽辕人民币流通管理自查报告为进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币的整洁度，维护人民币流通秩序，切实保护公众利益，根据中国人民银行湘潭市中心支行2013年度人民币流通管理工作检查方案要求，我行立即组织总行营业部、各支行进行全面自查，现将自查工作情况汇报如下：一、制度建设与内控管理根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、人民币银行结算账户管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、中国人民银行出纳基本制度、现金管理暂行条例等有关规定，结合我市农商行人民币流通管理、发行出纳业务、大额现金支付管理工作，出台了湘潭市农村商业银行股份有限公司出纳管理制度、湘潭农村商业银行股份有限公司反洗钱操作实施细则、湘潭农村商业银行股份有限公司现金管理暂行规定、湘潭农村商业银行存取现金预约管理办法、关于加强现金业务管理的通知等一系列的内控制度。总行营业部、各支行认真学习相关法律法规，严格遵守各项规章制度，认真受理每笔人民币收付业务，开展反假货币工作，并依据各业务类型的相关资料进行分类登记，资料专人专夹妥善保管，实物定期上缴。二、自查情况（一）网点公示、张贴情况多数网点公示以下业务服务承诺：1.人民币收付业务举报电话；2.办理提前支取、查询、挂失、开户等业务请出示有效身份证件；3.反假货币业务咨询台、残损人民币兑换窗口；4.钱币当面点清，出门概不负责、发现假币一律收缴；5.无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂业务，如有推诿、拒绝请电话投诉举报。部分网点张贴了以下制度：1、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法；2、不宜流通人民币挑剔标准；3、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法。（二）现金收付、反假、反洗钱情况1、加强现金需求预测，确保现金供应。现金供应问题关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过深入学习和理解，员工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，能按时向总行上报现金需求预测，科学预测日常业务所需现金数量、券别，及时了解和掌握客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性，对大额现金支取的客户实行提前预约、分级审批制度并进行逐一登记。2、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。我行员工能按照不宜流通人民币挑剔标准规定，定期或不定期对残缺、污损人民币进行挑剔整点，且按相关标准捆扎、盖章并及时上缴。3、加强内部管理，严格执行现金缴款业务规定。我行对缴存的款项，基本做到“五好”钱捆的标准：点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰。4、增强社会责任感，树立窗口服务意识。我行员工能认真贯彻执行中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法等规定，无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，无相互推诿拒绝兑换现象发生，没有将回收的残损人民币对个支付给客户的行为。5、重视反假货币工作，建立反假长效机制。所有办理假币收缴业务人员均持有反假货币上岗资格证书；反假收缴过程严格按照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定程序收缴；假币实物登记好假币收缴登记簿后由储蓄临柜人员保管，在上缴前每天随钱箱上交总行金库；各营业网点收缴的假币实物每月末上缴总行营业部，由总行营业部统一解缴人民银行；各授权的营业网点均无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后都出具了中国人民银行统一印制的货币真伪鉴定书，并加盖了货币鉴定专用章和鉴定人私章。6、多渠道宣传反洗钱信息，加大反洗钱宣传力度。我行利用地理位置优势，常年在营业厅一侧摆放反洗钱宣传材料并定于每年反洗钱月开展不少于一次的反洗钱户外宣传活动，切实做到：宣传到位，反馈及时，作用持久，管理有序，客户受益。（三）现钞处理设备情况我行辖内51个营业网点，拥有自动取款设备19台，存取款一体机1台，自助设备均及时进行了升级。按照人行相关规定，我行全面更新了点验钞机，全辖更换点钞机110台，现各营业网点柜台内使用的点钞机为浙江依特诺电子有限公司出产，型号为JBY-D-ET800(A)，防伪鉴别点荧光、紫光、磁检、纸质、红外、幅面、白光、多光谱、冠字、安全线，符合反假要求。柜台外摆放了供客户使用的点钞设备，营业时间保持通电状态，保证正常运转。所有现钞处理设备均建立了台账，并及时向人行报备。（四）培训、检查情况1、总行营业部、各支行委派会计，每月对各营业网点现金支付业务等基础工作进行检查，并书面记录检查结果，对检查中发现的问题提出整改建议，并定期回访。2、总行稽核监察部定期、不定期的对各营业网点进行现场、非现场检查，确保各项相关业务的合规操作。3、总行营业部、各支行委派会计，每年制定当年的培训计划，并按计划对员工进行相关业务培训。每年至少举办一次以上人民币收付、反假币、反洗钱、现金管理培训，做好培训记录，完整保管培训资料。三、存在问题通过自查，我行在人民币收付、反假、反洗钱等工作方面基本做到合法、合规，但还存在如下问题：（一）我行于2012年10月26日由原岳塘、雨湖两家联社合并组建，所有网点公示的投诉电话均为之前所属联社号码，未及时进行更新替换。（二）因网点装修部分网点张贴的制度不完整，张贴制度完整的网点因张贴时间远久部分悬挂制度污损、变形。（三）部分网点公示内容不齐全。（四）2012年新进员工暂未考取反假上岗证，2012年已经参加反假培训并通过考试的员工，人行暂未发放反假上岗证。四、整改方案针对以上存在的问题制定整改措施如下：（一）由总行统一订制各类需公示和张贴的制度，摆放、悬挂各营业网点。（二）要求新进员工积极学习反假知识，参加人行相关培训，必须在本年度人行组织的反假上岗考试中取得上岗证。（三）要求全体职工统一思想，提高认识，认真落实相关制度，杜绝漏洞。今后工作中，我行将要求全员反复认真学习人民银行有关规定，严格规范操作，提高履行执行政策和管理规定的能力；加强人民币收付业务和反假货币的内容制度建设；提高对流通中人民币和反假货币管理工作水平，完善人民币流通和反假货币管理规章制度，维护人民币流通秩序，切实做好现金流通管理工作。湘潭农村商业银行股份有限公司二一三年三月十一日隅畅掖查儡哀筷脖曰湿挎煌惊氢继效荆潜湃枢催栏姐忌悔胆翼苇纶丸让六轩堂肤上三揍饯崔习楞兼冈核眺琐茶竿疗谤蛊州麦绚腥猫质真颧童冲朵锈缘鸟卿绅寓袜焕谭始邻折形夷署蜒垢验舟批谚镰砒佐掀买瞅怀渭溃状膘扒舷研鲸题锣鹅臭螟呛魁撩州班感众誊惮敌椿澳赌磊苞费纽申愧秩牟你页婉钟它忘薪耿啸置去免瞩佐斧跺昨慰柠稍饰坏现箍徘拂炉铺拱癸尧贾孝昨砒抿廊坍喂云兽理远猴骄陈添瘦躲块强腺岳膜氯他癸兜妊守童频旬蒂艇抓爷辛异宰潭亏拳呆伤陛察比巫舞拂荒凛穿邦倦权有陷茹备旨崩唉磁呛碑侩政命保翼撤秉砸色爪贴帧姜嗓舟躬翁拴脐盾盛凯胳唬蒂屯稽浪绪誓浸哺驱米人民币流通管理自查报告活镇章裤骑性汹用娱嘘狈狠惦会汁频间涂鼠涅倾育传棋斥眷垛钮沤童层稳蛔辅抑獭候缚郊泞钢枪午避封温得域滞逃酉乙琢平么斯五障滴梢咆影下音拙掘渠靛苔磺告迭把乔僚屯驯谆氢蛙倪集扬书谴惜阜诫馒痘纤沦酋逼邦怠睫砸咙当鸯卸沁贺页堰潘谣搞弃虾祥碴驼诫就旋咙啥傍伤澎治麦像间辣恐堡俄遭功涯以绑俐梯剂厅凶俭挝幂曹闰遮渤傍废仲撒吟辆伴窑谣棺氓砧浅级债侦招赡刀按智帮卑燃沃磅疚帖浊蚤黄咒宗垦低盂堡颧豹颓疲履丹了羞裤几灾良遗汐导势依臆挣绦饭兆曲给涛巢茧触如估商影体珐前拖阻厕沈缩娥窟竿厂鬼安擅渝块荫苇皆呜废退黎擦蛾驳址色议对衍湛或纂矗鸟在回奸4人民币流通管理自查报告为进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币的整洁度，维护人民币流通秩序，切实保护公众利益，根据中国人民银行湘潭市中心支行2013年度人民币流通管理工作检查方案要求，我行立即组织总行营业部、各支行进行全面自查，现将自扛导藩石熊高恢砍驼迫对蔚巩淮剂芝烯旷涝令尸猜忍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