中国农业银行德州分行2012年案防制度落实的指导意见.doc

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中国农业银行德州分行
2012年案防制度落实的指导意见

为进一步贯彻落实监管部门和上级行案件防控工作的各项部署，我行2012年的内控管理工作以加强领导为统领，以监管部门的各项制度要求，农行系统合规文化建设、基础管理提升年等各项创建活动为抓手。加强风险管理，夯实业务基础，从严履行案件防控各项职责，现就2012年度落实各项案件防控制度提出以下意见：
一、要深刻认识当前案防工作存在的突出问题，妥善解决好案防制度落实和业务发展的矛盾。面对当前严峻的案防形势，部分行和领导干部思想认识不到位、内控制度和工作措施不落实，给案件防控工作增加了新的难度。一是对案防工作存有侥幸和松懈思想。随着同业竞争的日趋激烈和经营压力的不断增大，部分单位和领导干部“重业务、轻管理”的思想倾向有所抬头，特别是对内控管理和案防工作存在“厌战”情绪，甚至放松了警惕、降低了要求，致使制度落实不到位、检查监督流于形式。二是教育管理缺失，基础工作比较脆弱。突出表现在对管辖范围内的业务、客户，特别是员工疏于沟通、管理，缺乏深入了解，工作措施缺乏针对性；管理工作跟不上业务发展，政策传导效应层层衰减，风险防控逐级淡化，上级要求、制度法规、监管规定、管理信息等在基层出现盲区。三是监督检查不深入，责任追究不到位。有的主管部门和检查人员对自身职责认识不清，工作力度、深度存在不足。对一些疑点、重点问题，未能深入揭露风险隐患，甚至对检查出来的问题层层截留，在处罚尺度把握上，避重就轻、以罚代处。四是有章不循，违章操作，制度执行力不强。从我行检查发现的各类违规违纪问题来看，问题的发生，从根本上讲是由于部分员工合规意识淡薄，制度执行力差，岗位制约形同虚设造成的。 对于以上这些问题，全行务必高度重视，采取规范、发展两手抓，从根本上消除风险隐患。
二、要进一步提高思想认识，毫不放松地抓好风险防控工作。一方面要牢记“责任重于泰山”，强化案防责任履行。认真落实案件防范责任制，强化案件防控“行长负责制”和领导班子成员“一岗双责”制度。“一把手”亲自抓，亲自管，分管行长按照职责分工靠上抓，尽心尽力履行好风险管理职责。强化业务主管部门的案防责任，业务主管部门是案防的主体部门，对本部门、业务条线的案防工作负总责。既要负责制定完善本业务条线的案防制度，又要负责抓好本业务条线案防制度的落实，加强对业务经营风险点和案件多发易发部位的监管。要认真签订《员工合规监督责任书》，严格自律，相互监督，努力构建全员合规操作、全员防范案件的防控机制。另一方面要健全案防机制，强化案防工作考核。今年，市行要从案件防控工作组织、处置工作质量、内控管理工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等五个方面，对支行案件防控工作进行评价，纳入党风廉政建设责任制考核，并与绩效分配、评先评优挂钩，对案防工作不到位、未按规定开展案防工作考核的，进行问责和责任追究。认真实施案件防范联席会议制度，市行每半年召开一次，支行每季度召开一次，以巩固综合治理成果，实现案防信息共享，提高风险处置的针对性和有效性。不断深化分支行领导联系行、部室包点制度，按照每三年覆盖一次辖属机构的原则，逐行、逐点进行案防包干，并将联系点的案防成效与包点领导干部薪酬分配挂钩，进一步推进各行领导干部管理重心下沉。
三、继续强化合规文化培育，筑牢案件防控的思想基础，切实保障各项内控制度的全面落实。今年是农业银行合规文化教育建设活动的第三年，我们要进一步加大合规文化建设力度，巩固合规文化建设和案防制度落实年活动的成果，提高合规文化建设工作水平。我们要在认真组织好学习实施方案，熟悉和掌握2012年合规文化建设工作的目标、内容和要求的基础上，继续加强员工思想教育，引导广大干部员工树立正确的世界观、人生观和价值观，培育良好的职业操守。抓好合规文化深植，促使员工牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，将“合规促进发展”，“合规成就幸福”，“合规是严肃的爱”等合规理念传达到每一位员工，切实增强全员合规意识、法律意识和制度意识。大力提升制度执行力，使严格执行制度成为每个员工的行为准则，将各项管理制度的执行落到实处。
四、要持续开展各类主题创建活动，切实解决重点领域的突出问题。一是要深入开展“基础管理提升年”活动、按照总行统一要求，强化员工行为、信贷、财会、运营和科技5大领域的精细化管理，重点加强基层营业机构的“三防一保”管理，进一步强化“三道防线”建设，落实网点柜员、运营主管、会计监管、风险合规经理的尽职履责，加强监督，有效防控案件和风险。二是继续深入开展“三化三无一退出”支行、运营管理“三铁”单位创建活动。三是按照上级行部署，自4月初开始，利用7个月的时间，在全行开展以“诉讼案件、贿赂案件、集中采购后评价”为主要内容的三项专项治理活动。四是组织开展以支行为单位的“四无一创”活动，即：无案件、无违规、无重大事故、无声誉风险事件、创建合规管理先进单位，加大内控管理考核奖惩力度，促进基础管理和案件防控水平不断提升。
五、要保持案件高压态势，全面排查和消除案件隐患。一是要认真开展案件风险排查活动。今年将采取综合集中排查与常态专题排查相结合的模式，重点开展以业务排查、员工行为排查和安全保卫排查为主要内容的风险排查。在综合集中排查的基础上，结合案防形势、监管要求和年度检查计划，开展以非现场线索核查为主的常态专题排查，重点突出对员工异常交易、内外勾结诈骗盗存、信用卡套现及恶意透支、信贷领域骗贷及转移用途、房地产及虚假按揭贷款、票据承兑及贴现风险、电子银行业务风险、虚列截留及贪污挪用财务收支、虚假完成任务指标等9项严重违规违纪、重大举报线索以及道德风险问题的排查。二是全面开展员工行为排查。把营业机构负责人、柜面人员、客户经理作为排查重点人员，综合运用日常管理、家访、走访有关单位、审计检查、系统监测等途径，及时了解员工思想动态及工作表现。保持对异常行为的高度警惕，对有参与社会非法高息融资或个人贷款参与高利贷等非法经营、本人或假借他人名义经商办企业、个人信用卡非正常透支或存在大额借贷行为、与本人收入明显不符的大额支出、热衷于大额购买彩票、重大家庭变故造成情绪异常等行为的，发现后要立即采取有效措施，调离原工作岗位或停职，并对所经办业务进行全面清查。要认真落实干部交流、亲属回避及关键岗位人员岗位轮换、强制休假“四项制度”，确保案防制度落实到位。
六、要坚持从严治行，加大责任追究和整改力度。今年重点查处领导干部以权谋私、收受贿赂案件，基层营业机构负责人、运营主管贪污挪用资金案件，虚假农户贷款案件，以及挪用信贷资金案件。强化案件问责和责任追究的震慑作用，坚决杜绝查处问题轻描淡写，处理处罚息事宁人，甚至包庇袒护、掩盖问题、逐级说情、层层护短的现象，坚决纠正以罚代处的错误倾向。严格落实“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等责任追究办法，努力做到“教训未总结不放过，责任未分清不放过，对责任人未处理不放过，整改措施未落实不放过”。在此基础上，将案防关口进一步前移，对发生重大案件、违规或事故、管理未尽职，达到问责情形的，坚决对相关单位主管部门负责人、分管领导、主要领导进行问责。要进一步加大对当年发放、当年形成不良贷款的责任追究力度，特别是不良贷款发放中存在道德风险的，要从严从重处理，涉嫌犯罪的，及时、果断移送公安、司法机关依法处理。
七、要继续加强队伍建设，不断提升案防能力。首先加强对高管人员的管理，切实加强支行和营业网点负责人的配备，让真正有能力、有品行的优秀人才受到褒奖和重用。其次强化各级业务主管部门的监督责任，对日常业务管理、现场检查、在线监控发现的风险点进行收集、分析和通报，促进风险信息共享，防患于未然。第三完善培训体系，创新教育形式，提高培训效果，不断提高干部员工风险防范意识和风险防控能力。
通过落实以上各项工作措施，使全行上下进一步提高认识，使依法合规经营、合规操作成为业务经营和全行员工的自觉行为,不断创新工作思路，从严落实责任，夯实管理基础，全力化解风险隐患，全面落实监管部门和上级行案件防控工作的各项部署，不断提升案防工作能力和水平，为各项业务安全运营提供坚强的保障。

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