国内保理业务调查表模版.docx

国内保理业务调查表

上报分行（支行）： 日期： 联系人： 电话：
卖方名称

买方名称

卖方调查
销售商品/提供服务名称

卖方主营业务年限

买卖双方合作年限

平均交易频率
次/年
账期（月/天）

回款方式
（/）
□汇款□票据
买卖双方是否关联企业

上年双方交易量

上年双方结算量

上年应收账款月均余额

预计未来12个月交易额

卖方配合调查人员姓名

卖方配合调查人员职务

贸易背景及合同条款审核
基础交易合同中应收账款付款期限明确 □是 □否
应收账款非基础交易合同项下的未付尾款或质量保证金类的尾款 □是 □否
交易商品非委托代销，基础交易合同不含禁止或限制转让、质押应收账款条款，也不存在保留所有权、抵消或其他影响应收账款实现条款 □是 □否
买卖双方历史应收账款未发生争议，不存在逾期付款情况 □是 □否
最近12个月买方回款与转让我行应收账款金额相匹配 □是 □否
未在他行叙做国内保理或应收账款质押类业务 □是 □否
特定买方应收账款同意全部转让给我行 □是 □否
已从客户处取得应收账款台账，并进行了核实 □是 □否
其它需要说明的情况

调查人员承诺及签名

以上信息均经本人现场调查，并收集和核实相关资料。

客户经理（必需）： 年 月 日
产品经理（如授信敞口金额≥1000万元）： 年 月 日

买方调查
（如有多个买方复制增加以下表格）
买方名称：
经到买方现场核实确认，上述情况及审核要点与卖方现场调查情况一致 □是 □否
买方同意付款至我行监管账户或保理专户 □是 □否
买方同意配合我行对应收账款转让通知进行确认 □是 □否
买方愿意配合对账 □是 □否
买方配合调查人员姓名及职务：
对买卖双方关系的整体评价

其他需说明事项

调查人员承诺及签名

以上信息均经本人现场调查，并收集和核实相关资料。

客户经理（必需）： 年 月 日
产品经理（如特定买方转让限额≥1000万元）： 年 月 日

填表说明：
1.上年应收账款月均余额指上年应收账款月度应收账款余额的平均值。
2.无论授信敞口金额及特定买方转让限额金额大小，客户经理均需到卖方、买方处现场调查并签字；授信敞口金额≥1000万元的，分行产品经理需到卖方处现场调查并签字；特定买方转让限额≥1000万元的，分行产品经理需到买方处现场调查并签字。
3.“买卖双方合作年限、平均交易频率、账期、付款方式、上年双方交易量、上年双方结算量”等信息，主要通过综合分析应收账款明细、历史回款情况、商务合同条款等方式获取。
4.“买卖双方是否关联企业”，通过征信信息、本行风险监控系统中提供的企业管理关系信息等识别买卖双方关联关系。
5.“是否已在他行叙做保理或应收账款质押类业务”，通过在中国人民银行应收账款质押登记系统查询。
6.“最近12个月买方回款与转让我行应收账款金额是否匹配” 通过比对最近12个月买卖双方银行结算流水、凭证等是否与其交易量相匹配
7.如有审核和调查核实内容选项为否，原则上为不合格，不允许上报。如确需上报，经办行须作出合理解释与说明。