证券股份有限公司PB交易服务管理办法.docx

证券股份有限公司PB交易服务管理办法 证券股份有限公司PB交易服务管理办法一、总则为规范证券公司的PB交易服务业务，保护客户利益，提高证券公司的投资顾问能力和服务水平，制定本管理办法。二、PB交易服务的定义PB交易服务是投资顾问依据客户指令，在代理理财业务基础上，为客户提供包括投资建议、交易指令、资金管理、产品筛选与匹配等服务的一种个性化、定制化服务。三、PB交易服务的类型1、纯投资型：纯投资型PB服务是指以客户所授权的账户及资金为独立投资主体，通过投资顾问的诊断和建议完成个性化资产配置和交易决策，并领导路线、操作投资。2、混合型：混合型PB服务是指以客户所授权的账户及资金为基础，进一步整合客户所授权的财产组合，基于自身需求偏好与稳健性调整投资策略，权衡风险与收益，机动性更高。四、PB交易服务的管理1、投资顾问的职责：投资顾问是负责为客户提供个性化、定制化的投资建议、交易指令、资金管理、产品筛选与匹配等服务，确保客户资产的缩小化、增值化和稳健性，保护客户利益的人员。2、客户风险评估的职责：证券公司应在向客户提供PB交易服务之前，与客户充分沟通、了解客户风险承受能力，为客户建立相应的风险承受能力评估档案，评估和记录客户的投资风险承受能力。3、风控管理的职责：证券公司应建立严格的风险管理体系，有效控制PB交易服务产生的各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。4、投研能力的职责：证券公司应加强资本市场研究能力的建设，提高投资顾问的专业素质和服务能力，保证PB交易服务得到持续的优质服务。五、PB交易服务的要求1、业务流程的规范：PB交易服务需制定相应的业务流程，包括与客户的沟通方式、资产配置的过程和周期、交易决策的参考流程和策略等环节，确保业务执行流程的标准化和规范化。2、客户资产管理的安全性：为了保证客户的资金安全，证券公司应建立严格的客户资产管理体系，采取一系列措施确保客户资金及信息的安全，防范潜在的恶意攻击和数据泄露。3、风险控制的要求：为确保客户的投资风险受到有效控制，证券公司应制定相应的风险控制机制，包括但不仅限于风险分散、资产重仓控制、止损制度、风险评估与评分等措施，保障PB交易服务的稳健运作。4、交易成本的控制：证券公司应为客户制定合理的投资策略，并对相对应的风险和成本进行全面的评估，制定相应的投资计划和实施方案，及时收集、分析交易信息，保证交易成本的控制在合理水平内。六、PB交易服务的禁止事项1、禁止为客户提供非法性业务操作，包括但不仅限于证券信息泄露、违规操作、投机行为等非法权利。2、禁止为客户进行超越其风险认知能力的投资操作，防止可能发生的资产损失和风险暴露。3、禁止以不正当手法谋求不正当收益，如突击下单、超交易、信息串通、内部交易等作弊手法。七、PB交易服务的监督和处罚1、证券业协会会对证券公司的PB交易服务进行监管和管理，进行投资顾问业务资格的核查和管理，对违规行为给出行政或经济处罚。2、证监会对证券公司的PB交易服务进行监管和管理，对投资顾问业务资格申请及行为进行管理，对违规行为进行严格处罚。3、证券公司应加强内部管理，及时发现、解决和纠正内部违规行为，建立相应的内部投诉渠道和纪律惩戒机制，确保PB交易服务业务的稳定运作和投资顾问的职业道德规范。八、附则本管理办法作为规范证券公司PB交易服务业务的重要依据，应严格执行，如若有违规行为应受到相应的处罚和纪律惩戒。凡事该条例有争议，可由证券业协会或证监会定夺。3 / 3