公司货币资金管理制度.docx

公司货币资金管理制度一、制度目的为降低公司货币资金的风险，合理运用和规范管理公司的货币资金，制定公司货币资金的管理制度。二、适用范围本制度适用于公司内所有部门和人员。三、基本原则1. 资金尽量合理地分配。2. 投资尤其是短期投资应该遵循“安全、流动、适度、高收益”的原则。3. 确保资金的流动性和可操作性。4. 如果公司需要在未来偿还债务，那么应该优先考虑资金的保守性。5. 充分利用外部金融机构的财务服务，强化公司金融风险管理意识。四、公司货币资金的分类1. 经营性货币资金指用于公司正常经营的流动性货币资金。2. 投资性货币资金指短期、中期和长期的货币资金。五、公司货币资金的管理1. 经营性货币资金的管理经营性货币资金按需开设银行账户，每天监测银行账户余额，优化现金管理，合理规划经营性资金的使用，确保满足公司作业的需求。2. 投资性货币资金的管理（1） 投资规划投资规划是实现投资目标的重要环节。公司应该制定完善的投资计划，降低投资风险并确保收益。（2） 理财产品公司可以选择银行或其他金融机构提供的理财产品，并依据公司短期和中长期的资金需求来决定投资比例。（3） 投资收益的监测投资收益的监测是保证投资安全和提高财务效益的关键所在，公司应该每月或每季度对投资收益进行监测和分析，及时采取调整措施。六、公司资金周转的优化1. 充分利用银行信贷业务公司应充分利用银行信贷业务，通过银行贷款、保函、透支等途径支持企业经营，满足资金周转需求。2. 计算资金需求公司应计算资金需求，即预测未来的现金流，并制定细致的现金预算计划，以减少不必要的筹资成本。七、制度的执行1. 执行人所有员工应严格遵守该制度，并且有权就该制度向上级报告并行使紧急措施。2. 责任追究对未遵守本制度的人员，按公司内部规定给予相应的惩罚。八、制度的修订鉴于公司业务性质和市场环境不断变化，制度的修订应该尽可能确保该制度与业务运作一致并适应市场环境。该制度的修订应经公司领导层批准并签署。2 / 2