银行反洗钱保密制度模版.docx

银行反洗钱保密制度
第一条为了加强我行反洗钱信息和资料的保密工作，根据反洗钱法律法规，结合我行实际，制定本制度。
第二条本制度适用于我行反洗钱保密工作。第三条需要保密的反洗钱工作信息和资料：
（一）客户身份识别和客户身份资料交易记录保存过程中产生的信息资料。
（二）大额交易和可疑交易识别和报告中产生的信息资料。
（三）中国人民银行及其分支机构反洗钱监管（分别是现场检查、非现场监管、约见谈话三种）中涉及的信息资料。
（四）反洗钱法律法规要求保密的信息资料。
（五）中国人民银行明确要求采取保密措施的信息资料。
（六）泄露后可能造成严重后果的其他信息资料。
第四条我行各级反洗钱领导小组和工作组，各相关部门、反洗钱岗、反洗钱联系人、反洗钱操作人员以及其他参与反洗钱工作的人员，对于工作中接触到的反洗钱工作信息和资料负有保密义务，按照‚谁主管、谁负责‛的原则，做到严格管理，责任到人，严密防范，确保安全。
第五条在处理反洗钱保密信息和资料时，应当尽可能控制阅知范

围，严禁无关人员阅知。
第六条在对有关保密信息和资料进行复制和摘抄时，复制件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施，除非确有必要，在业务处理完毕后，复制件和摘抄件应当收回销毁。
第七条在涉及有保密要求的反洗钱工作时，应当尽可能通过业务处理系统，备份数据库、凭证保管库及微机系统。
第八条在反洗钱保密工作中成绩突出的单位和个人，我行按有关规定予以表彰。
第九条在反洗钱保密工作中，违反反洗钱法律法规或我行制度故意或者过失泄露秘密的，应视情节轻重，给予批评教育或纪律处分，涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。
第十条本制度由某银行负责解释。第十一条本制度自下发之日起实施。