大额戴帽存款协议-2017年4月10日.doc

大额戴帽存款操作协议书
甲方（存款方）：
乙方（需资方）：

乙方为建设 项目向甲方引进戴帽存款资金5000亿元人民币。甲方资金以乙方名义存入乙方银行，由银行出具存款证实书放银行保管，银行开出保管单，乙方在保管单上背书并注明受益人为甲方后，银行行长签字、盖章交甲方带走等有关事宜，经双方协商，达成如下协议：
1) 合作的基本条件
2) 接款银行：
3) 接款金额： 亿元（首单20000万元）
4) 存款期限：五年可续五年共十年
5) 年息：按中国人民银行存款利率执行（存款利息归乙方所有）。
6) 一次性贴息：银主方中介方共 %，项目方中介另行承诺。
7) 保证方式：甲方以乙方名义存入乙方银行，存款证实书放银行保管，由银行出具存款证实书的保管单，乙方在保管单上背书并注明受益人为甲方后，行长在此单上签字、盖章交甲方带走，存款到期，甲方凭保管单换取存款证实书取回本金。
8) 操作程序
9) 乙方提供如下资料：
10) 乙方提供“三证一卡”，省级立项批文和可行性经济分析报告（三年内有效）。
11) 银行接款确认书（含银行坐标、行长签字、乙方盖章）。
12) 申贷书
13) 首单的贴息水单等资料扫描发至甲方。
14) 以上资料经甲方认可后，双方在网上签订此协议书。
15) 此协议书双方签字、盖章生效后，由甲方发商务通知书。
16) 乙方向甲方发邀请函，甲方法人或授权持票签字人带齐开户手续和首单资金（20000万元），乙方所在地后，乙方带领甲方到银行行长办公室核行。核行内容：银行是否能为乙方的项目引进甲方资金 亿元以戴帽存款的方式接款；能否在接款书上行长签字、放银行，核行完毕。
17) 核行属实后，甲方立即在此行开设自己的临帐，并将首笔资金2000万元划入到自己的临帐上，此时，由行长签字的接款确认书交甲方（作为甲方移动资金的依据）。
18) 甲方见到乙方首单（20000万元）贴息款后，将临帐上资金划转到乙方帐户上并转为五年定期存款与乙方贴息同台交割。
19) 甲方资金存入乙方帐户并显帐后，乙方银行立即开出大额存款证实书放银行保管，和开出大额存款证实书的保管单，银行行长签字、盖章（业务），乙方在保管单上背书转让并明确受益人为甲方交甲方带走。甲方并以书面形式给乙方承诺：保证此资金在存期内不挂失、不提前支取，此单业务操作结束，后续资金按以上程序办理，但贴息款由乙方开出汇票延期三日支付。
20) 违约责任
21) 乙方责任：甲方首单资金到临帐后，乙方操作银行行长不能在接款书上签字交甲方，接款银行不同意在大额存款证实书的保管单上签字、盖（业务）章；乙方不能全额支付贴息款等均属乙方违约，除甲方撤走全部资金外，还应同总额0.5%赔偿经济损失给甲方。
22) 甲方责任：甲方不能提供大额资金证明和移动手续；首单资金2000万元不能划入自己的临帐上，又不能定存，后续资金不能在双方约定日期到位等属甲方违约，所收乙方贴息款全部退还给乙方外，还应按合同总额的0.5%赔偿经济损失给乙方。
23) 其他约定
24) 本协议书执行过程中，如双方发生争议或纠纷，按协议程序办理，如需仲裁或诉讼，守约方有权选择仲裁机关和法院。
25) 在操作过程中甲方人员的食宿费、交通费由乙方承担。
26) 未尽事宜，双方另签补充协议，补充协议书具有同等法律效力。
27) 本协议书一式两份，双方各执壹份，经双方签字、盖章生效，具有法律效力。

甲 方： 乙 方：
法 人 代 表： 法 人 代 表：

年 月 日 年 月 日