邮政同业存款合同.doc

邮政同业存款合同

合同编号：

甲 方：
法定代表人或负责人：
住 所：
联系人：
联系电话：
传真：

乙 方：中国 银行股份有限公司 分行
法定代表人或负责人：
住 所：
联系人：
联系电话：
传真：

为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。
第一条 同业存款金额、存期、利率
1.1存款起讫日期、金额、双方账户信息、利率水平及调整方式、计息方式、付息方式等业务信息以附件1《同业存款业务要素表》为准。
1.2本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余同业存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。
1.3本合同项下利息采用的计息方式以附件1为准。利息计算公式如下：
利息=同业存款本金×利率×计息天数÷360。
计息期内利率或存款金额作调整的，应分段计息。计息天数按实际公历天数计算。
1.4付息方式为以下两种方式中的一种，以附件1为准：
（1）按季付息。本合同项下存款按季结息，结息日为每季度末月20日。付息日为每季度末月21日。存款按季付息，最后一期利息利随本清。
（2）到期付息。本合同项下存款到期一次性结息，利随本清。
1.5如遇付息日为法定节假日或公休日，则可顺延至法定节假日或公休日后甲方第一个工作日付息，付息金额不变，顺延期间利息在下一付息日收取。到期日为法定节假日或公休日，则该到期日顺延至法定节假日或公休日后甲方第一个工作日，顺延期间按照合同约定的存款利率计息。
1.6乙方保证在同业存款存续期内于约定的付息日支付利息，并于到期日将本金及剩余的应付利息汇入甲方指定的收款账户（见附件1)，在汇路调整时，甲方应提前 5 个工作日通知乙方。
第二条 承诺与义务
2.1甲乙双方均承诺有合法资格签订本合同，签订本合同所需的内部授权程序均已完成，且签署本合同的是双方的有权签字人。
2.2甲、乙任一方变更联系人及联系方式应及时通知对方。
2.3未经甲方书面同意，乙方不得转让、质押或以其他方式处分其在本合同项下的权利和义务。
2.4未经本合同各方当事人书面同意，其中任何一方不得向第三人透露本合同及相关内容。但法律法规另有规定，有权机关或机构另有要求的除外。
2.5任何一方因制定、履行、修改本合同而向有关专业人士（如律师、会计师等）披露本合同相关内容，不视为违约。
第三条 违约责任
3.1甲方发生下述违约事件，应按违约事件实际天数和对应的同业存款本金以日万分之三的利率向乙方支付违约金：
（1）没有按照合同约定向乙方及时、足额提供资金。
（2）未经乙方同意甲方提前支取同业存款。
3.2乙方发生下述违约事件，应按违约事件实际天数和对应的同业存款本金以日万分之三的利率向甲方支付违约金。
（1）乙方逾期不能支付同业存款本金或利息。
（2）乙方未经甲方同意提前归还同业存款。
3.3任何一方违反本合同规定的保密义务，均应赔偿另一方因此造成的损失。
3.4任何一方违反本合同其他约定的，对方有权要求违约方限期更正；违约方在对方限定的期限内没有更正的，应向对方支付本合同项下本金万分之三的违约金。
3.5违约方支付的违约金不足以赔偿对方损失的，应在对方实际损失范围内予以补足。
第四条 争议解决
本合同各方在此同意和确认，凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，经本合同各方友好协商不能得到解决时，向甲方/乙方住所地法院提起诉讼。
第五条 合同的生效及其它
5.1本合同自双方法定代表人或授权委托人签字并加盖公章或合同专用章之日起生效，至本合同项下同业存款本金、利息、复利、罚息、违约金及所有其他应付费用偿清之日终止。
5.2非本合同约定情形，任何一方不得单方面变更或解除本合同。对本合同的任何变更、补充均需甲乙双方协商一致，并签订书面协议。
5.3本合同未尽事宜，由甲乙双方另行协商并签署补充协议，补充协议是本合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。
5.4本合同正本一式肆份，甲、乙双方各执贰份，具有同等法律效力。

甲方已对本合同各项条款向乙方作了全面、准确地解释，乙方已充分知悉本合同的全部内容，并与甲方达成一致。

附件1：同业存款业务要素表

甲方：

法定代表人或（授权签字人）：

乙方：中国邮政储蓄银行股份有限公司 分行

法定代表人或（授权签字人）：

本合同于 年 月 日在 签署
附件：
同业存款业务要素表

交易信息
甲方

乙方

金额（大写）
万元人民币
起息日（划款日）

到期日

计息天数合计

划款日利率

存款利率
选项[1]本合同中同业存款利率为浮动利率，以基准利率+ % 执行。其中基准利率为 。
【基准利率可以表述为：金融机构一年期人民币整存整取定期存款利率|3M Shibor|7天回购定盘利率等，基准利率表述应清晰明确。】
选项[2]本合同中同业存款利率为固定利率，利率水平为 。
选项[3]其他：
利率调整方式
选项[1]固定利率，利率不做调整。
选项[2]利率在每个自然季度末月21日根据基准利率水平调整，每个计息期内不再调整。
选项[3]利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。
计息方式
选项[1] [实际/360]|
选项[2] [其他(需明确)]
付息方式
选项[1]按季付息。
选项[2]到期付息。
乙方账户信息
乙方账户名称
开户行
账号
行号

乙方经办人

联系电话

甲方账户信息
甲方收款账户
开户行
账号
行号

甲方经办人

联系电话

注:如为活期，到期日处填“活期”，计息天数处填“\”。
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