证券营业部前台业务人员执业资格管理规定-模版.doc

*证券营业部前台业务人员执业资格/资质管理规定(*年 6月修订)第一章 总 则第一条为规范证券从业人员证券从业资格/资质管理工作，依据有关证券业从业人员资格/资质管理办法、证券经纪人执业注册登记暂行办法、证券投资咨询顾问业务暂行规定、*证券从业人员资格/资质管理办法等关于规定，制订本规定。第二条本办法所指营业部前台业务人员包括签署劳动协议的财富经理和签署委托代理协议的证券经纪人。第三条本办法所指执业资格/资质，不仅包括证券从业资格/资质，还包括有关业务的专业资格/资质，如投资咨询顾问资格/资质、基金销售资格/资质、期货从业资格/资质等。第二章 管理职责第四条人力资源总部是公司证券从业资格/资质的主管部门，零售业务总部在人力资源总部授权范围内,协助劳动协议制前台人员的资格/资质维护,重点操作和维护委托协议制经纪人的资格/资质管理。详细包括：1、 一般从业资格/资质、证券经纪人资格/资质、证券经纪业务营销推广资格/资质、证券投资咨询业务（投顾）资格/资质准入条件的把握、审核及录入。2、 新聘前台业务人员的资格/资质考试衔接与贯彻。3、 前台业务人员受聘后执业注册的申请督办、岗位变换后的注册变更、人员离职后的离职备案。4、 前台业务人员执业前60学时培训、将来执业培训的组织实施。5、 前台业务人员执业注册登记、变更与备案，协议期间的奖惩情形、将来培训记录、执业资格/资质证书变更等有关档案材料的管理。6、 各类业务资格/资质年度检查的组织实施。7、 前台业务人员执业行为规范的管理与执业情形的报告。8、 公司前台业务人员资格/资质信息录入与中证协执业支持系统的对接与维护。第五条零售业务总部安排人员贯彻前台业务人员从业资格/资质管理、保持与1 / 5 公司人力资源总部资格/资质管理工作的衔接，与中证协资格/资质管理过程中的事项沟通，同时负责对分支机构资格/资质管理工作的指导与协助。第六条 分公司安排岗位负责辖区内各营业部前台业务人员资格/资质管理的统筹工作，保持与总公司资格/资质管理部门的衔接、保证对辖区营业部资格/资质管理工作的督导、支持与检查。营业部安排岗位详细承担前台业务人员资格/资质注册、培训管理第七条 、将来教育、资格/资质年检、考核评估及前台业务人员合规管理、执业风险排查与违规违纪查处。第三章 执业注册与证书管理第八条 前台业务人员必须在入职后及时履行执业资格/资质的申请和维护。前台业务人员进行执业注册登记，应当符合以下条件：1、 公司规定前台业务人员聘用要求；2、 财富经理应通过证券从业人员资格/资质考试；3、 证券经纪人应通过证券经纪人专项或证券从业资格/资质考试；4、 已与公司签订协议；5、 已接受公司组织的不少于 60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于 20个小时，且经测试合格；6、 证券业从业人员资格/资质管理办法有关规定的条件；7、 中国证监会或协会有其他规定的从其规定。第九条前台业务人员应依据有关从事的业务要求取得相应的执业资格/资质：(一) 财富经理开展投资咨询顾问业务必须取得证券投资咨询执业资格/资质，并在中国证券业协会注册登记为证券投资咨询顾问；证券投资咨询顾问不得同时注册为证券分析师；不得同时在两个或两个以上的证券期货投资咨询机构执业；投资咨询顾问变更注册的，向证券业协会提交离职备案和诚信执业情形说明。(二)从事金融产品代销的人员除取得证券执业资格/资质，还应通过基金业协会组织的有关考试，取得基金销售资质；(三)从事保险产品代销的人员是否需要参加保险代理人资格/资质考试取得保险销售资质，以同期保险监管部门规定为准；(四)取得期货从业资格/资质人员，后期需要参加将来执业培训，并通过执业2 / 5 资格/资质年检。第十条证券从业、投资咨询顾问资格/资质在通过资格/资质考试后，需申请执业注册，方可开展有关业务。新生业务的开展是否需要取得有关业务资格/资质、履行注册，视同期业务监管部门要求办理。第四章 执业信息日常维护第十一条 营业部前台业务人员对外开展证券业务时，应严格遵守证监会、协会的关于规定。营业部需依据有关监管要求加强前台业务人员管理，包含且不限于：1、 营业部需及时更新执业注册等级事项，包括：前台业务人员的协议期限、代理权限、代理期间、所属营业部、执业地域范围、公司查询与申诉电话、执业资格/资质有效期等，杜绝前台业务人员协议过期、代理期间过期、执业资格/资质无效后继续展业的情形。2、 营业部需加强前台业务人员展业过程中的合规事项的检查，包括前台业务人员是否在展业过程中进行持证、亮证展业等行为。3、 营业部需做好前台业务人员考核记录的留痕工作，其中包括行为合规性、服务适当性、申诉方面的考核内容。4、 营业部需将前台业务人员有关信息在营业部现场及官方网络平台及时公示，并对前台业务人员系统的信息及时维护更新。5、 营业部所属地监管部门、自律机构有规定的，须同时在所属地网络系统中对前台业务人员信息进行更新维护。6、 信息维护更新应保持及时性真实性，营业部应安排人事、合规人员鉴定信息提供的真实性，做好留痕工作。系统自动维护更新的，定时检视系统信息的变更情形；需人工维护的，提醒前台业务人员及时提供有关信息。第十二条 对执业资格/资质已到期，但未及时履行执业资格/资质将来培训的，营业部必须在培训最后截止日的次日前取消该前台人员的执业资格/资质。对执业资格/资质已到期，但因年检工作或因其他原因被取消执业资格/资质的前台业务人员，营业部必须于执业资格/资质到期日 5个工作日内进行清理。第十三条 前台业务人员办理离职手续，营业部必须在解约离职流程履行后的 5个工作日内在协会执业资格/资质注册系统内对其进行离职备案。3 / 5 第五章 执业培训第十三条 新聘前台业务人员，应首先履行 60 小时以上的证券从业资格/资质执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训不少于 20 小时，经测试合格后，方可申请执业注册。第十四条 所有前台业务人员自执业证书取得后的次年起（或协会规定的时间），每年须通过协会远程培训系统履行 15 个学时的将来培训（必修课至少在10学时以上），方可参加年检；参加协会认可的现场培训的除外。第十五条 其他专项业务资格/资质有培训要求的，从其规定。目前，证券投资咨询资格/资质、期货从业资格/资质、基金销售等专项资格/资质，均需参加专项考试。第十六条 营业部需书面拟定前台业务人员每年的培训计划，包括培训方式、培训内容、授课人员、培训课时等，现场培训和视频培训需做好前台业务人员培训的书面留痕并把相应学时登记到对应的在线学习平台，在线网络培训由系统自动记录存档。第六章 执业资格/资质年检第十七条 零售业务总部负责贯彻前台业务人员执业证书年检的组织工作，年检要求与程序按中证协关于规定办理。第十八条 财富经理、证券经纪人自其执业证书取得之日起，须依照中国证券业协会关于年检时限要求，及时参加将来执业学习，及时通过年检。劳动协议制财富经理每两年检查一次，委托协议制经纪人每年检查一次。第十九条 总部对于滚动年检的经纪人进行递进式月度年检预警，每月从中证协系统中调取人员信息，实施两次月度预警、一次红牌警告。分支机构及时提醒辖区内前台人员在要求时间期限内学习在线课程、提交年检申请。第二十条 其他专项业务资格/资质有年检要求的，从其规定。第六章 罚则第二十一条 参加资格/资质考试的人员，出现违纪行为，协会将其违纪行为记4 / 5 入诚信信息管理系统，下达考试成绩按零分处理，1-2年内禁考，注销执业证书，三年不受理执业证书申请等处理决定；公司将对营业部扣减综合管理分，与有关前台业务人员解除协议。第二十二条 取得从业资格/资质的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证书的，由协会注销其执业证书，公司与前台业务人员解除协议。第二十三条 未在规定时间内通过执业资格/资质年检，或未通过某专项业务资格而开展专项业务,未在规定时间通过年检的劳动协议制前台业务人员，系统会暂停执业证书，未在规定时间通过年检的经纪人系统会自动注销执业注册，1年内不得再次申请执业注册。资格/资质被注销的人员，公司与其解除协议，扣发风险金及当月报酬，营业部同时问责。第七章 附则第二十四条 本规定由零售业务总部负责修订及说明，未尽事宜，依照光大证券从业资格/资质管理办法办理。第二十五条 本办法自下发之日起实施。5 / 55 / 5