证券股份有限公司普通证券交易业务投资者适当性管理实施细则(暂行)模版.doc

*证券股份有限公司普通证券交易业务投资者适当性管理实施细则（暂行）第一章 总则第一条 为规范*证券股份有限公司（以下简称“公司”）普通证券交易业务投资者适当性管理工作，引导投资者理性参加普通证券交易及其有关业务，做好投资者教育及风险揭示，依据有关证券期货投资者适当性管理办法、证券公司监督管理条例、证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）及*证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法等有关规定，拟定本细则。第二条 本细则所称普通证券交易业务仅指股票（A股、B股）、场内基金、债券（仅包括债券公众投资者可以交易的债券）等业务的普通交易业务，若监管有特殊规定的，应从其规定。第三条 营业部在接受投资者申请开通普通证券交易业务前，应当严格核查投资者是否符合有关业务投资者资质标准，了解投资者身份、资产与收入状况、证券投资知识与经验、风险偏好、投资目标等信息，对投资者的资产规模、知识水平、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估。第四条 营业部应当告知投资者提供的信息应真实、准确、完整，并对其真实性、准确性和完整性负责。同时提醒投资者有关信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时联系公司进行变更。投资者应当协助配合提供适当性管理的有关证明材料，若营业部有合理依据认为投资者提供的信息不真实、不准确、不完整的，应当告知投资者将依法自行承担相应法律责任的后果，并拒绝为其办理有关业务。第五条 营业部应当告知投资者风险承受能力测评结果，充份开展投资者教育与风险揭示，告知普通证券交易业务的适当性匹配建议或意见，提醒投资者适当性管理的实施未能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。第六条 投资者应当遵循买者自负的原则，依据有关投资者适当性条件及自身的风险承受能力，审慎决定是否参加普通证券交易及其有关业务。第二章 职责分工第七条 零售业务总部负责全面贯彻公司普通证券交易业务的投资者适当性管理工作。第八条 各分公司负责督导下辖营业部详细开展投资者适当性工作，组织培训，贯彻投资者教育与风险揭示有关工作。督导营业部合规展业，将有关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的情形纳入绩效考核范围，并每半年组织一次适当性自查，留存工作底稿，形成自查情形报告上报公司客户管理委员会办公室。第九条 营业部依照监管规定及公司制度，严格贯彻所有业务的投资者适当性管理工作，定时向分公司报告其投资者适当性管理工作的开展情形。第三章 普通证券交易投资者资质管理第十条 普通证券交易业务含多个交易品种，依据有关公司产品及服务定级规定，其中A股股票、B股股票风险级别为R3，依照孰高原则，与之匹配的开通普通证券交易业务的投资者风险承受能力等级为C3、C4、C5。营业部应依据有关适当性匹配原则为风险承受能力等级为C3、C4、C5的普通投资者，受理投资者开通普通证券交易业务申请。 风险承受能力等级为C1或C2的普通投资者主动要求开通普通证券交易业务的，营业部应当告知其须依据有关自身能力审慎决策。投资者经风险警示后仍坚持开通业务的，应当自行承担责任，营业部在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，要求投资者签署有关确认书及风险揭示书等确认资料文件再为其开通业务权限，并做好有效留痕。第十一条 投资者申请开通普通证券交易业务，必须签署*证券股份有限公司证券交易委托风险揭示书。第四章 适当性管理工作流程第十二条 营业部在为投资者开通普通证券交易业务前应向客户介绍有关业务的规则，充份揭示业务风险，宣传证券*场法律、法规、规章与业务规则，向投资者充份告知参加普通证券交易的主要风险，提示其审慎参加普通证券交易。第十三条 投资者申请开通普通证券交易业务的适当性管理流程：（一）投资者提供真实、准确、完整、有效的信息，申请开立新的资金账户、新的股东账户或者挂接股东账户；（二）对于风险承受能力测评结果为C3、C4、C5的普通投资者，营业部应告知投资者风险测评结果及适当性匹配建议或意见，要求投资者签署*证券股份有限公司普通证券交易业务适当性匹配建议或意见及投资者确认书；同时，需告知投资者公司出具的适当性匹配建议或意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证；对于风险承受能力测评结果为C1或C2的普通投资者，经营业部风险警示后，仍坚持要求开通普通证券交易业务的，营业部应当充份向其说明普通证券交易的投资风险，要求投资者仔细阅读*证券股份有限公司普通证券交易业务风险警示及投资者确认书并签署确认。专业投资者仅须签署*证券股份有限公司普通证券交易业务适当性匹配建议或意见及投资者确认书。（三）投资者签署*证券股份有限公司证券交易委托风险揭示书。（四）履行上述步骤审核无误后，营业部可为投资者开立资金账户、股东账户或者挂接股东账户，为投资者办理履行普通证券交易业务的开通。第十四条 *证券股份有限公司普通证券交易业务适当性匹配建议或意见及投资者确认书、*证券股份有限公司普通证券交易业务风险警示及投资者确认书、*证券股份有限公司证券交易委托风险揭示书应由投资者本人签署；对于机构投资者，应当由其法定代表人或其授权代表人签署并加盖公章。第十五条 营业部只能为已签署上述风险揭示书的投资者，开通普通证券交易业务。第十六条 因继承、赠与、企业分立等非交易行为，投资者取得有关证券，营业部应依照本细则第十三条规定为投资者开立资金账户、股东账户或者挂接股东账户，开通普通证券交易业务；若投资者是风险承受能力最低类别的投资者可开通普通证券交易业务，但仅可以选择持有到期或者卖出证券，不得另行买入。第十七条 对普通投资者进行本细则第十三条规定的告知、警示、签署的全过程，应当依照*证券股份有限公司投资者适当性录音录像操作指引（暂行）有关要求录音录像，通过互联网等非现场方式开通普通证券交易的，也应当以妥善方式留痕保存。第十八条 营业部应拒绝为风险承受能力最低类别的普通投资者开通普通证券交易业务，并禁止向风险承受能力低于C3的普通投资者主动推介普通证券交易业务。第十九条 营业部应当动态跟踪和延续了解个人投资者交易情形，依据有关公司要求进行风险承受能力的将来评估，并对评估结果予以记录留存。第五章 投资者教育和风险警示第二十条 营业部可通过微信、微博与营业场所等多种渠道，有针对性地开展投资者教育工作，引导投资者在充份了解普通证券交易业务特点和风险的基础上参加交易及有关业务，充份揭示证券投资风险。第二十一条 营业部应当依照沪深交易所发布风险提示公告，通过电话、短信、微信、营业现场等多种渠道，及时向投资者警示交易风险。第二十二条 营业部应当做好投资者申诉处理工作，妥善处理矛盾纠纷。第六章 适当性档案的管理第二十三条 营业部应当将投资者提供的证明资料文件及有关材料的原件或者复印件、*证券股份有限公司普通证券交易业务适当性匹配建议或意见及投资者确认书、*证券股份有限公司普通证券交易业务风险警示及投资者确认书、*证券股份有限公司证券交易委托风险揭示书等资料文件资料，依照*证券经纪业务客户资料文件资料管理办法进行管理，保存期至少20年。第七章 附则第二十四条 本细则未尽事宜，应依照*证券股份有限公司客户适当性管理暂行办法有关规定执行。第二十五条 本细则由零售业务总部拟定并负责说明。第二十六条 本细则自*年*月1日起执行。附件：证券交易委托风险揭示书尊敬的投资者： 没有只涨不跌的*场，也没有包赚不赔的投资。在您进入证券*场之前，为了使您更好地了解有关风险，依据有关证券*场关于法律法规、行政规章、证券登记结算机构和证券交易所业务规则，以及中国证券业协会自律规则，特提供本风险揭示书，请您认真详尽阅读。投资者从事证券投资包括（但不限于）如下风险： 1宏观经济风险：我国宏观经济形势的变化以及其他国家、地区宏观经济环境和证券*场的变化，可能引起证券*场的波动，使您存在亏损的可能，您将不得不承担由此造成的损失。 2政策风险：关于证券*场的法律、法规及有关政策、规则发生变化，可能引起证券*场价格波动，使您存在亏损的可能，您将不得不承担由此造成的损失。 3上*公司经营风险：由于上*公司所处行业整体经营形势的变化；由于上*公司经营管理等方面的因素，如经营决策重大失误、高级管理人员变更、重大诉讼等都可能引起该公司证券价格的波动；由于上*公司经营不善甚至于会致使该公司被停牌、摘牌，这些都使您存在亏损的可能。 4技术风险：由于交易撮合、清算交收、行情揭示及银证转账是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的，这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能，同时通讯技术、电脑技术和有关软件具备存在缺陷的可能，这些风险可能给您带来损失或银证转账资金未能即时到账。 5不可抗力因素致使的风险：因不可抗力、意外事件、技术故障或交易所认定的其他异常情形，致使部分或所有交易未能进行的，交易所可以决定单独或同时采取暂缓进入交收、技术性停牌或临时停*等措施；诸如地震、台风、火灾、水灾、战争、瘟疫、社会动乱等不可抗力因素可能致使证券交易系统瘫痪；证券公司无法监控和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等也可能致使证券交易系统非正常运行甚至瘫痪；证券公司和银行无法监控和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等也可能致使银证转账系统非正常运行甚至瘫痪，这些都会使您的交易委托无法成交或者无法所有成交，或者银证转账资金未能即时到账，您将不得不承担由此致使的损失和不便。 6特殊证券品种的风险 您应当依据有关自身的经济实力、承受能力和对投资品种的了解程度，认真决定证券投资品种及策略，当您有意愿投资ST、*ST、退*整理类股票或者其他有较大潜在风险的证券品种（如权证等衍生品）时，尤其应当清醒地认识到该类证券品种可能蕴含着更大的投资风险。 7其他风险 (1)由于您密码失密、数字证书等强身份认证产品保管不当、投资决策失误、操作不当等原因可能会使您遭受损失；网上委托、热键委托等自助委托方式操作完毕后未及时退出，他人进行恶意操作而造成的损失；网上交易还可能遭遇黑客攻击，从而造成损失；委托他人代理证券交易，且长期不关注账户变化，致使他人恶意操作而造成的损失；由于您疏于防范而轻信非法网络证券欺诈活动，可能会使您遭受损失，上述损失都将由您自行承担。在您进行证券交易时，他人给予您的保证获利或不会发生亏损的任何承诺都是没有依据有关的，类似的承诺不会减少您发生亏损的可能。 (2)由于证券交易所主机和证券公司主机客观上存在时间差。若您的委托时间早于或晚于交易所服务器时间，将会造成或产生不利于您的委托成交或不成交的风险。 (3)由于证券公司报盘通道具备最大流量限制。若委托流量过大会造成或产生排队现象。排队现象会致使您的委托进入交易所主机的时间与委托时间存在差异，特别是临近开*和收*时，您将承担未能成交的风险。 特别提示：本公司敬告投资者，请您协助配合证券公司进行风险承受能力评估，并客观判断自身风险承受能力与证券交易涉及的各类金融产品的风险是否相匹配，审慎进行投资。 如您是具备证券投资资格/资质的境外投资者，在参加境内证券*场投资前，应充份知晓境内证券*场的有关法规知识、境内证券*场风险特征，了解并遵守境内证券*场的法律法规、监管规定、业务规则及有关规定等。证券*场是一个风险无时不在的*场。您在进行证券交易时存在赢利的可能，也存在亏损的风险。本风险揭示书并未能揭示从事证券交易的所有风险及证券*场的所有情形。您务必对此有清醒的认识，认真考虑是否参加证券交易。当您决定参加证券交易时，请您务必认真阅读风险揭示书并签字。股*有风险，入*需谨慎！ 本人/机构已阅读并完全理解以上证券交易委托风险揭示书，自愿承担证券*场的各种风险。客户为自然人/机构填写投资者签字：_法定代表人/执行事务合伙人（机构/签章）：授权代理人/委派代表（签字）： 年 月 日 第一条 7 / 7