DB22-T 3060-2019家政企业商务信用评价规范(吉林省).pdf

ICS 03.080.99 A 20 DB22 吉林省地方标准 DB 22/T 30602019 家政企业商务信用评价规范 Specifications of commerce credit assessment for homemaking enterprises 2019 - 10 - 14 发布 2019 - 11 - 01 实施吉林省市场监督管理厅 发 布 DB22/T 30602019 I 前 言 本标准按照 GB/T 1.12009 给出的规则起草。 本标准由吉林省商务厅提出并归口。 本标准起草单位：中国标准化研究院、吉林省商务厅、吉林省标准研究院。 本标准主要起草人：周莉、葛勇、陶桃、江洲、李向华、张丽、武薇、赵燕、孟翠竹。 DB22/T 30602019 1 家政企业商务信用评价规范 1 范围 本标准规定了家政企业商务信用评价工作的基本原则、评价内容与指标项、信用等级与符号定义、评价流程、报告撰写和评价信息管理等。 本标准适用于开展家政企业商务信用评价， 可用于家政服务行业组织开展商务信用评价工作， 第三方机构、企业自我评价和其他相关评价活动也可参照使用。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。 凡是注日期的引用文件， 仅所注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T 22116 企业信用等级表示方法 GB/T 22117 信用 基本术语 3 术语和定义 GB/T 22117确立的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 家政企业 homemaking enterprise 从事家庭事务社会化、职业化的法人组织。 3.2 商务信用评价 commerce credit assessment 在商务活动中履行承诺的意愿、能力和表现的评价活动。 注：商务信用评价是对商务信用主体在某一时期的履约意愿、能力和行为等进行综合分析和评估，并用特定符号标明其诚信状况的活动。履约范围包括法律法规和强制性标准规定的、合同条款等契约明确约定的、社会的合理期望等社会责任的内容。 3.3 评价主体 assessment subject 符合相关要求、从事信用评价的信用服务机构或其他组织。 3.4 委托信用评价 solicited trustworthiness assessment 接受委托申请的信用评价。 3.5 主动信用评价 unsolicited trustworthiness assessment 不经被评主体委托或同意的信用评价。 3.6 从业人员 employed person DB22/T 30602019 2 存在薪酬管理、结算或代理结算、服务管理和调度关系的人员。 4 基本原则 4.1 科学性 评价工作应选取影响家政企业商务信用的主要因素，能够反映家政企业商务信用状况。 4.2 客观性 评价工作应遵循实际情况，真实反映家政企业商务信用水平。 4.3 公正性 评价工作应回避利益冲突，确保评价过程公平独立。 4.4 保密性 评价工作应遵循保密工作相关要求，保障被评对象的相关合法权益。 5 评价内容与指标项 5.1 评价内容 5.1.1 家政企业商务信用评价内容包括但不限于： 基本信息； 企业管理； 交易信息； 财务信息； 社会行为信息。 5.1.2 家政企业信用评价侧重对企业素质和经营状况的评价。实际应用时，可以根据被评对象特征以及所掌握资源情况，适当调整指标项，但在调整时应符合本标准的基本原则。 5.2 指标项 5.2.1 评价指标的权重设置应考虑评价目的和评价结果的应用需求，根据被评对象商务信用风险大小和评价数据获取情况确定，具体评价中可制订评价细则。其中，家政企业应在服务客户、市场评价信息和投诉信息方面适当增加指标权重。 5.2.2 评价指标的数据获取主要来源于政府部门公开信息、监督管理信息和市场调查信息等。指标选取中部分难以获取数据的指标项可以考虑使用替代性指标，并根据数据项信息进行评价模型的拟合计算。 5.2.3 家政企业商务信用评价指标名称及说明详见附录 A。 6 信用等级与符号定义 6.1 家政企业的商务信用等级与表示方法应遵照 GB/T 22116 的规定。 6.2 家政企业的商务信用等级包括 AAA、AA、A 和 BBB 二等四级： a) AAA：家政企业履约意愿和能力极强，表现极好，信用风险极低。 DB22/T 30602019 3 b) AA：家政企业履约意愿和能力很强，表现很好，信用风险很低。 c) A：家政企业履约意愿和能力较强，表现较好，信用风险较低。 d) BBB：家政企业履约意愿和能力一般，表现一般，信用风险一般。 6.3 评价对象的信用等级未达到 BBB 及以上级别时，用 NR 进行标识。 注：NR表示未分级，是一种常用的信用等级表示方法。 7 评价流程 7.1 总则 7.1.1 评价主体应回避利益冲突，确保信用评价过程和结果公平、公正。 7.1.2 信用评价分为委托信用评价和主动信用评价，评价流程一般包括： a) 委托信用评价：受理申请、初评、等级确定、结果公示、复评（提出异议时）、结果发布、结果跟踪。 b) 主动信用评价：初评、等级确定、结果发布、结果跟踪。 7.1.3 评价时间为 20 个工作日，3 年评价 1 次。 7.2 委托信用评价 7.2.1 受理申请 评价主体在接收评价申请并审核通过后，在回避利益冲突的基础上，明确采用的评价规则，签署合法的委托协议。 7.2.2 初评 7.2.2.1 评价主体应根据回避利益冲突的原则，以及行业分工和专业背景，组织人员成立信用评价项目组，项目组人员数量宜在 2 人以上，明确负责人 1 人。 7.2.2.2 项目组依据一定的评价规则对被评对象进行综合分析，撰写评价报告，并提出被评对象的信用等级建议。 7.2.3 等级确定 7.2.3.1 评价主体应设定信用评审委员会，宜有 3 人以上（应为单数）相关专业人员组成。 7.2.3.2 信用评审委员会应对项目组提交的信用评价报告及其相关资料进行审核，并提出评审意见，确定评价对象的信用等级。 7.2.3.3 信用评审委员会无法确定信用级别时，应暂停信用评审委员会工作，将信息反馈给项目组重新整理、核实相关数据，直到信用评审委员会能确定信用等级。 7.2.4 结果公示 评价主体应将信用等级评价结果向社会相关方进行公示，公示时间为10个工作日。如有异议，可向评价主体提出。 7.2.5 复评 根据异议情况，信用评审委员会决定是否重新组织复评，重新审核，并确定最终结果。 注：评价周期内复评机会只有1次。 DB22/T 30602019 4 7.2.6 结果发布 评价主体应根据信息披露相关要求，向社会相关方发布信用评价结果及相关内容。 7.2.7 结果跟踪 信用评价结果发布之后，评价主体宜根据委托协议的约定，进行定期或不定期跟踪，对评价结果进行及时更新。 7.3 主动信用评价 7.3.1 初评 7.3.1.1 评价主体在遵守回避利益冲突原则的基础上，选择被评对象，并根据行业分工和专业背景成立信用评价项目组，项目组人员数量宜在 2 人以上。 7.3.1.2 项目组采取有效的数据获取方式，根据掌握的被评对象信用信息，依据一定的评价规则对被评对象进行综合分析，撰写评价报告，并提出被评对象的信用等级建议。 7.3.2 等级确定 7.3.2.1 评价主体应设定信用评审委员会，宜有 3 人以上（应为单数）相关专业人员组成。 7.3.2.2 信用评审委员会应对项目组提交的信用评价报告及其相关资料进行审核并提出评审意见，确定评价对象的信用等级。 7.3.2.3 信用评审委员会无法确定信用级别时，应暂停信用评审委员会工作，将信息反馈给项目组重新整理、核实相关数据，直到信用评审委员会能确定信用等级。 7.3.3 结果发布 评价主体在发布信用评价结果的同时， 应向社会公示主动信用评价的方法与标准等， 应就信用评价所依据的数据来源进行说明，并应对信用评价结果承担独立责任。 7.3.4 结果跟踪 信用评价结果发布之后，评价主体宜对信用评价结果进行定期跟踪，对评价结果进行及时更新。 8 报告撰写 8.1 基本要求 8.1.1 家政企业商务信用评价报告应遵循真实性、完整性、简明性和易读性原则。对家政企业的商务信用风险应尽可能做定量分析，不宜定量分析的，应有针对性地做出定性描述，评价结果的标识应有明确的解释。 8.1.2 家政企业商务信用评价报告应加盖评价主体有效签章。 8.1.3 家政企业商务信用评价报告格式可参考附录 B。 8.2 报告内容 8.2.1 报告结构 家政企业商务信用评价报告内容应包括封面、声明、概述、正文、附录等。 DB22/T 30602019 5 8.2.2 封面 报告封面应包括以下内容： 报告编号； 报告名称； 评价对象名称； 评价主体名称； 报告出具日期； 其他。 8.2.3 声明 报告声明应包括以下内容： 表明报告内容公正、合规、免责的说明性文字； 对跟踪评价的说明； 自愿接受监管的声明； 评价结果的有效期； 其他。 8.2.4 概述 报告概述应包括以下内容： 评价对象名称； 信用等级； 该信用等级说明； 评价小组成员； 评价主体名称； 出具报告时间； 其他。 8.2.5 正文 报告正文应包括以下内容： 家政企业基本信息； 家政企业管理信息； 家政企业交易信息； 家政企业财务信息； 家政企业社会行为信息； 其他。 8.2.6 附录 报告附录应包括以下内容： 信用等级与符号定义； 信用评价方法与流程； 评价数据说明； 评价对象的相关资质和证明材料； DB22/T 30602019 6 评价对象的相关社会信用记录； 其他需要附加的资料。 9 评价信息管理 9.1 评价主体应建立档案及其管理制度。对用于商务信用评价的数据和信息，包括复印件等资料进行分类、建档保存。 9.2 评价主体应严格保守其所获取的涉密信息，应对相关涉密信息单独存档，其数据库设施应达到政府监管部门要求的安全等级。 DB22/T 30602019 7 A A 附 录 A （规范性附录） 家政企业商务信用评价指标及说明 家政企业商务信用评价指标及说明见表A.1。 表A.1 家政企业商务信用评价指标及说明 一级指标 二级指标 三级指标 指标项说明 联络信息 包括企业名称、联系电话、传真、办公地址、电子邮箱、企业网址等联络信息 登记信息 包括统一社会信用代码、企业类型、登记机关、经营状态、法定代表人、注册资本（实缴资金） 、住所、成立日期、核准日期、营业期限、经营范围、一般纳税人资质等 注册信息 登记变更信息 包括注册资金变更、股权变更、经营地址变更和其他变更等 基本信息 企业族谱 关联关系信息 包括企业股东个数，公司子公司及分支机构个数等 管理层情况 包括近三年管理层人数、平均年龄及学历变化情况 人员数量 近三年从业人员人数变化情况 人员保障 从业人员工资标准、保险缴纳等情况 人员学历 近三年从业人员组成及学历占比情况 人员职业资格 从业人员应备证件、获得职业资格或行业内通用的服务能力等级情况 人员培训 包括岗前培训、在职培训等培训平均周期情况，考察培训中提高从业人员服务意识和业务技能的情况；育婴员、养老护理员等职业实行在岗全过程培训 人力资源管理 人员流动 近三年的从业人员离职率 服务对象信息 从业人员服务的雇主相关情况的记录 信息管理 合同管理 包括公开服务项目和收费标准，使用家政服务合同示范文本情况，与从业人员、消费者签订家政服务劳务合同，明确服务清单和服务要求等 投诉管理 投诉管理 包括投诉管理的机制建立及投诉处理情况 管理认证 包括企业在各类管理认证方面的获证情况 管理信息 无形资产 资质审批 包括企业具备的各类资质情况，特别是从事家政服务相关的资格审批信息 营业收入 收入额 近三年营业收入额情况 交易信息 服务客户 服务对象交易额度 主要服务客户及区域的交易额度等情况 DB22/T 30602019 8 表 A.1 （续） 信息披露 财务信息披露情况 财务信息披露的及时性和真实性情况 资产质量 近三年资产额及复合增长率，流动资产和固定资产情况 运营效率 包括资金周转率 成长性 近三年总资产复合增长率，以及营业收入复合增长率 盈利能力 近三年销售毛利率、总资产报酬率、净资产收益率、净利率 财务质量 偿债能力 近三年资产负债率、流动比率、速动比率 资产负债表情况 包括流动资产、非流动资产、递延资产、流动负债、长期负债、所有者权益等 利润表情况 包括主营业务收入、主营业务利润、营业利润、利润总额、净利润等 财务报表 现金流量表情况 包括经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量、筹资活动产生的现金流量、汇率变动对现金的影响额、现金及现金等价物净增加额、期末现金及现金等价物余额等 财务信息 债务偿还 债务偿还情况 银行贷款偿还情况，从业人员薪酬发放情况等 荣誉信息 荣誉信息 近三年获得的荣誉情况 服务评价 包括家政服务从业人员的服务水平、态度、质量等评价内容 市场评价信息 评价数量 企业获得的市场化评价数量情况 纳税信用等级 近三年在税务部门的信用等级及变化情况，包括社保信用等级情况等 服务信用等级 近三年在商务管理部门的信用等级及变化情况 其他信用评价 近三年其他部门的信用等级及变化情况 信用等级信息 审计报告类型 审计报告类型及等级情况 司法记录信息 司法记录信息 企业在司法机构或调解部门结案执行情况 行政处罚信息 行政处罚信息 企业在政府部门行政处罚方面的信息，以行政处罚生效为准 社会行为信息 投诉信息 投诉信息 市场监管部门、商务部门、仲裁委员会、消费者协会、行业协会等受理的投诉信息 DB22/T 30602019 9 B B 附 录 B （资料性附录） 家政企业商务信用评价报告格式示例 家政企业商务信用评价报告样例如下： 报告编号： 企业商务信用评价报告 企业名称： 评价主体： 评价日期： DB22/T 30602019 10 声 明 声 明 一、受*（企业名称）委托，*(评价主体)对其进行商务信用评价。除因本次评价事项*(评价主体)与受评企业构成委托关系外，*(评价主体)、评价人员与受评企业不存在任何影响评价行为独立、客观、公正的关联关系。 二、*(评价主体)与评价人员履行了勤勉尽责、实地调查和诚信义务，有充分理由保证所出具的评价报告遵循了真实、客观、公正的原则。 三、本信用评价报告的评价结论是*(评价主体)依据合理的商务信用评价标准和程序做出的独立判断，未因受评企业和其他任何组织或个人的不当影响改变评价意见。 四、本信用评价报告用于相关决策参考，并非是某种决策的结论、建议等，自愿接受相关部门监管。 五、受评企业对其所提供资料的合法性、真实性、完整性负责。 六、评价结果的有效期自*年*月*日起至*年*月*日止。*(评价主体)保留对其信用状况的跟踪观察并根据实际情况及时调整与公布信用级别变化的权力。 DB22/T 30602019 11 概 述 概 述 1、评价对象： 2、信用等级： 3、有关信用等级的说明： 4、评价小组成员： 5、评价主体： 6、出具报告时间： DB22/T 30602019 12 报告正文 报告正文 一、企业基本信息 1.1 注册信息 1.2 企业族谱 二、企业管理信息 2.1 人力资源管理 2.2 信息管理 2.3 投诉管理 2.4 无形资产 三、企业交易信息 3.1 营业收入 3.2 服务客户 四、企业财务信息 4.1 信息披露 DB22/T 30602019 13 4.2 财务质量 4.3 财务报表 4.4 债务偿还 五、企业社会行为信息 5.1 荣誉信息 5.2 市场评价信息 5.3 信用等级信息 5.4 司法记录信息 5.5 行政处罚信息 5.6 投诉信息 六、其他信息 DB22/T 30602019 14 附 录 附 录 1、信用等级与符号定义 2、信用评价方法与流程 3、有关评价数据的说明 4、评价对象的相关资质和证明材料 5、评价对象的相关社会信用记录 6、其他相关资料 _