银行结算红线四十条、银行柜员十严禁模版.doc

附件1
**银行结算红线四十条

结算业务有红线，所有禁令莫触犯。
囚徒前车有警示，千万别碰高压线。
小心谨慎保安全，麻痹大意丢饭碗。
勤奋好学人人赞,争做能手当模范。
客户物饰不保管，本人业务不经办。
同事亲戚都一样,熟人亦要清算账。
风险防堵重源头，坚决未能碍情面。
规章制度谨遵守,操作要点记心间。
款车交接要谨慎,一定要把身份验。
现金收付按流程,清点记账未能乱。
现金调拨当面清,一分一毛不差钱。
业务处理重规范,一笔一清不慌乱。
重要凭证保管好，号码前后要相连。
印鉴卡片和印章，专人专用未能串。
三思后行要留心，签字盖章莫随便。
开户环节严把关,鱼龙混杂细筛选。
申请资料文件资料严审查，客户信息了解全。
联网核查不可少,不给坏人空子钻。
印鉴核验不马虎,票据要素细审验。
录入复核要细心,重要栏位回头看。
屏幕信息要核对,万无一失再授权。
业务授权利义务任大，指纹未能随便按。
落地处理要及时,今日事须今日干。
判别来账要谨慎,得到查复方可办。
冲正业务要当心,柜员客户有区分；
客户申请未能办,其他情形谨慎办。
柜面业务柜面办,该面签时要面签。
临时离柜锁屏幕,重要物饰收妥善。
临时离岗要交接,结算行长来督办。
岗位轮换调权限,工作交接细清点。
交易凭证顺序齐,一张不少差错免。
忙忙碌碌过一天,日终轧账很关键。
现金重空查清楚，账实一定要相符。
流水凭证要勾对,勾对莫要走形式。
钞箱上锁要双人，把好差错最后关。
重要资料文件资料专夹管，查询翻阅好方便。
保留证据好稽查，一清二楚铁算盘。
营业终了关电脑，电源一定要切断。
柜员肩上责任重,服务客户千百万。
银企和谐大家建,安全运营金不换。

附件2
**银行柜员十严禁

一、严禁办理本人业务，严禁代客办理业务、签章或保管重要物饰；
二、严禁在空白凭证、单据上事先加盖业务印章和个人名章;
三、严禁未收妥现金、重要空白凭证以及印章等重要物饰、未及时签退系统情形下离柜;
四、严禁携带现金、手包等自有物饰进入营业室内;
五、严禁交叉保管、遗漏、丢失ATＭ、日间库等重要箱柜钥匙及密码，严禁未及时更换ATM、日间库等重要箱柜密码;
六、严禁将本人保管的重要会计业务印章、重要空白凭证、钥匙及密码等物饰交给他人使用;
七、严禁长款隐匿,短款自补不报，或以长补短;
八、严禁故意销毁、隐匿、篡改、伪造、散失业务办理过程中形成的会计档案资料文件资料；
九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；
十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

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