证券暨期货市场发展基金会业务简报10688.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2020年5月29日星期五,#,09 十一月 2026,证券暨期货市场发展基金会业务简报10688,報告綱要,國內金融相關專業證照介紹,取得金融專業證照之管道,金融相關測驗模組化方案及影響,證照之於職場發展之未來趨勢金控與非金控公司證照要求,證基會所辦理測驗現況說明,國際證券相關專業證照簡介,證照的價值與迷思,如何正確準備證照測驗,金融證照王考照策略,2,金融相關專業證照介紹,金融控股公司,保險,信託,銀行,證券,期貨,銀行內部控制與內部稽核,理財規劃人員,外匯人員,授信人員,證券商業務人員,證券商高級業務人員,證券投資分析人員,投信投顧業務員,股務人員,債券人員,資產證券化,企業內部控制,票券商業務人員,期貨商業務員,期貨交易分析人員,人身保險業務員,財產保險業務員,投資型保險商品業務員,保險經紀(代理、公證)人,個人(企業)風險管理師,人壽(財產)保險核保理賠人員,信託業業務人員,3,取得金融專業證照之管道（一）,4,取得金融專業證照之管道（二）,5,取得金融專業證照之管道（三）,6,金融相關測驗模組化建議方案與影響（一),因應金融市場業務之多元化，金管會對於跨業之法定證照目前正研議整合與簡化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業證照各自為政，造成從業人員過重之負擔,。,改革重點,於現行各類專業測驗應考科目外，再個別加考一科金融市場常識與職業道德，以提升金融從業人員金融市場基本知識與職業道德,。,-95年5月1日起證基會網站(www.sfi.org.tw)提供題庫免費下載,各種專業測驗之測驗科目若性質類似，進行相關測驗科目之抵免或相互承認。,95年8月1日正式實施-影響以下13種金融從業人員,。,7,金融相關測驗模組化方案與影響（二）,8,金融相關測驗模組化方案與影響（三）,9,金融相關測驗模組化方案與影響（四）,10,金融相關測驗模組化方案與影響（五）,11,金融相關測驗模組化方案與影響（六）,12,金融相關測驗模組化方案與影響(七),舉例說明,已通過投資型保險商品業務員測驗者，只要加考一科證券法規與市場實務，便可取得證券商業務員資格,已通過證券商高級業務員測驗者，只要加考一科投信投顧法規，便可取得投信投顧業務員合格證明書,13,證照之於職場發展的未來趨勢-,金控與非金控公司證照要求（一）,14,證照之於職場發展的未來趨勢-,金控與非金控公司證照要求（二）,15,證照之於職場發展的未來趨勢-,金控與非金控公司證照要求（三）,16,證照之於職場發展的未來趨勢-,金控與非金控公司證照要求（四）,17,證照之於職場發展的未來趨勢-,金控與非金控公司證照要求（五）,18,證照之於職場發展的未來趨勢-,金控與非金控公司證照要求(六),基礎型證照會(如普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員、投資型保險商品業務員等)已成為新鮮人投入金融服務業之門檻。,許多金控內部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件。,因應主管機關對從事財富管理業務人員於推介商品時要求依所推介商品之性質具備各業資格(法定證照)之新規定，取得法定證照效益加大。,如 推介投資型保險商品投資型保險商品業務員,推介人身保險商品人身保險業務員,19,證券基金會所辦理測驗現況說明,證券商業務員資格測驗,證券商高級業務員資格測驗,期貨商業務員資格測驗,投信投顧業務員資格測驗,證券投資分析人員資格測驗,期貨交易分析人員資格測驗,債券人員與股務人員專業能力測驗,企業內部控制及資產證券化基本能力測驗,票券商業務人員資格測驗,模擬電腦應試畫面,20,證券商業務員資格測驗（一）,一、辦理依據及測驗日期：,二、測驗科目、時間與及格標準：,21,證券商業務員資格測驗（二）,三、報名資格：,四、證照年限：,目前為取得後永久有效，如法規有更新依新法規。,22,證券商高級業務員資格測驗（一）,一、辦理依據及測驗日期：,二、測驗科目、時間與及格標準：,23,證券商高級業務員資格測驗（二）,三、報考資格：,四、證照年限：,目前為取得後永久有效，如法規有,更新依新法規。,24,期貨商業務員資格測驗（一）,一、辦理依據及測驗日期：,二、測驗科目、時間與及格標準：,25,期貨商業務員資格測驗（二）,三、報名資格：,四、證照年限：,取得證明書後五年內未至期貨公會登記即無效，如法規有更新依新法規。,26,投信投顧業務員資格測驗（一）,一、辦理依據及測驗日期：,依據,測驗日期,證券投資顧問事業管理規則,投信投顧事業業務人員資格測驗及認可辦法,由主管機關,指示證券投資信託暨顧問商業同業公會,委託辦理。,一、筆試：每三、六、九,五，每日上、下午及,日,二、電腦應試：週一至週,晚上辦理，週六及週,、十二月第一個星期,日受理團體報名應試,二、測驗科目、時間與及格標準：,27,投信投顧業務員資格測驗（二）,三、報名資格：,四、證照年限：,目前為取得後永久有效，如法規有更新依新法規,28,證券投資分析人員資格測驗（一）,一、辦理依據及測驗日期：,二、測驗科目、時間與及格標準：,29,證券投資分析人員資格測驗（二）,三、報名資格：,目前為取得後永久有效，如法規有更新依新法規。,四、證照年限：,30,期貨交易分析人員資格測驗（一）,一、辦理依據及測驗日期：,二、測驗科目、時間與及格標準：,31,期貨交易分析人員資格測驗（二）,三、報名資格：,取得證明書後五年內未至期貨公會登記即無效，如法規有更新依新法規。,四、證照年限：,32,債券人員與股務人員專業能力測驗（一）,一、辦理依據及測驗日期：,二、測驗科目、時間與及格標準：,33,債券人員與股務人員專業能力測驗,（二）,三、報名資格：,34,企業內部控制及資產證券化基本能力測驗（一）,一、辦理依據及測驗日期：,二、測驗科目、時間與及格標準：,35,企業內部控制及資產證券化基本能力測驗（二）,三、報名資格：,36,票券商業務人員資格測驗（一）,一、辦理依據及測驗日期：,二、測驗科目、時間與及格標準：,37,票券商業務人員資格測驗（二）,三、報名資格：,38,模擬應試畫面,Demo,入場應試操作畫面,39,模擬應試畫面,40,模擬應試畫面,41,國際證券相關專業證照簡介(一),CFA(Chartered Financial Analyst),CIIA(Certified International Investment,Analysts),證券分析協會與,證券暨期貨市場發展基金會,共同引進CIIA資格認證制度，提升國內證券,分析人員素質，俾利與國際接軌,應試資格:,國內證券投資分析人員測驗合格者,2005年6月ACIIA(為CIIA認證之國際性組織)總部已正式通過對證券投資分析人員測驗之認證，因此循管道二，已具國內證券投資分析人員資格者可以抵免國際投資分析師之初階測驗，直接參與進階測驗,2006年首次於台北舉行測驗,CFP(Certified Financial Planner),42,國際證券相關專業證照簡介(二),CIIA,CFA,CFP,主辦單位,The Association of Certified International Investment Analysts (,簡稱,ACIIA),Chartered Financial Analyst Institute (,簡稱,CFAI),Financial Planning Standards Board (,簡稱,FPSB),成立時間,2000,年,1963,年,1990,年,全球人數,約3,千,人,約7萬多人,約9萬多人,台灣人數,11人,約200人,150人,43,國際證券相關專業證照簡介(三),CIIA,CFA,CFP,主要通行,地區,歐洲,美國,美國,對會員國當地文化與法規之尊重,經認證過之會員國當地測驗可抵免其初階測驗,會員國當地測驗無法抵免任一階段之測驗,會員國當地測驗可以抵免部分測驗,命題方式,全球統一,全球統一,非全球統一,測驗與訓練,之結合,應試人可自行 準備,應試人可自行準備,應試人必須參加 訓練課程方可應試,測驗使用,語言,英文,英文,中文,44,國際證券相關專業證照簡介(四),CIIA,CFA,CFP,科目保留年限,五年(自科目通過之日起計算),七年內必須完成三階段測驗,五年(自科目通過之日起計算),測驗舉辦頻率,一年兩次(進階測驗),每年3月&9月,Level I：,一年兩次,每年6月&12月,Level II&III：,一年一次,每年6月,一年兩次,每年3月&9月,證書簽署單位,The Association of Certified International,Investment Analysts(簡稱ACIIA),Chartered Financial Analyst Institute,(簡稱CFAI),台灣理財認證協會,45,國際證券相關專業證照簡介(五),CIIA,CFA,CFP,授證條件,1.通過CIIA測驗,2.為證券分析協會之會員,3.有三年財務分析、投資、資產管理等領域之工作經驗(通過測驗後五年內之經驗亦可計入),4.遵守ACIIA發布的職業行為準則與,道德規範,1.通過CFA測驗,2.為CFAI之會員,3.,具備三年與投資決策過程的收集、評估及應用金融、經濟和統計資料相關工作經驗,4.,簽署職業行為準則同意書,5.,提交三封推薦信送CFAI審核,1.通過CFP測驗,2.為台灣理財認證協會之會員,3.,有三年合格之相關工作經驗,4.簽署遵守職業道德行為準則 規範同意契約,5.自2007年起，須具學士學位方可授證,46,國際證券相關專業證照簡介(六),CIIA,CFA,CFP,測驗內容,&,測驗時間,進階測驗,(,含,Exam I&Exam II),Exam I(3,小時,),1.財務管理,2.經濟學,3.財務會計及財報分,4.析權益證券之評價與分析,Exam II(3,小時,),5.債券評價與分析,6.衍生性商品之評價與分析,7.投資組合管理,Level I&Level II,涵蓋範圍均相同,(Level I,：,6,小時；,Level II,：,3,小時,),1.,資產評價與衍生性商品,2.,財報分析及企業融資,3.,職業道德,4.,數量分析,5.,經濟學,6.,投資組合管理,Level III(3,小時,),7.,投資組合管理與經濟學,8.,資產評價與衍生性商品,9.,職業道德,10.,數量分析,1.基礎理財規劃,(3,小時,),2.風險管理與保險規劃,(2,小時,),3.員工福利與退休金規劃,(2,小時,),4.投資規劃,(3,小時,),5.租稅與財產規劃,(2,小時,),6.全方位理財規劃,(6,小時,),47,國際證券相關專業證照簡介(七),CIIA,CFA,CFP,應試,資格,國內證券分析人員測驗合格且為分析協會會員,1.,具學士學位(不限科系),2.,無學士學位者，應具至,少四年合格之工作經驗,必須先完成台灣理財認證協會所規定之專業課程(必須在FPAT授權之專責教育機構上課),如有相關學位或資格可予抵免部分訓練課程。,48,國際證券相關專業證照簡介(八),CIIA,CFA,CFP,測驗題型,均為題組型態之申論與應用計算,Level I及Level II：均為單一選擇題,Level III：均為題組型態之申論與應用計算,所有題目，包括個案分析題目，均為單一選擇題,一般會員,年費,每年約新台幣500元,每年約新台幣10800元(US$338元),入會費新台幣5000元，以後每年須繳交常年會費新台幣5000元,換證要求,無,無,初次認證後，須每兩年換證一次。若要換證，必須完成30小時最低在職訓練時數且無違反專業道德情形,49,國際證券相關專業證照簡介(九),取得國際證照，有助進入國際市場(如歐洲、日本及大陸等市場)發展,國際市場與國內市場同時認同之國際證照最具價值,相較CFA測驗與CFP測驗，CIIA測驗因以通過國內證券分析人員測驗為第一階段測驗，具備國際市場與國內市場同時認同之優勢，更適合國內財金科系學生參試,50,證照的價值與迷思（一）,專業證照是新鮮人求職的成功之鑰,擁有數張的專業證照，可提升本身的專業能力，進而塑造專業形象,主管機關已明文增加專業證照為執業條件,金控時代，證照多寡攸關績效評定與升遷,國際化與金控之推動，企業日益重視專業證照與全方位金融從業人員,51,證照的價值與迷思（二）,專業能力=學識+實務經驗+證照+工作態度,取得專業資格證照,擁有專業能力,保證就業,但取得證照卻顯示,：,你的專業能力經過客觀驗證，使雇主相信你的專業能力達到基本水準,使你與別人有所區隔，機會比別人多,52,證照的價值與迷思（三）,國內目前證照種類繁多，思考方向,法定證照優先,與執行業務有關的證照優先,市場需求高之專業能力測驗優先,如 債券,、,資產證券化,、,股務,、企業內控、理財規劃,國際市場與國內市場同時認同的證照優先,正確的考照時點,常見的錯誤觀念,：,初出社會的新鮮人考了升任銀行主,管才必須考的銀行內控測驗,53,如何正確準備證照測驗,取得正確的準備資料,已公開題庫之測驗,主辦單位出版之題庫優於坊間以考古題拼湊之資料,隨時留意法規的變化,善用證基會網站之證券期貨法令查詢系統(免費),以照考照，事半功倍,取測驗模組化之優點,如 投資型保險+證券法規及實務 普業執業資格(可應考高業),高業+投信投顧法規投信投顧業務員,利用自己的專長有策略性的準備考試,例高業測驗,：,財金科系學生,投資學必拿高分以拉高總分,非商科學生 熟讀法規,，,財務分析以超過50分門檻,為目標,54,金融證照王考照策略(一),步驟一,瞭解金融產業發展趨勢及其對證照市場之影響,金融商品推陳出新，證照成為銷售憑藉,(,為有效保障投資人的權益，主管機關明定要販售各項金融商品，一定要取得相關證照,),金融服務業的業務範疇呈現多元面貌，跨領域,(,整 合銀行,證券及保險,),之專業人才成為市場最高度,需求之人才,金融市場已日趨自由化與國際化，擁有具聲譽之國際證照有利進軍國際市場,55,金融證照王考照策略(二),步驟二,依據產業趨勢分析決定考照優先順序,基礎型之法定證照,(證券高,普業,期貨,信託,投信投顧,壽險,產險,投資型保險,),優先,-,取得就業門檻,整合分析型之進階證照次之,如證券投資分析人員及金研院,、保發中心與證基會,合辦之,WM(進階,財富管理證照,),等,具一定工作資歷後,，最後再,擁有須長期準備之國際證照,(CFA,、,CIIA及CFP,等,),接軌國際,使就業,市場更寬廣,56,金融證照王考照策略(三),步驟三,擬定短、中、長期考照目標,短期目標 大學就學階段利用模組化方案考取就業必備之法定證照(詳次頁),中期目標 研究所或初期就業階段強化英文能力並準備,整合分析型之,進階證照或較簡易階段之國際證照(如 CFA LEVEL I or LEVEL II)可先考試再補足工作經驗,長期目標 依證照需求累積相關工作經驗(部分,整合分析型之,進階證照或國際證照均有極嚴格之相關工作認定標準)及準備較複雜階段之國際證照,57,金融證照王考照策略(四),58,