金融理财入门.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,金融理财入门,*,PPT,文档演模板,Office,PPT,金融理财入门,2026/11/9,金融理财入门,第一节,美国个人理财的发展,一、,美国个人理财业的发展历程,萌芽期:,20世纪30年代的保险推销术，保险营销员被称为经济理财员,发展期:,1969年美国金融咨询业专业人士创立了第一个金融理财专业协会国际理财协会IAFP（International Association for Financial Planning）,1972年又创立了理财师的教育机构 美国理财学院（College for Financial Planning,1973年由该校毕业生设立了旨在建立和维护理财师的专业权威性，在世界上推广理财师资格活动的团体ICFP（Institute of Certified Financial Planners）,1985年美国理财学院和ICFP共同设立了IBCFP（International Board of Standards and Practices for Certified Financial Planners，1994年改为CFP Board of Standards）,金融理财入门,考验期:,1987年10月19日世界,迎来了所谓的,“,黑色星期一,”,，理财师也因此丧失了信用。,成熟期:,根据,2001,年职业评估调查资料显示，在,250,个职业中，理财师因工作稳定、收入高、环境良好名列第一,金融理财入门,2001,年,美国理想职业排名,名次,职业,Profession,1,理财师,Financial Planner,2,网站经理,Web site manager,3,计算机系统分析师,Computer systems analyst,4,保险精算师,Actuary,5,计算机程序设计师,Computer Programmer,119,教师,Teachers,167,美国总统,President,188,赛车手,Race car drivers,200,警察,Police officers,250,渔夫,Fishermen,金融理财入门,二、,CFP,职业资格,CFP：Certified Financial Planner注册金融理财师，是国际上金融领域最权威和流行的个人理财职业资格。,1985年，经过美国NCCA(National Commission for Certifying Agencies)授权，CFP Board of Standards美国金融理财师标准委员会正式成立。,致力于CFP执业标准的推进，资格、要件的管理，伦理规定的实施和监督等。,拥有,CFP,的商标注册权：,CFP、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER、,金融理财入门,International CFP Council国际CFP理事会于1990成立，它是CFP标准委员会的次级机构，负责在美国以外推广CFP资格，2004年后移交给FPSB,（,Financial Planning Standards Board,）,，FPSB目前有26个成员国（地区）。,金融理财入门,金融理财入门,金融理财入门,AFP,和,CFP,两级认证,认证要求,：,4E,准则,教育,Education&Continuing Education,考试,Examination,从业经验,Experience,职业道德,Ethics,金融理财入门,AFP和CFP的资格认证路径图,金融理财入门,AFP,培训由,5,门课程组成,金融理财基础,投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划,CFP,培训由,4,门课程组成,投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划,完成上述课程培训，参加结业考试，通过后获得培训合格证书，之后可参加相应级别的资格考试,金融理财入门,AFP,资格认证考试科目,金融理财基础,CFP,资格认证考试科目,专业科目：投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划,综合科目：综合案例分析,金融理财入门,职业道德,Ethics,正直诚信原则,（,Integrity,）,客观原则,（,Objectivity,）,称职原则,（,Competence,）,公正原则,（,Fairness,）,保密原则,（,Confidentiality,）,专业精神原则,（,Professionalism,）,勤勉原则,（,Diligence,）,金融理财入门,三、其他理财职业资格,ChFC（Chartered Financial Consultant）,PFS（Personal Financial Specialist）,CFA（Chartered Financial Analyst）,RFP（Registered Financial Planner）,CWM（Chartered Wealth Manager）,CFC（Certified Fiancial Consultant）,RFS（Registered Financial Specialist）,RFC（Registered Financial Consultant）,CLU（Chartered Life Underwriter）,金融理财入门,四、,理财师的实际商业经营,理财师经营类型,独立经营型理财师（,2/3,）,企业型理财师（,1/3,）,理财师报酬支付形式,手续费、佣金,顾问费,工资,金融理财入门,第二节 世界各国个人理财的发展,一、,澳大利亚,FPA，,由,IAFP,与,ASIPA,于,1992,年创办。澳大利亚有理财师约,12000,人，CFP数量从,1990,年的,49,人增长到目前的超过,5400,人。分布：机构类理财,52%，,独立理财法人,20%,，会计师事务所,20%，,其他,8%,。,特点:,理财教育体系相对完善,理财产品丰富,税务计划重要,理财业经营模式多样化,金融理财入门,二、,加拿大,1995,年成立,CAFP,，发展迅速，目前,CFP,超过,16000,人，仅次于美国、日本。,特点:,个人理财业务内容覆盖较广,税收和遗产计划重要,理财产品丰富,独立理财公司的主导作用,个人理财业务在各省间的通用性不强,金融理财入门,三、,日本,JAFP,成立于,1987,年，会员已超过,13,万人，目前,CFP,人数超过,19000,人。,特点:,保险计划重要,理财教育发达,金融理财入门,四、其他国家,西班牙于,1954,年成立西班牙理财师协会，西班牙约有,20000,理财师。,法国于,1957,年成立法国理财师协会，成员约有,500,人，其入会的要求很高。,意大利于,1978,年成立意大利理财师协会。意大利有大约,15000,专业理财师，其中有,6000,人加入了意大利理财师协会，该协会正在制定资格认定制度。,金融理财入门,英国于,1986,年成立英国理财师协会，英国理财师协会的认证从初级到高级共分为,6,个阶段，采用教育与实务经验相结合，择优录取。该协会于,1995,年与美国的理财师资格鉴定委员会合作，引入理财师资格制度。但,CFP,发展缓慢.,德国于,1997,年成立德国理财师协会，理财师约,600,人。,新西兰，,1999,年成立理财师协会，理财师约,1400,人。,香港,IFPHK：2000,年,6,月成立,RFP-HK：2001,年成立,金融理财入门,第三节 中国个人理财的发展,一、银行业理财发展,1996年,中信实业银行广州分行设立私人银行部,提供个人财务咨询,1997年，中国工商银行上海分行开设,理财工作室,推出理财系列服务,各大商业银行开设,个人理财中心,银行理财产品创新,外汇理财产品、人民币理财产品、信用卡、黄金、白银,客户经理的培养和理财软件系统的支持,银行理财品牌创建,私人银行业务,兴起,金融理财入门,金融理财入门,银行理财品牌,银行,理财品牌,银行,理财品牌,中国工商银行,理财金帐户,Citi Bank,优越理财,中国银行,中银尊贵银行服务,HSBC,卓越理财,中国建设银行,乐当家,ABN ABRO Bank,梵高理财,中国农业银行,金钥匙理财,中信银行,理财宝,交通银行,交银理财,中国民生银行,非凡理财,招商银行,金葵花理财,华夏银行,华夏理财,广东发展银行,真情理财,深圳发展银行,发展理财,中国光大银行,阳光理财,金融理财入门,私人银行,（800万金融资产）,贵宾理财工作室,（50万金融资产）,大众理财中心,（无门槛）,金融理财入门,二、,保险业理财发展,“,顾问式行销（,Consultative Marketing,）,”,，保险营销员转型理财顾问,理财中心及理财工作室的设立,保险理财产品的创新,投资理财型寿险,投资连结保险、分红寿险、万能寿险,投资理财型财险,“,金牛,”,投资保障型家财险（人保）,金融理财入门,三、,其他金融机构个人理财业务的发展,证券:集合理财计划、专户理财,信托:信托产品（门槛高）,基金:,开放式基金迅猛发展（数量、规模、种类）,封闭式基金的创新,私募基金,专户理财（高端客户）（一对一、一对多）,互联网金融,P2P,众筹,金融理财入门,四、,理财协会的成立,2000,年，北京召开,“,2000,中美金融论坛,”,，,CFP,（,Certified Financial Planner,）,的理念介绍到中国,2002,年,11,月,16,日在北京召开了,“,2002,年中美金融论坛,”,，筹备中国的,FP,资格认证体制的导入工作,2004,年,9,月，中国金融理财师标准委员会,（,FPCC,）,正式成立，后改为中国金融理财标准委员会,（FPSCC）,FPSCC,于,2006.6,接受,FPSB（Financial Planning Standards Board）,授权，推广,CFP,金融理财入门,五、,本土的理财职业资格出现,中国金融理财标准委员会,（FPSCC）,AFP,(Associate Financial Planner),CFP,(Certified Financial Planner),EFP（,Executive Financial Planner,）,CPB（,Certified Private Banker,）,劳动与社会保障部（,ChFP）,助理理财规划师（三级）,理财规划师（二级）,高级理财规划师（一级）,上海市金融理财师专业技术水平认证,2007上海市金融服务办公室和人事局职业能力考试院,初、中、高级,金融理财入门,六、,媒体对理财理念和知识的宣传,专业理财媒体成立，如理财周刊,报纸、网站、电视、电台出现理财频道、理财专栏、理财节目,2003,年,12,月，上海举办第一届理财博览会,金融理财入门,七、,理财培训市场兴起,各类理财培训机构,上海恒益投资咨询有限公司、上海点金理财培训公司,2003,年,11,月，北京锦威企业发展研究中心与北京大学经济学院、中国人民银行总行研究生部合作，在北京推出金融策划（,AFP,）课程培训,上海理财专修学院(,2006.8,),各类理财协会培训,2004,年,1,月，香港,RFP-HK,与上海交大合作，在上海推出,“,注册财务策划师,”,培训,FPSCC,的授权培训机构：北京、上海、广州、成都,银行等金融机构的内部培训,金融理财入门,演讲完毕，谢谢听讲,!,再见，see you again,3rew,2026/11/9,金融理财入门,