续收基础知识讲义资料.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,新华广分续收渠道岗前培训课件,续收基础知识,一、基本概念,1、续期保费,续期保费：是指约定按期交方式交纳保费的保险单，其第二次及以后各期保费。,渠道,个险,银代,孤儿单,在职单,3、统计月、跨月、应收月,1、什么是统计月？,统计数据时所在的自然月份，称为统计月,2、什么是跨月？,以统计月为标准，提取下下月的清单，并进行续收作业，称为跨月经营，简称跨月,3、什么是应收月？,以统计月为标准，提取下月的清单，并进行续收作业，称为应收月经营，简称应收月,4、本月、过渡月、最终月,1、什么是本月？,对于交费对应日在统计月月份的保单，称为 本月保单。,2、什么是过渡月？,对于交费对应日在统计月上一月份的保单，称为 过渡月保单。,3、什么是最终月？,对于交费对应日在统计月上上月份的保单，称为 最终月保单。,统计月为2月，以下时间的保单称为,本月、过渡月、最终月、应收月、跨月的分别是？,过渡月,最终月,本月,6,月,5,月,4,月,小测验：,7,月,8,月,应收月,跨月,前置、前置、再前置！,5、续收的九项重要指标,12月,1月,2月,四次,三次,二次,四次,三次,二次,四次,三次,二次,A、保费达成率：,是应收保费的实收比例,保费达成率=实收保费/应收保费*100%,B、件数达成率：,是应收件数的实收比例,保费达成率=实收件数/应收件数*100%,C、综合达成率：,是应收保费与应收件数的实收加权,6、达成率：,综合达成率=（实收保费/应收保费+实收件数/应收件数）*100%/2,1、统计月2月，缴费对应日所在月份2月,当月三次保费达成率指标？,2、统计月2月，缴费对应日所在月份12月，最终月四次综合达成率指标？,2月,12月,1月,四次,三次,二次,四次,三次,二次,四次,三次,二次,综合达成率,件数达成率,保费达成率,综合达成率,件数达成率,保费达成率,与达成率相关的考核：,保费达成率：薪资、奖励方案相关指标,件数达成率：与活动量管理相关指标,综合达成率：与晋升考核相关指标,假设现在你的二次保费达成率是：80%，应收二次保费：40000元，要达到90%的标准，还需要收取多少保费？,假设现在你的二次件数达成率是：80%，应收二次件数：100件，要达到90%的标准，还需要收取多少件？,还需要收取?元保费,还需要收取?件,小测验：,假设现在你的二次综合达成率是：70%，应收二次保费：30000元，应收二次件数100件,要达到80%的考核标准，怎样才能达标？,还需要收取?元保费和?件,或？,或？,二、宽限期,自保险单所载明的缴费日期的次日起60日为宽限期，在宽限期内发生的保险事故，保险公司仍负保险责任。,7.1、宽限期的概念,7.2、宽限期的计算,月 日,一般月份 M+2 N-1,跨7、8或12、1 M+2 N-2,经过2月28号 M+2 N+1,经过2月29号 M+2 N,例1：保单缴费对应日是5月25日，其宽末日期是？,7月24日,例2：保单缴费对应日是7月25日，其宽末日期是？,9月23日,例3：保单缴费对应日是2月25日（2月为28天），其宽末日期是？,4月26日,宽限期是公司对于那于经济暂时有困难客户的缓急措施，不到万不得以，建议您千万不要使用，因为,宽限期对于一张保单一辈子只有一次,，第一次使用时缴费期间是14个月，以后再使用所谓的宽限期也就是12个月一缴，每年如此等于没有宽限期，而当你真的到了特殊情况需要缓交时，保单就会失效，失效不但会增加费用，出险不能赔付，分红也没了,是真正的体现保险公司的人性关怀！,7.2,、宽限期,12月,10月,2009年10月,12月,12月,14个月,12月,1、停效,投保人逾宽限期仍未缴纳保险费的，在宽限期满的次日起保单停效，公司不再承担保险责任。,2、复效,自停效二年内，投保人可申请恢复保险合同效力。经公司审核同意后，投保人补交保险费及利息的次日零时起，合同效力恢复，公司继续承担保险责任。,3、永久失效,自停效超过二年的，保单将永久失效，投保人不能再申请复效，而只能办理退保手续。,7.4、延伸的几个概念,1、达标人力,(注：以上指标指保费达成率),2、实动人力：,新单标保1000元/月,3、绩优人力：,个险,10,000元/月、银代1,5,000元/月,7.5、人力的几个概念,【第一阶段】1-7、重点关注最终月指标,【第二阶段】8-14、重点关注过渡月指标,【第三阶段】15-21、重点关注本月指标,【第四阶段】22-月末、重点关注本月指标,8、阶段的几个概念,三、继续率,9.1、13个月保费继续率、25个月保费继续率,继续率,13个月保费继续率,25个月保费继续率,考察期间内出单之寿险新契约于生效后实收的第13个月保费(含附约),考察期间内生效之寿险新契约保费(含附约),第13个月保费继续率,=,9.2、月保费继续率、年保费继续率,继续率,月保费继续率,年保费继续率,考察期间内出单之寿险新契约于生效后实收的第13个月保费(含附约),考察期间内生效之寿险新契约保费(含附约),第13个月保费继续率,=,达成率应收保费=新契约扣减退保保费,继续率应收保费=新契约保费,达成率与继续率的区别,保费继续率,（件数）,应缴日在最终月经最终月、过渡月、当月的累计实收保费（件数）,应缴日在最终月的应收保费（件数）,*100%,保费达成率,（件数）,应缴日在最终月经最终月、过渡月、当月的累计实收保费（件数）,应缴日在最终月的应收保费（件数）,*100%,作业：,1、为什么说把本月当作最终月就是利益最大化？,2、如何做好本月指标？,