《货币银行学》课件.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,货币银行学,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,货币银行学,1,第一章 引言,经济生活中处处有货币,货币流通,生活中提出的种种课题,2,第一章 引言,学习货币银行学，掌握剖析经济问题的入门钥匙,以马克思主义为指导,要在把握中国实际的基础上学习,也要学习西方的货币银行学,3,第二章 货币与货币制度,教学要点：,货币的起源,形形色色的货币,货币的职能,货币的定义,货币制度,4,第一节 货币的起源,货币是几千年前才出现在人类生活中的,古代货币起源说,马克思对货币起源的论证：价值及其形式,价值形式的发展与货币的产生,进一步的探索超出货币银行学的任务,5,第二节 形形色色的货币,古代的货币,币材,铸币,劣质铸币,用纸做的货币,银行券与国家发行的纸币,可签发支票的存款,电子计算机的运用与无现金社会,6,第三节 货币的职能,价值尺度,货币单位,价格,流通手段,货币需求,价值尺度与流通手段的统一,7,第三节 货币的职能,货币贮藏,支付手段,世界货币,8,第四节 货币的定义,一般等价物,社会计算的工具和“选票”,从职能出发给货币下定义,货币与财富,货币与法律,从控制货币的要求出发定义货币,生产关系的体现,9,第四节 货币制度,货币制度及其构成,币材的确定,货币单位的确定,金属货币的构造,本位币和辅币,10,第四节 货币制度,流通中其他货币的管理,无限法偿与有限法偿,货币制度的发展,中央集中计划体制下的货币制度,人民币制度的建立,欧元及其对传统货币制度观念的挑战,11,货币消亡和社会主义仍然需要货币的理论,问题的提出,马克思恩格斯的货币消亡论,列宁斯大林对这个问题的观点,货币消亡观点在中国,必须发展商品经济观点的确立,社会主义社会货币必要性理论的现实意义,12,第三章 信用,教学要点：,信用及其与货币的联系,高利贷,现代信用活动的基础,现代信用的形式,信用与股份公司,13,第一节 信用及其与货币的联系,什么是信用,信用也是一个古老的经济范畴,信用是如何产生的,实物借贷与货币借贷,金融范畴的形成,14,第二节 高利贷,高利贷的特点,历史上对高利贷的态度,资产阶级反高利贷的斗争,中国的高利贷问题,15,第三节 现代信用活动的基础,“信用经济”,盈余与赤字，债权与债务,信用关系中的政府,国际收支中的盈余和赤字,作为信用媒介的金融机构,资金流量分析,16,第四节 现代信用的形式,商业信用,商业票据和票据流通,商业信用的作用和局限性,商业信用在中国,17,第四节 现代信用的形式,银行信用,银行家的票据银行券,间接融资与直接融资,国家信用,消费信用,18,第五节 信用与股份公司,股份公司,股份公司与信用,所有权与经营权的分离,股份公司在中国,19,第四章 利息与利息率,教学要点：,利息,利率及其种类,单利与复利,利率的决定,利率的作用,20,第一节 利息,对利息的认识,利息的实质,利息之转化为收益的一般形式,收益的资本化,资本的价格,21,第二节 利率及其种类,利息率及其系统,实际利率与名义利率,固定利率与浮动利率,市场利率、公定利率、官定利率,一般利率与优惠利率,年率、月率、日率,长期利率和短期利率,22,第三节 单利与复利,概念和计算公式,复利反映利息的本质特征,两个有广泛用途的算式,现值与终值,现值的运用,23,第四节 利率的决定,马克思的利率决定理论,西方经济学关于利率决定的分析,影响利率的其他因素,我国的利率管理体制,24,第五节 利率的作用,储蓄的利率弹性和投资的利率弹性,利率发挥作用的环境和条件,25,第五章 金融市场,教学要点：,金融市场及其要素,金融工具,证券市场,金融衍生工具,金融资产与资产组合,26,第一节 金融市场及其要素,金融市场的定义,我国金融市场的历史,金融市场的基本要素,金融市场运作流程及其功能的简单概括,金融市场的类型,27,第二节 金融工具,金融工具的特征,金融工具的种类,商业票据,股票,债券,有价证券的价格,股票价格指数,实际运营资本与股票市值,28,第三节 证券市场,初级市场与二级市场,新证券的发行,证券交易所,证券交易所的组织与交易程序,场外交易市场,保证金交易,投机与风险转移,我国的证券市场,29,第四节 金融衍生工具,衍生工具与原生工具,衍生工具的迅速发展,按合约类型的标准分类,按相关资产的标准分类,按衍生次序的标准分类,按交易场所的标准分类,双刃作用,30,第五节 金融资产与资产组合,金融工具与资产组合,资产选择,31,第六章 金融机构体系,教学要点：,我国金融机构体系的构成,中国社会主义金融体系的建立及改革,西方国家的金融机构体系,32,第一节 我国金融机构体系的构成,金融机构的一般界说,体系的构成,中国人民银行,政策性银行,国有商业银行,33,第一节 我国金融机构体系的构成,其他商业银行,农村和城市信用合作社,其他非银行金融机构,保险公司,在华外资金融机构,34,第二节 社会主义金融体系的建立及改革,建国前夕旧中国的金融体系,新中国金融体系的建立,“大一统”模式的金融体系,1979年以来金融体系的改革,35,第三节 西方国家的金融机构体系,西方国家金融机构体系的构成（一）,中央银行,存款货币银行,专业银行,投资银行,储蓄银行,农业银行,36,第三节 西方国家的金融机构体系,西方国家金融机构体系的构成（二）,抵押银行,进出口银行,保险公司,信用合作社,37,第三节 西方国家的金融机构体系,西方国家金融机构体系的构成（三）,养老或退休基金会,投资基金,发展中国家金融机构体系的特点,当前西方银行购并浪潮,38,第七章 存款货币银行,教学要点：,商业银行的产生和发展,存款货币银行的类型和组织,存款货币银行的负债业务,存款货币银行的资产业务,存款货币银行的中间业务和表外业务,39,第七章 存款货币银行,教学要点：,金融创新,信用货币的创造,存款货币银行的经营原则,40,第一节 商业银行的产生和发展,古代的货币兑换和银钱业,现代银行的产生,旧中国现代商业银行的出现、发展及构成,商业银行的作用,41,第二节 存款货币银行的类型与组织,西方商业银行的类型与组织,向全能方向发展的趋势,商业银行的组织制度,中国存款货币银行的类型和组织,42,第三节 存款货币银行的负债业务,负债业务,吸收存款,存款结构的变化,其他负债业务,43,第四节 存款货币银行的资产业务,资产业务,贴现,贷款及其种类,贷款证券化趋向,44,第四节 存款货币银行的资产业务,我国的银行贷款与对企业的资金供给,信贷原则,西方商业银行的“6C”原则,证券投资,租赁业务,45,第五节 存款货币银行的中间业务和表外业务,中间业务,表外业务,汇兑业务,信用证业务,代收业务,46,第五节 存款货币银行的中间业务和表外业务,代客买卖业务,承兑业务,信托业务,代理融通业务,银行卡业务,银行服务电子化的广泛内容与发展前景,47,第六节 金融创新,避免风险的创新,技术的创新,规避行政管理的创新,金融创新反映商品经济发展的客观要求,48,第七节 信用货币的创造,存款货币银行的银行券发行,原始存款与派生存款,49,第七节 信用货币的创造,现代金融体制下的存款货币创造,50,第七节 信用货币的创造,其他制约派生存款的因素,派生存款的紧缩过程,51,第八节 存款货币银行的经营原则与管理,存款货币银行是企业,商业银行的经营原则,资产管理与负债管理,我国银行的经营原则,深化国有银行的改革,不良贷款与贷款风险分类,52,第八章 中央银行,教学要点：,中央银行的产生及类型,中央银行的职能,中央银行体制下的支付清算制度,中央银行体制下的货币创造过程,中央银行的金融监管和存款保险制度,53,第一节 中央银行的产生及类型,中央银行的初创阶段和迅速发展阶段,国家对中央银行控制的加强,中央银行的类型,54,第二节 中央银行的职能,中央银行的特点及其职能划分,发行的银行,人民币发行程序,国家的银行,银行的银行,中央银行的资产负债表,中央银行的独立性,55,第三节 中央银行体制下的支付清算,票据交换所,票据交换所的工作程序,中央银行组织全国清算的职责,56,第四节 中央银行体制下的货币创造过程,基础货币,基础货币与商业银行的货币创造：源与流,中央银行资产业务规模与基础货币量,货币乘数,57,第五节 中央银行的金融监管和存款保险制度,金融监管及其范围,金融监管的基本原则,巴塞尔协议和有效银行监管的核心原则,中央银行与金融监管,西方国家的存款保险制度,58,第九章 货币需求,教学要点：,货币需求理论的发展,货币需求分析的宏观角度与微观角度,59,第一节 货币需求理论的发展,中国古代的货币需求思想,马克思关于流通中货币量的理论,费雪方程式与剑桥方程式,60,第一节 货币需求理论的发展,凯恩斯的货币需求分析,凯恩斯学派对货币需求理论的发展,61,第一节 货币需求理论的发展,替代效应与收入效应,弗里德曼的货币需求函数,62,第二节 货币需求分析的宏观角度与微观角度,货币需求的微观角度,经济体制对微观主体货币需求行为的影响,收入变动与货币需求,中国城乡居民的资产选择行为,货币需求的宏观角度,微观分析与宏观分析的结合,不同角度考察货币需求,货币需求是一个确定的量,63,第十章 货币供给,教学要点：,货币供给的口径,货币供给的控制机制与控制工具,外生变量与内生变量,64,第一节 货币供给的口径,现金发行与货币供给,货币供给的多重口径,划分货币供给层次的依据及意义,名义货币供给与实际货币供给,国际货币基金组织的货币模型,65,第二节 货币供给的控制机制与控制工具,市场经济条件下对货币供给的间接调控,居民持币行为与货币供给,企业行为与货币供给,存款货币银行行为与货币供给,乘数公式的再说明,66,第三节 外生变量与内生变量,外生变量与内生变量的含义,货币主义的外生变量,中国货币供给的内生性与外生性问题,67,第十一章 货币均衡与社会总供求,教学要点：,货币的均衡与非均衡,货币供求与社会总供给总需求,68,第一节 货币的均衡与非均衡,货币均衡与非均衡的含义,中国集中计划体制下的货币供求对比,造成货币供给过多的微观主体行为,不同经济体制下货币均衡问题表现的差异,69,第二节 货币总供求与社会总供求,货币供求与社会供求的内在联系,D=C+I+G+X,社会总供给对货币的需求,供求失衡与价格波动,货币供给的产出效应及其扩张界限,紧缩效应,70,第二节 货币总供求与社会总供求,市场供求与货币供求,S D,Md Ms,71,第十二章 通货膨胀,教学要点：,通货膨胀及其度量,通货膨胀的成因,通货膨胀的经济社会效应,通货膨胀对策,无通货膨胀成长和通货紧缩,72,第一节 通货膨胀及其度量,古老的通货膨胀问题,新中国成立初，对恶性通货膨胀的治理,过去我国流行的通货膨胀定义,近年来对通货膨胀的观点,73,第一节 通货膨胀及其度量,西方对通货膨胀的一般定义,通货膨胀的分类,集中计划体制下的隐蔽性通货膨胀,通货膨胀的度量,74,第二节 通货膨胀的成因,需求拉上说,P D5,D4 S,D2 D3,D1 C,A B,Y,O Y1 Y2 Y3 Y4,75,第二节 通货膨胀的成因,成本推动说,P D S,F,E,A,3,C,A,2,A,1,B,O Y,1,Y,2,Y,3,Y,76,第二节 通货膨胀的成因,供求混合推动说,P D2 D3 S,D1 I,A3 F,A2 C,A1,O YF Y,77,第二节 通货膨胀的成因,结构性通货膨胀,中国改革以来对通货膨胀形成原因的若干观点,78,第三节 通货膨胀的经济社会效应,通货膨胀与经济成长：关于产出效应的争论,强制储蓄效应,收入分配效应,资产结构调整效应,恶性通货膨胀与经济社会危机,物价上涨：经济改革中令人困扰的问题,79,第四节 通货膨胀对策,宏观紧缩传统的政策调节手段,医治通货膨胀的其他政策,指数化和围绕指数化问题的讨论,中国经济学家的通货膨胀对策,80,第五节 无通货膨胀成长和通货紧缩,反通货膨胀是否是一个永恒的施政目标,无通货膨胀经济,通货紧缩,81,第十三章 货币政策,教学要点：,货币政策目标,货币政策工具,货币政策的传导机制和中介指标,货币政策效应,中国货币政策的实践,82,第一节 货币政策目标,货币政策,货币政策的目标,货币政策诸目标的统一与冲突,近年来我国关于货币政策目标选择的观点,通货膨胀目标制,83,第二节 货币政策工具,一般性政策工具的再透视,选择性货币政策工具,直接信用控制,间接信用指导,我国货币政策工具的使用和选择问题,84,第三节 货币政策的传导机制和中介目标,凯恩斯学派的货币政策传导机制理论,货币学派的货币政策传导机制理论,货币政策中介指标的选择,利率指标,货币供应量,超额准备金和基础货币,85,第四节 货币政策效应,货币政策时滞,货币流通速度的影响,微观主体预期的对消作用,其他经济政治因素的影响,货币政策效应的衡量,货币政策与财政政策的配合,西方对货币政策总体效应理论评价的演变,86,第五节 中国货币政策的实践,我国古代的宏观经济政策思想,传统体制下的货币政策实践,改革开放以来的货币政策实践,“复归”与”启而不动”,“软着陆”,87,第十四章 金融与经济发展,教学要点：,金融与经济发展的一般关系,发展中国家的金融压抑,金融自由化,88,第一节 金融与经济发展的一般关系,金融发展,衡量金融发展的基本指标,金融发展与经济发展的相互作用,89,第二节 发展中国家的金融压抑,金融压抑：一个较普遍的现象,中央集中计划体制国家中金融处于被压抑的状态,金融压抑论,发展中国家的货币需求函数,90,第三节 金融自由化,金融自由化,金融深化论的借鉴价值,发展中国家金融自由化涉及的主要内容,若干发展中国家的金融自由化改革,发展中国家金融自由化改革的经验与教训,金融自由化的改革也扩及发达国家,金融自由化与国际性金融危机,中国的金融改革,91,第十五章 国家交往中的货币,教学要点：,货币是国际交往中不可缺少的手段,货币与国际支付,外汇与外汇市场,汇率,人民币汇率问题,92,第一节 货币是国际交往中不可缺少的手段,现代世界是开放的世界,货币是国际交往中不可缺少的手段,国际交往中的人民币,93,第二节 银行与国际支付,银行在国际支付中的重要地位,服务于国际支付的国外分支机构和代理行网,结算方式,94,第三节 外汇与外汇市场,外汇及其构成,外汇市场,改革开放前的外汇管理,外汇管理体制的改革,95,第四节 汇率,人民币汇率牌价表,汇率制度,货币的对内价值与对外价值,汇率是怎样决定的,汇率在国民经济中的作用,外汇风险,96,第五节 人民币汇率问题,人民币汇率决定的历史回顾,人民币汇率水平问题,换汇成本,人民币汇率的市场化,97,第十六章 国际金融体系,教学要点：,国际货币体系,国际金融机构,国际信用,金融业的国际化,98,第一节 国际货币体系,国际货币体系,金本位下的国际货币体系,金汇兑本位下的国际货币体系,以美元为中心的国际货币体系,布雷顿森林会议体制的终结,国际货币本位问题,汇率制度问题,99,第二节 国际金融机构,国际金融机构的形成和发展,国际金融机构,国际货币基金组织,世界银行,国际开发协会,国际金融公司,亚洲开发银行,非洲开发银行,100,第三节 国际信用,国际资本流动,国际信用形式的种类,商业性借款,政府贷款和国际金融机构贷款,直接投资,101,第四节 金融业的国际化,金融业国际化的发展,银行机构国际化,欧洲货币市场,金融市场国际化,金融业国际化的监督问题,102,第十七章 国际收支与经济均衡,教学要点：,国际收支,国际收支的调节,对外收支与国内经济循环的联系,对外收支与经济的综合平衡,正确处理对外收支与经济均衡的结合部,103,第一节 国际收支,什么是国际收支,国际收支平衡表,国际收支项目,我国国际收支状况,104,第二节 国际收支调节,国际收支失衡,几种收支差额,国际收支失衡的原因,必须保持国际收支的平衡,我国曾经执行过的方针及当前应有的考虑,国际收支调节的方式,105,第三节 对外收支与国内经济循环的联系,国内外经济交流的渠道,贸易收支与人民币资金,资本收支与人民币资金,开放条件下的货币流通,106,第四节 对外收支与经济的综合平衡,外汇收支与社会总供求,汇率对社会总供求的影响,外汇收支的调节作用,国内经济是基础,107,第五节 正确处理对外收支与经济均衡的结合部,出口规模与构成,外债规模,外汇储备水平,配套的财政金融政策,108,谢谢大家,109,