理财经理角色定位与职责.ppt

黑体36号,楷体28号 加粗,楷体24号,黑体44号,*,理财经理角色定位与职责,课程目标,目的：,成为合格的理财经理,目标：,进行角色定位，确定工作职责,要领：,投入、参与、思考、领悟,收获：,知悉工作范畴，,理清工作思路,课程内容,理财经理的定位,1,理财经理的职责,2,金融理财,金融理财：,专业理财人员通过分析和评估客户的,财务状况,和,生活状况,、明确客户的,理财目标,、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足人生,不同阶段,的需求，,最终帮助客户实现人生财务上的自由。,中国金融理财标准委员会,理财经理的定位,1.,公关员,（交际水平）,先做朋友，后做保险。,2.,培训员,（培训水平）,培训产品，注重培训简单话术。,3.,服务员,（服务水平）,做好客户维护工作，提升保单质量。,4.,宣传员,（宣传水平）,包括产品和公司形象，合理把握尺度。,5.,管理员,（管理水平）,制定网点销售计划并组织落实。,课程内容,理财经理的定位,1,理财经理的职责,2,理财经理的职责,网点业务关系的建立与维护,网点展业资料和单证的配送,网点布置,网点业务咨询,网点日常培训及业务辅导,网点业务推动与维护,日常工作,网点业务关系的建立与维护,1.,负责与银行网点的沟通、协调，保证业务顺畅进行。,网点业务关系的建立与维护,2.,负责收集、了解银行网点的基本信息，建立网点资料库。,见下页：网点资源卡,网点业务关系的建立与维护,网点资源卡,更新时间：,网点资料,名称,网点状况,历史数据,计划任务,目前完成,地址,定期,电话,活期,负责人,保险,网点人员资料,姓名,个人资料,证券,黄金,客户流量,日均客户流量,月均客户流量,客户总数,客户咨询人次,人,/,日,柜员介绍人次,人,/,日,小结,网点业务关系的建立与维护,3.,负责将公司有关政策信息及时向网点进行传达、宣导和解释。,公司近期动态,公司投资收益水平,激励方案,其他网点销售情况,销售话术,新险种推广,4.,负责维护银行网点工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反馈，协助公司发现、解决有关问题。,银行政策性变化,同业进驻或同业新险种上柜,银行人员调整,因银行原因导致客户退保,其他产品上柜销售,与银行人员沟通出现阻碍,理财经理的职责,网点业务关系的建立与维护,网点展业资料和单证的配送,网点布置,网点业务咨询,网点日常培训及业务辅导,网点业务推动与维护,日常工作,网点展业资料和单证的配送,1.,负责为网点递送投保单、宣传资料、重空等业务单,证，保证不断档，并做好登记、管理工作。,2.,负责从网点收取作废的投保单、投保提示、重空等,相关资料，经核对、登记整理后交公司相关部门。,请备好账本做好登记，并请银行的经办人员签字章。,理财经理的职责,网点业务关系的建立与维护,网点展业资料和单证的配送,网点布置,网点业务咨询,网点日常培训及业务辅导,网点业务推动与维护,日常工作,网点布置,负责将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于宣传栏内。,银行允许张贴海报的情况下,请主任协助张贴在醒目处,银行不允许张贴海报的情况下,宣传展板 玻璃架 水牌,有条件可以设置其他宣传方式，如黑板报等。,理财经理的职责,网点业务关系的建立与维护,网点展业资料和单证的配送,网点布置,网点业务咨询,网点日常培训及业务辅导,网点业务推动与维护,日常工作,网点业务咨询,负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保险利,益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大。,组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传活动。,在业务发展初期，可在银行网点选择,1-2,名学习能力强、业务技能强的柜,员优先培养，以点带面。,在业务发展期，可走出银行在居民区或其他适宜地点作咨询。,对产品的犹豫期、现金价值及退保相关程序向客户诚信地作出解释，让客户接受；并配合客户服务部做好售后服务工作。,若出现客户由于某些原因要求退保，在银行柜面发生争执时，及时劝阻并做好善后工作。,理财经理的职责,网点业务关系的建立与维护,网点展业资料和单证的配送,网点布置,网点业务咨询,网点日常培训及业务辅导,网点业务推动与维护,日常工作,网点日常培训及业务辅导,负责对银行网点柜员的培训与辅导，保证柜员对公司产品的熟悉了解和掌握，并对网点收集培训需求，及时反馈给公司部门相关人员。,银行培训需求调查表,银行培训意见反馈表,理财经理的职责,网点业务关系的建立与维护,网点展业资料和单证的配送,网点布置,网点业务咨询,网点日常培训及业务辅导,网点业务推动与维护,日常工作,网点业务推动与维护,负责银行网点各层级激励方案费用或奖励的发放工作，确保准确性和时效性。,及时向银行网点提供各种竞赛方案达成情况的回馈，激励银行人员。,熟知公司各项激励政策和奖励，对银行网点业绩实时,跟踪，有效促成银行人员积极性。,理财经理的职责,网点业务关系的建立与维护,网点展业资料和单证的配送,网点布置,网点业务咨询,网点日常培训及业务辅导,网点业务推动与维护,日常工作,日常工作,按规定时间参加公司的早会、夕会、会议、培训及其他重要活动。,按公司要求填写相关活动管理工具，登记好客户台帐。,完成公司及部门交办的其他工作。,人天生懒惰，我要勤奋！,找准定位 明确职责,乘风破浪 舍我其谁,