2026上半年基金从业资格（基金销售）核心知识点与技巧.doc

2026上半年基金从业资格（基金销售）核心知识点与技巧

（考试时间：90分钟 满分100分）
班级______ 姓名______

第I卷
一、单项选择题（总共10题，每题4分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）
1. 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
A. 投资人利益优先
B. 全面性
C. 客观性
D. 及时性
2. 基金销售适用性的（ ）原则要求基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。
A. 投资人利益优先
B. 全面性
C. 客观性
D. 及时性
3. 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这体现了基金销售适用性的（ ）原则。
A. 投资人利益优先
B. 全面性
C. 客观性
D. 及时性
4. 基金销售机构应当对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当至少（ ）开展一次。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
5. 基金销售机构应当妥善保存有关客户身份资料和交易记录，自业务关系结束当年计起至少保存（ ）年。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
6. 基金销售机构在进行市场细分时，遵循的（ ）原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A. 可测原则
B. 易入原则
C. 成长原则
D. 识别原则
7. 基金销售机构在进行市场细分时，遵循的（ ）原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。
A. 可测原则
B. 易入原则
C. 成长原则
D. 利润原则
8. 基金销售机构在进行市场细分时，遵循的（ ）原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。
A. 可测原则
B. 易入原则
C. 成长原则
D. 识别原则
9. 基金销售机构在进行市场细分时，遵循的（ ）原则是指所选定的细分市场应具备一定的规模和发展潜力，这样才有可能制订出具有针对性的营销策略。
A. 可测原则
B. 易入原则
C. 成长原则
D. 识别原则
10. 基金销售机构在进行市场细分时，遵循的（ ）原则是指销售机构所选择的目标市场是否易于进入，根据该原则，销售机构在选择目标市场时，应选择那些易于开发、便于进入的市场。
A. 可测原则
B. 易入原则
C. 成长原则
D. 识别原则

二、多项选择题（总共5题，每题6分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得1分）
1. 基金销售适用性管理制度应包括（ ）。
A. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B. 对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法
C. 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
D. 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
2. 基金销售机构在进行市场细分时，常用的细分依据包括（ ）。
A. 地理因素
B. 人口因素
C. 心理因素
D. 行为因素
3. 基金销售机构在进行市场细分时，按照人口因素细分市场，通常可以考虑的变量有（ ）。
A. 年龄
B. 性别
C. 职业
D. 收入
4. 基金销售机构在进行市场细分时，按照心理因素细分市场，通常可以考虑的变量有（ ）。
A. 生活方式
B. 个性
C. 购买动机
D. 价值观念
5. 基金销售机构在进行市场细分时，按照行为因素细分市场，通常可以考虑的变量有（ ）。
A. 购买时机
B. 追求的利益
C. 使用者状况
D. 忠诚程度

三、判断题（总共10题，每题3分，判断下列各题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示）
1. 基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金管理人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金管理人。（ ）
2. 基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。（ ）
3. 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这体现了基金销售适用性的客观性原则。（ ）
4. 基金销售机构应当对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当至少每半年开展一次。（ ）
5. 基金销售机构应当妥善保存有关客户身份资料和交易记录，自业务关系结束当年计起至少保存10年。（ ）
6. 基金销售机构在进行市场细分时，遵循的可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。（ ）
7. 基金销售机构在进行市场细分时，遵循的易入原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。（ ）
8. 基金销售机构在进行市场细分时，遵循的成长原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。（ ）
9. 基金销售机构在进行市场细分时，遵循的识别原则是指所选定的细分市场应具备一定的规模和发展潜力，这样才有可能制订出具有针对性的营销策略。（ ）
10. 基金销售机构在进行市场细分时，如果所选择的目标市场易于进入，根据该原则，销售机构在选择目标市场时，应选择那些易于开发、便于进入的市场，这体现了易入原则。（ ）

第II卷
四、材料分析题（总共2题，每题15分，阅读材料，回答问题）
材料：某基金销售机构在市场细分时，发现有一部分投资者年龄在30 - 40岁之间，收入稳定，风险承受能力适中，偏好股票型基金。另一部分投资者年龄在50 - 60岁之间，收入较高但较为保守，更倾向于债券型基金。
1. 请根据上述材料，分析该基金销售机构是按照什么因素进行市场细分的？
2. 针对这两类不同的投资者群体，该基金销售机构应如何制定营销策略？

五、综合应用题（总共1题，每题20分，阅读材料，结合所学知识，回答问题）
材料：随着基金市场的不断发展，基金销售机构面临着越来越激烈的竞争。为了提高市场份额，某基金销售机构决定加强市场细分工作，以更好地满足不同投资者的需求。该机构通过市场调研，发现投资者在风险承受能力、投资目标、投资期限等方面存在较大差异。
1. 请阐述该基金销售机构加强市场细分工作的重要性。
2. 结合所学知识，谈谈该基金销售机构可以从哪些方面进行市场细分，并举例说明。

答案：
第I卷
一、单项选择题
1. A
2. B
3. C
4. D
5. C
6. A
7. D
8. D
9. C
10. B

二、多项选择题
1. ABCD
2. ABCD
3. ABCD
4. ABCD
5. ABCD

三、判断题
1. B
2. A
3. C
4. B
5. B
6. A
7. B
8. B
9. B
10. A

第II卷
四、材料分析题
1. 该基金销售机构是按照年龄和风险承受能力等因素进行市场细分的。通过年龄将投资者分为30 - 40岁和50 - 60岁两个群体，再结合风险承受能力和投资偏好进一步细分。
2. 对于30 - 40岁风险承受能力适中偏好股票型基金的投资者，提供多样化股票型基金产品，定期举办投资讲座和线上直播分享股票投资技巧与市场动态。对于50 - 60岁收入较高但保守倾向债券型基金的投资者，提供稳健债券型基金，提供一对一专属投资顾问服务，定期沟通资产配置情况，举办低风险投资策略分享会。

五、综合应用题
1. 加强市场细分工作的重要性在于：能精准定位不同投资者需求，提供更贴合的产品和服务，增强投资者满意度与忠诚度；有助于集中资源于目标市场，提升营销效率与效果，在竞争中脱颖而出；还能深入了解市场趋势与投资者行为，为产品创新与优化提供依据，推动基金销售机构持续发展。
2. 可以从以下方面进行市场细分：一是按风险承受能力细分，如高风险承受能力者推荐激进型基金组合，低风险承受能力者推荐稳健型基金组合。二是按投资目标细分，如短期获利者提供流动性好的短期基金产品，长期财富增值者推荐长期业绩稳定的基金。三是按投资期限细分，如1 - 2年投资期的提供兼顾收益与流动性产品，5年以上投资期的提供更注重长期回报的产品。