2026下半年金融（期货从业资格期货法律法规）答题方法.doc

2026下半年金融（期货从业资格期货法律法规）答题方法

（考试时间：90分钟 满分100分）
班级______ 姓名______

第I卷（选择题，共40分）

答题要求：本卷共20小题，每小题2分。在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的。请将正确答案填写在括号内。

1. 期货公司应当按照（ ）的原则，建立并有效执行风险管理、内部控制、期货保证金存管等业务制度和流程，保持财务、业务、人员、场所等分开隔离，确保客户资产的安全完整。
A. 审慎经营
B. 风险可控
C. 合规稳健
D. 诚实信用

2. 期货公司变更股权或者注册资本，单个股东或者有关联关系的股东拟持有期货公司（ ）以上股权的，中国证监会根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不批准的决定。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%

3. 期货公司应当在（ ）银行开立期货保证金账户。
A. 国有控股
B. 商业银行
C. 期货交易所指定
D. 期货业协会指定

4. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（ ）向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信息。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 每年

5. 期货公司应当按照中国证监会的规定对营业部实行（ ）和会计核算，建立规范、完善的营业部岗位责任制度和业务操作规程。
A. 统一结算
B. 统一风险管理
C. 统一资金调拨
D. 统一财务管理

6. 期货公司应当在传递交易指令前对客户账户（ ）进行验证。
A. 资金
B. 持仓
C. 委托权限
D. 以上都是

7. 期货公司应当按照（ ）的原则，制定并有效执行资产管理业务风险管理制度，防范和控制经营风险。
A. 公平
B. 公正
C. 诚信
D. 以上都是

8. 期货公司开展资产管理业务的，（ ）应当对资产管理业务的合规性和风险管理工作进行监督检查。
A. 中国证监会
B. 中国期货业协会
C. 期货交易所
D. 期货公司住所地中国证监会派出机构

9. 期货公司应当建立健全客户投诉处理制度，（ ）负责处理客户投诉。
A. 总经理
B. 董事长
C. 首席风险官
D. 客户服务部门

10. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（ ）向中国证监会及其派出机构报送期货公司年度报告、月度报告等。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 每年

11. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（ ）向中国期货业协会报送期货公司从业人员管理信息。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 每年

12. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求（ ）向住所地中国证监会派出机构报送合规检查报告。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 每年

13. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（ ）向中国证监会及其派出机构报送风险监管报表。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 每年

14. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（ ）向中国期货业协会报送财务会计报告。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 每年

15. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（ ）向住所地中国证监会派出机构报送内部审计报告。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 每年

16. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（ ）向中国证监会及其派出机构报送期货公司股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员信息。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 每年

17. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（ ）向中国期货业协会报送期货公司客户交易编码申请情况。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 每年

18. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（ ）向住所地中国证监会派出机构报送期货公司营业部设立、变更、终止等情况。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 每年

19. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（ ）向中国证监会及其派出机构报送期货公司涉嫌违法违规被调查处理情况。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 及时

20. 期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（ ）向中国期货业协会报送期货公司自律检查情况。
A. 每日
B. 每周
C. 每月
D. 每年

第II卷（非选择题，共60分）

（一）（共10分）
答题要求：请简要回答以下问题。
1. 简述期货公司的设立条件。（5分）
2. 期货公司有哪些主要业务？（5分）

（二）（共10分）
答题要求：请对以下观点进行判断，并简要说明理由。
1. 期货公司可以为客户提供融资服务。（5分）
2. 期货公司的高级管理人员可以在其他营利性组织兼职。（5分）

（三）（共10分）
答题要求：请分析以下案例，并回答问题。
某期货公司在开展资产管理业务时，未按照规定对客户的风险承受能力进行评估，导致部分客户投资损失。
1. 期货公司在资产管理业务中存在哪些违规行为？（5分）
2. 应承担什么法律责任？（5分）

（四）（共15分）
材料：某期货公司在经营过程中，出现了以下情况：一是未按照规定向客户充分揭示期货交易风险；二是挪用客户保证金；三是允许客户透支交易。
问题：
1. 请分析该期货公司的上述行为违反了哪些法律法规？（5分）
2. 针对这些违规行为，监管部门应采取哪些措施？（5分）
3. 客户应如何维护自己的合法权益？（5分）

（五）（共15分）
材料：某期货公司与客户签订了期货经纪合同，合同中约定了交易手续费、保证金等条款。客户在交易过程中，发现期货公司多收取了交易手续费，且保证金计算有误。
问题：
1. 期货公司多收取交易手续费的行为是否合法？为什么？（5分）
2. 保证金计算有误可能会给客户带来哪些风险？（5分）
3. 客户应如何处理期货公司的上述违规行为？（5分）

答案：
1. A
2. B
3. B
4. C
5. ABCD
6. D
7. D
8. D
9. D
10. D
11. C
12. D
13. C
14. D
15. D
16. D
17. C
18. D
19. D
20. D

第II卷答案：
（一）：
1. 设立条件：注册资本最低限额为人民币3000万元；董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格；有符合法律、行政法规规定的公司章程；主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；有合格的经营场所和业务设施；有健全的风险管理和内部控制制度；国务院期货监督管理机构规定的其他条件。
2. 主要业务：期货经纪业务；期货投资咨询业务；资产管理业务；其他期货业务。

（二）：
1. 错误。期货公司不得为客户提供融资服务。
2. 错误。期货公司的高级管理人员不得在其他营利性组织兼职。

（三）：
1. 未按照规定对客户的风险承受能力进行评估。
2. 期货公司应承担相应的赔偿责任等法律责任。

（四）：
1. 违反了期货交易管理条例等法律法规。
2. 监管部门可责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。
3. 客户可通过与期货公司协商解决，协商不成的，可向监管部门投诉或通过法律途径维护权益。

（五）：
1. 不合法。因为违反了合同约定。
2. 保证金计算有误可能导致客户保证金不足，面临强行平仓风险等。
3. 客户可与期货公司协商解决多收取手续费和保证金计算有误的问题，协商不成可向监管部门反映或通过法律途径解决。