2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库.docx

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2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库单选题（共150题） 1、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于(　)的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。 A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5 【答案】 A 2、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（　　）。 A.互联网的应用 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.电话服务中心 D.派专人服务【答案】 D 3、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。 A.当日 B.次日 C.第三日 D.第五日【答案】 B 4、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于(　)个月。 A.4 B.5 C.6 D.7 【答案】 C 5、(2016年)据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。 A.基金会计、公司出纳 B.基金经理、行政经理 C.人事经理、客服坐席 D.资金清算、基金销售【答案】 D 6、(2017年)契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 【答案】 C 7、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（）。 A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查 B.资本市场不发达的国家一般实行注册制 C.核准制对基金的募集不进行实质性审查 D.注册制主要适用于新兴资本市场国家【答案】 A 8、现代居民经济生活中，（）理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D 9、(2016年)关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。 A.需要披露基金投资组合报告 B.需要披露持有人结构和前5名持有人 C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排 D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要【答案】 B 10、基金公司总经理对（　　）负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。 A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.督察长【答案】 A 11、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（　　）。 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 12、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括(　)。 A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】 B 13、(2017年)下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。 A.应当尊重并公平对待所有客户 B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户 C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益 D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】 C 14、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括() A.高级管理人员的基本信息 B.公司章程或者合伙协议 C.主要股东或者合伙人名单 D.公司内部控制制度【答案】 D 15、（2017年真题）下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。 A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5％的赎回费 B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75％的赎回费 C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5％的赎回费 D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5％的赎回费【答案】 D 16、对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。 A.基金宣传推介材料的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.法规许可的行为 D.需要事先向监管部门申请的事项【答案】 A 17、股票反映的是一种( )关系。 A.所有权 B.债权债务 C.信托 D.担保【答案】 A 18、开放式基金（）公布基金单位资产净值。 A.每季度 B.每周 C.每月 D.每日【答案】 D 19、股票、债券和基金的区别是（）。 A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具 B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具 C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具 D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品【答案】 C 20、根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（）。 A.基金托管协议草案 B.基金合同草案 C.发行公告 D.招募说明书草案【答案】 C 21、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。 A.10% B.20% C.25% D.50% 【答案】 C 22、基金经理任职应当具备的条件包括（　　）。 A.取得基金从业资格 B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 C.具有1年以上证券投资管理经历 D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】 A 23、基金投资组合一般在（）中公布。 A.周报 B.季报 C.临时报告 D.月报【答案】 B 24、（　　）不是系列基金特点的主要表现。 A.多个基金共用一个基金合同 B.子基金独立运作 C.子基金之间可以进行相互转换 D.各子基金并不可以进行相互转换【答案】 D 25、一般来说ETF的运作特点不包括（）。 A.被动操作的指数型基金 B.独特的实物申购、赎回机制 C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.保证获得投资本金【答案】 D 26、（2021年真题）基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。 A.托管费 B.客户维护费 C.管理费 D.广告费【答案】 D 27、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（　　）。 A.不得登载单位或者个人的推荐性文字 B.登载基金的过往业绩 C.承诺收益或承担损失 D.增加风险提示【答案】 C 28、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。 A.行业的自律性组织 B.监管机构 C.营利性社会组织 D.行政机关【答案】 A 29、(2016年)（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。 A.信息与沟通 B.风险应对 C.风险评估 D.事项识别【答案】 D 30、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。 A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ 【答案】 A 31、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（　　）。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩【答案】 D 32、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。 A.暂停办理相关业务 B.提示改正 C.出具监管警示函 D.罚款【答案】 D 33、以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是（）。 A.买入申报数量为100份或其整数倍 B.涨跌幅限制为5% C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值 D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出【答案】 B 34、以下属于指数基金特点的是（　　）。 A.I、II、Ⅲ B.II、Ⅲ、IV C.II、Ⅲ D.I、Ⅲ、IV 【答案】 B 35、根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。 A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式 B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议 C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支 D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费【答案】 C 36、下列关于投资概念的说法中，错误的是（　　）。 A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间 B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 C.投资未来收益具有不确定性 D.投资的产出会大于投入【答案】 D 37、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。 A.基金业协会 B.证券业协会 C.总经理 D.中国证监会及相关派出机构【答案】 D 38、投资者申购基金成功后，登记机构一般在（　　）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自（　　）日起有权赎回该部分基金份额。 A.T；T+1 B.T+1；T+2 C.T+1；T+1 D.T+2；T+2 【答案】 B 39、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（　　）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。 A.基金客户 B.基金管理人 C.基金托管人 D.监管机构【答案】 B 40、(2017年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。 A.基金业绩不佳 B.基金规模下降 C.基金经理“老鼠仓” D.基金公司员工离职【答案】 C 41、契约型基金依据（　　）之间签署的基金合同成立。 A.基金管理人、基金托管人 B.基金管理人、基金投资者 C.基金托管人、基金投资者 D.基金投资者、基金持有者【答案】 A 42、（2016年真题）从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。 A.现场形式 B.非现场形式 C.电子形式 D.纸质形式【答案】 A 43、（2019年真题）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。 A.货币资金来源于居民从事的生产活动 B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值 C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了 D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入【答案】 C 44、董事会可以成立（），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。 A.投资委员会 B.专业委员会 C.智能部门 D.监察部门【答案】 B 45、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（　　）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。 A.《基金销售人员职业守则》 B.《基金销售机构内部控制指导意见》 C.《基金从业人员后续职业培训大纲》 D.《基金销售人员从业资质管理规则》【答案】 C 46、(2017年)下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（）。 A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露 B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示 C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示 D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露【答案】 C 47、目前我国基金投资者结构的特征不包括（　　）。 A.结构个人化 B.机构多元化 C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐 D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导【答案】 C 48、(2016年)基金份额持有人大会行使的职权不包括（）。 A.提请更换基金管理人、基金托管人 B.决定基金扩募或者延长基金合同期限 C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同 D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】 A 49、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（　　）。 A.投资人人数较少 B.运作形式灵活 C.具有外部性 D.不面向公众发行【答案】 C 50、开放式基金的认购采取（　　）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。 A.金额认购 B.份额认购 C.差额认购 D.一篮子股票认购【答案】 A 51、基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。 A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】 C 52、（2016年真题）对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面?（　　） A.基金管理人的市场准入监管 B.对基金服务机构的注册或者备案的监管 C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管 D.对基金管理人内部治理的监管【答案】 B 53、关于基金管理人合规管理目标，以下表述正确的是（）。 A.确保基金管理人持续快速运营 B.确保基金管理人实现利润最大化 C.确保基金管理人依法合规经营 D.确保基金管理人规避投资风险【答案】 C 54、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。 A.基金招募说明书 B.基金合同 C.基金宣传推介材料 D.基金托管协议【答案】 C 55、基金管理人的合规文化一般要求（）。 A.客观、准确、完整 B.认真、诚信、完整、规范 C.独立、准确、客观 D.规范、诚信、创新、和谐【答案】 D 56、我国第一只有保本特色的基金是（）。 A.南方基金配置基金 B.南方避险增值基金 C.南方宝元债券基金 D.华安现金富利墓金【答案】 B 57、(2016年)私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。 A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元 B.单位的净资产不低于1000万元 C.个人的金融资产不低于200万元 D.最近3年个人年均收入不低于50万元【答案】 C 58、以下选项中不属于基金运作信息披露文件的是（　　）。 A.基金上市交易公告书 B.基金资产净值和份额净值公告 C.基金定期公告 D.基金份额发售公告【答案】 D 59、基金管理公司的督察长直接对( )负责。 A.董事会 B.股东大会 C.中国证监会 D.监事会【答案】 A 60、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。 A.期末基金份额净值 B.基金份额净值增长率 C.基金净值总额 D.期末可供分配利润【答案】 B 61、关于基金认购，以下说法错误的是（）。 A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认 B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户 C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款 D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销【答案】 C 62、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。 A.监事会 B.总经理 C.合规管理部门 D.督察长【答案】 D 63、关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。 A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查 B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查 D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查【答案】 B 64、(2016年)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。 A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.诋毁他人【答案】 A 65、基金季度报告应当在每个季度结束之日起（）个工作日内公布。 A.10 B.15 C.30 D.45 【答案】 B 66、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。 A.29469.55 B.28389.45 C.13985.33 D.26934.54 【答案】 A 67、基金管理公司应当设立督察长，对（　　）负责，经（　　）聘任，报证券监督管理机构核准。 A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【答案】 D 68、(2016年)下列有关QDII的描述不正确的是（）。 A.QDII基金可以进行国际市场投资 B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品 C.QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券 D.QDII基金可购买房地产抵押按揭【答案】 D 69、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 D 70、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是( )。 A.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易 B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所;LOF在代销网点 C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金;LOF采用主动方式 D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份;LOF在申购、赎回上最低要求为1000元【答案】 C 71、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。 A.基金份额持有人可参与基金投资运作 B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权 C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼 D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】 A 72、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。 A.监管机构 B.所在机构 C.监控中心 D.基金托管人【答案】 B 73、信托公司设立集合资金信托计划，下列说法错误的是（） A.委托人为合格投资者 B.单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制 C.信托期限不少于2年 D.信托受益权划分为等额份额的信托单位【答案】 C 74、（　　），10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。 A.2000年12月31日 B.1999年12月30日 C.1990年12月30日 D.2001年12月31日【答案】 B 75、（2016年真题）（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊．控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。 A.内部控制制度 B.内部控制规范 C.内部控制章程 D.内部控制规则【答案】 A 76、（　　）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 A.证券理财 B.信托管理 C.投资债券 D.投资基金【答案】 D 77、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 A.3 B.7 C.5 D.10 【答案】 C 78、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费总额的（　　）计入基金财产。 A.0.75%；75% B.0.75%；50% C.0.5%；50% D.0.5%；75% 【答案】 D 79、中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（　　）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。 A.市场 B.内部 C.事前 D.事中事后【答案】 D 80、前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人（）分段设置申购费率。 A.赎回金额 B.持有期限 C.申购金额 D.认领金额【答案】 C 81、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。 A.指导和监督基金行业协会的活动 B.监督检查基金信息的披露情况 C.指导基金投资管理运作 D.制定基金从业人员的资格标准【答案】 C 82、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。 A.T+1；T+1 B.T+1；T+0 C.T+0；T+0 D.T+0；T+1 【答案】 D 83、基金管理人的内部控制机制的层次包括(　)。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B 84、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（）。 A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的 B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险 C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为 D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉【答案】 D 85、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（　　）。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 86、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 A.3 B.10 C.5 D.15 【答案】 C 87、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？（　　） A.被动型分级基金 B.主动型分级基金 C.封闭型分级基金 D.混合型分级基金【答案】 D 88、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括( )。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 89、(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。 A.监管机构的信息 B.被调查方公开披露的信息 C.第三方独立机构的信息 D.被调查方提供的非公开信息【答案】 B 90、基金销售人员基金行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。 A.稳重大方 B.热情诚恳 C.统一着装 D.语言和行为举止文明礼貌【答案】 C 91、不动产投资基金投资与服务的领域有（　　）。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【答案】 B 92、基金经理任职应当具备的条件包括（　　）。 A.取得基金从业资格 B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试 C.具有1年以上证券投资管理经历 D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】 A 93、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。 A.3 B.12 C.6 D.36 【答案】 C 94、（2017年真题）王先生认购该基金的认购费用为（）元。 A.1080 B.1080.18 C.1060.9 D.1061.08 【答案】 C 95、以下不属于金融市场构成要素的是（） A.外部环境 B.金融交易的组织方式 C.市场参与者 D.金融工具【答案】 A 96、2004年6月1日（　　）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。 A.《中华人民共和国证券法》 B.《开放式证券投资基金试点办法》 C.《中华人民共和国证券投资基金法》 D.《证券投资基金管理暂行办法》【答案】 C 97、下列不属于分级基金份额认购的特点的是（）。 A.募集方式分为合并募集和分开募集 B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购 C.分开募集仅限于证券型分级基金 D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】 D 98、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）. A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化 B.开放式基金没有固定的存续期限 C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高 D.开放式基金具有独立法人资格【答案】 D 99、普通基金净值公告不包括（）。 A.基金资产净值 B.投资组合 C.份额净值 D.份额累计净值【答案】 B 100、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（　　）。 A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近3年没有违法记录 C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币 D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人【答案】 D 101、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括(　)。　　 A.份额登记机构 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.销售支付机构【答案】 C 102、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（　　）。 A.基金份额持有人大会的召开 B.基金管理人或基金托管人变更 C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项 D.延长基金合同期限【答案】 C 103、（　　）资产管理业务是指是（　　）及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。 A.信托公司 B.证券公司 C.期货公司 D.保险公司【答案】 C 104、某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（　　）。 A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50% B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报 C.本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬 D.本基金募集期仅5天，欲购从速【答案】 C 105、（　　）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。 A.基金公告 B.基金招募说明书 C.基金合同 D.基金托管协议【答案】 D 106、（2017年真题）相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B 107、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（　　） A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 D.为基金投资人提供服务的功能【答案】 C 108、QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（　　）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后（　　）个工作日内披露。 A.每天：1～2 B.每天：2～3 C.每周：1～2 D.每周：2～3 【答案】 C 109、(2017年)基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（）。 A.各种基金机构的设立、变更和终止 B.为基金机构提供法律服务的律师事务所 C.基金机构从业人员的资格和行为 D.基金机构的活动规则【答案】 B 110、关于开放式基金份额登记的事宜，以下表述错误的是（）。 A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】 A 111、在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。 A.投资决策授权制度 B.业务交流制度 C.投资风险评估与管理制度 D.实质性审查制度【答案】 C 112、基金客户服务中售后服务的内容不包括（　　）。 A.定期提供产品净值信息 B.介绍基金产品 C.向客户介绍客户服务 D.提醒客户及时核对交易确认【答案】 B 113、从事私募基金募集业务的人员应当参加（　　）。 A.后续职业培训 B.行为规范培训 C.后续执业培训 D.职业技能培训【答案】 C 114、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。 A.职位 B.权利 C.出资比例 D.贡献【答案】 C 115、（2021年真题）关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（）。 A.公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价 B.公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化 C.公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一 D.公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理【答案】 D 116、能够进行套利交易的基金是（）。 A.保本基金 B.LOF C.伞形基金 D.ETF 【答案】 D 117、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。 A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性【答案】 D 118、信息技术内部控制制度不包括（）。 A.内部资金对账制度 B.门禁制度 C.严格的授权制 D.内外网分离制度【答案】 A 119、(2016年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】 A 120、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。 A.董事会 B.股东会 C.监事会 D.投资决策委员会【答案】 B 121、基金销售机构内部控制原则不包括（）。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.及时性原则 D.相互制约原则【答案】 C 122、(2017年)下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。 A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险” B.“本基金最佳预期年化收益率8％，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能” C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整” D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况” 【答案】 B 123、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。 A.每日鵬评估投资比例等合规性指标执行情况 B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制 C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为 D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制【答案】 B 124、（2016年真题）（）是基金职业道德的核心规范。 A.守法合规 B.专业审慎 C.诚实守信 D.保守秘密【答案】 C 125、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.

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