2026年备考证券从业之金融市场基础知识模拟考试试题高频卷含答案.docx

2026年备考证券从业之金融市场基础知识模拟考试试题高频卷含答案

单选题（共150题）
1、1774年，世界上第一个投资基金诞生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.荷兰

【答案】 D
2、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
A.50
B.100
C.150
D.200

【答案】 D
3、关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是()
A.美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所
B.15世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现
C.14世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易
D.一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆

【答案】 D
4、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司存在下列(　　)情形之一的，不得公开发行证券。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
5、市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的企业，因此（ ）估值通常采用市净率法。
A.①
B.②
C.③
D.②③

【答案】 A
6、以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。
A.自销
B.全额包销
C.余额包销
D.代销

【答案】 D
7、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（ ）。
A.自有资金不少于人民币1亿元
B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

【答案】 A
8、交易者买入（　　），是因为他预期进出金融工具的价格在近期内将会下跌。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 D
9、道·琼斯股价平均数采用（）来计算股价平均数。
A.加权股价平均数法
B.简单算术平均数法
C.加权股价指数法
D.修正股价平均数法

【答案】 D
10、（2019年真题）根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（ ）是证券交易所的最高权力机构
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.总经理

【答案】 A
11、风险规避主要是通过（ ）来实现的。
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险忍耐度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置

【答案】 D
12、下列关于金融期权特征的描述中，错误的是（ ）。
A.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换
B.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利
C.期权的买方不能行使他所拥有的权利
D.期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

【答案】 C
13、（　　）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。
A.风险规避
B.套利
C.套期保值
D.风险规划

【答案】 C
14、1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
15、需要直接从基金资产中列支的费用有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
16、1949～1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括（ ）。
A.①③
B.①②
C.②③
D.③④

【答案】 C
17、（2018年真题）不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
18、沪股通股票以（ ）报价和交易。
A.人民币
B.欧元
C.港元
D.美元

【答案】 A
19、金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 C
20、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
21、对证券投资基金的特点认识正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
22、交易者之所以买入（　　），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 C
23、可转债的转换价格在（　　）情况下可以进行调整。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.①②

【答案】 C
24、证券市场上，资金的供给者（或证券的需求者）是（）。
A.证券发行人
B.证券投资者
C.证券中介机构
D.监管部门

【答案】 B
25、我国第一只开放式基金是（）。
A.宝元债券基金
B.兴华基金
C.华安创新
D.华安现金富利

【答案】 C
26、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
27、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（　　）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（　　）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。
A.3000 3
B.3000 5
C.5000 3
D.5000 5

【答案】 D
28、下列关于流通国债的特征，说法错误的是（ ）。
A.投资者可以自由认购
B.投资者可以自由转让
C.通常记名
D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

【答案】 C
29、独立衍生工具的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
30、（2018年真题）政策性银行金融债券发行申请应包括（　　）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
31、以下不符合公正原则要求的是（ ）。
A.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策
B.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行
C.市场参与者在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利
D.证券监管机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇

【答案】 C
32、我国储蓄国债（电子式）的特点有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
33、下面关于中国证券业协会的组织机构表述不正确的有（ ）。
A.中国证券业协会实行会员负责制
B.中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员
C.法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司
D.特别会员包括申请加入中国证券业协会的证券交易所、证券登记结算结构等

【答案】 A
34、我国地方政府债券发行阶段包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
35、专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（ ）。
A.专项债券是一个特定的债券品种
B.相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽
C.发行绿色债券的企业同样受发债指标限制
D.专项债券不可以是普通企业债券

【答案】 B
36、（2020年真题）下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（　　）。
A.现金流转不同
B.基础资产不同
C.套利的作用与效果不同
D.履约的保证不同

【答案】 C
37、系统的基金业绩评估需要从（ ）方面入手。
A.①③④
B.①②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 B
38、（2020年真题）在我国金融中介体系中，信托机构属于（　　）
A.银行机构体系
B.房地产中介体系
C.保险中介体系
D.投资中介体系

【答案】 D
39、目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（ ）印花税。
A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%

【答案】 B
40、（2019年真题）中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A.3个月到3年
B.3个月到6个月
C.6个月到3年
D.3个月到1年

【答案】 A
41、以下对金融远期合约说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
42、关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（　　）。
A.风险积累
B.对冲风险
C.风险转移
D.风险资本

【答案】 A
43、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
44、证券交易所的监管职能包括( )。Ⅰ．对证券交易活动进行管理Ⅱ．对会员进行管理以及对上市公司进行管理Ⅲ．对全国证券、期货业进行集中统一监管Ⅳ．维护证券市场秩序，保障其合法运行
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
45、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为()。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 A
46、以下（ ）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 B
47、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（ ）
A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位
B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争
C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势
D.股份制银行资产规模增长较快

【答案】 C
48、（）也称债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。
A.远期交易
B.现券交易
C.回购交易
D.期货交易

【答案】 B
49、（2020年真题）按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
50、证券交易所的交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
51、股票拆细或合并后，股价会以（　　）比例向下或向上调整，所以股东所持股票的市值（　　）。
A.相同的，不发生变化
B.相同的，发生变化
C.不相同的，不发生变化
D.不相同的，发生变化

【答案】 A
52、下列关于公募基金的说法。错误的是( )
A.公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金
B.公募基金的基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与
C.公募基金募集金额不少于5000万元人民币
D.公募基金可以向社会公众公开宜传推广，基金募集对象不固定

【答案】 C
53、从市场层面衡量流动性风险的指标包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
54、风险管理具体表现为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
55、（2019年真题）债券所规定的借贷双方的权责关系不包括（ ）。
A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.债券的利息
D.债券的价值

【答案】 D
56、以下属于套期保值基本原则的是（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
57、证券金融公司应当每年按照税后利润的（ ）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％

【答案】 B
58、为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取怎样的公开市场操作（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
59、所谓法人结算、 需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
60、关于金融市场功能，下列说法错误的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
61、下列关于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求的说法中错误的是
A.不得不按照合同约定进行投资运作或者向投资者进行信息披露
B.不得利用私募基金财产或者职务之便为自身或者投资者以外的人牟取非法利益、进行利益输送
C.不得从事内幕交易、操纵证券期货市场及其他不正当交易活动
D.可以使用私募基金管理人及其关联方名义、账户代私募基金收付基金财产

【答案】 D
62、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业为（ ）。
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司

【答案】 D
63、我国金融行业的监管机构主要有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
64、在考虑影响股价变动的基本因素时，需要考虑财务状况，下列各项属于考察财务状况的指标的是( )。Ⅰ．安全性Ⅱ．盈利性Ⅲ．合规性Ⅳ．流动性
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
65、下面关于中央银行表述正确的是（ ）。
A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管
B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
C.在美国，中央银行釆取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利
D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

【答案】 B
66、（　　）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
A.公司型基金
B.股票基金
C.私募基金
D.契约型基金

【答案】 A
67、（2021年真题）下列关于国际金融监管体系的说法，正确的是（??）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
68、（2021年真题）在（??）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。
A.公司破产清算
B.公司经营不善，效率低下
C.公司经营有方、盈利丰厚
D.公司进入成熟期

【答案】 C
69、下列属于货币政策工具的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
70、证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（　　）方面的要求。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
71、在上海证券交易所集合竞价系统上市交易的公司债券出现（ ），上交所将对其实施风险警示。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
72、（2020年真题）下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（　　）
A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份
B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股
C.国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算
D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份

【答案】 B
73、（2020年真题）以下不属于利率金融衍生工具的是（　　）
A.远期利率协议
B.利率期权
C.信用联结票据
D.利率互换

【答案】 C
74、外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利。这说明汇率风险具有（ ）。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性

【答案】 C
75、设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人民币（　　）亿元。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
76、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
77、股票投资分析的基本分析法，其假设是（　　）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 A
78、下列对证券市场融资描述错误的是（　　）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之间
C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜
D.证券市场融资由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现

【答案】 B
79、中小非金融企业集合票据是指（）（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.2个
B.3个
C.4个
D.5个

【答案】 A
80、（2019年真题）关于证券交易所，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
81、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（　　）。
A.10%
B.5%
C.30%
D.20%

【答案】 A
82、QFII可以参与（ ）的申购。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
83、（2021年真题）国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（??）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
84、（2019年真题）中小企业板块的设计要点主要包括（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
85、基金起源于( )。
A.英国
B.日本
C.德国
D.美国

【答案】 A
86、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（ ）。
A.1922年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立
B.资本市场的初步建立
C.2004年，中国银行业监督委员会的成立
D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业

【答案】 D
87、以下关于证券投资者的描述正确的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和非机构投资者
D.机构投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 B
88、我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是（ ）。
A.1978-1992年
B.1993-1998年
C.1981-1990年
D.1999年至今

【答案】 B
89、关于债券的经营风险，正确的说法包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
90、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.I、II
C.I、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
91、作为国际支付手段的外汇必须具备（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
92、（2018年真题）下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（　　）。
A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系
D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

【答案】 C
93、律师事务所从事证券法律业务，可以为其出具的法律意见的事项有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
94、以下对外国债券的描述正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
95、下列关于欧洲债券的说法中正确的是（ ）。
A.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家
B.欧洲债券票面使用的货币不包括特别提款权
C.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多
D.以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为国籍债券

【答案】 A
96、深圳证券交易所于（ ）年正式开业。
A.1995
B.1993
C.1989
D.1991

【答案】 D
97、下列关于开盘价与收盘价的说法错误的是（ ）。
A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格
B.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生
C.证券的开盘价通过连续竞价的方式产生
D.证券当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

【答案】 C
98、发行短期融资融券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
99、资产证券化最早起源于()
A.美国
B.英国
C.德国
D.希腊

【答案】 A
100、属于无担保证券范畴，不以公司任何资产作担保而发行的债券被称为（ ）。
A.收益公司债券
B.可转换公司债券
C.不动产抵押公司债券
D.信用公司债券

【答案】 D
101、下列关于债券市场的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
102、（ ）将成为我国首个实行注册制的场内市场。
A.主板
B.科创板
C.创业板
D.新三板

【答案】 B
103、按照不同标准分类，金融市场可划分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
104、国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容不包括（　　）
A.经济全球化
B.世界货币制度影响
C.放松监管和加强监管两种经济哲学的交替
D.汇率和国际资本流动

【答案】 D
105、债券卖出价或偿还额小于买入价时，其差额被称为（ ）。
A.资本损失
B.利息收入
C.资本增值
D.资本收益

【答案】 A
106、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性

【答案】 B
107、股票基金的投资目标侧重于追求（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
108、（2018年真题）开放式基金与封闭式基金的区别表现在（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
109、证券市场监管的（　　）原则要求证券监管机构应当对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公平
B.公开
C.公正
D.合理

【答案】 C
110、根据《证券法》相关规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用；改变资金用途，未经（）认可不得公开发行新股.
A.董事会
B.股东大会
C.监事会
D.证监会

【答案】 B
111、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
112、目前，国际上股票发行制度的两种类型是（　　）。
A.保荐制和注册制
B.审批制和核准制
C.审批制和注册制
D.核准制和注册制

【答案】 D
113、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（ ）。
A.交易工具
B.组织形态
C.交割方式
D.辐射地域

【答案】 B
114、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 A
115、下列有关金融期权的表述正确的是（ ）。
A.①④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
116、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（ ）。
A.增加收入来源
B.提供多样化的投资品种
C.提供更多的合规投资
D.降低资本要求，扩大投资规模

【答案】 A
117、（2021年真题）中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（??）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。
A.1
B.1000
C.10000
D.100

【答案】 D
118、股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
119、根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
120、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
121、一般来说，参与证券投资的经营性金融机构有（ ）等。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
122、以下关于科创板上市公司向不特定对象发行股票作出规定的各项说法中，错误的是（ ）。
A.具备健全且运行良好的组织机构，现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职要求
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力，不存在对持续经营有重大不利影响的情形
C.会计基础工作规范，内部控制制度可以不健全但要有效执行
D.除金融类企业外，最近一期末不存在金额较大的财务性投资

【答案】 C
123、科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 A
124、在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（ ）。
A.证券公司
B.国有企业
C.“三资”企业
D.国有控股公司

【答案】 C
125、关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 B
126、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（　　）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年

【答案】 B
127、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（ ）
A.各项业务均衡发展
B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务
C.通常在特定区域从事商业银行业务
D.依靠地缘优势与当地经济发展水平

【答案】 A
128、常用的市场风险限额包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
129、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金

【答案】 C
130、下列属于证券市场中介机构的有（ ）。
A.②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
131、下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 A
132、截至2017年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场的是（ ）。
A.纽约期货交易所
B.上海期货交易所
C.大连商品交易所
D.郑州商品交易所

【答案】 B
133、我国（ ）三家商品期货交易所通过多年的发展创新，产品工具体系日渐丰富，商品期货和期权交易规模多年获得持续快速增长。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②⑤

【答案】 D
134、（2019年真题）在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 B
135、以下关于基金定期报告的说法，错误的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
136、公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价（ ）
A.上涨
B.下跌
C.不变
D.可能上涨，可能下跌

【答案】 D
137、在我国金融中介体系中，信托机构属于()
A.银行机构体系
B.房地产中介体系
C.保险中介体系
D.投资中介体系

【答案】 D
138、股票价格指数的编制步骤错误的是（ ）。?
A.选择样本股
B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值
C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正
D.数字化

【答案】 D
139、股票的理论价格是（ ）经过折现后的现值之和。
A.股票价值
B.股票未来收益
C.股票账面价值
D.股票内在价值

【答案】 B
140、金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于（ ）引起的。
A.①④
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
141、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（　　）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
142、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
143、（2020年真题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（　　）
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.产业基金
D.风险基金

【答案】 A
144、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（ ）。
A.连续竞价
B.集合竞价
C.规定竞价
D.一次性竞价

【答案】 B
145、风险与不确定性两概念，既有密切联系。又有本质区别。在不确定性状态下，()。
A.I、III、IV
B.I、II
C.III、IV
D.II. III

【答案】 C
146、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国银监会

【答案】 C
147、( )被称为“证券商”。
A.证券交易所
B.证券服务机构
C.证券公司
D.证券业协会

【答案】 C
148、下列关于中央银行票据的说法中，错误的是( )。
A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券
B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券
C.中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商
D.是一种重要的货币政策日常操作工具

【答案】 B
149、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务，可以为下列（ ）出具法律意见。
A.①③
B.①④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
150、风险限额管理有（ ）等环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④