2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题（备用卷）含答案.docx

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2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题（备用卷）含答案单选题（共150题） 1、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。 A.欺诈 B.隐瞒 C.隐藏 D.泄露【答案】 A 2、下列选项不是基金市场违法犯罪行为特征的是（　　）。 A.智商高 B.电子化 C.智能化 D.危害大【答案】 C 3、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。 A.365天 B.397天 C.180天 D.90天【答案】 B 4、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。 A.基金投资者 B.日常机构 C.基金托管人 D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人【答案】 C 5、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（　　）方面。 A.招募说明书摘要 B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期 C.基金资产的估值 D.基金运作方式【答案】 D 6、证券投资基金具有集合理财的特点，下列属于集合理财的优点是（　　）。 A.具有规模优势 B.强化监管 C.收益稳定 D.风险固定【答案】 A 7、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有( )。 A.继承性 B.规范性 C.约束性 D.差异性【答案】 C 8、（2017年真题）除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。 A.封闭式基金 B.LOF C.ETF D.分级基金【答案】 A 9、基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（　　）。 A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；操纵证券市场价格 B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量 C.按照相关规定，正常交易 D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量【答案】 C 10、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。 A.29469.55 B.28389.45 C.13985.33 D.26934.54 【答案】 A 11、以下不属于内部控制的原则的是（）。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则【答案】 C 12、关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。 A.不同基金的资产分别核算 B.重要业务部门和岗位物理隔离 C.基金会计担任公司会计 D.基金资产和公司资产独立运作【答案】 C 13、我国基金监管的原则不包括（　　）。 A.依法监管原则 B.“三公”原则 C.适度监管原则 D.真实合法原则【答案】 D 14、（2017年真题）托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。 A.中国银保监会 B.中国证监会 C.中国证券投资基金业协会 D.中国人民银行【答案】 B 15、根据《证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（　　）。 A.基金管理人可由社团组织担任 B.基金管理人可由有限责任公司担任 C.基金管理人可由合伙企业担任 D.基金管理人可由股份有限公司担任【答案】 A 16、（2017年真题）下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（）。 A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】 A 17、下列关于基金信息披露的说法，不正确的是(　)。 A.在我国，基金的信息披露具有强制性 B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的 C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】 C 18、（　　）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。 A.制衡原则 B.公司独立运作原则 C.业务与信息隔离原则 D.股东诚信与合作原则【答案】 D 19、（　　）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。 A.合规 B.合格 C.违规 D.违约【答案】 A 20、（2016年真题）下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（　　）。 A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容 B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容【答案】 D 21、（　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。 A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.对冲基金 D.另类投资基金【答案】 B 22、（2021年真题）基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。 A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 C 23、企业风险管理基本框架中，（　　）是其他所有风险管理要素的基础。 A.事项识别 B.内部环境 C.目标设定 D.风险评估【答案】 B 24、(2016年)下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。 A.证券投资基金业协会 B.证监会及其派出机构 C.基金托管人 D.证券交易所【答案】 C 25、基金管理公司变更持有(　)以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。 A.1% B.3% C.5% D.10% 【答案】 C 26、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（　　）。 A.封闭式基金规模不固定 B.开放式基金规模固定 C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D.开放式基金的交易在投资者之间完成【答案】 C 27、从基金公司经营管理的角度看,关于伞型基金的特点，如下错误的是（） A.不同子基金均隶属于—个总契约和总体管理框架，可以很大程度地简化管理。 B.在诸如基金的托管、审计、法律服务、管理团队等方面享有规模经济，从而降低设立及管理—只新基金的成本 C.它具有强大的扩张功能，包括基金品种上的扩张及基金销售地区上的扩张 D.采取单—结构比伞型结构具有优势【答案】 D 28、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（　　）。 A.固有财产 B.清算财产 C.基金财产 D.债务财产【答案】 C 29、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金投资顾问 D.基金估值核算【答案】 A 30、基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（　　），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。 A.达到准予注册规模的80%以上 B.达到准予注册规模的100%以上 C.超过准予注册的最低募集份额总额 D.超过准予注册的最高募集份额总额【答案】 C 31、（2020年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。 A.公募基金管理业务 B.特定客户资产管理业务 C.基金托管业务 D.投资顾问业务【答案】 B 32、申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（　　）。 A.基金募集申请报告 B.招募说明书草案 C.基金合同草案 D.主要股东或者合伙人名单【答案】 D 33、下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。 A.是独立的法人机构 B.依据基金合同营运基金 C.基金持有者的权利相对较小 D.是不具有独立法人的机构【答案】 A 34、（2019年真题）据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（） A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A 35、基金招募说明书的编制义务人是()。 A.中国证监会 B.基金管理人 C.基金代销机构 D.基金托管人【答案】 B 36、传统的销售理论中的4Ps是指（　　）。 A.产品、数量、价格、渠道 B.数量、价格、渠道、促销 C.产品、价格、渠道、促销 D.价格、渠道、总额、促销【答案】 C 37、在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的（）。 A.现金替代比例 B.资金金额 C.证券价格 D.对价种类【答案】 D 38、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。 A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.四分之三【答案】 C 39、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。 A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.法律体系健全 C.大量投向了房地产、企业法人股权 D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】 B 40、（2016年真题）（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。 A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】 B 41、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（　　）。 A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施 B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立 C.1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》 D.基金业绩表现异常出色，创历史新高【答案】 C 42、某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（　　）元。 A.29469.55 B.28389.45 C.13985.33 D.26934.54 【答案】 A 43、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。 A.投资者信任 B.职业道德素养 C.基金监管法规 D.基金职业道德观念教育【答案】 D 44、（2018年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（）。 A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回 B.基金资产总值在合同期限内固定不变 C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回 D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变【答案】 D 45、FOF产品可以通过不同的（　　）等维度划分成不同的类型。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 46、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。 A.3 B.5 C.10 D.20 【答案】 D 47、基金管理人内部控制机制的四个层次包括（）。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ.Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、Ⅵ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D 48、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是( )。 A.确定价原则 B.未知价交易原则 C.金额申购原则 D.份额赎回原则【答案】 B 49、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。 A.3个月 B.3年 C.1年 D.5年【答案】 B 50、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。 A.投资人递交申购申请，申购成立 B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效 C.投资人交付申购款项，申购成立 D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】 C 51、对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。 A.基金市场 B.基金机构内部 C.基金组织 D.基金投资人【答案】 B 52、以下关于内部控制目标的说法错误的是( )。 A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位 D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展【答案】 C 53、（2016年真题）通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金是（）。 A.系列基金 B.分级基金 C.避险策略基金 D.上市开放式基金【答案】 B 54、（2017年真题）下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。 A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票 B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见 C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项 D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】 A 55、世界上最早的开放式证券投资基金是( )。 A.1943年英国的海外政府信托契约 B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873年苏格兰的美国投资信托 D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】 B 56、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是(　)。 A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则【答案】 D 57、(2017年)当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。 A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV） B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV） C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单 D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单【答案】 C 58、目前，我国境内基金申购款一般在（　　）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（　　）日内从基金的银行存款账户划出。 A.T；T+1 B.T+1；T+2 C.T+2；T+3 D.T+2；T+4 【答案】 C 59、基金管理人内部控制机制不包括（） A.部门主管的检查监督 B.证监会及派出机构的检查、监督和指导 C.公司管理层对人员和业务的监管控制 D.员工自律【答案】 B 60、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）. A.完整性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.真实性原则【答案】 D 61、(2017年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配情况。 A.风险承受能力和基金产品期限 B.资金来源情况和基金产品期限 C.资金使用期限和基金产品风险 D.风险承受能力和基金产品风险【答案】 D 62、下列哪项不属于场内货币基金的分类。（） A.申赎型 B.回购型 C.交易型 D.交易兼申赎型【答案】 B 63、（　　），《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。 A.1999年 12月 B.2001年 9月 C.2002年 2月 D.2003年 5月【答案】 C 64、(2017年)基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。 A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务 B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务 C.具有一定的市场认可度 D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项【答案】 C 65、基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。 A.投资合规性风险 B.信息披露合规性风险 C.反洗钱合规性风险 D.销售合规性风险【答案】 B 66、下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（　　）。 A.60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF B.LOF采用完全被动式管理方法 C.ETF具有指数基金的特点 D.分级基金又称伞形基金【答案】 C 67、分级基金按募集方式的不同，分为（　　）。 A.主动投资型和被动投资型 B.合并募集和分开募集 C.封闭式和开放式 D.股票型和债券型【答案】 B 68、货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（　　）以内。 A.1个月 B.6个月 C.12个月 D.3个月【答案】 C 69、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(　)个月的除外。 A.1 B.3 C.6 D.12 【答案】 C 70、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）. A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料 D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务【答案】 D 71、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（　　）。 A.基金合同期限为3年以上 B.基金募集金额不低于2亿人民币 C.基金份额持有人不少于1000人 D.基金份额上市交易规定的其他条件【答案】 A 72、下列关于投资基金的说法中，错误的是（　　）。 A.对冲基金是“风险对冲过的基金” B.另类投资基金一般采用私募方式 C.私募股权基金可用字母“ VC”表示 D.风险投资基金又叫创业基金【答案】 C 73、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（）。 A.可以登载基金过去的业绩 B.根据基金过去业绩预测将来业绩 C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失 D.可以登载单位的推荐性文字【答案】 A 74、（2017年真题）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）。 A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2％～0.4％之间的次数 B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大 C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈 D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4％时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息【答案】 B 75、（　　）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。 A.货币市场基金 B.混合基金 C.股票基金 D.债券基金【答案】 C 76、基金信息披露的（）原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。 A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.及时性【答案】 C 77、关于基金申购的计算，下列错误的是（）。 A.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值 B.净申购金额=申购金额-申购费用 C.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以上 D.申购费用=申购金额×申购费率【答案】 D 78、内部控制的基本要素不包括（）。 A.信息沟通 B.控制活动 C.风险披露 D.控制环境【答案】 C 79、关于公司型基金的说法，错误的是（）。 A.基金不具有独立法人地位 B.基金股东大会是基金的最高权力机构 C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司 D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件【答案】 A 80、关于基金客户服务的内容，以下表述错误的是（）。 A.售前服务、售中服务、售后服务互为补充、缺一不可 B.售前服务包括协助客户完成风险承受能力测试 C.开展投资者风险教育是售前服务的内容 D.售中服务包括推介符合适用性原则的基金【答案】 B 81、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。 A.它是指组织金融工具交易时采用的方式 B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式【答案】 D 82、货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。 A.长期投资 B.短期投资 C.股票投资 D.债券投资【答案】 B 83、(2017年)投资者一般可以通过（）方式认购ETF份额。 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 D 84、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。 A.5 B.10 C.20 D.30 【答案】 B 85、可能对基金持有****益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括( )。 A.编制年度报告 B.更换基金管理人 C.转换基金运作方式 D.延长基金合同期限【答案】 A 86、下列关于金融工具的说法错误的是（　　）。 A.金融工具是金融市场上进行交易的载体 B.金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护 C.金融工具随时可以流通转让 D.金融工具一般不具有社会可接受性【答案】 D 87、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。 A.尽责 B.忠诚 C.诚实 D.守信【答案】 B 88、(2016年)（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。 A.忠诚尽责 B.诚实守信 C.守法合规 D.专业审慎【答案】 D 89、（2018年真题）根据（）不同，基金可以分为公募基金和私募基金。 A.法律形式 B.运作方式 C.资金来源和用途 D.募集方式【答案】 D 90、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。 A.调查取证 B.行政处罚 C.限制交易 D.刑事处罚【答案】 D 91、基金季度报告的主要内容包括（） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 D 92、(2016年)下列不属于道德与法律的区别的是（　）。 A.表现形式不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.调整对象不同【答案】 D 93、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ C.Ⅰ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 A 94、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。 A.25% B.75% C.50% D.100% 【答案】 A 95、(2017年)基金信息披露内容应遵循的原则是（）。 A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则 B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则 C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则 D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则【答案】 C 96、下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是（　　）。 A.手段是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施 B.广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容 C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类 D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代【答案】 D 97、(2016年)基金管理人可设总经理（），副总经理（）。 A.一人；若干人 B.若干人；一人 C.两人；若干人 D.若干人；两人【答案】 A 98、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（）。 A.查阅全部基金投资资料 B.管理基金资产 C.托管基金财产 D.转让其持有的基金份额【答案】 D 99、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（　　）基金。 A.投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的 B.投资于股票、债券和货币市场工具，且60%以上的基金资产投资于股票的 C.投资于股票、债券和货币市场工具，且80%以上的基金资产投资于债券的 D.投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的【答案】 A 100、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。 A.1％ B.2％ C.5％ D.10％【答案】 D 101、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。 A.3000万元 B.5000万元 C.1亿元 D.2亿元【答案】 C 102、以下原则中，（）不是基金监管的原则。 A.依法监管原则 B.公开、公平和公正原则 C.保障投资人利益原则 D.周期性原则【答案】 D 103、公司型基金的最高权力机构是(　)。 A.会员大会 B.股东大会 C.投资决策机构 D.监察稽核机构【答案】 B 104、基金管理人存在以下（）的现象，说明该公司的合规文化建设存在缺陷。 A.基金公司总经理在全员大会上解读从业人员股票投资制度中的关键内容 B.基金公司总经理指定合规部门制定公司从业人员股票投资制度 C.基金公司总经理因业务繁忙，很长时间未申报自己的股票投资情况 D.基金公司总经理亲自给独立董事打电话要求其申报股票投资情况【答案】 C 105、（2016年真题）（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。 A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】 B 106、基金募集期限一般不超过（）。 A.20天 B.1个月 C.3个月 D.6个月【答案】 C 107、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。 A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.重要性【答案】 D 108、（）,中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。 A.2012年 B.2013年 C.2014年 D.2015年【答案】 C 109、下列不属于分级基金份额认购的特点的是(　)。 A.募集方式分为合并募集和分开募集 B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购 C.分开募集仅限于证券型分级基金 D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】 D 110、关于私募基金管理人登记和私募基金的备案，表述正确的是（） A.构成对私募基金管理人投资能力的认可 B.构成对私募基金管理人持续合规情况的认可 C.属于行政审批事项 D.不作为对基金财产安全的保证【答案】 D 111、以下说法不正确的是（　　）。 A.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况 B.半年度报告无须披露过去5年的净值增长率 C.半年度报告只披露关联关系的变化情况 D.半年度报告也要进行审计【答案】 D 112、(2017年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。 A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率 B.基金认购费由销售机构收取 C.基金认购费归入基金资产 D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减【答案】 B 113、基金信息披露的原则主要体现在以下方面（　　）。 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B 114、基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的（）从场内认购LOF份额。 A.保险公司 B.商业银行 C.期货公司 D.证券公司【答案】 D 115、（2016年真题）（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。 A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.诋毁他人【答案】 A 116、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。 A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较 B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督 C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础 D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管【答案】 B 117、基金行业的会员种类包括（　　）。 A.普通会员、联席会员、特别会员 B.普通会员、公司会员、联席会员 C.公司会员、联席会员、特备会员 D.普通会员、公司会员、特别会员【答案】 A 118、我国第一只保本基金是（　　）。 A.ETF基金 B.南方避险增值基金 C.南方宝元债券基金 D.华安现金富利基金【答案】 B 119、基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，基金管理信息技术系统的设计开发必须遵守的原则包括（）。 A.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则 B.可稽核性原则、自主开发原则、授权原则 C.可稽核性原则、授权原则、内外网分离原则 D.自主开发原则、门禁原则、授权原则【答案】 C 120、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（　　）。 A.6位 B.5位 C.7位 D.8位【答案】 D 121、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。 A.可以接受投资者的现金 B.可以自行更改投资者的交易指令 C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息 D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现【答案】 D 122、(2016年)保本基金起源于（　）。 A.英国 B.美国 C.荷兰 D.日本【答案】 B 123、（2017年真题）下列关于基金的会计核算工作的说法中，错误的是（）。 A.对所管理的基金应当独立核算 B.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体 C.不同基金账薄记录应当相互独立 D.不同基金的名册登记应当独立【答案】 B 124、某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1.000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（　　）。 A.7.50元，1,052.50元 B.7.95元，992 05元 C.7.50元，992.50元 D.7.95元，1,052 05元【答案】 D 125、基金从业人员甲的下列行为中，符合基金从业人员职业道德规范中守法合规要求的是（） A.甲在销售基金时，为了让客户更好的了解产品，向客户预测所推介基金的未来业绩 B.甲发现公司基金经理乙的妻子在炒股，但乙并没有向公司申报，甲向公司报告了此事 C.监管机构正在对从业人员乙的违法违规行为进行调查，要求甲提供一些其了解的情况，甲以保密为由未提供 D.甲对国家机关颁布的法律法规很重视并严格遵守，但认为其公司制定的规章制度既不是"法'又不是"规'遵不遵守无所谓【答案】 B 126、(2017年)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（）报告。 A.中国证监会 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行 D.中国证券投资基金业协会【答

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