2026年备考证券从业之金融市场基础知识自我测验试题（备用卷）附答案.docx

2026年备考证券从业之金融市场基础知识自我测验试题（备用卷）附答案

单选题（共150题）
1、—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（ ）。
A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资
B.市场利率水平影响债券的转让价格
C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】 D
2、风险规避主要是通过（ ）来实现的。
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险忍耐度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置

【答案】 D
3、关于公司债券的分类，下列说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
4、集合竞价下的交易应当按（　　）顺序依次成交。
A.①②
B.①②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
5、（2018年真题）（　　）是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.红筹股
D.B股

【答案】 C
6、（2019年真题）按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
7、基金托管费的计提通常是（ ）。
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
8、（2019年真题）中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A.3个月到3年
B.3个月到6个月
C.6个月到3年
D.3个月到1年

【答案】 A
9、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。
A.100
B.80
C.60
D.50

【答案】 C
10、（2018年真题）货币市场基金的英文缩写是（　　）。
A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF

【答案】 B
11、财政政策对股票价格影响的主要表现有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
12、对于公司治理情况的分析主要包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
13、以下（　　）利率工具可作为利率期权的基础资产。
A.①②③
B.①②
C.③④
D.①②③④

【答案】 D
14、（ ）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
A.可转换公司债券
B.收益公司债券
C.可提前赎回债券
D.附有选择权的公司债券

【答案】 A
15、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.组织方式
C.交割方式
D.辐射地域

【答案】 B
16、下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（ ）。
A.约定赎回价格可以是发行价格
B.约定赎回价格不能是债券面值
C.约定赎回价格可以是某一指定价格
D.约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格

【答案】 B
17、按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为（　　）和（　　）
A.外国债券日本债券
B.外国债券欧洲债券
C.欧洲债券亚洲债券
D.欧洲债券日本债券

【答案】 B
18、中国资产证券化元年是（ ）年。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007

【答案】 B
19、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
20、（　　）成为全球金融业最重要的短期资金成本基准。
A.香港银行间同业拆借利率（HIBOR）
B.欧元区同业拆借利率（EURIBOR）
C.伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）
D.东京银行间同业拆借利率（TIBOR）

【答案】 C
21、下列关于证券登记结算公司的表述正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
22、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（ ）?
A.流动负债
B.资本公积
C.基金资产原值
D.当期损益

【答案】 D
23、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
24、下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（　　）
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
25、( )是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
A.社保基金
B.企业年金
C.证券投资基金
D.社会公益基金

【答案】 C
26、《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
27、（2021年真题）在（??）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。
A.公司破产清算
B.公司经营不善，效率低下
C.公司经营有方、盈利丰厚
D.公司进入成熟期

【答案】 C
28、全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的( )
A.25%
B.20%
C.30%
D.35%

【答案】 A
29、记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（）。
A.交易手续复杂
B.交易安全
C.灵活性高
D.收益性高

【答案】 B
30、证券交易所的债券交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
31、我国银行间市场的债券结算采用实时（　　），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。
A.全额逐笔结算机制
B.差额逐笔结算机制
C.净额结算机制
D.差额结算机制

【答案】 A
32、（　　）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 B
33、沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　）
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%

【答案】 C
34、下列关于我国可转换债券的相关说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
35、政府发行中期国债筹集的资金用于（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 C
36、1954～1955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过()办理。
A.商业部
B.财政部
C.中国银行
D.中国人民银行

【答案】 C
37、压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。下列情况应当开展专项或综合压力测试的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
38、银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。
A.三等九级
B.四等六级
C.五等十级
D.三等六级

【答案】 B
39、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，其进行基本面分析时，应考虑的主要宏观经济变量包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
40、下列债券中。不属于根据发行主体的不同分类的是( )。
A.政府债券
B.附息债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 B
41、在我国，可转换债券的最长期限是（ ）年。
A.3
B.6
C.10
D.5

【答案】 B
42、下列属于风险控制中事前控制阶段事项的是（ ）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.②③④

【答案】 A
43、（2018年真题）下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
44、下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①②③
C.②③
D.②④

【答案】 C
45、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为（　　）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.创业板市场

【答案】 D
46、（2020年真题）关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
47、A公司当年的净资产收益率为75％，已知当年的销售利润率为25％，资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。
A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67

【答案】 C
48、根据投资者身份，可以将证券投资者分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
49、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（　　）。
A.10%
B.5%
C.30%
D.20%

【答案】 A
50、股票发行监管制度包括（　　）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 B
51、下列选项中，属于消费信用的是()。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
52、保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
53、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（ ）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。
A.12
B.6
C.3
D.1

【答案】 B
54、目前，我国的开放式基金的估值频率为()估值
A.每个交易日
B.每两个交易日
C.每三个交易日
D.每五个交易日

【答案】 A
55、区域性市场投资者可以是下列哪些？（ ）
A.①②④
B.③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
56、下列有关配股的说法错误的是（ ）。
A.配股是上市公司向原股东配售股份的行为
B.原股东可以参与配股，也可以放弃配股权
C.由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价上升
D.对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，配股意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报

【答案】 C
57、证券市场监管的（　　）原则要求证券监管机构应当对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公平
B.公开
C.公正
D.合理

【答案】 C
58、属于按照交易品种的不同进行的资本市场分类的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
59、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与()、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
A.证券投资者
B.发行人
C.上市公司
D.资信评级机构

【答案】 B
60、（2021年真题）我国证券交易所现行竞价方式有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
61、境外上市外资股包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【答案】 A
62、首次公开发行是指拟上市公司首次面向（ ）募集资金并上市的行为。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 B
63、（2019年真题）下列关于股票性质的描述，错误的是（ ）。
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D.股票是债权证券、物权证券

【答案】 D
64、以下（ ）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 B
65、能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（　　）。
A.—般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
D.其他货币工具

【答案】 C
66、中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构均可在（ ）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
67、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
68、( )是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。
A.真实原则
B.准确原则
C.完整原则
D.及时原则

【答案】 C
69、下列各个国际组织中，（　　）属于全球金融体系的主要参与者。
A.国际交流发展计划
B.世界知识产权组织
C.国际货币基金组织
D.国际战略研究所

【答案】 C
70、下列关于被认定为市场禁入者在禁入期间的行为，说法正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
71、传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（　　）都是相似的。
A.信用风险
B.交易对手
C.合规指标
D.关键要素

【答案】 D
72、下列关于上市公司增发的特别规定，表述正确的有（ ）。
A.②③
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
73、以下对证券投资者描述错误的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50％
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 A
74、下列关于金融期权的说法中错误的是（　　）。
A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系
B.到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系
C.标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系
D.市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系

【答案】 D
75、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。
A.①③
B.①②
C.①④
D.②③

【答案】 A
76、下列关于战略风险的说法，正确的是（　　）
A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等
B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中
C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险
D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

【答案】 D
77、股票退市制度存在的意义包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
78、相较于优先股，债券不具有以下（ ）特点。
A.到期还本付息
B.剩余财产优先权
C.税后利润优先支付利息
D.更容易判断本质

【答案】 C
79、（ ）因素导致的风险适用于风险转移。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
80、证券投资基金存在的风险主要有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
81、下列关于可转换债券的票面利率或股息率说法错误的是（ ）。
A.可转换债券应半年或1年付息1次
B.由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定
C.一般高于相同条件的不可转换债券（或不可转换优先股票）
D.可转换债券到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

【答案】 C
82、（2020年真题）下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是（　　）。
A.根据委托价格限制，可以分为市价委托和限价委托
B.根据委托订单的数量，可以分为整数委托和零散委托
C.根据委托的授权范围，可以分为全权委托和部分委托
D.根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托

【答案】 C
83、点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。
A.10、10
B.10、100
C.100、10
D.100、100

【答案】 C
84、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
85、目前我国货币市场基金不得投资的金融工具主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
86、下列事项不属于证券交易结算环节的是（　　）。
A.发送清算结果
B.发送交收结果
C.发送交易数据
D.交收违约处理

【答案】 C
87、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
88、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（　　）情形。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
89、直接融资与间接融资的区别主要在于（ ）。
A.融资信誉差异性的不同
B.融资者自主性的不同
C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系
D.是否具有可逆性

【答案】 C
90、下列关于债券的说法，错误的是(　　)
A.凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式的债券。
B.实务债券是一种具有标准格式实物券面的债券
C.我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额
D.发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账

【答案】 A
91、欧盟金融工具市场指令主要从（ ）的角度，要求金融机构必须对客户的金融工具交易经验与知识进行评估
A.投资者合规性
B.销售适当性
C.产品合规性
D.收益稳定性

【答案】 B
92、通常，期限在1年以下（含1年）的国债为（ ）。
A.附息式国债
B.贴现式国债
C.流通国债
D.记账式国债

【答案】 B
93、根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法中正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
94、目前，凭证式国债发行采用( )方式，记账式国债发行采用( )方式。
A.行政分配公开招标
B.承购包销公开招标
C.公开招标通过商业银行
D.承购包销行政分配

【答案】 B
95、下列关于金融市场中的一、二级市场的说法错误的有（ ）。
A.按发行流通性质将金融市场分为一级市场和二级市场
B.—级市场的主要功能是流通资金
C.二级市场可以为已发行的金融资产提供流动性
D.二级市场可以为一级市场销售金融资产提供价格参照

【答案】 B
96、（　　）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制

【答案】 B
97、（2019年真题）某基金总资产为100亿元，总负债为30亿元，发行在外的基金份数为50亿份，则该基金的基金份额净值为（ ）。
A.1.4元
B.2元
C.0.6元
D.2.6元

【答案】 A
98、（　　）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。
A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行

【答案】 C
99、按照风险因素划分，金融风险不包括（ ）。
A.经济风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险

【答案】 A
100、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是()。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】 B
101、证券业协会的自律管理职能有（ ）
A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
102、下列说法中，错误的有（ ）。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
103、关于利率债和信用债，下列说法有误的是（ ）。
A.①③
B.①②
C.②④
D.②③

【答案】 A
104、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（　　）。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

【答案】 B
105、下列关于外国债券的说法，正确的是（ ）。
A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券
B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家
C.在英国发行的以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”
D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”

【答案】 D
106、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。
A.到期收益率
B.实际收益率
C.持有期收益率
D.名义利率

【答案】 D
107、证券金融公司借入次级债，应当（　　）向证监会报告。
A.事后
B.在超过20%时
C.在超过10%时
D.事先

【答案】 D
108、目前，中国已基本形成了由中央银行调控和监督、（ ）为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。
A.财政部
B.中国证监会
C.国家银行
D.原中国银监会

【答案】 C
109、（2019年真题）基金一般都按照（ ）的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定
B.绝对
C.相对
D.变动

【答案】 A
110、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
111、整个证券市场的核心是（　　）。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 B
112、下列属于传统信用风险评估方法的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
113、下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
114、（2021年真题）下列关于证券委托的形式的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
115、注册制的特点不包括（ ）
A.以信息披露为中心
B.证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断
C.证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断
D.是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度

【答案】 C
116、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
117、衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。
A.基金资产总值
B.基金负债
C.基金份额净值
D.基金资产净值

【答案】 C
118、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法不正确的是（）。
A.封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少
B.封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限
C.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象
D.与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制

【答案】 C
119、基金管理人作为受托人，必须履行()。
A.诚信义务
B.保密义务
C.信息披露义务
D.诚实义务

【答案】 A
120、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（ ）。
A.是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建
B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成
D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

【答案】 D
121、1995年以来,美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（ ）
A.②③
B.①③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 A
122、按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为（ ）。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 D
123、填写证券名称的方法有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
124、基金资产估值需考虑以下哪些因素（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
125、（ ）是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
A.建设国债
B.特种国债
C.赤字国债
D.战争国债

【答案】 B
126、下列各种说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
127、（ ）是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
A.投资性资本流动
B.国际证券投资
C.保值性资本流动
D.投机性资本流动

【答案】 D
128、按投资主体的不同性质，股票可以分为（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
129、下列关于债券报价与结算说法错误的是（ ）。
A.债券买卖报价分为净价和全价两种
B.债券结算为全价结算
C.债券报价为每100元面值债券的价格
D.净价=全价+应计利息

【答案】 D
130、（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（　　）。
A.既可以发行股票，也可以发行债券
B.不可以发行股票，但可以发行债券
C.可以发行股票，但不可以发行债券
D.既不可以发行股票，也不可以发行债券

【答案】 A
131、属于金融机构的主动负债的是(　　)。
A.发行债券
B.吸收存款
C.发放贷款
D.购入债券

【答案】 A
132、（ ）对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。
A.A级债券
B.B级债券
C.C级债券
D.D级债券

【答案】 B
133、为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取（ ）公开市场操作。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
134、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
135、金融远期合约主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
136、（2018年真题）下列属于消费信用的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
137、金融期权的主要风险指标Delta=（ ）。
A.期权价格变化/期权标的证券价格变化
B.期权标的证券变化/期权价格变化
C.期权价格变化/无风险利率变化
D.无风险利率变化/期权价格变化

【答案】 A
138、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（ ）的律师从事证券法律业务。
A.最近两年从事过证券法律业务
B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训
C.最近两年连续执业
D.最近两年连续从事证券法律领域的教学、研究工作

【答案】 B
139、（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A.证券法律业务
B.证券咨询业务
C.证券监管业务
D.法律服务业务

【答案】 A
140、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（ ），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。
A.40％
B.50％
C.60％
D.70％

【答案】 C
141、证券交易所在每个交易日（ ），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。
A.16:00前
B.收市后
C.22:00前
D.开市前

【答案】 D
142、（2019年真题）上海证券交易所成立于（）年11月。
A.1991
B.1990
C.1992
D.1989

【答案】 B
143、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。
A.办理过户的前一交易日
B.办理过户交易日当日
C.办理过户交易日后一日
D.买卖双方可自由协商确定

【答案】 D
144、SPV是对（　　）的简称。
A.发起人
B.承销商
C.受托人
D.特殊目的机构

【答案】 D
145、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（　　）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 D
146、上市公司募集资金使用中不符合规定的是（ ）。
A.前次募集资金使用情况需要进行披露
B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产
C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商
D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定

【答案】 C
147、投资者在开放式基金(　　)申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
A.基金账户开立后
B.资金账户开立后
C.基金合同生效后
D.招募说明书生效后

【答案】 C
148、下列关于商业银行柜台债券市场说法错误的是（ ）。
A.是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场
B.是银行间债券市场的延伸
C.该市场只进行现券交易
D.属于场内零售市场。

【答案】 D
149、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（）
A.投机性资金流动
B.保值性资金流动
C.盈利性资金流动
D.国际间接投资

【答案】 B
150、下列关于金融债券的说法，有误的是（　　）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融