2026年备考证券从业之金融市场基础知识能力提升试题（备用卷）附答案.docx

2026年备考证券从业之金融市场基础知识能力提升试题（备用卷）附答案

单选题（共150题）
1、属于金融机构的主动负债的是(　　)。
A.发行债券
B.吸收存款
C.发放贷款
D.购入债券

【答案】 A
2、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（ ）。
A.直接融资
B.间接融资
C.股票市场融资
D.债券市场融资

【答案】 B
3、证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指()。
A.证券自营业务
B.证券资产管理业务
C.融资融券业务
D.证券公司中间介绍业务

【答案】 D
4、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值
A.基金负债
B.证券基金的费用
C.各类证券的价值
D.基金应收的申购基金款

【答案】 A
5、目前，财政部代理发行地方政府债采取( )的方式。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
6、企业集团财务公司发行金融债券，申请前1年，注册资本金不低于（ ）。
A.1亿元人民币
B.3亿元人民币
C.4亿元人民币
D.5亿元人民币

【答案】 B
7、国际债券的特征有（ ）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.②③④

【答案】 B
8、在美国银行业的监管机构中，（ ）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。
A.货币监理署
B.联邦储备体系
C.储蓄机构监管署
D.联邦金融机构检查委员会

【答案】 D
9、（2020年真题）下列关于国际资金流动的说法，错误的是（　　）
A.国际间接投资属于国际长期资金流动
B.套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动
C.贸易资金流动一般属于国际短期资金流动
D.资本外逃被认为是投机性的资金流动

【答案】 D
10、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是( )。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.期限趋于单调化
D.市场创新日新月异

【答案】 C
11、（2021年真题）股票价格指数被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。下列属于股票价格指数主要功能的有（??）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
12、货币政策最终目标不包括（ ）。
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.基础货币

【答案】 D
13、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（ ）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。
A.5000；3
B.5000；5
C.3000；3
D.3000；5

【答案】 B
14、按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
15、判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括（ ）。
A.市场深度
B.报价紧密度
C.股票的价格
D.股票的价格弹性或者恢复能力

【答案】 C
16、权证是一种（ ）类金融衍生产品。
A.股权
B.债权
C.期权
D.期货

【答案】 C
17、关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（　　）。
A.风险积累
B.对冲风险
C.风险转移
D.风险资本

【答案】 A
18、在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为（　　）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①③④

【答案】 D
19、截至2020年底，美国共同基金以（ ）万亿美元（不含ETF）的规模位居全球第一。
A.24.9
B.23.9
C.25.9
D.26.9

【答案】 B
20、（2020年真题）不属于经常采用的货币政策中介目标的是（　　）
A.银行信贷规模
B.短期货币市场利率
C.货币供应量
D.长期利率

【答案】 B
21、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 C
22、下列关于中国证券业协会的说法错误的是（ ）。?
A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会
B.中国证券业协会是行业自律性组织
C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人
D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

【答案】 D
23、（2020年真题）下列属于风险管理本质特征的是（　　）
A.损失管理
B.事前管理
C.盈利管理
D.事后管理

【答案】 B
24、收入政策目标包括（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
25、基金业绩评估的考虑因素包括（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
26、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
27、基金服务机构主要包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
28、上市公司出现可以向证券交易所申请主动退市的情形不包括（ ）。
A.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易
B.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让
C.上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，但依然具备上市条件
D.上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

【答案】 C
29、（2020年真题）取得中国证监会证券评级业务许可的自行评级机构从事证券评级业务,应当遵循的原则有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
30、一般而言，金融期权的基础资产（ ）金融期货的基础资产。
A.多于
B.少于
C.等于
D.不是

【答案】 A
31、证券金融公司可以委托（ ）根据清算、交收结果等，对证券公司转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户内的数据进行变更。
A.证券业协会
B.证监会
C.证券登记清算结构
D.证券登记结算机构

【答案】 D
32、（　　）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。
A.强行平仓制度
B.强制减仓制度
C.限仓制度
D.集中交易制度

【答案】 B
33、申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（　　）条件。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
34、下列全球金融体系的参与者中不属于金融公司的有（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
35、以下关于银行间市场的债券交易流程不正确的是（　　）。
A.点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额10万元
B.银行间市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式
C.询价交易方式包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤
D.点击成交交易方式是指报价方发出具名或匿名的要约报价，受价方点击该报价后成交或由限价报价直接与之匹配成交的交易方式

【答案】 A
36、证券投资基金投资存在的风险主要有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
37、如果外汇汇率下降，则外币债权人（ ）、外币债务人（ ）。
A.受损失得利
B.得利受损失
C.受损失受损失
D.得利得利

【答案】 A
38、企业债券筹集的资金可用于（ ）。
A.房地产买卖
B.本企业的生产经营
C.股票买卖
D.弥补亏损

【答案】 B
39、证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
40、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
41、客户在委托买卖证券时，支付的（ ）由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。
A.过户费
B.印花税
C.佣金
D.契税

【答案】 C
42、（ ）是指在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
A.现券交易
B.回购交易
C.回售交易
D.期货交易

【答案】 D
43、（　　）是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于他们具有较好的结构性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛应用.
A.金融互换
B.金融远期
C.期货和期货类衍生产品
D.期权和期权类衍生产品

【答案】 D
44、（　　）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
A.行政手段
B.政府手段
C.经济手段
D.法律手段

【答案】 D
45、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（ ）。
A.公众手中是否保留部分存款
B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零
C.是否考虑超额准备金影响
D.是否考虑法定存款准备金影响

【答案】 D
46、股票风险较（ ），债券风险较（ ）。
A.小大
B.大小
C.大大
D.小小

【答案】 B
47、间接融资的特点有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
48、以下哪一个机构可以通过公开市场操作方式进行宏观调控？（　　）
A.证券公司
B.保险公司
C.商业银行
D.中央银行

【答案】 D
49、系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面入手。
A.①③④
B.①②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 B
50、根据《证券法》第八十八条规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示（ ）。
A.投资收益
B.投资风险
C.投资义务
D.投资评估

【答案】 B
51、（ ）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 C
52、风险管理与控制的核心包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
53、港币的主要发钞行是（ ）。
A.①③
B.②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
54、恒生指数于1985年推出的分类指数不包括（ ）。
A.金融
B.地产
C.公用事业
D.制造业

【答案】 D
55、股票具有（ ）等特征。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
56、封闭式基金的固定存续期是( )。
A.5年以上
B.15年以上
C.半年以上
D.无固定期限

【答案】 A
57、封闭式基金与开放式基金的区别主要有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
58、属于银行业金融机构类的机构投资者有（ ）
A.①②
B.②③④
C.①②③④
D.①③④

【答案】 B
59、下列关于风险管理相应概念，说法正确的有（ ）。
A.①③
B.①②③
C.③④
D.①②④

【答案】 B
60、根据《证券法》第八十八条规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示（　　）。
A.投资收益
B.投资风险
C.投资义务
D.投资评估

【答案】 B
61、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 A
62、下列对现代金融市场的描述中，正确的是（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③
D.②③④

【答案】 D
63、1929—1933年大危机以来，美国实行的是“双层多头”金融监管机制。其中“双层”是指（　　），“多头”是指（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
64、中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（　　）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。
A.1
B.1000
C.10000
D.100

【答案】 D
65、关于公司的盈利水平影响股票的描述中，错误的是（ ）。
A.—般来说，预期公司盈利增加，股票市场价格上涨
B.预期公司盈利减少，股票市场价格下降
C.股票价格的涨跌和公司盈利的变化完全同时发生
D.公司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一

【答案】 C
66、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法正确的是（ ）。
A.私募基金子公司从事P2P平台网贷的业务
B.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以任何合法目的管理闲置资金
C.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于流动性较弱的证券
D.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于风险较低的证券

【答案】 D
67、下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（　　）。
A.固定利率债券不确定性大
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券对利率进行不定期的调整
D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

【答案】 B
68、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为（ ）。
A.存款准备金
B.基础货币
C.法定盈余公积
D.任意盈余公积

【答案】 A
69、企业发行企业债券必须符合的条件有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
70、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（　　）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 D
71、证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。
A.投资者提出申报的时间
B.证券交易商接受申报的时间
C.证券交易所交易主机接受申报的时间
D.证券交易所交易系统接受申报的时间

【答案】 C
72、下列不属于传统信用风险评估方法的是（ ）。
A.信用打分模型
B.信用评级
C.专家系统
D.5Cs

【答案】 B
73、下列不属于场外交易市场的有（ ）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 A
74、已发行金融资产的流通市场是（　　）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场

【答案】 D
75、通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是（ ）?
A.非系统性风险
B.系统性风险
C.纯粹风险
D.投机风险

【答案】 A
76、设立证券公司应当具备的条件有( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
77、关于新型货币政策工具的说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
78、根据《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》《深圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）》，以下不属于强制退市的是（ ）。
A.违规类强制退市
B.财务类强制退市
C.规范类强制退市
D.重大违法类强制退市

【答案】 A
79、一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
80、（2020年真题）基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
81、剩余索取权和（ ）两者构成了公司的所有权。
A.剩余分配权
B.利润分配权
C.剩余控制权
D.以上都不对

【答案】 C
82、目前，我国国债包括( )。
A.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
83、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为（　）。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9

【答案】 D
84、根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
85、下列关于委托买卖的相关说法中，错误的是（ ）。
A.客户在办理委托买卖证券时，不需要向证券经纪商下达委托指令
B.证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类
C.根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托
D.根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托

【答案】 A
86、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表，那么，自（ ）日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.2019年6月13日
B.2019年6月14日
C.2019年6月15日
D.2019年6月16日

【答案】 A
87、债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
88、金融期货具备的功能包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
89、（2018年真题）下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（　　）。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】 B
90、股票基金的投资目标侧重于追求（ ）。
A.①②
B.①③
C.①④
D.②③

【答案】 D
91、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。
A.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
B.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
C.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡
D.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

【答案】 C
92、 对证券投资基金从证券市场中取得的收入，(　　)企业所得税。
A.征收
B.暂不征收
C.减免
D.第一年免征

【答案】 B
93、（2020年真题）债券信用评级的主要对象是（　　）
A.企业发行的债券
B.国家财政发行的国库券
C.国家银行发行的金融债券
D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券

【答案】 A
94、信息披露的主体包括（　　）。
A.①③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
95、基金管理公司最核心的一项业务是()。
A.受托资产管理业务
B.社会基金管理
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务

【答案】 C
96、在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。
A.5
B.20
C.50
D.70

【答案】 C
97、股权类产品的衍生工具不包括（ ）。
A.股票期货
B.股票指数期权
C.金融互换
D.股票期权

【答案】 C
98、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）年内还本付息的债务融资工具。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 A
99、下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
100、下列关于委托受理的说法，错误的是（ ）。
A.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证券交易所规则代理买卖证券
B.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价
C.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查
D.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销

【答案】 B
101、股权类期权包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
102、（2019年真题）在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（ ）将执行结果告知客户。
A.在当天交易时间结束前
B.在一个工作日内
C.立即
D.在一个交易日内

【答案】 C
103、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（ ）。
A.内部风险
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险

【答案】 A
104、期权价格变化为0.02,无风险利率变化为0.01。Rho=（ ）。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 B
105、所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指（ ）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 B
106、业界习惯将企业债券划分为（ ）。
A.城投债企业债券、产业类企业债券、集合类企业债券
B.城投债企业债券、项目收益债券、产业类企业债券、
C.可续期债券、项目收益债券、产业类企业债券
D.可续期债券、集合类企业债券、产业类企业债券

【答案】 A
107、关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（　　）。
A.③④
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
108、某公司净资产收益率(ROE)为0．34，资产周转率为0．72，杠杆比率为1．21，则该公司的销售利润率为（ ）。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49

【答案】 B
109、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%

【答案】 A
110、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。?
A.保险公司
B.证券交易所
C.商业银行
D.中央银行

【答案】 C
111、属于金融机构的主动负债的是(　　)。
A.发行债券
B.吸收存款
C.发放贷款
D.购入债券

【答案】 A
112、汇率的变化对于社会经济的影响是（　　）。
A.汇率变化有利于经济发展
B.汇率变化不利于经济发展
C.汇率变化对经济发展有利有弊
D.汇率变化对经济发展没有影响

【答案】 C
113、我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
114、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。
A.①③
B.①②
C.①④
D.②③

【答案】 A
115、证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（　　）、（　　）、（　　）的比例计人净资本。
A.90%80%70%
B.100%70%50%
C.100%70%30%
D.90%70%50%

【答案】 B
116、基金份额持有人也是基金的（）。
A.出资人
B.受益人
C.所有者
D.以上均正确

【答案】 D
117、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于（ ）人，且每一注册会计师的年龄均不超过（ ）周岁。
A.120，65
B.120，60
C.100，65
D.100，60

【答案】 A
118、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（　　）。
A.货银对付是指，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金
B.货银交付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度
C.结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司交付至少90％的应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保
D.在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物

【答案】 C
119、我国现行的证券投资基金的主要投资范围包括（ ）
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
120、在（　　）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。
A.—级市场
B.二级市场
C.一级市场或二级市场
D.—级市场与二级市场

【答案】 A
121、A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（　　）万元。
A.335
B.365
C.375
D.405

【答案】 C
122、公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括( )。
A.经有权部门批准并发行
B.公司债券的期限为1年以上
C.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
D.公司股东人数不少于200人

【答案】 D
123、以下不属于无面额股票所具有的特点是（ ）。
A.发行或转让价格较灵活
B.便于股票分割
C.公司净资产和预期收益增加，每股价值下降
D.无面额股票代表着股东对公司资本总额的投资比例

【答案】 C
124、中央政府债券按资金用途分类，可分为（ ）。
A.本币国债和外币国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.短期国债、中期国债和长期国债
D.贴现国债和附息国债

【答案】 B
125、以下（　　）不是债券的基本性质。
A.属于有价证券
B.是一种虚拟资本
C.反映了债权债务关系
D.是债权的表现

【答案】 C
126、关于股东的表决权,下列说法正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
127、弥补赤字的手段有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
128、A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票价值为（　　）元。
A.2
B.2.5
C.3
D.6

【答案】 D
129、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括（ ）。
A.实行贷款五级分类
B.最近三年没有重大违法、违规行为
C.核心资本充足率不低于3%
D.贷款损失准备计提充足

【答案】 C
130、《证券发行上市保荐业务管理办法》的修订和实施是（　　）完善保荐制度的重要举措。
A.中国银监会
B.中国保监会
C.中国证监会
D.中国人民银行

【答案】 C
131、在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
132、债券基金与债券的不同，表现在（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
133、基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。现已知A公司的基金资产总值为450万元，基金负债为300万元，基金的全部份额为300。则A公司的基金资产份额净值为（ ）。
A.1.5万元
B.1万元
C.0.5万元
D.无法计算

【答案】 C
134、期货价格的特点有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.③④
D.①②③④

【答案】 B
135、（2021年真题）下列关于债券报价的说法,，错误的是（??）
A.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价
B.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的，对手方确认即可成交的报价
C.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的，不可直接确认成交的报价
D.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式

【答案】 A
136、下列关于开立证券账户的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
137、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（ ）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
138、下列关于金融互换交易说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
139、系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面人手。
A.①③④
B.①②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 B
140、证券公司借入的次级债务如果期限为(　　)以上，则为长期次级债务
A.三年（含）
B.二年（含）
C.四年（含)
D.五年（含）

【答案】 B
141、A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万元，无优先股，因此A公司的股票账面价值为（ ）元。
A.8
B.3
C.5
D.11

【答案】 C
142、（2021年真题）股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（??）
A.发行定价
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行登记制度

【答案】 D
143、以下关于中央银行资产业务，说法正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
144、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是( )。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.期限趋于单调化
D.市场创新日新月异

【答案】 C
145、证券交易所的职能包括( )。Ⅰ．提供证券交易的场所和设施Ⅱ．对会员进行监督Ⅲ．对上市公司进行监管Ⅳ．管理和公布市场信息
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
146、.中国证券业协会履行的职能可以概括为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
147、下列关于开放式基金的说法中，不正确的是( )。
A.既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销
B.有固定存续期
C.开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项
D.适用于开放程度较高、规模较大的金融市场

【答案】 B
148、下列关于地方政府债券的发行与承销说法错误的是（ ）。
A.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式
B.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，招标标的为价格
C.各中标承销团成员按面值承销
D.投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标值差为30个标位

【答案】 B
149、境外上市外资股包括（　　）。
A.②③④
B.①②③
C.②④⑤
D.②③⑤

【答案】 A
150、商业银行次级定期债务的募集方式为（ ）。
A.公开募集