2026年备考证券从业之金融市场基础知识高分通关题库【高频】可打印版.docx

2026年备考证券从业之金融市场基础知识高分通关题库【高频】可打印版

单选题（共150题）
1、为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理，我国的监督管理机构是（ ）。
A.中国证监会
B.中央银行
C.基金业协会
D.证券交易所

【答案】 A
2、股票退市制度存在的意义包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
3、一般而言，基金投资管理的流程包含（　　）环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
4、以下不属于证券市场融资活动特点的是（ ）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动
C.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
D.证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体

【答案】 D
5、（2020年真题）下列关于ABS产品的说法，错误的是（　　）。
A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
C.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO

【答案】 B
6、（2019年真题）下列关于金融期货的说法中，错误的是（ ）。
A.金融期货是期货交易的一种
B.金融期货合约的基础工具是各种金融工具
C.与金融现货交易相比，金融期货的交易目的不同
D.金融期货交易的对象是某一具体形态的金融工具

【答案】 D
7、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①④
C.①③
D.②④

【答案】 C
8、股票的相对估值方法中，“可比公司价值/可比公司某种指标”被称为倍数，常用的倍数包括（ ）。
A.①③
B.①②③④
C.①②
D.①②③

【答案】 B
9、股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值（　　）股票的市场价格。
A.等于
B.不等于
C.不一定
D.以上都不对

【答案】 B
10、合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列（ ）标准的单位和个人。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
11、股票的（ ）决定股票市场价格。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值

【答案】 D
12、交易型开放式指数基金的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
13、我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（ ）。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
14、够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
15、下列关于债券和股票的说法中，有误的是（　　）。
A.股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息
B.债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息
C.股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定
D.股票风险较大，债券风险较小

【答案】 A
16、下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
17、发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息（ ）的公司，可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。
A.1倍
B.1.5倍
C.2倍
D.2.5倍

【答案】 B
18、鼓励具备下列（　　）条件的律师事务所从事证券法律业务。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
19、关于我国证券公司的发展历程，下列说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
20、风险管理具体表现为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
21、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能

【答案】 B
22、股票分析中，量化分析方法可以应用于（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②
D.③④

【答案】 A
23、证券投资者可分为（　　）两大类。
A.政府机构和金融机构
B.机构投资者和个人投资者
C.合格境外投资者和合格境内投资者
D.企事业法人和各类基金

【答案】 B
24、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（ ）
A.贴现债券
B.附息债券
C.息票累积债券
D.浮动利率债券

【答案】 D
25、人民币合格境外机构投资者（RQFII）和QFII的主要区别不包括（ ）。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII机构限定为境内基金管理公司
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.在完善统计监测的前提下,尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

【答案】 B
26、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
27、（　　）是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于他们具有较好的结构性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛应用.
A.金融互换
B.金融远期
C.期货和期货类衍生产品
D.期权和期权类衍生产品

【答案】 D
28、恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了（ ）种有代表性的上市股票为成分股。
A.30
B.33
C.65
D.225

【答案】 B
29、反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
30、下列关于远期交易和期货交易的区别，说法错误的是（ ）。
A.期货合约在交易所内交易，具有公开性
B.远期合约的所有事项都要由交易双方协商确定
C.远期合约无价格风险
D.期货合约存在信用风险

【答案】 D
31、股票是（），应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。
A.证权证券
B.要式证券
C.资本证券
D.综合权利证券

【答案】 B
32、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（ ）。
A.是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建
B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成
D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

【答案】 D
33、下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
34、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（　　）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 B
35、以下关于深圳证券交易所的申报时间，说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
36、我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
37、当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（　　）。
A.①③
B.②③
C.②④
D.①④

【答案】 D
38、（2021年真题）下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
39、（2018年真题）下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是（　　）。
A.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户
B.担保证券的记录以及发行人权利的行使
C.投资收益的处分
D.持券信息披露义务

【答案】 A
40、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1％～1．5％左右，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。
A.2％
B.1.5％
C.1％
D.0.5％

【答案】 C
41、从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（　　）。
A.净资产增加，股价下降
B.净资产增加，股价上升
C.净资产增加，股价可能上升，也可能下降
D.净资产增加，股价不变

【答案】 B
42、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
43、流动性覆盖率的计算公式为（　　）。
A.贷款余额/存款余额x100%
B.流动性资产余额/流动性负债余额x100%
C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量x100%
D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量x100%

【答案】 C
44、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是（ ）。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】 C
45、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年

【答案】 B
46、根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》会计事务所、律师事务所及从事资产评估、资信评估、财务顾问、信息技术系统服务的证券机构应当在签订服务业务协议之日起（　　）工作日内备案。
A.5
B.7
C.10
D.15

【答案】 D
47、下列对于风险规避的说法中，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
48、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（ ）。
A.国务院证券管理委员会和中国证券监督管理委员会成立
B.中国银行监督委员会成立
C.银行业与信托业、证券业分离
D.沪深两市的形成

【答案】 A
49、传统的证券发行是以（　　）为基础，而资产证券化是以（　　）为基础发行证券。
A.企业? 特定的资产池
B.特定的资产池? 企业
C.公司? 特定的资产池
D.特定的资产池? 公司

【答案】 A
50、以下不属于金融市场的重要性的是（ ）
A.优化资源配置、
B.宏观调控
C.促进储蓄一投资转化
D.风险管理

【答案】 D
51、关于基金的交易制度，下列说法错误的是（　　）。
A.基金的交易实行集中交易管理制度
B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理
C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

【答案】 D
52、企业发行企业债券必须符合的条件有( )。Ⅰ．所筹资金用途符合国家产业政策Ⅱ．企业规模达到国家规定的要求Ⅲ．企业财务会计制度符合国家规定Ⅳ．发行企业债券前连续3年盈利
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
53、证券公司借入或发行次级债应符合的条件有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
54、下列( )不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。
A.收购的方式
B.公开发行证券的条件和程序
C.持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容
D.协议收购的规定

【答案】 B
55、下列关于金融风险周期性说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
56、下列关于普通股股东依法享有公司重大决策参与权的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
57、首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，与其相关说法中错误的是（ ）。
A.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20%
B.网上投资者有效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的30%
C.网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%
D.其中所指公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算

【答案】 B
58、—般情况下，债券有以下（　　）兑付方式。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
59、证券市场较为重要的结构有( )。Ⅰ．层次结构Ⅱ．品种结构Ⅲ．交易场所结构Ⅳ．交易时间结构
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
60、1944年布雷顿森林会议后，（ ）成为世界金融中心。
A.伦敦
B.纽约
C.东京
D.华盛顿

【答案】 B
61、公司发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有（ ）。
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①③

【答案】 C
62、股票、债券等属于（ ）。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 C
63、下列关于公开发行公司债券的说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
64、我国证券市场监管体系包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
65、下列关于股票的流动性说法错误的是（ ）
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 D
66、用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是(　　)。
A.投资银行
B.投资公司
C.证券公司
D.机构投资者

【答案】 D
67、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（ ）的请求权等权利。
A.权利和义务
B.实物与资产
C.股息和红利
D.以上都不对

【答案】 C
68、基金招募说明书包含的内容有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
69、国外金融机构在我国发行的人民币债券称为()
A.熊猫债券
B.扬基债券
C.武士债券
D.龙债券

【答案】 A
70、根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（ ）。
A.资本公积
B.净资产
C.应付款项
D.留存收益

【答案】 A
71、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
72、私募基金募集应当履行的程序中不包括()
A.特定对象稳定
B.投资者适当性匹配
C.基金风险揭示
D.投资者资金来源确认

【答案】 D
73、（2019年真题）下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。
A.战争
B.财政政策
C.经济增长
D.货币政策

【答案】 A
74、（2018年真题）影响净资产收益率的因素有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
75、下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
76、根据2016年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》，（ ）业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务

【答案】 C
77、交易所交易基金的英文简称为（ ）。
A.OTFS
B.ETF
C.DTF
D.NAV

【答案】 B
78、下列关于保荐制度的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
79、（2018年真题）最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是（　　）。
A.美国
B.英国
C.日本
D.德国

【答案】 A
80、中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目，主要描述的是中央银行的（ ）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.管理的银行

【答案】 C
81、证券市场融资活动是指资金盈余单位和（ ）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
A.个人投资者
B.赤字单位
C.证券投资单位
D.证券公司

【答案】 B
82、根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
83、下列不属于境内上市外资股特点的是（ ）。
A.记名股票
B.人民币认购买卖
C.人民币标明股票面值
D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】 B
84、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
85、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（　　）。
A.风险容忍度是战略性的
B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定
C.风险偏好是风险容忍度的具体体现
D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

【答案】 B
86、（　　）是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。
A.上证综指
B.沪深300指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数

【答案】 C
87、如某股份公司发行1000万元的股票，每股面额为100元，那么每股代表着对公司拥有（　　）的所有权。
A.百分之一
B.千分之一
C.万分之一
D.十万分之一

【答案】 D
88、2016年，我国对QFII外汇管理制度进行改革，主要内容不包括（ ）。
A.放宽单家QFII机构投资额度上限
B.简化额度审批管理
C.进一步便利资金汇出入
D.将锁定期从一年缩短为4个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%

【答案】 D
89、（2020年真题）中证规模指数包括（　　）等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
90、下面关于证券市场融资活动的特点的表述不正确的是（ ）。
A.①④
B.①②③
C.②③
D.③④

【答案】 A
91、以下（　　）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 B
92、下列不属于影响股票投资价值内部因素的是（ ）。
A.公司净资产
B.公司盈利水平
C.公司所在行业的情况
D.股份分割

【答案】 C
93、可转换债券的发行条件包括（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
94、股利支付率等于公司发放的（ ）除以其每股盈余。
A.每股票面金额
B.每股交易价格
C.每股现金股利
D.每股实际价格

【答案】 C
95、以下关于公开发行股票的特点中，错误的是（ ）。
A.发行条件比较严格
B.发行程序比较简单
C.登记核准的时间较长
D.发行费用较高

【答案】 B
96、()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
A.发行的银行
B.政府的银行
C.银行的银行
D.人民的银行

【答案】 C
97、风险转移可分为（　　）。
A.①④
B.①③
C.②④
D.③④

【答案】 C
98、首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
99、国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两个基金是（ ）。
A.②③
B.①②③④
C.②④
D.③④

【答案】 C
100、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（ ）和（ ）。
A.附息金融债券贴现金融债券
B.普通金融债券累进利息金融债券
C.信用债券担保债券
D.附有选择权的债券不附有选择权的债券

【答案】 A
101、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%

【答案】 C
102、下列中属于债券基本性质的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
103、风险管理的流程主要包括（　　）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
104、以下不属于创新型货币政策工具的是（ ）。
A.短期流动性调节工具
B.中期借贷便利
C.临时流动性便利
D.开办特种存款

【答案】 D
105、下列关于基金信息披露的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
106、在（ ）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（ ）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
A.中国证券投资基金业协会；中国证监会
B.中国证监会；中国证监会
C.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会
D.中国证监会；中国证券投资基金业协会

【答案】 A
107、下列关于科创板的说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
108、（）等都会影响上市公司未来的收益，进而引起股票内在价值的变化。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
109、在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（　　）。
A.证券投资者
B.证券中介机构
C.监管部门
D.证券发行人

【答案】 A
110、开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
111、股票是一种（ ）风险的金融产品。
A.局
B.中局
C.低
D.中低

【答案】 A
112、短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
114、普通股股东可以优先认购新股的数量应当（　　）。
A.无限制
B.按照个人经济实力确定
C.由股份公司确定
D.按持股比例确定

【答案】 D
115、核准制的核心是监管部门进行( )审核。
A.合规性
B.合理性
C.合法性
D.正确性

【答案】 A
116、证券账户信息中的关键信息包括（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.①③

【答案】 D
117、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（）。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员

【答案】 D
118、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
119、某结构化金融衍生产品保证本金不会损失。这属于（ ）。
A.股权联结型产品
B.非收益保证型产品
C.本金保障型产品
D.保证最低收益型产品

【答案】 C
120、金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况应急计划的目标是（　　）。
A.帮助公司应对极端的风险事件
B.降低风险的损失频率或影响程度
C.深入理解各种风险的成因
D.储备自有资本金来抵御未知风险

【答案】 A
121、美国公司债券种类繁多，分为公募发行债券和私募发行债券两种。美国证券交易委员会规定，向（ ）人以内的特定投资者募集证券为私募债券，不受美国证券交易委员会限制，约有1/3的公司采用私募方式发行债券。
A.30
B.35
C.40
D.45

【答案】 B
122、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行职能，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
123、下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
124、上证380指数样本股的选择主要考虑（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
125、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（）。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员

【答案】 D
126、常见的间接融资方式有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
127、发行长期次级债务补充附属资本时。全国性商业银行核心资本充足率不得低于( )
A.7%5%
B.10%5%
C.7%3%
D.10%3%

【答案】 A
128、下列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
129、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（　　）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 C
130、下列关于国家股，法人股、社会公众股和外资股的说法，证券的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
131、（2019年真题）关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
132、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
133、长期资本流动的主要方式不包括（）。
A.国际直接投资
B.银行资金调换
C.国际证券投资
D.国际信贷

【答案】 B
134、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
135、稳定的现金股利政策对公司的现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为（　　）。
A.蓝筹股
B.优先股
C.潜力股
D.红筹股

【答案】 A
136、（2018年真题）证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
137、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（ ）天以内的短期融资券。
A.90
B.180
C.270
D.360

【答案】 C
138、按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
139、下列关于中国金融衍生品市场的说法，正确的有（ ）。
A.①③④
B.②③
C.①②③④
D.①②④

【答案】 D
140、公司经营状况的好坏，可以从( )来分析。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ

【答案】 A
141、下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是()。
A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度
B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务
C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则
D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离

【答案】 B
142、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（ ）元。
A.97.51
B.97.88
C.97.90
D.98.05

【答案】 C
143、下面有关影响国债销售价格因素的说法，正确的是（　　）。
A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间
B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债
C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入
D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】 B
144、2017年3月5日，某年息8％，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2016年12月31日。如市场净价报价为103．45元，按实际天数计算，实际支付价格为（　　）元。
A.104.51
B.104.83
C.105.90
D.105.45

【答案】 B
145、（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券融资融券业务
D.证券承销与保荐业务

【答案】 B
146、期限为1年或1年以下的资金的跨国流动是（ ）。
A.国际直接投资
B.国际间接投资
C.国际长期资金流动
D.国际短期资金流动

【答案】 D
147、托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理人采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（ ）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 B
148、（2019年真题）机构投资者主要包括
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ