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2026年备考证券从业之金融市场基础知识通关提分题库及完整答案

单选题（共150题）
1、以下关于金融期货与金融期权交易者权利和义务的对称性的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
2、我国《公司法》规定，公司财产在分别（　　），缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
3、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（　　）。
A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险
B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定
D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试

【答案】 B
4、以下关于可分离交易债券，说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
5、下列关于股利政策的说法中，错误的是（ ）。
A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路
B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标
C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念
D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关

【答案】 D
6、下列关于外资参股证券公司境内股东的说法，正确的有（ ）。
A.①②
B.①③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
7、当前IAIS主要在（ ）方面发挥着重要作用。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
8、2018年5月1日起，沪股通每日额度调整为（　　）亿元人民币。
A.150
B.520
C.140
D.130

【答案】 B
9、基金管理人运用基金财产进行证券投资，基金总资产不得超过基金净资产的（ ）。
A.100％
B.120％
C.140％
D.150％

【答案】 C
10、委托指令有多种形式，根据价格限制可以分为（ ）。
A.①③
B.②③
C.②④
D.①④

【答案】 C
11、商业银行的借款负债的渠道主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
12、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（　　）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
13、（ ）对金融市场有着直接、主要的影响。
A.财政政策
B.收入政策
C.货币政策
D.经济周期

【答案】 C
14、上海证券交易所证券的收盘价为( )。
A.当日该证券的最后一笔成交价格
B.当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价
C.当日该证券的第一笔成交价格
D.当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价

【答案】 B
15、RQFII与QFII的主要区别在于（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
16、（2020年真题）场外交易市场的功能不包括（　　）
A.拓宽融资渠道
B.改善大中型企业融资环境
C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所
D.提供风险分层的金融资产管理渠道

【答案】 B
17、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（　　）
A.基金分级制的养老制度
B.现收现付的公共养老制度
C.将养老金投资于投资产品
D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建

【答案】 D
18、（2020年真题）下列不属于国债销售价格影响因素的是（　　）。
A.市场利率
B.承销商承销国债的中标成本
C.流通市场中可比国债的收益率水平
D.人民币汇率

【答案】 D
19、除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（ ）的条件。
A.6％
B.5％
C.4％
D.3％

【答案】 A
20、金融债券可在全国银行间债券市场（　　），可以采取（　　）发行的方式。
A.公开发行；一次足额
B.公开发行；限额内分期
C.定向发行；限额内分期
D.公开发行或定向发行；一次足额或限额内分期

【答案】 D
21、投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
22、在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
23、（2020年真题）根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（　　）。
A.符合中国证监会规定的发行条件
B.发行后股本总额不低于人民币500万元
C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上
D.市值及财务指标满足规定的标准

【答案】 B
24、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（ ）股的普通股的表决权。
A.1／2
B.0
C.2／3
D.1

【答案】 D
25、国际债券的特征有（　　）。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
26、（2020年真题）债券投资的主要风险包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
27、套期保值的基本做法是（）
A.I、III
B.I、IV
C.II、III
D.II、IV

【答案】 A
28、货币随时间的推移而发生的增值是货币的（ ）。
A.现值
B.内在价值
C.时间价值
D.终值

【答案】 C
29、证券交易所的监管职能包括( )。Ⅰ．对证券交易活动进行管理Ⅱ．对会员进行管理以及对上市公司进行管理Ⅲ．对全国证券、期货业进行集中统一监管Ⅳ．维护证券市场秩序，保障其合法运行
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
30、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计人净资本的数额）的（　　）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 A
31、（ ）是公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织之间的资金融通活动。
A.间接融资
B.信用融资
C.场外融资
D.民间借贷

【答案】 D
32、下列（　　）财产可以作为股东出资的资产。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④

【答案】 C
33、我国证券公司监管制度包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
34、以基础产品所蕴含的信用风险或违约的风险为基础变量的金融衍生工具属于（　　）
A.信用衍生工具
B.利率衍生工具
C.股权类衍生工具
D.货币衍生工具

【答案】 A
35、下列关于中期票据的说法，正确的是（ ）。
A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下
B.我国中期票据的期限通常为1年
C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%
D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露

【答案】 D
36、养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
37、Gamma值表明（ ）
A.期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度
B.期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度
C.无风险利率变化对期权价格的影响程度
D.到期时间变化对期权价值的影响程度

【答案】 B
38、（2018年真题）下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
39、2018年4月28日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容主要是涉及()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
40、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向（）报送金融债券发行申请，经其核准后方可发行。
A.证监会
B.银监会
C.银保监会
D.中国人民银行

【答案】 D
41、下列各项，符合中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
42、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性

【答案】 B
43、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
A.2％
B.3％
C.4％
D.5％

【答案】 D
44、托管银行的主要职责包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
45、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 B
46、会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（　　）万元以上。
A.300
B.1000
C.500
D.100

【答案】 C
47、以下不属于上海证券交易所的股价指数衍生出来的指数是（ ）。
A.行业指数
B.主题指数
C.风险指数
D.策略指数

【答案】 C
48、证券账户的子账户包括（　　）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 A
49、金融期货主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
50、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，可以向（　　）申请信用评级。
A.中国证监会
B.银行
C.认可的债券评信机构
D.国务院

【答案】 C
51、配股除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定，即（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
52、合格境内机构投资者是境内金融投资机构到境外资本市场投资的一种机制，其简称为（　　）。
A.QDII
B.RQFII
C.FOF
D.QFII

【答案】 A
53、我国《证券投资基金法》规定，（　　）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
54、封闭式基金有固定的存续期，通常在（ ）年以上。
A.5
B.8
C.10
D.15

【答案】 A
55、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 B
56、金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 C
57、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（ ）。
A.买卖差价法
B.换手率
C.冲击成本
D.流动性覆盖率

【答案】 D
58、（2019年真题）投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）
A.15％
B.20％
C.25％
D.30％

【答案】 D
59、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于（ ）人。
A.200
B.100
C.50
D.30

【答案】 A
60、属于按照交易品种的不同进行的资本市场分类的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
61、关于基金资产估值中需要考虑的因素，下列说法错误的是（ ）。
A.当基金投资标的为交易活跃的证券时，直接采用市场交易价格就可以对标的资产估值
B.我国的封闭式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值
C.2020年8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案
D.若基金变更了估值方法，必须及时进行披露

【答案】 B
62、以下（　　）属于无国籍债券。
A.欧洲债券
B.武士债券
C.外国债券
D.扬基债券

【答案】 A
63、下列说法错误的是( )。
A.放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界
B.放松金融管制对解放金融生产力和促进金融业现代化起到了一定的积极作用
C.金融监管不平衡和不完全扭曲了金融机构之间的利益关系，降低了金融机构的盈利能力和风险承受能力
D.具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能是重新监管全球经济

【答案】 D
64、在我国，申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（ ），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。
A.30％
B.50％
C.70％
D.90％

【答案】 C
65、（2019年真题）中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A.3个月到3年
B.3个月到6个月
C.6个月到3年
D.3个月到1年

【答案】 A
66、下列选项属于我国证券投资基金交易费的是（）。
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
67、下列关于基金信息披露的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
68、（ ）依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
69、企业申请发行绿色债券时，在资产负债率低于（ ）的前提下，核定发债规模时不考察企业其他公司信用类产品的规模。
A.50％
B.75％
C.80％
D.90％

【答案】 B
70、为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
71、根据西方金融界的流行说法，再结合中国的实际情况，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法错误的是（ ）。
A.从广义角度来理解的中间业务
B.从狭义角度来理解的表外业务
C.中间业务是包括表外业务的
D.表外业务不强调其业务的风险特征

【答案】 D
72、股份公司的资本公积金，主要来源于（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
73、报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（　　）。
A.定位于私募市场
B.定位于机构间市场
C.定位于互联互通市场
D.定位于大众市场

【答案】 D
74、首次公开发行是指拟上市公司首次面向（ ）募集资金并上市的行为。
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 C
75、金融期货交易与普通远期交易存在的区别有( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
76、（2020年真题）资产证券化最早起源于（　　）
A.美国
B.英国
C.德国
D.希腊

【答案】 A
77、（2019年真题）我国证券投资基金行业的自律性组织是（）。
A.证券交易所
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 B
78、目前，中国上市公司信息披露制度已形成，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
79、下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（　　）。
A.①②
B.③
C.②
D.①④

【答案】 A
80、根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
81、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（ ）
A.①②④
B.②③④
C.①②③
D.①③

【答案】 A
82、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（ ）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
83、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。
A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100%
B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%
C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100%
D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100%

【答案】 B
84、（2018年真题）基金托管费通常按（　　）的一定比例提取。
A.基金总收益
B.基金资产市值
C.基金资产总值
D.基金资产净值

【答案】 D
85、中国银行保险监督管理委员会的职责包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
86、下列关于交易结算的说法中，错误的是（ ）。
A.每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收
B.证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成
C.证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节
D.证券公司根据外国结算公司数据，记录客户清算交收结果

【答案】 D
87、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（ ）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国基金业协会
D.中国人民银行

【答案】 A
88、（2019年真题）可转换公司债券应在到期后（ ）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
89、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表，那么，自（ ）日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.2019年6月13日
B.2019年6月14日
C.2019年6月15日
D.2019年6月16日

【答案】 A
90、下列选项中，QDII基金可以投资的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
91、证券市场监管的（ ）原则要求证券市场具有充分的透明度。
A.诚实信用
B.公正
C.公平
D.公开

【答案】 D
92、下列关于财务公司发行金融债券的说法有误的是（ ）。
A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司的成员单位提供相应担保
B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保
C.财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行
D.只可采取一次足额发行的方式

【答案】 D
93、（2021年真题）关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（??）
A.信息披露要求较低
B.监管较为宽松
C.只能采用做市商模式
D.挂牌标准相对较低

【答案】 C
94、上证综合指数是以全部上市股票为样本，（ ）。
A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算
B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算
C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算
D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算

【答案】 B
95、既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（　　）。
A.会计师事务所
B.证券公司
C.资产评估事务所
D.投资咨询公司

【答案】 B
96、下列选项中，（ ）不属于金融危机的特征。
A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减
B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条
C.地区性债务危机凸显
D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

【答案】 C
97、网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。其中公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
98、以下（ ）类股东及其行动人持股超过5％的股份，不会被视为非自由流通股本。
A.公司创建者
B.证券投资公司
C.国有股份
D.战略投资者

【答案】 B
99、以下属于我国场内市场的是（ ）。
A.区域性股权交易市场
B.中小企业板
C.券商柜台市场
D.私募基金市场

【答案】 B
100、股票是一种（ ）风险的金融产品。
A.高
B.中高
C.低
D.中低

【答案】 A
101、下列关于设立私募基金子公司的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
102、利率期限结构理论是基于（ ）建立起来的。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
103、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（ ）。?
A.15%
B.10%
C.3%
D.5%

【答案】 D
104、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。
A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④

【答案】 B
105、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（　　）
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司

【答案】 D
106、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（ ）。
A.政府资助的财产
B.社会组织捐赠的财产
C.个人捐赠的财产
D.投资取得的收益

【答案】 A
107、国家股股利收入依法纳入（　　）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。
A.国有资产
B.中央财政
C.地方财政
D.个人资产

【答案】 A
108、各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 A
109、1949~1978年的30年间，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起了“大一统”模式的金融体系。为平抑物价，稳定经济和金融秩序，人民政府遂采取的措施不包括（ ）。
A.建立农村信用合作社
B.建立统一的人民币制度
C.鼓励改造私人银行和钱庄
D.组建由中国人民银行统一领导的高度集中的金融管理体制

【答案】 C
110、下列各项中，可以加入银行间债券市场的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
111、市场利率影响股票价格的途径不包括（ ）。
A.绝大部分公司都负有债务，利率提高，利息负担加重，公司净利润和股息相应减少，股票价格下降
B.在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应减少，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降
C.利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上升
D.利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资

【答案】 B
112、以下不属于场外市场的是（ ）。
A.区域股权交易市场
B.券商柜台市场
C.科创板市场
D.私募基金市场

【答案】 C
113、下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
114、证券金融公司应当建立（ ）机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险。
A.风险控制
B.资本管理
C.合规管理
D.制度管理

【答案】 A
115、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（ ）。
A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高
B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择
C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强
D.国债的利息收入可免纳个人所得税

【答案】 A
116、下列不属于证券公司风险管理的 “三道防线”的是( )
A.业务条线部门
B.内部审计
C.风险管理部门和合规部门
D.董事会及其风险管理委员会

【答案】 D
117、由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
118、证券投资基金在我国香港地区称为(　　)
A.证券投资信托基金
B.投资基金
C.共同基金
D.单位信托基金

【答案】 D
119、（2018年真题）享有优先认股权的股东可以（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
120、在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
121、下面不属于地方债分销对象的是（ ）。
A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者
B.在中国证券登记结算有限责任公司开立股票账户的投资者
C.在中国证券登记结算有限责任公司开立基金账户的投资者
D.国债承销团成员

【答案】 D
122、在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券监督管理委员会
D.证券交易所

【答案】 B
123、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（）。
A.对于因处置贷款抵押资产而被动持有的股票，可以买卖
B.可以买卖可转换债券
C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券
D.只可用自有资金投资证券

【答案】 C
124、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（　　）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。
A.15分钟
B.30分钟
C.1日
D.60分钟

【答案】 A
125、（　　）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
A.金融远期合约
B.金融期权
C.金融期货
D.金融互换

【答案】 B
126、下列关于场外市场的定义，说法正确的是（　　）。
A.主要为一对一的交易
B.以标准化的、私募类型产品为主
C.不可以采取电子交易的方式
D.柜台市场与场外市场是不同的市场

【答案】 A
127、根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（ ）的收入?
A.证券交易所
B.国家税务部门
C.中国结算公司
D.国家财政部门

【答案】 C
128、作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（ ）。
A.场外市场
B.证券交易所市场
C.全国性市场
D.股票市场

【答案】 B
129、高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对于替代能源生产行业则是有利的。这体现了不同行业（　　）的不同。
A.行业竞争结构
B.行业可持续性
C.抗外部冲击的能力
D.政府关系

【答案】 C
130、下列关于委托受理的说法，错误的是（　　）
A.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销
B.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书截明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证劵交易所规则代理买卖证券
C.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价
D.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的的实际资金余额进行审查

【答案】 C
131、在日本发行的外国债券被称为（　　）。
A.扬基债券
B.武士债券
C.熊猫债券
D.猛犬债券

【答案】 B
132、国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是（　　）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 A
133、我国企业债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。
A.1～3；3
B.3～10；5
C.3～20；10
D.10～20；10

【答案】 C
134、优先股对发行人的意义包括（　　）。
A.享受利息税前抵扣
B.享有较为固定的收益
C.避免决策权分散
D.为公司筹集短期资金

【答案】 C
135、（2021年真题）债券与股票的不同之处包括（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
136、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（ ）。
A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能

【答案】 C
137、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反（ ）等行为。
A.①②③
B.①④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
138、金融市场的重要性主要体现在（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
139、关于证券公司资产管理计划，下列说法不正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构不得通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 D
140、（ ）是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。
A.存券银行
B.托管银行
C.中央存托公司
D.投资银行

【答案】 C
141、证券投资人可分为( )。Ⅰ．机构投资者Ⅱ．政府投资者Ⅲ．个人投资者Ⅳ．国家投资者
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
142、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，为投资者开立证券账户的机构有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
143、下列关于开放式基金的说法中，不正确的是( )。
A.既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销
B.有固定存续期
C.开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基