银行基础知识061801.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2020/8/9 Sunday,#,2025/10/31 周五,银行基础知识061801,第一篇 银行基础知识,什么是银行？,银行从哪里来？,都有哪些银行？,银行谁来管？,银行有哪些部门哪些岗位？,基本概念银行的起源,公元两千多年前古巴比伦王朝富有的寺院,1580年意大利威尼斯银行成立,钱庄、票号与镖局,日升昌票号“汇付天下”,红顶商人胡雪岩,1948年新中国历史上的第一家银行中国人民银行,外滩上的银行家俱乐部,基本概念银行的起源,基本概念商业银行,商业银行,以利润为主要经营目的，以经营各种存贷款、转账结算为主要业务并向客户提供多种服务的金融机构,主要业务是接受存款后发放贷款,有吸储能力的金融机构（其他金融机构：证券公司、基金管理公司、保险公司、信托公司、担保公司等,以利润最大化作为经营目的的企业,基本概念商业银行类型,国有大型商业银行：工农中建交,中小商业银行：,1987：中信、招商、深发展,1988：广发、兴业,1992：光大、华夏、浦发,1996：民生,恒丰、浙商、渤海、上海、北京、大连,政策性银行：国开发、中国进出口,外资银行：花旗、汇丰、三菱,城市商业银行：上海银行、北京银行、温州银行,基本概念监管机构,中央银行中国人民银行中国人民银行上海分行,反洗钱国家外汇管理局,中国银行业监督管理委员会银监会上海市银监局,上海市政府上海市金融管理办公室,中国民生银行总行中国民生银行上海分行中国民生银行上海分行黄浦支行,基本概念法律法规,中国人民银行法,银行业监督管理办法,中华人民共和国反洗钱法,公司法,票据法,刑法,银行从业人员职业操守,中国民生银行行内小法,休息一下！,基本概念民生银行发展历程,1996年1月12日成立；2000年A股上市，2009年H股上市；1998年12月28日上海分行成立。,资产超过2万亿（工行12.5万亿，境外总资产1320亿美金）,第一个非公有制企业出资成立的股份制商业银行（刘永好、史玉柱等民营企业家）,董事长：董文标；行长：洪崎,银行业中唯一坚持事业部制管理的商业银行,民营企业的银行、小微企业的银行、高端客户的银行,基本概念民生银行发展历程,我骄傲，这是我们的民生家园,基本概念民生银行管理架构,总分支行三级管理架构,上海分行：55个支行网点,分行行长、分管行长、零售管理委员会、分行零售管理部门、支行零售行长、支行零售团队,上海分行零售管理委员会,财富管理部,小微金融部,小微金融授信评审部,售后服务部,运营保障部,基本概念 民生银行支行管理架构,行长室,办公室：安全保卫、车辆调度、后勤保障,营业部：会计经理、对公会计、储蓄柜面,小微金融部：零售客户经理,零售金融部：零售团队长、零售团队成员,吃饭啦！,第二篇 银行业务基础知识,银行靠什么赚钱？,银行可以办理什么业务？,业务知识基本概念,负债业务,存款业务：存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密,借款业务：同业拆借、债券回购、央行借款、发行金融债券,资产业务,贷款业务：贷款、贷款承诺、票据承兑、贸易融资、信用证,债券投资：国债、金融债、央行票据,现金资产：库存现金、存放央行款项、存放同业款项,存款准备金率：工农中建交、招商、民生19.75,中间业务,交易、清算、支付结算、银行卡、代理、托管、担保、理财、电子银行等,业务知识零售银行,银行的盈利模式利差时代终结,向中间业务收入转变,花旗银行市场细分,台湾中国信托有限公司保险、基金代理,招商银行培育年轻客户,工商银行巨无霸,民生银行,？,业务知识零售银行,对公业务与零售业务,上海分行规模：2000亿，对公存款1650亿，对私存款350亿,日均存款与时点存款,对公业务分部与支行,小微业务与零售业务,资产与负债,公私联动,休息一下！,培训小结,什么是银行？,最早的银行是什么？,民生银行发展历程中发生了哪些大事？,银行靠什么赚钱？,什么是银行零售业务？,今天给你印象最深的一句话是什么？,第三篇 银行零售营销基础,什么是银行市场营销？,民生银行营销战略,民生银行营销组织,民生银行营销渠道,民生银行产品营销,民生银行服务营销,银行营销基本概念,企业目标八大领域市场营销、创新、人力资源、财力资源、实物资源、生产力、社会责任和利润需求,银行是提供金融服务，满足客户对金融产品消费需要的服务性企业,银行营销是：根据市场环境变化，通过发现、创造需求，并向客户提供服务，与客户交换价值，满足双方需求的一种管理过程,银行营销基本概念,生客卖礼貌,熟客卖热情,急客卖时间,慢客卖耐心,有钱卖尊贵,没钱卖实惠,时髦卖时尚,专业卖专业,豪客卖仗义,小气卖利益,银行营销民生战略,三大战略：民营企业的银行,小微企业的银行,高端客户的银行,零售战略：以小微金融为主线，带动消费,者金融，全面发展零售业务,支行：做小微：金融合作社、小商户结算,做零售：产品销售,银行营销营销组织,营销团队西游真经,组织目标：西天取经,组织成员：唐僧（完美型）、孙悟空（力量型）、猪八戒（活泼型）、沙和尚（平和型）,组织协调：磨合期到蜜月期，互补共赢,组织资源：善于利用外部资源,银行营销营销渠道,支行网点,电子银行：电话银行、网上银行、手机银行,信用卡中心,自助银行,银行营销产品营销,借记卡、贵宾卡,理财产品：私行、信托、增利、外币,基金定投,信用卡,银行营销服务营销,贵宾服务,生客卖礼貌、熟客卖热情,发现客户需求,售后服务,吃饭啦！,第四篇 银行客户关系管理,银行的客户是谁？,银行的客户在哪里？,银行的存量客户如何管理？,银行的新客户如何开发？,客户关系管理客户是谁,买李子的老奶奶,又大又甜！,有甜的酸的大的小的，进口的国产的,为什么？,卖梳子给和尚,给您梳头！,帮您按摩！,题上您的墨宝“福梳”,客户关系管理客户在哪,在银行门口,在其他银行门口,在证券公司里,在老客户身边,在电话名单里,在邮寄名单里,客户关系管理老客户,发展新客户的成本是挽留老客户成本的3-10倍,向新客户推销产品成功率是15，向老客户推销产品的成功率是50,如果每年客户保持率增长5，利润将增加25-85,60的新客户来自老客户的推荐,20的高端客户带来80的利润,客户关系管理新客户,小微金融合作社,支行门口设摊,支行周边楼宇设摊,存量客户开发,寻找居民区,休息一下,培训小结,什么是银行市场营销？,民生银行零售战略是什么？,黄浦支行零售目标客户是谁？,今天给你印象最深的一句话是什么？,