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2020-2025年证券从业之金融市场基础知识练习题(一)及答案

单选题（共360题）
1、基金管理人应当自募集期限届满之日起（　　）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日

【答案】 B
2、按照《证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
3、下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（ ）。
A.按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型
B.可分离型附认股权证的公司债券可独立转让
C.非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象
D.它是一种附有认购该公司股票权利的债券

【答案】 C
4、A公司当年的净资产收益率为75％，已知当年的销售利润率为25％，资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。
A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67

【答案】 C
5、中央政府债券按资金用途分类，可分为（　　）。
A.本币国债和外币国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.短期国债、中期国债和长期国债
D.贴现国债和附息国债

【答案】 B
6、（2020年真题）关于清算与交收，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
7、流动性风险应急计划应符合以下（ ）要求。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
8、下列关于债券市场转托管的说法中错误的是（ ）。
A.公司债、证券公司次级债、中小企业私募债可以跨市场转托管
B.由于托管机构之间存在着不同的运作模式，转托管的完成至少需要一天
C.目前，最快的国债转托管能实现T+1日到账
D.投资人办理转托管业务时，需要填写“债券账户业务申请表”。

【答案】 A
9、2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
10、证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，哪种委托是无效的（ ）。
A.①②
B.①④
C.③④
D.②③

【答案】 B
11、世界银行于1944年成立，是全球最大的（　　）机构。
A.货币发行
B.金融定价
C.发展援助
D.商业贷款

【答案】 C
12、证券公司申请IB业务的资格条件有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
13、（ ）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 C
14、交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的（　　）。
A.全额逐笔结算机制
B.差额逐笔结算机制
C.净额结算机制
D.差额结算机制

【答案】 C
15、证券投资者保护基金是根据（）募集形成的，在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。
A.《证券法》
B.《证券交易所管理办法》
C.《证券投资者保护基金管理办法》
D.《证券登记结算管理办法》

【答案】 C
16、根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于(　　)的收入
A.证券交易所
B.国家税务部门
C.中国结算公司
D.国家财政部门

【答案】 C
17、证券公司为期货公司介绍客户时，应当（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
18、中国金融期货交易所实行结算会员制度，结算会员按照业务范围分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
19、基金资产估值需考虑以下（　　）因素。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
20、按照上海证券交易所的规定，属于下列（　　）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
21、金边债券是指( )。
A.政府债券
B.公司债券
C.金融债券
D.实物债券

【答案】 A
22、创业板上市公司应及时进行信息披露的事项包括()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 A
23、既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（ ）。?
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构

【答案】 C
24、下列对于风险对冲的说法中，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
25、（2018年真题）政府弥补赤字的手段有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
26、银行间债券市场发展现状不包括（ ）。
A.市场规模快速扩大，间接融资比例不断上升
B.市场成员不断扩容，参与主体日渐多元
C.市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能
D.发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与

【答案】 A
27、证券市场的有效性包含两个方面的要求，即（ ）。
A.证券市场的透明度和高效率
B.证券市场的高效率和低风险
C.证券市场的高效率和低成本
D.证券市场的透明度和低成本

【答案】 C
28、以下（ ）不属于商业银行负债业务内容。
A.自有资金
B.政府资金
C.存款负债
D.借款负债

【答案】 B
29、—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（ ）。
A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生
B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生
C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生
D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生

【答案】 B
30、享有优先认股权的股东的选择有（ ）．
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
31、证券交易所的组织形式大致可以分为()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
32、公司经营状况的好坏，可以从（ ）来分析。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
33、下列关于股权类期货的说法中，正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
34、银行间债券市场发展现状不包括（ ）。
A.市场规模快速扩大，间接融资比例不断上升
B.市场成员不断扩容，参与主体日渐多元
C.市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能
D.发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与

【答案】 A
35、（2019年真题）新加坡交易所（简称SGX）于（ ）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
A.1996
B.2010
C.2006
D.2000

【答案】 C
36、（　　）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 B
37、在风险管理中，风险识别包括的环节有（ ）。
A.②③
B.①④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
38、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行(　　)
A.资金的募集和证券的登记
B.发行初始登记
C.证券制作
D.证券签章

【答案】 A
39、结构化金融衍生产品的类别包括（ ）等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ

【答案】 C
40、股票市场行为的表现形式包括（ ）。
A.①
B.②③
C.②④
D.①②③④

【答案】 D
41、（2021年真题）按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（??）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
42、风险管理的过程包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
43、为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取怎样的公开市场操作（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
44、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()
A.结构化金融衍生工具
B.金融互换
C.金融期权
D.金融期货

【答案】 B
45、科创板制度体系可以总结为“1+2+6+N”，下列各项制度属于“6”的有（ ）
A.①、②、③、④
B.③、④
C.①、②
D.①、③、④

【答案】 D
46、体系可以总结未“1+2+6+N”，下列各项制度属于“6”的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
47、我国股票市场上，某些公司信息披露出现了非主动性（ ），公司信息披露的整体性质量偏低促成了风险的转移。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
48、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（　　）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 B
49、一行三会构成了中国金融业（　　）的格局。
A.同业监管
B.混业监管
C.分业监管
D.多重监管

【答案】 C
50、沪深300股指期权的标的物是（ ）
A.500ETF
B.300ETF
C.上证综指
D.沪深300指数

【答案】 D
51、下列关于基金的各种费用说法错误的是（ ）。
A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
B.基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低
C.积极管理的股票基金一般按照年管理费率2.5%的比例计提管理费
D.指数基金和债券基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%

【答案】 C
52、风险规避主要是通过（ ）来实现的。
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险忍耐度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置

【答案】 D
53、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（ ）将执行结果告知客户。?
A.在当天交易时间结束前
B.在一个工作日内
C.立即
D.在一个交易日内

【答案】 C
54、下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 A
55、（2019年真题）中小企业板块的设计要点主要包括（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
56、下列关于地方政府债券的发行与承销说法错误的是（ ）。
A.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式
B.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，招标标的为价格
C.各中标承销团成员按面值承销
D.投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标值差为30个标位

【答案】 B
57、（2021年真题）下列关于金融期权主要风险的说法，错误的是（??）
A.认购期权的Delta值为正
B.认沽期权的Vega值为正
C.认购期权的Rho值为正
D.认沽期权的Delta值为正

【答案】 D
58、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，内部风险不包括基金管理人的（ ）。
A.合规风险
B.操作风险
C.经营风险
D.职业道德风险

【答案】 C
59、金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（　　）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
60、根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，首次公开发行上市的股票，上市后前（　　）个交易日不设价格涨跌幅限制。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
61、（2021年真题）下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（??）
A.LOF仅能在交易所申购、赎回
B.LOF申购和赎回均以现金进行
C.LOF可以是主动管理型基金
D.LOF不会出现大幅度折价交易

【答案】 A
62、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
63、从财务管理的角度，可以将金融市场划分为()。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
64、根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，下列关于投资者开通科创板股票交易权限应符合条件的说法，错误的有（ ）。
A.②③
B.①④
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
65、以下不属于场外交易市场的是（ ）。
A.券商柜台市场
B.区域性股权市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.私募基金市场

【答案】 C
66、2018年7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%，按单利计息，到期一次性还本付息。3年期贴现率5%。理论价格为（ ）元。
A.95.35
B.96.10
C.97.14
D.98.03

【答案】 C
67、下列不属于记账式国债的优点的是（　　）。
A.发行时间短
B.发行利率高
C.交易手续烦琐
D.成本低

【答案】 C
68、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（ ）只备选名单。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 B
69、下列关于债券评级的说法,错误的是（　　）
A.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政府的保证，不参加信用评级
B.国内评级机构还没有统一的准入标准
C.债券信用评级大多是对企业债券信用评级
D.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级

【答案】 A
70、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
71、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（ ）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 B
72、下列关于中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使职责的说法。正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
73、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（　　）
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B.股份分割后公司的净资产比原来多了
C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

【答案】 D
74、沪深300指数每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过（ ）。
A.5％
B.10％
C.20％
D.15％

【答案】 B
75、（2019年真题）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。
A.投资银行
B.投资公司
C.信托公司
D.机构投资者

【答案】 D
76、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
77、属于金融机构的主动负债的是(　　)。
A.发行债券
B.吸收存款
C.发放贷款
D.购入债券

【答案】 A
78、我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进人“一委一行两会”阶段的时间是（　　）。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2017年

【答案】 D
79、一般来说，证券买卖委托受理过程包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
80、目前，我国国债发行的招标方式包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
81、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备（）条件。
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.II、III、IV

【答案】 B
82、下列关于短期融资券的说法错误的是（ ）。
A.中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册
B.企业可自主选择主承销商，但不可由主承销商组织承销团
C.企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项评级
D.全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务

【答案】 B
83、股票分析中，技术分析方法主要有（　　）。
A.①②
B.③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
84、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
A.风险对冲
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 A
85、下面关于记账式国债的说法正确的是（ ）。
A.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行发行
B.记账式国债是一种无纸化国债，只能向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司发行
C.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构发行
D.记账式国债可以通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他发行者发行

【答案】 D
86、新一代的经济思维对金融危机的启示有()。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
87、除息除权日通常为股权登记日之后的( )个工作日，本日之后(含本日)买人的股票不再享有本期股利。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
88、以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。
A.国际金融市场
B.国内金融市场
C.证券市场
D.非证券金融市场

【答案】 C
89、（ ）是整个证券市场的核心。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 B
90、证券投资基金是通过公开发售（　　）募集资金。
A.公司股票
B.基金份额
C.企业债券
D.理财产品

【答案】 B
91、（ ）是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行入股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所进行的必要调整。
A.转换价格修正
B.转换价格调整
C.转换价格更改
D.转换价格变更

【答案】 A
92、下列各项不属于《证券法》授予证券交易所的监管权力的是( )。
A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准
B.对证券的上市交易申请行使审核权
C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权
D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权

【答案】 A
93、下列关于人民币债券发行的说法中错误的是（ ）。
A.人民币债券发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定
B.人民币债券发行利率由中国人民银行核定
C.国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券应组成承销团
D.发行人民币债券的国际开发机构应当按照国际企业会计准则编制财务报告

【答案】 D
94、我国的证券登记结算制度不包括（　　）
A.分级结算制度和结算参与人制度
B.证券实名制
C.无负债结算制度
D.结算证券和资金的专用性制度

【答案】 C
95、（2021年真题）国际上重要的股票价格指数期货品种包括（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
96、下列属于我国企业债券和公司债券区别的是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
97、关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
98、全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。
A.①②
B.①②⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤

【答案】 D
99、关于股东的表决权，说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①③④

【答案】 D
100、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（　　）等。
A.不动产信用控制
B.再贴现政策
C.常用借款便利
D.回购交易

【答案】 A
101、（2019年真题）可转换公司债券应在到期后（ ）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
102、目前我国发行的普通国债品种包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
103、经常采用的货币政策中介目标不包括（　　）。
A.银行信贷规模
B.货币供应量
C.长期利率
D.银行准备金

【答案】 D
104、证券公司直接为投资者开立（）。
A.清算账户
B.银行账户
C.交割账户
D.资金结算账户

【答案】 D
105、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。债券必要报酬率为（ ）之和。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
106、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（ ）特点。?
A.严格监督，信息透明
B.集合理财，专业管理
C.独立托管，保障安全
D.利益共享，风险共担

【答案】 A
107、资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（ ）作出的划分。
A.交易品种的不同
B.市场功能的不同
C.组织形式和交易活动是否集中
D.是否规范化

【答案】 C
108、我国政策性银行不包括（　　）。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行

【答案】 D
109、股票应当载明的主要事项包括公司名称、（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
110、国家股的资金来源有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
111、公开增发是指（ ）。
A.股份公司向特定对象发行股票的增资方式
B.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权
C.上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为
D.股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式

【答案】 D
112、如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（ ）。
A.贴现债券
B.附息金融债券
C.政策性金融债券
D.信用债券

【答案】 B
113、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（ ）。
A.增加收入来源
B.提供多样化的投资品种
C.提供更多的合规投资
D.降低资本要求，扩大投资规模

【答案】 A
114、股票的市场价格总是围绕其（ ）波动。
A.内在价值
B.清算价值
C.票面价值
D.外在价值

【答案】 A
115、记账式国债采取( )方式分销。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
116、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素包括( )。Ⅰ．筹资者的资信Ⅱ．资金的使用方向Ⅲ．市场利率变化Ⅳ．债券的变现能力
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
117、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金
A.统一存管
B.集中管理
C.第三方存管
D.有效控制

【答案】 C
118、无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体不包括（ ）。
A.外币普通股
B.境内上市外资股
C.境外上市外资股
D.人民币普通股

【答案】 A
119、契约型基金起源于( )。
A.新加坡
B.印度尼西亚
C.英国
D.中国香港

【答案】 C
120、（2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（　　）代扣代收。
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 B
121、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
122、交易债务工具和优先股的市场统称为（　　）。
A.股票市场
B.固定收益市场
C.普通股市场
D.债务市场

【答案】 B
123、股票应载明的事项主要包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
124、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
125、（2020年真题）证券（　　）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式
A.自销
B.直销
C.代销
D.包销

【答案】 D
126、下面关于风险，说法正确的是（ ）。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
127、根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》，会计师事务所律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构首次从事证券服务业务，应当在签订服务协议之日起（ ）个工作日内向中国证监会备案，并按规定报送相关材料。
A.5
B.7
C.10
D.15

【答案】 C
128、权证是一种（ ）类金融衍生产品。
A.股权
B.债权
C.期权
D.期货

【答案】 C
129、可以双向转托管的债券是（ ）。
A.金融债券
B.国债
C.企业债券
D.公司债券

【答案】 B
130、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对统一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.一致性

【答案】 D
131、我国债券市场的主体部分是（ ）。
A.固定收益债券市场
B.全国银行间债券市场
C.交易所市场
D.企业债市场

【答案】 B
132、下列属于《证券投资基金运作管理办法》对证券投资基金利润分配要求的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①②
D.③④

【答案】 D
133、中小板综合指数的编制（ ）。
A.①③
B.②③
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
134、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（　　）。
A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收人不低于1亿元
C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

【答案】 A
135、股票的（　　）决定股票市场价格。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值

【答案】 D
136、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（　　）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
137、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
138、通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是（ ）?
A.非系统性风险
B.系统性风险
C.纯粹风险
D.投机风险

【答案】 A
139、（　　）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。
A.收益公司债券
B.可转换公司债券
C.保证公司债券
D.信用公司债券

【答案】 C
140、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（　　）的特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的差异性相对较小
D.可逆性

【答案】 C
141、2018年4月28日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容主要是涉及()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
142、2004年1月，（ ）发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
A.中国证券业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.国务院
D.国家发展和改革委员会

【答案】 C
143、下列属于境外上市外资股的特点的是（ ）。
A.无记名股票
B.人民币认购买卖
C.外币标明股票面值
D.公司支付股利时以人民币计价

【答案】 D
144、（2021年真题）2018年5月1日起，沪股通每日额度调整为（??）亿元人民币。
A.150
B.520
C.140
D.130

【答案】 B
145、开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
146、公司公开发行新股，应当具备最近（ ）年财务会计文件无虚假记载的条件。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 C
147、股票市场行为的表现形式包括（　　）。
A.①
B.②③
C.②④
D.①②③④

【答案】 D
148、某方法优点主要是能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本因素及这些因素对价格的影响方式和影响程度，缺点主要是对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，短期价格走势的预测能力较弱，该方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 A
149、下列关于不同类别风险说法不正确的是（ ）。
A.信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险
B.市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一
C.操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险、战略风险和声誉风险
D.流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险

【答案】 C
150、我国的混合资本债券的清偿顺序